In irgendetwas zu investieren, geschweige denn in Krypto, kann eine entmutigende Aufgabe sein.
Die Angelegenheit?
Unverständnis und Zeitmangel. Genau aus diesen Gründen hat der Investmentberuf Vermittler wie Banken, Versicherungsgesellschaften, Investmentfonds und dergleichen hervorgebracht, die die ganze schwere Arbeit für Sie erledigen.
Krypto ist nicht anders. Leider fehlt es an Aufklärung zu diesem Thema.
Nun, hier werde ich Ihnen helfen. Nachdem ich bereits in einem über Zignaly geschrieben hatte früheren Artikel, werde ich mich nun auf eine Überprüfung von Mudrex, einem automatisierten Strategieanbieter, konzentrieren.
Bereit? Lass uns gehen.
1. Was ist Mudrex?
Mudrex ist ein Anbieter automatisierter Anlagestrategien für Krypto.
Laienhaft ausgedrückt bieten sie kuratierte Anlageprodukte an, aus denen Sie je nach Risikoprofil auswählen können.
2. Welche Produkte bietet Mudrex an?
2.a. Mudrex-Münzsätze
Münzsätze sind Körbe mit Kryptowährungen, die aufgrund ihrer Identifikation mit einem bestimmten Thema ausgewählt wurden. Manche der Coinsets zur Zeit verfügbar sind:
- Metaverse-Token
- NFT-Token
- Intelligente Vertragsplattformen (Ebene 1);
- Top-Krypto-Blue-Chips
Mit diesen Coinsets können Sie in Ideen investieren. Angenommen, Sie haben gelesen, dass Metaverse-Coins das nächste große Ding sind, wissen aber nicht, in welches Sie investieren sollen. Coinsets beseitigen dieses Hindernis.
2.b. Mudrex Minzen
Dieser Kurs ist ein Set aus drei Produkten die der Investmentfondsformel folgen:
- Mindestanlageschwelle
- Ein-/Ausstieg jederzeit möglich
- Ein Risiko-Ertrags-Kompromiss zwischen hohen (aktienfondsähnlichen), moderaten (ausgewogenen fondsähnlichen) und niedrigen (ertragsfondsähnlichen) Produkten.
Auch hier bereitet die Fondsverwaltung dem Mudrex-Händler Kopfzerbrechen, während Sie als Anleger passiv ein Einkommen erzielen.
2.c. Mudrex-Algos
Dies sind auf der technischen Analyse basierende Trading-Bots, die von ihren Händlern auf der Mudrex-Plattform angeboten werden.
Eine Vielzahl von Strategien stehen zur Verfügung, um automatisiert zu investieren, sodass Sie keine TA lernen oder die Zeit finden müssen, aktiv zu handeln.
2.d. Zinskonto
Dies ähnelt einem Banksparkonto, außer dass es eine jährliche Rendite von 14 % bietet und als risikoarm definiert ist.
2.e. Börsen abgedeckt
Diese Produkte sind für Coins verfügbar, die auf Coinbase Pro, Binance, Bybit, Deribit, OKEX und BitMex gelistet sind.
Mudrex hält keine Fonds und bietet nur die Anlagestrategie, die über die API-Schlüsselkonnektivität für Ihre Fonds an den oben genannten Börsen implementiert werden kann.
3. Was ist mit Mudrex in Zahlen?
3.1. Geschäftskennzahlen
Mudrex gibt selbst an, dass 700,000 Investoren seine Plattform nutzen, aber ein mageres Vermögen von 20 Millionen US-Dollar verwaltet werden. Dies steht im Gegensatz zu Zignaly, das 450,000 Investoren und 120 Mio. USD an verwaltetem Vermögen hat.
Mit einem Handelsvolumen von 3 Mrd. USD seit der Gründung liegen sie mit 4 Mrd. USD in der Nähe von Zignaly.
Unter der Annahme, dass die Daten korrekt sind, scheinen sie einen höheren Prozentsatz inaktiver Konten zu haben, was für das geringe verwaltete Vermögen verantwortlich sein könnte.
Das Projekt hat angekündigt, dass es hatte im ersten Quartal 1 zum größten Index-Asset-Manager der Welt für Krypto zu werden aber es scheint, dass die Zahlen nicht mit dieser Aussage übereinstimmen.
3.2 Gemeinschaft
Auch eine Analyse ihrer Social-Media-Follower erklärt die hohen Account-Zahlen nicht.
Sie haben ungefähr 12,500 Follower auf Twitter und nur 2,800 auf Discord. Zignaly hat zum Vergleich 86,900 und 13,000 Follower auf Twitter bzw. Discord.
4. Ist Mudrex legitim?
Das Projekt trägt verschiedene Abnahmen. Diese sind:
- Ein doxxed Team, das sicherstellt, dass hinter dem Projekt keine Anonymität steht;
- Das Projekt erfordert KYC für Investoren;
- Weltbekannte Risikokapitalgesellschaft Y Kombinator ist neben einigen anderen großen Namen ein Investor des Projekts;
- Es wurde von internationalen Publikationen wie Forbes, Business Insider & Bitcoin.com aufgegriffen;
5. Ist Mudrex sicher?
Im Rahmen unserer Recherche habe ich nichts Negatives in Bezug auf gestohlene oder zweckentfremdete Gelder gefunden. Wie alle Investment-Apps bleibt das Projekt jedoch anfällig für marktbedingte Investitionsrisiken:
- Mit Ausnahme von Algos werden alle anderen Produkte auf proprietärer Ebene bereitgestellt und von professionellen Händlern verwaltet. Sie sind jedoch anfällig für die gleichen Vorurteile wie Einzelpersonen, aber man würde erwarten, dass sie in geringerem Maße anfällig für Risikomanagement sind;
- Die Algos sind Community-gesteuerte Bots und die Plattform bietet eine solide Strategie-Builder- und Backtesting-Engine, die dabei hilft, sie zu verfeinern und zu perfektionieren, bevor sie auf den Markt kommen. Auch hier wird erwartet, dass jede dieser automatisierten Strategien über integrierte Risikomanagementprotokolle verfügt;
- Die Investitionen bleiben im Vergleich zu Fiat anfällig für Translationsrisiken. Sie können beispielsweise 14 % Zinsen auf Ihre $-Stablecoin verdienen, aber die Stärkung der Währung Ihres Landes gegenüber dem $ wirkt sich auf Ihre Gesamtrendite aus.
Darüber hinaus versteht es sich, dass es sich um Lösungen ohne Verwahrung handelt, was bedeutet, dass Ihre Gelder auf einem Börsenkonto (ähnlich wie Zignaly) und nicht bei der Plattform oder dem Algo-Ersteller gehalten werden.
Sie verknüpfen Ihr Börsenkonto mit Ihrem Mudrex Brieftasche über API-Keys. Modernste Verschlüsselungssoftware stellt sicher, dass Ihre Gelder und Ihre Identität sicher bleiben.
6. Wie investiert man in Mudrex?
Mudrex hat einen extrem einfachen Onboarding-Prozess:
- Erstellen Sie Ihr Mudrex-Konto oder melden Sie sich an (Sie könnten einfach Ihre Google-ID verwenden, um den Prozess der Passwortauswahl zu umgehen);
- Verbinden Sie die gewünschte Börse mit API-Schlüsseln;
- Wählen Sie den Bot, in den Sie investieren möchten, und wählen Sie den Betrag aus;
- Zahlen Sie die Plattformgebühr und Sie können loslegen.
7. Wie sieht die Gebührenstruktur bei Mudrex aus?
Das Protokoll erhebt eine geringe Gebühr (manchmal nur 5 US-Dollar pro Monat, je nach gewähltem Plan).
Sie haben ein Pay As You Invest-Modell, bei dem Ihnen nur dann eine Gebühr berechnet wird, wenn Ihre Gelder von einem ausgewählten Handelsalgorithmus verwendet werden. Es gibt keine Gebühr für ungenutzte Gelder.
8. Wie verdient Mudrex Geld?
Es sind keine Informationen verfügbar, aber es wird davon ausgegangen, dass Mudrex über zwei Kanäle Geld verdient:
- Die Verwaltungsgebühr berechnet sie ihren Kundenkonten. Wie bereits erläutert, variiert dies je nach gewähltem Plan/Bot und ist minimal;
- Kundenorientiertes Brokerage als Rabatt von den Börsen. Für Laien bedeutet dies, dass sie Bargeld zurückerhalten, wenn sie Transaktionen an eine bestimmte Börse leiten;
- Händlern, die ihren eigenen Algorithmus aufbauen möchten, wird eine Gebühr berechnet Trading-Strategien (obwohl es auch eine kostenlose Version gibt)
9. Was sind einige der bevorstehenden Entwicklungen bei Mudrex?
Das Protokoll hat eine umfassende Überarbeitung seiner Schnittstelle mit dem Namen „Project Phoenix“ gestartet. Genauso wie das Fabelwesen, das in Asche zerfällt und wiedergeboren wird, ändert Mudrex seine komplette Funktionsweise.
Kurz gesagt beinhaltet es:
- Reservierung und Upgrade der bestehenden webbasierten Infrastruktur nur für Händler. Das Protokoll geht davon aus, dass sein Strategie-Builder und seine Backtesting-Engine weiterhin Händler für sein algorithmusgesteuertes Produkt anziehen und so den Verbrauchern eine Wahlmöglichkeit bieten wird.
- Umstellung der Kleinanleger auf eine neue App-basierte Infrastruktur. Die Idee ist, die Investitionsfreundlichkeit zu fördern, indem die Notwendigkeit eines Computers eliminiert wird (da mehr Menschen Smartphones als PCs haben).
Weitere Informationen zum Projekt Phoenix sind verfügbar hier.
10. Urteil
Angesichts dessen, wie schwierig es sein kann, das Fachwissen zu entwickeln und die Zeit zu finden, Ihr Krypto-Portfolio selbst zu verwalten, erfüllt Mudrex alle Voraussetzungen, um eine zuverlässige Lösung für den Kleinanleger zu sein.
Der Onboarding-Prozess ist recht einfach und die Gebührenstruktur ist insgesamt recht attraktiv. Schließlich ist die Strategieentwicklungs- und Backtesting-Engine ein einzigartiges Angebot.
Allerdings gibt es ein paar Minuspunkte:
- Die Website, verstehen Sie, dass sie ein Upgrade durchläuft, funktioniert nicht mit verschiedenen Punkten, an denen einem Link Links fehlen sollten;
- Es gibt keinen Hilfebereich und die Blogs sind willkürlich geschrieben, anstatt eine klare Anleitung zu geben. Zum Beispiel soll Mudrex angeblich ein Versicherungsprodukt haben, das zahlt, wenn bestimmte Strategien keine bestimmte garantierte Rendite zahlen. Ich konnte dazu keine Informationen finden. Auch dies kann daran liegen, dass die Website gewartet wird.
- Die Selbstoffenlegung von Daten knüpft nicht an beobachtete Community-Metriken an. Die Daten sind veraltet oder es gibt möglicherweise inaktive Konten, für die wir keine Informationen darüber haben, ob die Daten unter Survivorship Bias leiden. Die durchschnittliche Kontogröße könnte im Vergleich zur Konkurrenz auch klein sein, aber dazu liegen uns wiederum keine Informationen vor;
- Der Fokus scheint auf Quantität statt Qualität der Trader zu liegen, wobei die Strategy Builder & Backtesting Engine der gesamten Weboberfläche gewidmet ist. Die Kehrseite dieses Arguments ist, dass schlechte Trader (und ihre Strategien) angesichts der Transparenz der Anlageperformance-Metriken letztendlich selbst aufgedeckt werden.
Alles in allem ist dies ein solides Produkt, das ein wichtiges Problem in der Welt der Demokratisierung des Zugangs zu Investitionen und wichtigen High-End-Anlagestrategien, insbesondere für Crypto, löst.
Hinterlassen Sie uns einen Kommentar