Fi.Money oder einfach Fi genannt, ist eine der allerersten Neobanken, die in Indien eingeführt wurde.
Es ist ein vollständig digitales Bankkonto, das mit einer Reihe moderner Funktionen ausgestattet ist, die ausschließlich für Millennials und Benutzer der Generation Z entwickelt wurden.
Ich teste die Fi Neobank App nun seit ca. 2 Wochen.
Und hier ist meine vollständige Fi.Money-Rezension. In diesem Artikel finden Sie alles, was Sie über Fi wissen müssen und ob Sie mit der Nutzung der Banking-App beginnen sollten.
Was ist Fi.Money?
Fi ist eine Neobank, was bedeutet, dass Sie ihre physische Filiale nicht finden werden, in die Sie hineingehen können. Es ist ein komplett digitales Erlebnis.
Eine Neobank zu sein bedeutet auch, dass Fi selbst keine Bank ist.
Fi ist eine Partnerschaft mit der Federal Bank eingegangen und nutzt deren Infrastruktur, um Finanzdienstleistungen anzubieten.
Bei der Federal Bank wird Ihr Geld hinterlegt und reguliert. Fi ist ein Vermittler zwischen Ihnen und der Federal Bank und bietet Ihnen eine viel bessere Plattform als die Federal Bank.
Da Fi selbst keine Bank ist, können sie das digitale Banking-Erlebnis so reibungslos wie möglich gestalten, ohne sich Gedanken über verschiedene Vorschriften und Gebühren machen zu müssen.
Dies bedeutet jedoch nicht, dass sie nicht so sicher sind wie traditionelle Banken. Fi verwendet für seine Kunden dieselbe Sicherheit auf Bankenniveau. Ihre Nachrichten werden verschlüsselt, Transaktionen durch das OTP geschützt und Sie können UPI zusammen mit Ihrem Fi-Konto verwenden. Die Federal Bank ermöglicht auch UPI-Transaktionen über die Fi-App.
Sie erhalten alle Funktionen, die Sie bei traditionellen Banken erhalten, mit Ausnahme einer physischen Präsenz. Es gibt keine Niederlassungen oder Manager, die Sie persönlich treffen können. Für manche ist das ein Deal-Breaker, wie mein Vater. Aber für uns, die digitale Generation, besuchen wir lieber keine Banken.
Und es ist nicht nötig, für irgendetwas eine Bank aufzusuchen. Die Entscheidung für ein Bankkonto bei einer Neobank wie Fi könnte also ein besserer Weg zur Bank sein.
Werfen wir einen Blick auf das, was Fi zu bieten hat.
Wie funktioniert Fi.Money?
Fi stellt Ihnen ein digitales Sparkonto zur Verfügung. Es gibt derzeit keine Möglichkeit, ein Girokonto zu eröffnen.
Es ist ein Sparkonto mit Nullsaldo.
Ihr Sparkonto wird bei der Bundesbank eröffnet. Wenn Sie also bereits ein Bundesbank-Sparkonto haben, benötigen Sie ein Re-KYC, um ein Fi-Sparkonto zu eröffnen.
Ihr Geld auf Ihrem Fi-Sparkonto bringt Ihnen zu jedem Zeitpunkt die gleichen Zinsen ein, die die Bundesbank bietet. Derzeit sind es 2 % pro Jahr.
Sie können Geld auf Ihr Fi-Sparkonto über UPI, NEFT/RTGS/IMPS oder Internetbanking einzahlen. Sie erhalten eine Debitkarte, eine Option zur Eröffnung von Festgeldern und kleine Smartdepots für bestimmte Lebensziele. Sie erhalten ein Scheckheft, die Option „Demand Draft“, physische Kontoauszüge bei Bedarf und mehr.
Der Kontoeröffnungsprozess ist vollständig digital. Sie müssen einen Ausweis, eine Adresse und eine Steuer-ID einreichen und ein Video-KYC durchführen, um unbegrenzte Einsparungen auf das Fi-Konto zu erhalten.
Fi funktioniert in jeder Hinsicht wie eine traditionelle Bank, abgesehen davon, dass sie physisch präsent ist. Es gibt nicht viele Unterschiede zwischen Ihrem üblichen Bankkonto und Fi akzeptiert zwei Dinge:
- Fi ist selbst keine Bank. Es haftet also nicht für irgendetwas in Bezug auf Ihr Geld. Die Partnerbank, in diesem Fall die Bundesbank, kontrolliert Ihr Geld.
- Sie können bestimmte Funktionen wie Schließfächer, Bareinzahlungen und persönliche Kundenbetreuung nicht nutzen.
Fi bietet unzählige Funktionen. Mehr als jede andere Neobank im Moment zu bieten hat.
Werfen wir einen Blick auf die einzelnen Funktionen von Fi und wie sie Ihnen helfen können, Geld zu sparen und mehr aus Ihrem Banking-Erlebnis herauszuholen.
Fi Save – Smarte Einzahlung
Intelligente Einzahlungen sind a Möglichkeit, Geld zu sparen für bestimmte Ziele und Anlässe, die Sie vielleicht planen. Zum Beispiel Geld für den Kauf eines neuen Geschenks an Diwali oder so etwas sparen. Vielleicht ein Urlaub.
Mit Fi können Sie aus einigen der vorgefertigten Smart Deposits wählen (neue Ziele werden regelmäßig hinzugefügt). Oder Sie können ein neues erstellen und den Zielbetrag, den Zeitrahmen und den Zinssatz anpassen.
Dabei handelt es sich weder um ein Festgeld noch um eine wiederkehrende Einlage. Sie können jederzeit Geld auf Ihr Smart Deposit-Konto einzahlen oder abheben.
FIT-Regeln für Smart Deposit
Fi hat auch eine Funktion namens FIT-Regeln.
Was machen die FIT-Regeln genau?
Mithilfe von FIT-Regeln können Sie bestimmte Aktionen innerhalb Ihres Fi-Kontos automatisch definieren. Zum Beispiel die automatische Einzahlung von INR 1000 jeden Montag auf ein intelligentes Einzahlungskonto Ihrer Wahl.
Es gibt auch einige lustige saisonale FIT-Regeln, wie z. B. „Wenn Ronaldo ein Tor schießt, legen Sie INR 200 beiseite“. Natürlich können Sie diese Regel anpassen und Ronaldo in einen anderen ändern sowie den beiseite zu legenden Betrag ändern.
Auch Transaktionen können Anpassungsregeln auslösen. Eine FIT-Regel lautet: „Legen Sie 10 INR beiseite, wenn Sie etwas bei Amazon bestellen“.
Diese kleinen Regeln helfen Ihnen, Geld zu sparen und sich passiv ein kleines Spareinlagenkonto aufzubauen.
Der Vorteil einer solchen Automatisierung besteht darin, dass Sie nicht aktiv Geld auf das Smart Deposits-Konto einzahlen müssen, sodass Ihre Faulheit oder Vergesslichkeit es nicht beeinträchtigt. Es ist flüssig, also können Sie sorgenfrei sein. Ihre Gelder werden in keiner Weise eingefroren.
Fi Money Plant – Belohnungssystem
Eine der größten Attraktionen von Neobank sind die Belohnungen. Banken wie SBI, HDFC oder sogar Kotak, die behaupten, für die moderne Generation gebaut zu sein, belohnen das Banking mit ihnen nicht so sehr und auf eine Weise, die dem Kunden ein gutes Gefühl gibt.
Neobanken wie Fi machen das anders.
Fi hat ein Belohnungssystem, bei dem Sie Fi-Münzen für bestimmte Transaktionen verdienen, wenn Sie sich zum ersten Mal anmelden, und dann Ihr Geld sparen.
Das liebe ich persönlich an Fi. nicht wie Jupiter, eine weitere Neobank, die Sie für das Ausgeben von Geld belohnt, Fi belohnt Sie für gute finanzielle Gewohnheiten wie das Sparen Ihres Geldes.
Belohnungen kommen in Form einer Geldanlage. Die wachsen, wenn Sie darauf klicken, und Sie werden mit Fi-Münzen belohnt.
Sie können diese Fi-Münzen als Gutscheine für verschiedene Online-Shopping-Websites wie Amazon einlösen. Abhängig vom aktuellen Angebot von Fi erhalten Sie jederzeit auch Geldprämien.
Es gibt viele saisonale Angebote, die die Möglichkeit bieten, sowohl Fi-Punkte als auch Geldprämien zu sammeln.
Fi Festgeld
Möchten Sie etwas Geld beiseite legen, damit Sie es nicht für Dinge ausgeben, die Sie nicht brauchen? Fi bietet auch Festgeld an.
Genau wie Ihr Sparkonto wird auch dieses von der Bundesbank reguliert und erleichtert.
Diese FDs sind auch nicht langweilig. Sie können den Namen Ihres Festgeldes an Ihr Ziel anpassen und jederzeit abheben. Ohne Gebühren oder Strafen.
Der Zinssatz für diese FDs reicht von 2.50 % bis 5.60 %. Abhängig von der Laufzeit Ihres FD (1 Jahr bis 10 Jahre) variieren diese Zinssätze.
Verwenden Sie wie immer diese FDs, um das Geld zu blockieren, das Sie in Zukunft für etwas Wichtiges ausgeben möchten. Nicht als vermögensbildendes Anlageinstrument. Meiner Meinung nach sollten Sie Ihr Geld überhaupt nicht in FD investieren, es sei denn, um Steuern zu sparen oder Ihre erste Absicherung zu erhalten Kreditkarte um Ihre Kreditwürdigkeit zu beheben oder aufzubauen.
Vorteile der Fi-Debitkarte
Das ist etwas, was ich sehr genieße. FI erhebt keine Forex-Aufschlagsgebühren für internationale Transaktionen. Sie können Ihre Fi-Karte für diese USD-Abonnements verwenden, ohne zusätzliche Gebühren zu zahlen.
Wenn Sie jeden Monat über 300 $ ausgeben, sparen Sie viel, wenn Sie keine Forex-Aufschlagsgebühren haben. In der Regel sind es etwa 3.5 %.
Außerdem sind Angebote für Debitkarten der Federal Bank auch für Inhaber von Fi-Debitkarten verfügbar. Beachten Sie, dass die Jupiter-Debitkarte nicht die gleichen Angebote und Vorteile bietet.
Die Fi-Debitkarte bietet weitere VISA-Vorteile. Einschließlich PayWave.
Mit einem Klick können Sie das Transaktionslimit anpassen, die Karte einfrieren oder für immer sperren. Die Debitkarte liegt Ihrem Fi-Sparkonto kostenlos bei und bei Verlust erhalten Sie kostenlos eine neue. Beim ersten Mal fallen keine Gebühren für die Neuausstellung der Karte an.
Fi bietet auch exklusiv kuratierte Angebote auf seinen Debitkarten an. Sie können Rabatte auf verschiedene Online-E-Commerce- und Serviceplattformen durch exklusive Fi-Angebote erhalten. Dies ist separat und nicht auf Angebote der Bundesbank beschränkt.
Intelligenter Assistent
Mit Fi Smart Assistant erhalten Sie einen tiefen Einblick in Ihre Finanzaktivitäten.
Wie funktioniert das?
Fi verbindet sich mit Ihrem Gmail-Konto und scannt Ihre E-Mails im Zusammenhang mit E-Commerce und anderen Online-Transaktionen. Dadurch kann Fi Suchergebnisse für Suchanfragen wie „Wie viel habe ich bei Amazon ausgegeben“ anzeigen?
Einfach nach „Amazon Spends“ zu fragen, würde auch funktionieren:
Ich verwende ein anderes Konto für finanzielle Aktivitäten und Einkäufe. Wenn ich also mein Gmail-Konto mit Fi verbinde, riskiere ich meine vertraulichen Informationen nicht. Sie müssen sicherstellen, dass Sie Ihr geschäftliches oder geschäftliches Gmail-Konto nicht mit einer App verbinden, es sei denn, Sie haben volles Vertrauen in diese.
Dieser intelligente Assistent zeigt Ihnen auch aktive Abonnements, Rechnungen, anstehende Ausgaben und mehr.
Sollten Sie ein Fi-Sparkonto eröffnen?
Dies ist eine wichtige Frage, insbesondere wenn Sie eine andere Neobank in Betracht ziehen, die die Federal Bank als Partner hat. Wie Jupiter.
Sobald Sie ein Konto bei Fi eröffnet haben, können Sie kein Konto bei Jupiter eröffnen, ohne eine erneute KYC bei der Federal Bank durchzuführen.
Ich habe Fi als das bewertet #1 Neobank auf meiner Liste.
Ich finde es viel besser als Jupiter in Bezug auf Benutzeroberfläche, Funktionen und Bankvorteile.
Das Fi-Supportteam ist jedoch ziemlich langsam. Viel langsamer im Vergleich zu Jupiter, das sogar ein eigenes Community-Forum hat.
Sie müssen identifizieren, was Ihr Deal-Breaker ist. Wenn es alles andere als Unterstützung ist, ist Fi eine großartige Neobank, und Sie können es definitiv vorziehen, Ihr Sparkonto bei ihnen zu eröffnen.
Wenn Sie ein großartiges Banking-Erlebnis, einen intelligenten KI-Assistenten zum schnellen Auffinden von Transaktionen, Rechnungen und anderen benötigten Informationen und ein reibungsloses In-App-Erlebnis wünschen, sollten Sie dies auf jeden Fall tun versuch Fi.
Benutzt du Fi?
Teilen Sie mir Ihre Erfahrungen oder Fragen in den Kommentaren mit.
Abirata Chaliha
Ich habe angefangen, Fi zu verwenden – eine intelligente Banking-App, die mir hilft, mein Geld zu sparen und zu vermehren. Ich liebe es insgesamt!