Wenn Sie sich schon länger mit dem Investieren beschäftigen, ist Ihnen der Begriff Dividende bereits vertraut.
Aber wenn Sie neu beim Investieren sind oder sich ein wenig überfordert fühlen – dann ist dieser Artikel genau das Richtige für Sie!
In diesem Blog erfährst du mehr über Dividenden und wie du sie in deiner Finanzplanung nutzen kannst. Aber zuerst, was ist überhaupt eine Dividende?
Was ist eine Dividende?
Eine Dividende ist eine Ausschüttung eines Teils des Gewinns eines Unternehmens an seine Aktionäre.
Wenn ein Unternehmen einen Gewinn oder Überschuss erzielt, kann der Vorstand diesen Gewinn verwenden, um in das Unternehmen zu reinvestieren, ihn über eine Dividende an die Aktionäre auszuschütten oder seine eigenen Aktien zu kaufen.
Der Vorstand eines Unternehmens entscheidet, ob und wann Stammdividenden gezahlt werden -bestands-. Der Vorstand trifft diese Entscheidung, weil er im besten Interesse der Aktionäre handelt, die ihre Eigentümer sind. Sie wollen Maßnahmen ergreifen, die den Wert ihres Unternehmens steigern Investition auf Dauer.
Dividenden können in bar gezahlt oder eventuell als zusätzliche Aktien ausgeschüttet werden. Dividenden werden in der Regel ein- oder zweimal im Jahr erklärt und nach jedem Erklärungsdatum für ein oder mehrere Quartale ausgezahlt.
Arten von Dividenden:
Es gibt viele Arten von Dividenden, aber die häufigste ist die Bardividende. Lassen Sie uns die verschiedenen Arten von Dividenden sehen, die von den Unternehmen gezahlt werden.
- Bardividenden: Bardividenden sind die häufigste Form der Dividende und werden direkt an die Aktionäre ausgezahlt. Sie werden in bar bezahlt, in der Regel per elektronischer Überweisung.
- Aktiendividenden: Aktiendividenden werden in Aktien der Gesellschaft statt in bar ausgezahlt. Sie werden nicht in Form von Barzahlungen, sondern in Form von zusätzlichen Anteilen bezahlt.
- Sonderdividende: Eine Sonderdividende ist eine Sonderzahlung an die Aktionäre eines Unternehmens, die nicht Teil des normalen Dividendenzyklus ist. Sonderdividenden entstehen häufig als Ergebnis von Unternehmensumstrukturierungen oder anderen Faktoren, die die Ansicht des Managements über die Aussichten des Unternehmens verändern.
- Dividenden-Reinvestitionspläne (DRIPs): DRIPs sind Programme, mit denen Sie Ihre Bardividenden in mehr Aktien des ausgebenden Unternehmens selbst reinvestieren können.
Wie unterscheidet sich das Ex-Dividende-Datum vom Record Date?
Das Ex-Dividende-Datum und das Nachweisdatum sind zwei Daten, die für Aktionäre wichtig sind.
Das Ex-Dividende-Datum ist das Datum, an dem ein Unternehmen erklärt, dass es keine Dividenden mehr an Aktionäre zahlen wird, die nach diesem Datum Aktien kaufen.
Der Stichtag ist das Datum, an dem der Vorstand eines Unternehmens feststellt, wer zu einem bestimmten Zeitpunkt Aktien besitzt, sodass alle Dividendenzahlungen an diese Personen gehen.
Verwechslungen zwischen dem Stichtag und dem Ex-Dividende-Datum sind üblich. Ersteres wird von einem Unternehmen festgelegt, letzteres von einer Börse. Dies liegt daran, dass es eine Abwicklungsfrist für an Börsen getätigte Geschäfte gibt.
Warum Dividendenaktien kaufen?
Nun, es gibt einige echte Vorteile, wenn man Aktien von Unternehmen hält, die für Sie als Aktionär Einkommen generieren. Dividendenzahlungen können ein Zeichen für ein gesundes Unternehmen sein.
Wenn Sie wissen möchten, ob es einem Unternehmen gut geht, können Sie sich schnell die Dividendenzahlungen ansehen. Wenn das Unternehmen Dividenden auszahlt, bedeutet das, dass es genug Geld hat, um die Zahlungen zu decken und trotzdem zu funktionieren.
Dividendenaktien können ein gutes Polster gegen Marktvolatilität bieten. Das zusätzliche Einkommen kann dazu beitragen, potenzielle Verluste in Abwärtszyklen auszugleichen oder es einfach machen, in andere Gelegenheiten zu reinvestieren.
Dividenden sind eine großartige Quelle für passives Einkommen. Das Beste an Dividendenaktien ist, dass sie einen Einkommensstrom bieten können – selbst wenn du nicht aktiv an der Börse handelst.
Wenn Sie Aktien von Unternehmen kaufen, die regelmäßig Dividenden zahlen, und diese dann viele Jahre halten, können Sie anfangen, bezahlt zu werden, ohne überhaupt arbeiten zu müssen!
Warum zahlen Unternehmen Dividenden
Unternehmen zahlen Dividenden, weil sie ihre Aktionäre belohnen und sie ermutigen wollen, in das Unternehmen zu investieren. Dividenden werden oft als Anreiz für Anleger verwendet, Aktien zu halten, anstatt sie an der Börse zu verkaufen.
Dividendenzahlungen können auch dazu beitragen, die Kosten für die Finanzierung der Aktivitäten und des Betriebs eines Unternehmens zu senken.
Wenn Unternehmen Dividenden zahlen, verschenken sie Geld, das für andere Zwecke hätte verwendet werden können. Dividenden können jedoch dazu beitragen, die finanzielle Leistung eines Unternehmens zu verbessern, indem sie den Aktienkurs erhöhen und es für Investoren attraktiver machen.
Unternehmen können möglicherweise ihre Dividendenzahlungen erhöhen, wenn ihre Gewinne wachsen oder der Aktienkurs deutlich steigt.
Wie bewertet man Dividenden?
Bei der Bewertung einer Dividende kommt es zunächst darauf an, wie nachhaltig sie ist. Unternehmen, die im Laufe der Zeit konstante Dividenden zahlen, tun dies wahrscheinlich, weil sie über ein nachhaltiges Geschäftsmodell verfügen und genügend Cashflow generieren können, um diese Zahlungen zu unterstützen.
Generell gilt: Je höher die Dividende, desto wertvoller die Aktie. Es gibt jedoch mehrere Möglichkeiten, Dividenden zu bewerten.
- Dividendendeckungsquote: Diese Kennzahl misst, wie viel Geld ein Unternehmen nach Ausgaben und Zinszahlungen zur Verfügung hat. Sie zeigt, wie viel Prozent des Gewinns je Aktie (EPS) als Dividende ausgeschüttet werden. Je höher dieser Prozentsatz ist, desto sicherer erscheint die Dividende.
- Auszahlungsrate: Dieser vergleicht, wie viel Gewinn während eines Jahres als Dividende ausgezahlt wurde, und wie viel wieder in den Betrieb reinvestiert oder für andere Zwecke wie Aktienrückkäufe oder Akquisitionen verwendet wurde. Eine hohe Ausschüttungsquote bedeutet, dass mehr Gewinne in Form von Dividenden ausgezahlt werden, als in den Betrieb reinvestiert oder für andere Zwecke verwendet werden. Je höher diese Zahl ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass das Unternehmen Schwierigkeiten haben wird, zukünftige Dividenden zu zahlen.
- Dividendenwachstumsrate: Die Dividendenwachstumsrate misst, wie schnell ein Unternehmen seine Dividendenzahlungen im Laufe der Zeit erhöht. Ein wachsender Dividendengeber versichert Anlegern, dass sie sich auf ihre Einkommensströme aus Renditen ihrer Investition verlassen können.
- Dividendenrendite: Die Dividendenrendite errechnet sich aus der Division der Jahresdividende je Aktie durch den aktuellen Kurs der Aktie. Wenn eine Aktie zum Beispiel eine jährliche Dividende von 2 Rupien pro Aktie hat und ihr aktueller Preis 40 Rupien pro Aktie beträgt, dann würde ihre Rendite 5 % betragen. Je höher die Dividendenrendite, desto besser, da sie anzeigt, dass die Anleger für ihr Risiko beim Halten einer bestimmten Aktie entschädigt werden. In einigen Fällen können Unternehmen, die hohe Dividenden ausschütten, ihr Geschäft nicht schnell genug ausbauen oder nicht genügend Cashflow generieren, um diese Dividenden im Laufe der Zeit aufrechtzuerhalten. Dies kann ein Warnsignal für Investoren sein, die nach Unternehmen suchen, die anhaltendes Wachstumspotenzial bieten, ohne die aktuelle Cashflow-Generierung zu opfern.
Einkommenssteuer auf Dividendenerträge in Indien
Dividenden sind ein Teil des Einkommens einer Person oder eines Unternehmens. Zahlt ein Unternehmen Dividenden an seine Anteilseigner, müssen die Anteilseigner darauf Steuern zahlen. Die vom Anteilseigner vereinnahmte Dividende wird zu seinem Gesamteinkommen hinzugerechnet und nach seinem Einheitssatz besteuert.
Gemäß dem Finanzgesetz von 2020 erhalten Sie Dividenden von einem indischen Unternehmen oder a Investmentfonds von mehr als Rs 5,000 in einem Jahr wird das Unternehmen 10 % Steuern davon abziehen.
Der Steuerabzugsbetrag wird auf Ihrer Dividendenbescheinigung ausgewiesen und Ihnen beim Ausfüllen Ihrer Einkommensteuererklärung gutgeschrieben. Sie müssen später Steuern auf der Grundlage Ihres Einkommens für dieses Geschäftsjahr zahlen, wenn Sie Ihre Einkommensteuererklärung abgeben.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es zweifellos viele Gründe gibt, optimistisch und begeistert von Dividendeninvestitionen zu sein, insbesondere da die Technologie diese Investitionen weiterhin einfacher und zugänglicher macht.
Während Sie bereit sein müssen, Ihren Teil der Forschung zu leisten und ein wenig über den Markt zu lernen, ist der Einstieg nicht allzu schwierig. Wenn Sie überhaupt an passiven Einkommensströmen und langfristigem Vermögensaufbau interessiert sind, dann lohnt sich ein Blick darauf.
Zumindest sollte dir die Durchsicht der obigen Liste eine gute Vorstellung davon geben, was Dividendenaktien überhaupt sind, wie sie funktionieren und welche am Ende brauchbare Anlageziele für dich sein könnten.
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