Haben Sie sich jemals gefragt, wie Sie die Rendite Ihrer Investitionen berechnen können?
Wenn ja, ist dieser Artikel eine gute Nachricht für Sie. Sie werden eine Technik namens CAGR lernen.
In diesem Beitrag erfahren Sie alles, was Sie über CAGR wissen müssen und wie Sie es in Ihren Finanzberechnungen verwenden können.
Hier ist ein kurzer Überblick darüber, was wir als Nächstes behandeln werden:
Was ist CAGR?
CAGR steht für „Compound Annual Growth Rate“ und kann für fast alles berechnet werden, was im Laufe der Zeit im Wert steigen oder fallen kann.
CAGR kann verwendet werden, um mehrere Studienrichtungen zu beschreiben. Es wird jedoch hauptsächlich in den Bereichen Finanzen, Wirtschaft und Demografie verwendet.
Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) einer Investition ist die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate einer Investition über einen bestimmten Zeitraum von mehr als einem Jahr.
In einfachen Worten zeigt es Ihnen, wie viel Ihre Investition jedes Jahr für ein bestimmtes Zeitintervall verdient hat.
Eine positive CAGR bedeutet, dass Ihre Investitionen gestiegen sind, während eine negative CAGR bedeutet, dass Ihre Investitionen gesunken sind.
Wie berechnet man die CAGR?
Sie können CAGR berechnen, indem Sie die folgenden drei Parameter verwenden:
- Anfangswert der Investition
- Endwert der Investition
- Investitionszeitraum (Jahre)
Die mathematische Formel zur Messung der CAGR lautet:
Wenn der Anfangswert beispielsweise 1,000 Rupien und der Endwert 2,500 Rupien bei einer Investitionsdauer von 5 Jahren beträgt, wird die CAGR wie folgt berechnet:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11 %
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Vor- und Nachteile von CAGR
CAGR ist eine der zuverlässigsten Metriken, um das Wachstum Ihrer Investition abzuschätzen, da sie den Zinseszins berechnet. Im Gegensatz zur absoluten Rendite bietet CAGR eine genauere Schätzung.
Lassen Sie uns einen Blick auf die Vor- und Nachteile von CAGR werfen:
Vorteile von CAGR:
- CAGR hilft Ihnen, die Leistung des Unternehmens im Vergleich zu einem anderen besser zu verstehen. Sie können genaue Investitionsentscheidungen treffen, die zu einer höheren Rentabilität für Sie führen können.
- CAGR bietet eine einfache Möglichkeit, vergangene Renditen eines börsennotierten Unternehmens zu bewerten und zu vergleichen Börse die Ihnen hilft, die Stärken und Schwächen von Unternehmen zu verstehen.
- CAGR hilft Ihnen dabei, Ihre Anlagerenditen mit denen anderer Anlagen zu vergleichen.
- CAGR wird auch als Maß für Volatilität und Risiko verwendet, da es den Grad der Unsicherheit in einer Anlage oder einem Portfolio angibt.
- Der wichtigste Vorteil von CAGR ist, dass es die annualisierte Rate berechnet, zu der eine Investition in a Investmentfonds Plan oder ein Eigenkapitalanteil über einen bestimmten Zeithorizont gewachsen ist. Durch die Berechnung der CAGR können Sie also feststellen, ob Ihre Investitionen das zuvor festgelegte Ziel erreicht haben oder nicht.
- CAGR hilft Ihnen dabei, die mit der kurzfristigen Performance verbundene Volatilität auszugleichen.
Nachteile von CAGR
CAGR ist eine nützliche Metrik für viele Zwecke, aber sie hat einige Einschränkungen, die Sie beachten sollten.
1. CAGR zeigt keine Marktvolatilität an:
Die wichtigste Einschränkung ist, dass die CAGR nicht viel über die tatsächliche Anlageperformance aussagt.
Eine einzige annualisierte Rendite gibt keinen Aufschluss darüber, was darunter vor sich geht.
Es kann viel Volatilität in einer Anlage verbergen oder eine extrem volatile Anlage weniger so erscheinen lassen.
Zum Beispiel, wenn Ihre Rs. 10,000 Investitionen gehen bis zu Rs. 15,000 in einem Jahr, dann runter auf Rs. 5,000 im nächsten Jahr und dann wieder bis zu Rs. 15,000 im folgenden Jahr beträgt die CAGR über diese drei Jahre 0 %. Aber Ihr tatsächlicher Portfoliowert war überall.
Wenn Sie das nicht wüssten, würden Sie denken, dass Ihr Portfolio stabil war, obwohl es alles andere als stabil war.
Tatsächlich wäre es in diesem Fall irreführend, CAGR überhaupt zu verwenden, da es die Tatsache verschleiert, dass Ihr Portfolio zu einem bestimmten Zeitpunkt um 50 % gesunken ist.
2. CAGR zählt nicht als Abzüge aus Investitionen:
CAGR geht davon aus, dass alle Dividenden oder Zinszahlungen werden wieder in den Fonds reinvestiert.
Wenn Sie also von den Erträgen Ihrer Anlagen leben und Ihre Ausschüttungen nicht reinvestieren, erhalten Sie ein ungenaues Bild Ihrer Anlageperformance.
3. Investitionen
CAGR ist eine gute Kennzahl, um Investitionen mit unterschiedlichen Anfangskosten und Endwerten zu vergleichen.
Es spielt jedoch keine Rolle, wie viel Geld Sie haben anfänglich in Ihre Anlage investiert oder wie viel Sie später davon abgezogen haben.
4. Genauigkeit
Die CAGR gibt nur dann ein genaues Maß für die Rendite an, wenn die Rendite jedes Jahr konstant ist. Das bedeutet, dass die CAGR Ihnen kein genaues Bild Ihrer Anlageperformance im Laufe der Zeit vermittelt, wenn Ihre Portfolioperformance volatil ist und jedes Jahr schwankt.
5. Gilt nicht für SIP:
Die CAGR ist möglicherweise kein geeignetes Maß für die Berechnung der Renditen für Investitionen, die im Rahmen des Systematic Investment Plan (SIP) getätigt wurden.
Für die Berechnung der CAGR wird nur der Anfangswert einer Investition berücksichtigt.
Wie unterscheidet sich CAGR von XIRR oder anderen ähnlichen Metriken?
CAGR ist die idealisierte Rendite zwischen zwei Daten.
Es ist einfach zu verwenden und zu verstehen, unterscheidet sich jedoch von einigen anderen Metriken, die Sie möglicherweise verwenden und die ebenfalls versuchen, die „effektive“ Rendite einer Investition über eine gewisse Zeit darzustellen.
Lassen Sie uns weitere wichtige Kennzahlen zur Berechnung der Kapitalrendite diskutieren:
Was ist XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) ist eine Finanzfunktion, die die Rendite für Investitionen berechnen kann, wenn die Zahlungen und Cashflows unregelmäßig sind.
Im Vergleich zu CAGR ist XIRR eine genauere Methode zur Berechnung Ihrer Rendite aus Investitionen, die regelmäßig über einen bestimmten Zeitraum getätigt werden.
Es berücksichtigt die genauen Daten, an denen Investitionen während des gesamten Investitionszeitraums getätigt und erhalten wurden.
Mit anderen Worten, der XIRR berechnet den Zinseszins aus Investitionen, die in Intervallen und nicht zu einem einzigen Zeitpunkt getätigt werden.
Die Formel für XIRR ist jedoch nicht perfekt.
Es mag überraschen, dass sowohl nicht realisierte als auch realisierte Gewinne bei der Berechnung von XIRR berücksichtigt werden. Die Formel geht auch davon aus, dass das abgehobene Geld eine ähnliche Rendite erwirtschaftet.
Was ist die absolute Rendite (ARR)?
Die absolute Rendite ist der Geldbetrag, der bei einer Investition über einen bestimmten Zeitraum gewonnen oder verloren wird, ausgedrückt in Prozent.
Die absolute Rendite wird berechnet, indem der über den Zeitraum gewonnene oder verlorene Betrag durch den Anfangswert der Investition dividiert wird.
Wenn ein Investor beispielsweise Aktien für 10,000 Rupien kauft und sie ein Jahr später für 12,000 Rupien verkauft, dann hat er einen Gewinn von 2,000 Rupien erzielt. Teilt man diesen durch den ursprünglichen Wert, ergibt sich eine absolute Rendite von 20 %.
Die absolute Rendite gibt ein zeitunabhängiges Maß für die Performance an und erleichtert den Vergleich verschiedener Anlagen.
Sie berücksichtigt jedoch nicht die Inflation oder andere Faktoren, die den Wert des Geldes im Laufe der Zeit ebenfalls beeinflussen können. Als solches bietet es nur ein begrenztes Maß an Leistung und sollte in Verbindung mit anderen Maßnahmen betrachtet werden.
Zusammenfassung
Wenn Sie einen langfristigen Investitionsplan starten möchten, ist CAGR die beste Methode.
Es kann Ihnen helfen, das Wachstum Ihrer Anlagen zu verfolgen und Volatilität zu vermeiden.
Behalten Sie Ihre Investitionsentscheidungen genau im Auge, indem Sie die CAGR verfolgen, um Ihre Investitionen mit Bedacht zu lenken und die maximale Rendite zu erzielen.
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