Verden af blockchain og kryptovalutaer opfattes som uigennemsigtig.
At Crypto-området er fyldt med dårlige skuespillere og tilbøjeligt til at blive brugt af dem til at flytte dårligt erhvervet rigdom på tværs af jurisdiktioner, uden om de strenge overholdelsesprocedurer, der anvendes af traditionelle finansielle institutioner, er en udbredt overbevisning.
Da blockchain i det væsentlige er understøttet af en distribueret offentlig hovedbog, kunne dette ikke være længere fra sandheden. Transaktioner er ikke uigennemsigtige og i stedet ekstremt synlige og gennemsigtige.
Det eneste problem er så, at traditionelle institutioner ikke har forståelsen for at bruge disse offentlige data i betragtning af de privatlivsbevarende funktioner i kryptovalutaer. Indtast Chainalysis, som har udviklet værktøjer til at gøre netop det.
Hvis du er interesseret i det eksistentielle spørgsmål om, hvordan tillidsunderskuddet mellem regeringer / traditionelle finanser og kryptovalutaer kan fjernes, så læs videre!
1. Kædelyse: En introduktion
1.1. Virksomheden
Chainalysis er en blockchain-dataplatform, forskningsudstyr og analytisk softwareudbyder. De sigter mod at udvikle og levere data og værktøjer til offentlige myndigheder og organisationer i den private sektor i traditionelle finans- og cybersikkerhedsvirksomheder.
Dette data-, research- og værktøjssæt hjælper med at udvide facetterne af undersøgelsen, compliance og markedsintelligens til blockchain-området. Selskabet antyder på sin hjemmeside, at det arbejde, de udfører, har været medvirkende til at løse flere højtprofilerede straffesager.
1.2. Lederskab
Firmaet er stiftet af Micheal Gronager (tidligere COO på Kraken cryptocurrency exchange) & Jonathan Levin (en uddannet økonom med flere års konsulenterfaring med regeringer og FTSE 100-virksomheder). Udover dem kan virksomheden prale af en global arbejdsstyrke fra forskellige nationaliteter og erfaring fra en bred vifte af sektorer.
1.3. Investorer
7 globale venturekapitalfirmaer med fokus på teknologisektoren og kryptorum bakker i øjeblikket op om virksomheden. Disse omfatter Accel, Tilsætning, benchmark, Belagt, Paradigm & Ribbit.
Den mest slående investering er dog den fra GIC som er en arm af Singapores regering, der forvalter sine valutareserver. Det er relevant at bemærke her, at Singapore har været meget imødekommende over for Crypto-rummet, men har ligeledes været opmærksomme på at sikre dets retmæssige brug. Dette investering af GIC ser ud til at være et skridt i den retning.
2. Kædeanalyse: Dækning og produktpakke
2.1. Løsning Lodret
Selskabet oplyser, at det dækker hele kryptorummet og alle aktiver deri. Dette er måske imponerende for dem, der ikke forstår blockchain-arkitektur. For dem, der gør det, eksisterer hvert kryptoaktiv og enhver transaktion på blockchain, så ingen overraskelser her.
De brede vertikaler, som virksomheden har defineret for sig selv, er som følger:
- Undersøgelser – Dette er rettet mod kriminelle organisationer, der bruger kryptovalutaer til at flytte midler mellem jurisdiktioner, og hvordan de kan begrænses;
- Overholdelse – Dette er gearet til at skabe et overholdelsesmiljø omkring kryptovalutaer og digitale aktiver, der kan bruges til at skabe tidlige varslingssystemer;
- Defi – Dette er rettet mod institutionel compliance & risikostyring for at sikre, at Defi-protokoller ikke ender som investeringsinstrumenter for dårlige aktører;
- NFT'er – Dette er rettet mod NFT-udstedere, samlere, handlende og markedspladser med henblik på at levere risikostyringsværktøjer.
2.2. Produkter
2.2.1 Reaktor
Dette er primært et intelligent værktøj, der hjælper med at følge pengene fra en adresse til en anden og på tværs af flere blockchains og kryptovalutaer. Dette kombineres derefter med data fra den virkelige verden, som hjælper med at identificere de involverede personer og enheder.
2.2.2. KYT
KYT eller Know Your Transaction er et intelligent værktøj, der hjælper med at kortlægge transaktioner med negative screeningslister (som OFAC) og dermed signalere højrisikoaktiviteten og for Defi-protokoller i særdeleshed at tage affære.
2.2.3. Adressescreening
Et intelligent værktøj, der fungerer som den første forsvarslinje ved automatisk at screene adresselogin med en Defi-protokol mod negative screeningslister eller proprietære data, der markerer sådanne adresser som værende højrisiko.
2.2.4. Forretningsdata
I det væsentlige blockchain-dataportal, der kan analyseres ved hjælp af kryptoprotokoller for at skabe bedre produkter, mens risikoen styres. Det er primært et værktøj til forretningsindsigt gennem data mining.
2.2.5. Kryptos
Dette produkt er forbrugerdrevet med fokus på at bruge blockchain-data til at styre risiko ved at interagere og investere i/med kryptovirksomheder og protokoller, der bruger on-chain aktivitet. Ideen er at verificere påstande fra disse virksomheder.
2.2.6. Gratis screening af sanktioner
Dette er et API-baseret værktøj og en sammenlægning af deres andre tilbud til en begrænset valgfri tjeneste. Ideen er, at det hjælper Crypto-virksomheder med at implementere compliance-screening i deres slutning og reducere risikoen fra dårlige aktører.
2.3. Services
Da nogle værktøjer er proprietære, og det kan være uoverkommeligt at forstå omkostningerne ved at oprette et internt compliance-program, har virksomheden udviklet en servicearkitektur, der hjælper med at fremme årsagen til at opbygge tillid til blockchains. Disse omfatter:
- Undersøgelser og særlige programmer hvorved virksomheden vender tilbage med indsigtsfuld retsmedicinsk analyse for cybersikkerhedsfirmaer i et forsøg på at hjælpe med at begrænse brud og inddrive stjålne midler, hvis nogen;
- Respons på kryptohændelser ligner tjenesten ovenfor, bortset fra at dette er en hurtig reaktionstjeneste rettet mod inddrivelse af stjålne midler;
- Uddannelse og certificeringer at hjælpe med at bygge bro over forståelseskløften mellem traditionel finansiering og Crypto - for det meste skræddersyede B2B-programmer;
- Chainalysis Academy er en hurtig start på korte kurser for den brede offentlighed.
2.4. kunder
Ifølge virksomheden bruger 850 organisationer i 70 lande et eller flere af dets produkter og tjenester. Nogle af de store navne inkluderer:
- IRS i USA
- Den britiske globale bankgigant Barclays
- Commonwealth Bank i Australien
- Den schweiziske bank SEBA
- E'Toro – appen til finansielle tjenester
- Algorand Blockchain
- Defi-protokollen BlockFi
- Jack Dorseys betalingsløsning Square
3. Kædelyse – Muligheder
Hensigten med dette indlæg var at introducere vores læsere til de underliggende tendenser i kryptoindustrien, og hvordan Chainalysis forsøger at forme den fremtid. Der er ingen produktanmeldelse at give en mening om eller et investeringsaktiv at anbefale dig at investere i.
Men som altid viste forskning andre muligheder, og jeg følte mig forpligtet til at dele dem med dig med hensyn til, hvordan du personligt kan gavne det. Kædelyse har en træningsprogram og en partnerprogram som vil hjælpe dig med at fremme din kryptoviden og potentielt blive en del af deres bevægelse som iværksætter, der fremmer årsagen til at skabe tillid til blockchains. Jeg vil anbefale Compliance som et karrierevalg i Web 3 for de af jer, der er interesserede & begge disse tiltag er fremragende udgangspunkter.
Jeg kan huske, at jeg deltog og trænede for et par år siden, hvor jeg beskæftigede mig med at forbedre compliance-infrastrukturen i traditionel økonomi. Det var før det gik helt hipt. Bevægelsen skabte millioner af muligheder i form af produktudviklingsinstitutioner, institutioner, der udfører rådgivning og opgaver for brugere af disse data. Med Crypto bliver det ikke anderledes, og jeg forventer, at dette bliver en stor ansættelseszone i fremtiden.
4. Kædelyse – Konklusioner
Det interessante for mig personligt er, at alle data er tilgængelige på kæden. Det er den indsigt, som data mining kan give, og den fortalervirksomhed, som Chainalysis udfører, som har hjulpet dem med at lave en forretningsmodel, som venturekapitalfirmaer i topklasse er klar til at bakke op om, og kunderne er klar til at implementere.
Generelt har forbedret overholdelse ikke afvist kunder. Når det er sagt, har de store traditionelle finansielle institutioner mistet forretning til teknologifokuserede nystartede virksomheder. Årsagen er, at i dagens hurtigt bevægende verden, har nutidens generation bare ikke råd til det langsomme tempo, som disse gamle mænd i finanssektoren er blevet synonyme med.
Krypto-industrien er stadig tidligt og forventes at blive en vigtig aktivklasse fremover i betragtning af transaktionshastighederne og manglen på rødtapisme. Efterhånden som det bliver mainstream, vil efterspørgslen efter overholdelsesprodukter kun stige, efterhånden som regeringer ser på at regulere sektoren mod dårlige aktører
Giv en kommentar