At investere i hvad som helst, endsige Crypto, kan være en skræmmende opgave.
Problemet?
Mangel på forståelse og mangel på tid. Det er netop på grund af disse grunde, at investeringsfaget har givet anledning til, at formidlere som banker, forsikringsselskaber, investeringsforeninger og lignende gør alt det tunge løft for dig.
Crypto er ikke anderledes. Desværre er der mangel på uddannelse om emnet.
Nå, her er hvor jeg vil hjælpe dig. Har allerede skrevet om Zignaly i en tidligere artikel, vil jeg nu fokusere på en gennemgang af Mudrex, en automatiseret strategiudbyder.
Parat? Lad os gå.
1. Hvad er Mudrex?
Mudrex er en automatiseret investeringsstrategiudbyder til krypto.
I lægmandssprog tilbyder de kuraterede investeringsprodukter, som du kan vælge imellem afhængigt af din risikoprofil.
2. Hvilke produkter tilbyder Mudrex?
2.a. Mudrex møntsæt
Møntsæt er kurve med kryptovalutaer valgt på grund af deres identifikation med et bestemt tema. Nogle af møntsæt tilgængelige i øjeblikket er:
- Metaverse tokens
- NFT -tokens
- Smart kontrakt platforme (lag 1s);
- Top Crypto blue chips
Disse møntsæt giver dig mulighed for at investere i ideer. Lad os sige, at du har læst om, at metaverse-mønter er den næste store ting, men du ved ikke, hvilken du skal investere i. Møntsæt fjerner den forhindring.
2.b. Mudrex Mints
Dette er et sæt med tre produkter der følger investeringsforeningsformlen:
- Minimumsinvesteringstærskel
- Indgang/udgang til enhver tid
- En risiko/afkast-afvejning mellem høj (aktiefondslignende), moderat (balanceret fondslignende) og lav (indkomstfondslignende) produkter.
Igen er fondsforvaltning hovedpine for Mudrex-handleren, mens du som investor genererer en indkomst passivt.
2.c. Mudrex Algos
Disse er tekniske analysebaserede handelsbots, der tilbydes på Mudrex-platformen af deres forhandlere.
En række strategier er tilgængelige til at investere gennem på en automatiseret måde, så du ikke behøver at lære TA eller finde tid til at handle aktivt.
2.d. Rentekonto
Dette svarer til en bankopsparingskonto, bortset fra at den giver et afkast på 14 % om året og er defineret som lav risiko.
2.e. Udveksling dækket
Disse produkter er tilgængelige for mønter opført på Coinbase Pro, Binance, Bybit, Deribit, OKEX og BitMex.
Mudrex har ingen midler og giver kun den investeringsstrategi, der kan implementeres via API-nøgleforbindelse på dine midler på de førnævnte børser.
3. Hvad med Mudrex By The Numbers?
3.1. Forretningsmålinger
Mudrex afslører selv 700,000 investorer, der bruger deres platform, men kun 20 millioner dollars af aktiver under forvaltning. Dette er i modsætning til Zignaly, som har 450,000 investorer og 120 millioner dollars i aktiver under forvaltning.
Med $3 mia. handelsvolumen siden starten er de tæt på Zignaly til $4 mia.
Hvis vi antager, at dataene er nøjagtige, ser det ud til, at de har en højere procentdel af inaktive konti, hvilket kan forklare de lave aktiver under forvaltning.
Projektet meddelte, at det havde Bliv den største indeksformueforvalter i verden for krypto i 1. kvartal 2022 men det ser ud til, at tallene ikke stemmer overens med det udsagn.
3.2. Fællesskab
En analyse af deres følger på sociale medier forklarer heller ikke de høje kontotal.
De har ca. 12,500 følgere på Twitter og kun 2,800 på discord. Zignaly har til sammenligning 86,900 og 13,000 følgere på henholdsvis Twitter og Discord.
4. Er Mudrex legitim?
Projektet bærer forskellige karakterer af accept. Disse er:
- Et doxxed team, der sikrer, at der ikke er anonymitet bag projektet;
- Projektet kræver KYC for investorer;
- Verdenskendt venturekapitalfirma Y Kombinator er investor i projektet sammen med et par andre store navne;
- Det er blevet opfanget af internationale publikationer som Forbes, Business Insider & Bitcoin.com;
5. Er Mudrex sikkert?
Som en del af vores forskning fandt jeg ikke noget negativt med hensyn til midler, der blev stjålet eller uretmæssigt tilegnet mig. Som alle investeringsapps forbliver projektet dog modtageligt over for markedsrelaterede investeringsrisici:
- Med undtagelse af Algos leveres alle andre produkter på et proprietært niveau og administreres af professionelle forhandlere. De er dog tilbøjelige til de samme skævheder som individer, men man ville forvente, at de er modtagelige i mindre grad og praktiserer risikostyring;
- Algoerne er fællesskabsdrevne bots, og platformen giver en solid strategibygger og backtesting-motor, som hjælper med at forfine og perfektionere dem, før de kommer på markedet. Igen forventes det, at hver af disse automatiserede strategier har risikostyringsprotokoller indbygget i dem;
- Investeringerne er fortsat modtagelige for oversættelsesrisiko sammenlignet med Fiat. Du kan for eksempel tjene 14 % i rente på din $ stablecoin, men dit lands valutastyrkelse i forhold til $ vil påvirke dit samlede afkast.
Desuden er det underforstået, at disse er ikke-depotløsninger, hvilket betyder, at dine penge opbevares på en byttekonto (svarende til Zignaly) og ikke hos platformen eller algo-skaberen.
Du forbinder din udvekslingskonto med din Mudrex pung gennem API-nøgler. Avanceret krypteringssoftware sikrer, at dine penge og din identitet forbliver sikre.
6. Hvordan investerer man i Mudrex?
Mudrex har en ekstrem simpel onboarding-proces:
- Opret eller log ind på din Mudrex-konto (du kan simpelthen bruge dit Google-id til at skære igennem processen med at vælge en adgangskode);
- Forbind den ønskede udveksling med API-nøgler;
- Vælg den bot, du vil investere i, og vælg beløbet;
- Betal platformsgebyret, og du er god til at gå.
7. Hvad er gebyrstrukturen hos Mudrex?
Protokollen opkræver et mindre gebyr (nogle gange så lavt som $5 pr. måned, i henhold til den valgte plan.
De har en Pay As You Invest-model, hvorved du kun bliver opkrævet et gebyr, når dine midler bliver brugt af en valgt handelsalgoritme. Der er ingen gebyr for ledige midler.
8. Hvordan tjener Mudrex penge?
Ingen information er tilgængelig, men det er underforstået, at Mudrex tjener penge gennem to kanaler:
- Administrationsgebyret, det opkræver sine kundekonti. Som forklaret tidligere, varierer dette i henhold til den valgte plan/bot og er minimal;
- Kundestyret mæglervirksomhed som rabat fra børserne. I lægmandssprog betyder det, at de får penge tilbage for at dirigere transaktioner til en bestemt børs;
- Opkræve et gebyr til handlende, der ønsker at bygge deres egen algoritme handelsstrategier (selvom der også er en gratis version)
9. Hvad er nogle af de kommende udviklinger hos Mudrex?
Protokollen har lanceret en større revision af sin grænseflade, kaldet "Project Phoenix". Ligesom det mytiske væsen, der blæser op i aske og bliver født på ny, ændrer Mudrex sin fuldstændige måde at fungere på.
I en nøddeskal indebærer det:
- Reservation og opgradering af den eksisterende webbaserede infrastruktur kun for handlende. Protokollen forventer, at dens strategibygger og backtesting-motor vil fortsætte med at tiltrække handlende til dets algoritmedrevne produkt og dermed skabe forbrugernes valgmuligheder.
- Skift af detailinvestorer til en ny app-baseret infrastruktur. Idéen er at fremme let investering ved at eliminere behovet for en computer (da flere mennesker har smartphones end personlige computere)
Mere information om Project Phoenix er tilgængelig link..
10. dom
I betragtning af hvor svært det kan være at udvikle ekspertisen og finde tid til selv at administrere din kryptoportefølje, sætter Mudrex kryds ved alle boksene for at være en pålidelig løsning for detailinvestoren.
Onboarding-processen er ret enkel, og den overordnede gebyrstruktur er ret attraktiv. Endelig er strategibygningen og backtesting-motoren et unikt forslag.
Der er dog et par negativer:
- Hjemmesiden, forstå, at den gennemgår en opgradering, fungerer ikke med forskellige punkter, hvor et link burde have manglet nogen links;
- Der er ingen hjælpesektion, og bloggene er skrevet på en tilfældig måde i stedet for at give en klar vejledning. For eksempel påstås Mudrex at have et forsikringsprodukt, der betaler sig, hvis visse strategier ikke giver et vist garanteret afkast. Jeg kunne ikke finde nogen information om dette. Igen, det skyldes måske, at hjemmesiden er under vedligeholdelse;
- Selvudlevering af data hænger ikke sammen med observerede fællesskabsmålinger. Dataene er forældede, eller måske er der inaktive konti, som vi ikke har nogen information om, hvorvidt dataene lider af efterladte. Den gennemsnitlige kontostørrelse kunne også være lille i forhold til konkurrenterne, men så har vi heller ingen oplysninger om dette;
- Fokus ser ud til at være på kvantitet frem for kvalitet af handlende, hvor strategibyggeren og backtesting-motoren er dedikeret til hele webgrænsefladen. Bagsiden af dette argument er, at fattige handlende (og deres strategier) i sidste ende vil blive fundet ud af sig selv, givet gennemsigtigheden af investeringsresultatmålingerne.
Alt i alt er dette et solidt produkt, der løser et vigtigt problem i verden med at demokratisere adgangen til investeringer og vigtige high-end investeringsstrategier, især for Crypto.
Giv en kommentar