Je näher Indien dem Aufstieg zu einer wirtschaftlichen Supermacht rückt, desto mehr suchen Investoren nach alternativen Anlagen. Diese Anlagen befinden sich außerhalb des traditionellen Anlageumfelds, was Ihnen hilft, Ihr Portfolio zu erweitern und Ihr Kapital vor potenziellen finanziellen Abschwüngen zu schützen.
Alternative Investmentfonds sind ein spezielles Finanzinstrument, das in der indischen Finanzbranche schnell an Popularität gewinnt.
Angesichts zunehmender Marktturbulenzen, steigender Zinsen, Schwierigkeiten und mangelndem Vertrauen in börsennotierte Vermögenswerte und Märkte wenden sich Anleger alternativen Anlagen als rentabler Anlageweg zu.
Alternative Anlagen sind privat gehaltene ausländische oder inländische Investmentfonds, die als LLP, Körperschaft, Unternehmen oder Trust organisiert sind. Einfach ausgedrückt handelt es sich um Anlagen in Anlageformen, die im Gegensatz zu Anleihen, Aktien und Bargeld nicht die Höhen und Tiefen des regulären Marktes widerspiegeln.
Alternative Anlagen können Ihnen helfen, Ihr Portfolio zu erweitern und gleichzeitig Ihre Risiken geringer zu halten als bei herkömmlichen Fonds. Es ist eine einfache Methode für Erstinvestoren, um loszulegen, und es ist nicht auf vermögende Privatpersonen oder Unternehmen beschränkt.
In diesem Artikel werde ich die 9 besten alternativen Anlageplattformen in Indien diskutieren, die Sie heute nutzen können, um Ihre Investitionen zu diversifizieren. Aber zuerst wollen wir verstehen, was eine alternative Anlage ist.
Schauen wir uns die 9 besten alternativen Anlageplattformen in Indien an.
Griff investieren
Griff investieren kann ein praktisches Investitionsinstrument für Sie sein, wenn Sie Angst davor haben, Risiken einzugehen.
Wir alle wollen investieren und gute Renditen erzielen, aber die meisten von uns zögern, weil wir die Unsicherheit dieses Marktes fürchten.
Ein besonderes Merkmal, das Grip Invest einzigartig macht, ist, dass es nicht an den Markt gebunden ist. Es verwendet also einen einzigartigen Mechanismus, der die Risiken in Ihrem Namen bewertet und sicherstellt, dass Sie gute Renditen erhalten.
Im Gegensatz zu anderen Vermögensanlageplattformen sind die Gewinne, die Sie hier erzielen, risikobereinigt.
Von Grip angebotene Anlageprodukte sind:
- Unternehmensanleihen
- Leasingfinanzierung
- Inventarfinanzierung
- Start-up-Investition
- Gewerbliche Immobilienfinanzierung
Die Rendite liegt bei forderungsbesicherten Anlagen zwischen 8 % und 21 %. Im Vergleich dazu haben Startup-Investitionen keine Renditeobergrenze und arbeiten mit High-Risk-High-Reward-Mechanismen.
Über Grip können Sie in Mietverträge, Waren, Immobilien, und sogar Startup-Aktien. Es bietet detaillierte Informationen über die von Ihnen ausgewählte Investition, einschließlich ihrer Geschäftsvereinbarungen, Renditen, Partnerschaften, Investitionshighlights und möglichen Risiken.
Sie können in Grip mit einem Mindestinvestitionsbetrag von 10,000 ₹ für Finanzierungsprodukte investieren, während Sie eine Summe von 2,00,000 ₹ einzahlen müssen, wenn Sie in das Startup-Aktiensegment einsteigen möchten.
Was mich an Grip invest fasziniert, ist das Investorennetzwerk; Mit über 2.5 Millionen Anlegern und einer Ausfallrate von 0 % ist es eine der meistgenutzten alternativen Anlageplattformen.
Vorteile
- Grip ist sehr daran interessiert, das richtige Projekt auszuwählen, in das investiert werden soll. Um bei Grip gelistet zu werden, muss eine Firma strenge Kontrollen durchlaufen, um sicherzustellen, dass das Geld des Investors nicht verschwendet wird.
- Sie planen ihre Investitionen, indem sie eine Kaution von 7.5 bis 15 % der Leasingsumme verlangen, was großartig ist.
- Bei Grip verfügbare Investitionen haben nichts mit der Marktvolatilität zu tun. Es ist ungewöhnlich und einzigartig, was neue Investoren anzieht.
- Das Geld jedes Investors wird unabhängig und nicht in einem Pool verarbeitet, was bedeutet, dass Sie die Kontrolle über den Investitionsfluss haben, den Sie auf Grip tätigen.
Nachteile
- Als ich dies recherchierte, entdeckte ich, dass Grip einige Leasingzahlungen einiger Erfinder verzögert hatte.
- Die Rendite von Grip ist manchmal ziemlich trügerisch. Ein Benutzer erzielte statt der angegebenen 8 % etwa 21 % Retouren; das ist ein großer unterschied.
- Grip garantiert Ihnen keine Sicherheit über Ihre Investitionen.
Tyke
Tyke ist eine Cloud-basierte Alternative-Investment-Plattform, mit der Sie in Privatunternehmen investieren können.
Sie können Tyke verwenden und in Startups investieren. Sie können Fonds und KPIs verfolgen und die Portfolioleistung über ein Dashboard überblicken.
Tyke hat die Mittelbeschaffung reibungslos gestaltet und Investoren wie uns viele Möglichkeiten gegeben, in vielversprechende Startups zu investieren. Tyke konzentriert sich auch auf die Automatisierung von Investitionen in Private Equity.
Gründer verwenden Tyke, um eine Investitionsrunde zu starten, die Parameter auszuwählen und Investoren zum Beitritt einzuladen.
Tyke führte auch „Analytics“ ein, eine neue Plattform, die die Berichterstattung optimiert, indem sie entscheidende Informationen über den Erfolg Ihrer Investition liefert.
Es beabsichtigt, seine Produkte in Anlageklassen zu diversifizieren, die sich auf festverzinsliche und verwandte Schuldtitel beziehen.
Tyke eignet sich hervorragend für Privatanleger, da es eine Plattform bietet, auf der jeder direkt in ein Startup investieren kann.
Die Fundraising-Gesellschaft entscheidet über die minimale und maximale Anlagesumme; Meiner Erfahrung nach liegt es jedoch im Allgemeinen zwischen 5,000 und 20,000 ₹, was ziemlich vernünftig ist.
Vorteile
- Typ ist einfach zu bedienen und intuitiv.
- Der Kundenservice ist recht reaktionsschnell.
- Viele Benutzer haben eine positive Antwort gesendet, nachdem sie Tyke zum ersten Mal verwendet haben.
- Zugriff auf mehrere Startups.
Nachteile
- Tyke hat nur das CSOP- und NCD-Modell für Investoren aktiviert.
- Ich habe das Gefühl, dass Tyke derzeit nicht benutzerfreundlich ist, und Sie müssen viele Dokumente durchsuchen, um relevante Informationen wie den Investitionsbrief usw. zu finden.
Leihbox
Lendbox ist eine von der RBI lizenzierte NBFC – P2P-Kreditplattform. Es wurde 2017 eingeführt und ist heute eine der führenden P2P-Kreditplattformen Indiens.
Vor kurzem wurde Lendbox neu gestaltet und zahlreiche innovative Services für Kunden hinzugefügt.
Lendbox hat sich mit einigen angesehenen Organisationen zusammengetan, um Anlegern risikoarme Anlagemöglichkeiten zu bieten.
Diese Unternehmen fungieren als Bürgen für die von ihren Einzelhändlern und Channel-Mitgliedern aufgenommenen Kredite. Sie können mit einer annualisierten Rendite von 12 % bis 20 % rechnen.
Vorteile
- Lendbox ist eine einzigartige alternative Anlageplattform, die Kreditnehmer mit Investoren verbindet, die ihnen Geld über eine Internetplattform leihen möchten.
- Aus Investorensicht ist dies eine ausgezeichnete Chance, erhebliche Renditen auf ihre Investition zu erzielen.
- Die Transaktionen haben keine versteckten Gebühren.
- Die Registrierung ist kostenlos, schnell und unkompliziert.
Nachteile
- Es ist möglicherweise etwas riskanter als die anderen alternativen Anlageplattformen, da es sich um P2P handelt.
Gutschrift
Die nächste Plattform auf meiner Liste ist Tradecred. Es handelt sich um eine Anlageplattform, die ausschließlich auf einer Anlageoption basiert, der Rechnungsdiskontierung.
Sie können dies als Alternative zum Schuldenmarkt in Betracht ziehen.
Unternehmen nutzen den Rechnungsrabatt als eine Form der Fundraising-Strategie. Sie erhalten kurzfristig kleine Geldsummen von Stammanlegern. Tradecred nutzt seine Plattform, um solche Anlageoptionen einfachen Anlegern wie Ihnen und mir zur Verfügung zu stellen.
TradeCred ermöglicht es Unternehmen, ihre Rechnungen auf seiner Website zu veröffentlichen. Anschließend können Sie je nach Präferenz einen Teil der Transaktion oder das gesamte Angebot erwerben. Jede dieser Transaktionen hat ein Start- und Enddatum.
Wenn die Transaktion abgeschlossen ist, zahlt die Firma dem Investor sein Geld plus Zinsen für die Dauer der Transaktion.
Um TradeCred beizutreten, müssen Sie über eine gültige Telefonnummer verfügen, die mit Ihrer Aadhaar-Karte, PAN-Karte und einem funktionierenden Bankkonto verbunden ist. Über Tradecred können Sie bis zu 12 % Rendite auf Ihre Investitionen erzielen.
Vorteile
- Sie bieten Leichtigkeit, mit der Sie Ihre Investitionen beginnen und verwalten können.
- Das kompetente Management- und Wartungspersonal des Systems kann es in eine beeindruckende und sicherere Lösung verwandeln.
Nachteile
- Einige potenzielle Investoren sind möglicherweise nicht in der Lage, sich die minimale Investition zu leisten.
- Es besteht ein erhebliches Risiko.
Jiraaf
Jiraaf ist eine Fintech-Plattform, die Privatanlegern alternative Anlagelösungen bietet.
Es behauptet, Festgeldanlagen in Bezug auf die Rendite zu übertreffen. Obwohl die Investition in Jiraaf etwas riskant ist, sind die Gesamtrenditen gleichermaßen lohnend.
Jiraaf machte Inder mit neuartigen festverzinslichen Instrumenten wie Covered Bonds, Leasing und Rechnungsdiskontierung vertraut.
Jiraaf bietet hauptsächlich drei Produkte an:
- Rechnungsrabatt,
- Leasing- und Bestandsfinanzierung
- Nicht wandelbare Schuldverschreibungen.
Aber wie viel Einkommen kann man mit Jiraaf machen?
Dies variiert je nach gewähltem Produkt.
Nach meinen Recherchen bietet das Leasingfinanzierungsprodukt die besten Renditen, die Bruttorenditen von bis zu 17-18% erzielen können. Es kann jährlich bis zu 11-12% des Nachsteuereinkommens ausmachen.
Bei NDC und Rechnungsrabatt kann die Bruttorendite bis zu 10-15% betragen. Ihre Steuerklasse bestimmt Ihre Nachsteuererklärungen.
Vorteile
- Sie können Ihre Anlagen über mehrere Anlagegruppen streuen.
- Sie verdienen mehr als herkömmliche festverzinsliche Anlagen.
- Sie erledigen die Kleinarbeit, um das Investieren für Sie einfach zu machen.
- In nur 3 Minuten können Sie ein Konto eröffnen und mit der Investition beginnen.
Nachteile
- Das Risiko ist etwas höher.
- Jiraaf übernimmt keine Garantie für Rücksendungen.
Gewinnen Sie Reichtum
Gewinnen Sie Reichtum ist ein Fintech-Unternehmen, das Ihnen die Möglichkeit bietet, hochverzinsliche (9 %+) Schuldtitel (wie Covered Bonds/MLD) mit besserer Sicherheit zu kaufen.
Der kontinuierliche Rückgang der Renditen festverzinslicher Wertpapiere hat zum Wachstum von Wint geführt. Da es sich um ein sicheres und zuverlässiges festverzinsliches Instrument handelt, ähnelt ein Senior Secured Bond einem FD. Sie generieren jedoch deutlich höhere Renditen als FDs und betragen im Durchschnitt 9 % bis 11 %.
Es war in den letzten Jahren eine der am schnellsten wachsenden Plattformen für alternative Investitionen.
Wint Wealth verkauft vorrangig besicherte Anleihen verschiedener Unternehmen direkt an Verbraucher. Sie hat Covered Bonds für Privatanleger entwickelt, die mehr Sicherheit bieten.
Die Eröffnung eines Kontos bei Wint Wealth ist völlig kostenlos. Sie müssen zuerst ein Konto bei einem SEBI-registrierten Makler unterhalten, um Ihr Konto zu erstellen. Bei Rohstoffen mit einer festen Zinsrückzahlung von 2-12% senken sie Ihren Zinssatz um rund 14%.
Vorteile
- Aufgrund seiner Vielfalt stellt Wint sicher, dass Sie vor unerwarteten Börsenkatastrophen geschützt sind.
- Wint Wealth-Anleihen bieten Belohnungen über einen kürzeren Zeitraum von nur zwei Jahren.
- Anleihen, die über die Plattform von Wint erhältlich sind, werden routinemäßig an der Börse notiert.
Nachteile
- Berichten zufolge wurden mehrere Personen um mehrere tausend Dollar betrogen.
- Sie müssen das Risiko eines Totalverlusts eingehen, wenn das Unternehmen diesen Kredit aufnimmt und scheitert.
LiquiDarlehen
LiquiLoans ist eine P2P-Kreditplattform, die modernste Technologie verwendet, um kreditwürdige Antragsteller und Kreditgeber auf der Grundlage der Risikobereitschaft zusammenzubringen.
Inder waren in der Vergangenheit Renteninvestoren, wobei etwa 70 % ihrer finanziellen Ersparnisse in festverzinsliche Vermögenswerte investiert wurden. Die meisten Banksparkonten geben im gegenwärtigen Umfeld mit niedrigen Renditen derzeit nur 2.5-3.5 % aus, was die Zielgruppe von LiquiLoans ist.
LiquiLoans bietet eine einzigartige Lösung, mit der Sie 8-10 % Rendite auf Ihre Investitionen erzielen und gleichzeitig eine schnelle Liquidität und Konsistenz aufrechterhalten können. Damit ist es ein hervorragendes Produkt zum Sparen kurzfristiger Gelder, das besser ist als liquide Mittel/Sparkonten/FDs.
Sie erheben keine Gebühren für Investoren oder Kreditnehmer, da die Kosten an die Partner weitergegeben werden, die Kredite beschaffen.
Vorteile
- Die Firma berechnet dem Verbraucher keine Zinsen.
- LiquiLoans kann hochrangige Kreditnehmer mit einem durchschnittlichen Jahreseinkommen von über Rs anziehen. 8 Lakhs durch Partnerschaften.
- Da die Endverwendung des Geldes sorgfältig angegeben wird, werden Kreditnehmer mit betrügerischer Absicht automatisch aussortiert, wodurch die Ausfallwahrscheinlichkeit erheblich verringert wird.
Nachteile
- Die Mindestinvestition beträgt 50,000 $, was eine beträchtliche Summe ist.
Altifi
AltiFi ist eine hochmoderne Anlageplattform, die es einzelnen Verbrauchern ermöglicht, festverzinsliche Vermögenswerte zu kaufen.
Es stellt Wertpapiere zur Verfügung, die zuvor ausschließlich Investmentfirmen, Privatanlegern, vermögenden Privatpersonen und HNIs zur Verfügung standen.
Altifi ermöglicht es Institutionen, HNIs und Privatanlegern, Anleihen und Einlagenzertifikate von aufstrebenden Unternehmen aus vielen Branchen zu erwerben.
Es ist eine Tochtergesellschaft von Northern Arc Capital, einer bekannten Finanz-, Syndizierungs- und Strukturierungs- sowie Vermögensverwaltungsorganisation.
Da Altfi ausschließlich Anleihen anbietet, die von seinem Mutterunternehmen Northern Arc gezeichnet wurden, ist Altfi kein reiner Kassamarkt. Diese Plattform konzentriert sich auf Anleihen, die von Unternehmen mit solider Bonität begeben werden, und Northern Arc hat Vertrauen in das Underwriting.
Die Anleiherenditen variieren zwischen 8 und 13 %. Neben Anleihen sind auch steuereffiziente Strukturen wie MLD üblich.
Sobald Sie sich bei Altifi angemeldet haben, müssen Sie Ihre Demat-Kontoinformationen eingeben, die NSDL oder CDSL sein können. Das KYC-Freigabeverfahren ist schnell und Sie können Anleihen innerhalb von 24 Stunden kaufen.
Sie können Anleiheeinheiten über Net Banking oder UPI kaufen und sie erscheinen innerhalb von zwei Tagen auf dem Demat-Konto.
Vorteile
- Die Registrierung ist schnell. Ich konnte meine Anleihen innerhalb von 24 Stunden kaufen.
- Auch der Kundenservice war erstklassig. Sie antworteten schnell auf jede Anfrage.
Nachteile
- Es kann länger als zwei Tage dauern, bis Anleihen in Ihrem Demat-Konto erscheinen.
- Das KYC-Verfahren kann für einige Benutzer stressig sein.
KredX
KredX bezeichnet sich selbst als Anbieter von Supply-Chain-Finance-Lösungen.
Es wurde 2015 gegründet und hat mehrere Produkte für Privatanleger und Unternehmen hinzugefügt.
KredX bietet Finanz- und Cashflow-Management für Konzerne und kleine Unternehmen. Es bietet auch Jetzt kaufen Später bezahlen (BNPL)-Services für B2B-Transaktionen, Wechseldiskontierung, Import-Export-Finanzierung und viele andere Produkte.
Sie haben gerade die KredX Cashback Card für Verkäuferzahlungen in Zusammenarbeit mit der ICICI Bank herausgebracht, die Cashback/Belohnungen für Verkäuferzahlungen bietet.
Das KredX-Team besteht aus Gründern und Teammitgliedern mit umfassender Expertise in den Bereichen Bankwesen, Finanzen und anderen Bereichen. Tiger Global, Sequoia und Prime Venture Partners gehören zu den Hauptinvestoren von KredX.
Vorteile
- Es ermöglicht gewöhnlichen Anlegern, an Rechnungsdiskontierungstransaktionen teilzunehmen.
- KredX bietet ein nahtloses Onboarding-Verfahren und ermöglicht Anlegern die Diversifizierung über Anlagetypen hinweg.
- Die Registrierung ist schnell und einfach.
- KredX ist sicher, ohne aufgezeichnete Ausfälle in den letzten Jahren.
Nachteile
- Sie können keine Informationen zur Rücksendequote sehen, bis Sie Ihr Konto registriert haben.
- Privatanlegern stehen nur begrenzte Optionen zur Verfügung.
Final Verdict
Das waren also die 9 besten alternativen Anlageplattformen in Indien, die berühmt sind und von Millionen von Kunden genutzt werden.
Plattformen wie Jiraaf, Griff investieren, Gewinnen Sie Reichtum und Tyke sind großartige Orte, um Ihre alternative Investitionsreise zu beginnen. Diese Anlageplattformen haben einen guten Kundenstamm und sind dafür bekannt, dass sie tun, was sie versprechen.
Keine Finanzberatung, aber was ich im Allgemeinen tue, ist, anstatt mein Geld in einen einzigen alternativen Investmentfonds zu investieren, verteile ich es auf mehrere Anlagen. Ich beginne mit einem niedrigeren Betrag, und wenn ich das Gefühl habe, dass ich von einer bestimmten Plattform anständige Renditen erhalte und ihre Zahlen vertrauenswürdig sind, neige ich dazu, meine Einsatzgröße zu erhöhen.
Das war alles für heute; Diese alternativen Investmentfonds bieten eine großartige Möglichkeit, passives Einkommen zu generieren. Ich muss jedoch sagen, dass Sie als Investor gründlich recherchieren müssen und sich niemals auf Zahlen verlassen müssen, die auf der Website einer Anlageplattform angezeigt werden.
Tushar
Ich habe fast jede der oben genannten Plattformen außer 2 genutzt und wollte Sie wissen lassen, dass Kredx so viele Ausfälle hat, dass wir über 2-3 cr investiert haben und 3 meiner eigenen Geschäfte in Höhe von mehr als 10 Lakh ausgefallen sind. Sie haben versprochen, es zurückzubekommen, aber einige Rechnungen sind schon seit über einem Jahr fällig und es gibt keine Empfangsbestätigung.