Damit Sie so schnell wie möglich loslegen können, habe ich diese Liste mit Fintech-Apps in Indien erstellt. Kategorisiert in verschiedene Abschnitte.
In jedem Abschnitt erwähne ich einfach eine Fintech-App/Plattform, die einfach die beste in der Kategorie ist.
Warum?
Weil es online Hunderte von Listen gibt, in denen Sie Dutzende von Plattformen finden, die für Investitionen, Sparen, Marktforschung und mehr empfohlen werden.
Aber das macht es einem Anfänger schwer, da es ein Wahldilemma schafft. Dies ist keine Liste von „Was ich verwende“, es spielt keine Rolle, was ich verwende.
Stattdessen sollte diese Liste Ihnen beim Start helfen und Sie müssten sich keine Sorgen machen, betrogen zu werden oder die falsche Plattform zu wählen.
Dies ist eine Liste dessen, was SIE verwenden können, wenn Sie sich nicht sicher sind, wo Sie mit dem Investieren beginnen oder Sparen Sie Ihr Geld.
An der Börse investieren
Zerodha
Zerodha ist die beste Plattform, um in Aktien zu investieren. Es ist nicht nur einfach zu bedienen, sondern auch viel besser als jede andere Discount-Brokerage-Plattform in Indien.
Zerodha ist ein Discount-Broker, der 2010 von Nithin und Nikhil Kamath gegründet wurde. Es erhebt eine Pauschalgebühr, was sie zuerst in Indien getan haben. Die Lieferung der Aktien ist kostenlos und Sie müssen keine monatliche Gebühr zahlen.
Mit einem Zerodha-Konto erhalten Sie Zugang zu mehreren Anlageplattformen wie:
- Kite – Ihre Flaggschiff-Trading-App.
- Konsole – Backoffice-Administrations-Dashboard mit konsolidierten Kontoinformationen, Investitionsdaten, Beständen, Steuern und mehr.
- Münze – Direkt Investment-App für Investmentfonds
- Varsity – ein Ort, um etwas über Finanzen zu lernen
Es ermöglicht Ihnen auch, sich über API mit Apps von Drittanbietern zu verbinden. Wie zum Beispiel TickerTape, mit dem Sie Ihre Bestände ohne manuelle Eingabe und kostenlos analysieren können.
Zerodha bietet auch Rohstoffhandel, Futures und Optionshandel, SGB-Emissionen, Währungsderivate, IPOs, Anleihen, ETFs und Aktienmarge durch Verpfändung von Aktien.
Es lässt sich auch in SmallCases integrieren. Eine Plattform, auf der Aktien zu einem Anlageinstrument zusammengefasst werden, das als Vermögenswert erworben werden kann, um das Risiko zu verringern und bessere Renditen als die Kategorie-Benchmark zu erzielen.
Kite von Zerodha ist die beste Trading-App, die Sie in Indien finden werden. Es gibt keine andere App wie diese. Einfach, leicht zu navigieren, vollgepackt mit Tonnen von Informationen, die Sie über ein Unternehmen recherchieren können, schöner Platz zum Verfolgen Ihrer Beteiligung, Positionen und mehr.
Außerdem können Sie mit Zerodha SIPs starten und Backsets von Aktien erstellen. Genau wie du in Investmentfonds investieren Über monatliche Investitionspläne können Sie dasselbe mit Aktien mit Zerodha tun.
Investieren in Investmentfonds – Direkt Do It Yourself
Wachsen
Mit Groww können Sie innerhalb von Minuten in Investmentfonds investieren. Es ist meine Lieblings-Investment-App von allem, was ich bisher getestet habe.
Groww ist extrem anfängerfreundlich und macht das Investieren unterhaltsam, einfach und reibungslos.
Es gibt keine Kontoführungsgebühr. Es ist völlig kostenlos. Sie erheben keine Provisionen auf den Kauf von Investmentfonds.
Mit Groww können Sie auch investieren in:
- Indische Aktien
- US-Aktien
- Digitales Gold
- Festgelder
- Bande
- IPOs
Und mehr.
Sie können SIPs einrichten, deren Betrag und Datum jederzeit ändern und Ihre externen Investitionen innerhalb von Groww verfolgen. Sie haben auch ein sehr aktives und hilfsbereites Support-Team.
Insgesamt ist es der einfachste Weg, Ihre Investitionsreise zu beginnen. Und es ist völlig kostenlos.
Investieren in Investmentfonds – Direkt Assisted
GeldJar
MoneyJar ist eine Plattform, die ich vielbeschäftigten Angestellten empfehlen würde. Oder Leute, die einfach anfangen wollen, ihr Geld anzulegen, aber weder Zeit noch Lust haben, den Markt zu studieren.
Wie unterscheidet sich MoneyJar von Groww?
Mit MoneyJar treffen Sie Ihre Investitionsentscheidungen nicht „vollständig“. Es gibt ein System und ein Expertenteam, das Ihnen hilft.
Es gibt Körbe von Investmentfonds (zwei oder mehr Fonds kombiniert als ein Anlageinstrument), die Jars genannt werden. Diese Gläser sind Sortierziele, die auf Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlageziel basieren.
Gläser sind für kurzfristige Ziele, aggressive/konservative, langfristige Ziele und mehr gebaut. Die Mittel in diesen Gläsern werden sorgfältig ausgewählt, um Ihnen die bestmöglichen Ergebnisse in der Zeit und im Verhältnis zum eingegangenen Risiko zu liefern.
Das Beste daran ist, dass sie Ihre Gläser bei Bedarf vierteljährlich neu ausbalancieren. Was Sie in 99 von 100 Fällen nicht kostenlos bekommen.
Wenn Sie jemals eine Anleitung oder Hilfe bei Ihren Investitionen benötigen, können Sie sich außerdem an das MoneyJar-Team wenden, das Ihnen persönlich weiterhilft.
Verfolgen Sie alle Ihre Investitionen in einem Dashboard
INGeld
INDmoney ist eine einzigartige App. Es gibt derzeit keine andere App in Indien, die dem nahe kommt, was sie bietet.
Mit einer App, INDmoney, können Sie alle Investitionen, die Sie mit Ihrer E-Mail und PAN verknüpft haben, an einem Ort verfolgen. Ihre Aktien, PPF, EPF, Bankkonten, Investmentfonds, NPS, AIFs und mehr.
Es ermöglicht Ihnen auch, provisionsfrei in Investmentfonds zu investieren, US-Aktien zu kaufen, ohne Auslandsüberweisungsgebühren zu zahlen, und ohne Bankkonto in FDs zu investieren.
INDmoney konsolidiert Ihre Investitionen und Verbindlichkeiten und berechnet dann Ihr Nettovermögen. Alle Darlehen, Kreditkarte Verbindlichkeiten, die Sie möglicherweise haben, werden von Ihren Investitionen abgezogen und zeigen Ihnen dann Ihr Nettovermögen.
Es hat einen großartigen Aktientracker, der Ihnen auch Kauf-/Halte-/Verkaufsempfehlungen gibt (nur bei kostenpflichtiger Mitgliedschaft).
INDmoney bietet Ihnen auch Family-Office-Dienstleistungen an.
Alles in allem ist INDmoney einen Besuch wert, wenn Sie Ihre Investitionen konsolidieren und kostenlos in US-Aktien investieren möchten.
Ich habe hier ziemlich ausführlich über INDmoney geschrieben. Tatsächlich habe ich den detailliertesten Artikel über INDmoney geschrieben, den es gibt.
Verfolgen Sie Ihre Finanzen, Ersparnisse und Ausgaben
Geldbörse von BudgetBakers
Wallet von BudgetBakers ist die beste Wallet-App auf dem Markt. Ich habe buchstäblich alle anderen Apps getestet, von Walnut bis Spendee, aber sie scheinen alle nicht mit Wallet übereinzustimmen.
Wallet ist ein Budgetplaner, Ausgaben-/Einkommens-Tracker, der mit Ihrem Bankkonto verknüpft ist.
Es synchronisiert dann Ihre Transaktionen mit dem übersichtlichen und intuitiven Dashboard. Hier können Sie jede Transaktion automatisch kategorisieren, ein Label hinzufügen, benutzerdefinierte Kategorien und benutzerdefinierte Regeln erstellen und ein Budget definieren.
Einige seiner Funktionen wie automatische Regeln sind völlig exklusiv. Jedes Mal, wenn eine Transaktion stattfindet, definiert Wallet automatisch eine Kategorie, fügt ein Label hinzu und passt das Budget entsprechend an. Sie können auch Zukunftsprognosen Ihrer Ausgaben, Budgetnutzung und Cashflow sehen.
Es ist vollständig anpassbar, also sollte Wallet in der Lage sein, Ihre Anforderungen zu erfüllen, was auch immer Sie von einem Ausgaben-Tracker/Budger-Planer benötigen.
NeoBank
Fi.Geld
Da sind viele Neobanken kommen in Indien an. Aber eine, die sich als stabile und zuverlässige Neobank etabliert hat, ist Fi.
Fi ist eine großartige App für Leute, die herkömmliche Banking-Apps nicht mögen und ein Konto mit Nullsaldo ohne Bedingungen wünschen. Wo Sie tägliche Transaktionen durchführen können und sich keine Gedanken über Gebühren, Abgaben usw. machen müssen.
Mit Fi erhalten Sie all diese Freiheiten und mehr. Fi ist eine Partnerschaft mit der Federal Bank eingegangen, was bedeutet, dass Ihr Geld in einer von der RBI regulierten Bank aufbewahrt wird. Sie können jedoch eine viel benutzerfreundlichere App verwenden als die langsame und mürrische App der Federal Bank.
Fi bietet auch viele Funktionen, wie z. B. Money Plants. Dies ist ein Belohnungssystem, bei dem Sie Geld für bestimmte Transaktionen verdienen und Geld für ein Ziel sparen. Sie erhalten eine kostenlose Debitkarte, UPI-Zugang und einen KI-Assistenten, der Transaktionsdaten abruft und Finanzfragen für Sie beantwortet.
Wenn Sie also nach einer Möglichkeit suchen, ohne irgendwelche Bedingungen zu bankieren, wie es sein soll, ch
Kreditrahmen-App
MoneyTap
Hinweis – Wenn Sie nicht unbedingt eine Kreditlinie benötigen, holen Sie sich keine.
Wenn Sie bereits ein paar Kreditkarten haben und kein Bargeld benötigen, um ein Geschäft aufzubauen oder Geld für etwas auszugeben, das wesentlich größer ist als Ihr Bargeldzufluss, von dem Sie wissen, dass Sie ihn zurückzahlen können, nehmen Sie keine Kreditlinie in Anspruch .
Wenn Sie es dennoch möchten, würde ich Ihnen empfehlen, MoneyTap zu verwenden.
MoneyTap ist der einfachste Weg, um eine Kreditlinie zu erhalten. Sie laden einfach ihre App herunter und schließen den Onboarding-Prozess ab.
Innerhalb weniger Minuten können Sie sehen, wie viel Kreditlimit Sie erhalten können, den Zinssatz und das Geld auf Ihr Bankkonto abheben.
Sie können bei MoneyTap ein Kreditlimit von bis zu 5,00,000 INR erhalten. Um das Darlehen zurückzuzahlen, können Sie sich für die EMI-Rückzahlung entscheiden.
Es gibt keine monatliche oder jährliche Gebühr. Außerdem müssen Sie keine Sicherheiten hinterlegen – MoneyTap bietet eine ungesicherte Kreditlinie.
Sie bieten auch eine Karte an, die mit Ihrem Kreditrahmen verknüpft ist, wodurch MoneyTap in Geschäften und direkt für E-Commerce-Einkäufe verwendet werden kann.
Paylater-App
Sezzle
Mit Sezzle können Sie auf Tausenden von E-Commerce-Websites einkaufen, ohne den gesamten Preis im Voraus zu bezahlen.
Stattdessen müssen Sie bei Sezzle Ihre Einkäufe in 4 Raten bezahlen. Die erste Rate zum Zeitpunkt des Kaufs. Der Rest alle 2 Wochen Intervall.
Sie können direkt über Sezzle bezahlen, es gibt keinen UPI oder eine Karte. Wenn Sie die Raten zum ersten Mal überspringen, fallen keine Gebühren an.
Einfach
Wenn Sie sich für eine Suche später bezahlen Service hauptsächlich für den Einkauf von Produkten des täglichen Bedarfs, wie z. B. die Bestellung bei Zomato, ist Simpl die bessere Option.
Mit Simpl können Sie ein Kreditlimit von bis zu 20,000 INR erhalten. Welches kann für E-Commerce-Einkäufe ausgegeben werden.
Sie erhalten zweimal im Monat an jedem 15. Tag eine Rechnung.
Nicht-Banking-Kreditkarte
Slice
Slice ist wahrscheinlich die beste Kreditkarte für Millennials und Nutzer der Generation Z.
Es handelt sich um eine Non-Banking-Kreditkarte. Das heißt, Slice ist nicht mit einer bei der RBI registrierten Bank wie ICICI, SBI usw. verbunden. Stattdessen fungieren sie als Leihstelle und digitaler Partner für NBFCs.
Slice bietet eine sofort genehmigte Kreditkarte für jedermann und jeden. Sie müssen keinen ITR oder sogar einen Job haben. Wenn Sie 18 Jahre alt sind und keine Zahlungsrückstände in Ihrer Kredithistorie haben, können Sie die Slice-Kreditkarte erhalten.
Investieren Sie in US-Aktien
Freizügigkeit
Freizügigkeit ist der beste Weg, um in US-Aktien und ETFs aus Indien zu investieren. Vested ist eine Partnerschaft mit DriveWealth eingegangen, um Indern den direkten Kauf von Aktien von Unternehmen zu ermöglichen, die an der New Yorker Börse notiert sind.
Sie müssen keine Provisionen für die Nutzung von Vested zahlen. Sie bieten auch „Vests“ an, einen Portfoliokorb, der auf Risikobereitschaft und Sektoren basiert. Jede Vest besteht aus mehreren Aktien und ETFs, um das Risiko durch Diversifizierung Ihrer Anlage zu reduzieren.
Vested bietet auch eine niedrige Auszahlungsgebühr und ist absolut sicher.
Besondere Erwähnung - INGeld
INDmoney ist eine weitere großartige App, um in US-Aktien zu investieren. Mit INDmoney erhalten Sie Zugriff auf ein Super Saver-Konto, um Geld ohne Gebühren oder Gebühren für Auslandsüberweisungen auf Ihr US-Brokerage-Konto zu überweisen.
In Zusammenarbeit mit der SBM Bank bietet INDmoney auch den besten Wechselkurs von INR zu USD.
Wenn Sie sich darauf freuen, in US-ETFs zu investieren, werden Sie ihre robuste ETF-Recherchefunktion lieben. Es zeigt Ihnen die potenzielle Rendite Ihrer Investition für ausgewählte ETFs, ihre Bestände und Vergleiche mit anderen ETFs derselben Kategorie.
Sie erhalten auch Prämien für die Investition in US-Aktien über INDMoney.
Marktforschungsinstrumente
Tijori
Tijori hat wahrscheinlich die umfangreichsten/umfassendsten Finanzdaten über indische und US-börsennotierte Unternehmen.
Was auch immer Sie über eine bestimmte Aktie wissen möchten, Tijori hat die Daten, um es zu beantworten. Und es geht mehr darum, wie sie diese Daten in einem sehr intuitiven, sauberen und leicht verständlichen Format präsentieren.
Tijori Finanzen ermöglicht es Ihnen, tiefgreifende Aktienanalysen durchzuführen, zu verstehen, wo ein bestimmtes Unternehmen sein Geld am meisten verdient, Benchmarks, visuelle Diagramme mit detaillierter Finanzanalyse, Aufschlüsselung der Sektoren und mehr.
Um Zugriff auf die Datenmenge zu erhalten, die Tijori in einer konsolidierten Ansicht bereitstellt, müssen Sie mindestens 7 verschiedene Finanztools kombinieren. Außerdem erspart es Ihnen das lästige Durchforsten von Jahresabschlüssen, technische Analyse, Marktanalysen, Bücher, Sektoranalysen, um nur einige zu nennen, und ermöglicht es Ihnen, eine kluge Entscheidung zu treffen, welche Aktien Sie kaufen oder verkaufen möchten.
TickerTape
TickerTape ist ein Aktienanalyse- und Screener, der mehrere Tools bietet, um ein Unternehmen als Investor zu analysieren.
Sie können den inneren Wert eines Unternehmens, Finanzaufzeichnungen, zukünftige Preisprognosen, Wachstum, Aktienbesitzmuster, Ereignisse/Nachrichten überprüfen, verschiedene Unternehmen in einem Sektor vergleichen und vieles mehr.
Außerdem wird TickerTape mit einer Bestandszustands-Checkliste geliefert.
Sie können auch ETFs und Investmentfonds mit TickerTape analysieren. Dies ist ein Tool, das Sie als Anfänger verwenden sollten.
Finologie-Ticker
Besonders zu erwähnen ist, dass Finlology Tracker möglicherweise keine zukünftigen Kursprognosen liefert, aber dennoch ein großartiges Aktienanalyse-Tool ist.
Eines der besten Features von Finology Ticker ist der Abschnitt „Stärken und Schwächen“. Es zeigt Ihnen Bereiche, in denen ein Unternehmen stärker wird und wo es auch ein Defizit gibt. Diese Informationen sind für Anfänger normalerweise etwas schwierig abzuleiten und zu konsolidieren.
Wenn Sie weitere Informationen wünschen, können Sie Finology ONE abonnieren, das Ihnen Zugriff auf mehrere Berichte und Aktienanalysen gibt, die von einer Expertengruppe durchgeführt werden.
Andere hilfreiche Fintech-Tools
EnKash
EnKash beweist kleinen Unternehmen eine zinslose Kreditkarte für den Firmeneinsatz. Es ist eine B2B-Fintech-Plattform.
Sobald Sie eine EnKash-Kreditlinie erhalten haben, können Sie mehrere virtuelle und physische Karten erstellen, die mit Ihrem EnKash-Konto verbunden sind, und diese an Ihr Team verteilen. Sie können jede Karte anpassen und ihre Verwendung nach Belieben steuern.
Sie können EnKash auch verwenden, um Zahlungen für Ihr Unternehmen zu akzeptieren, das Cashflow-Management zu automatisieren und es in gängige Buchhaltungssoftware zu integrieren.
Hops
Hop oder MoneyHop bietet ein Wallet/Sparkonto mit mehreren Währungen. Es ermöglicht Ihnen, Zahlungen aus verschiedenen Ländern, einschließlich den USA, direkt zu akzeptieren, ohne zusätzliche Umrechnungsgebühren zu zahlen.
Hop wird mit einer Debitkarte und einem Sparkonto mit Nullsaldo geliefert. Mit der Debitkarte von Hop können Sie Forex-Transaktionen durchführen, ohne Gebühren zu zahlen.
Wenn Sie die globale Zahlungsfunktion von Payoneer verwendet haben, sollten Sie Hop als Alternative in Betracht ziehen, jedoch ohne Verzögerung beim Erhalt des Geldes auf Ihrem Bankkonto.
Öffnen.Geld
Open.Money ist eine Neobank, die für Unternehmen entwickelt wurde. Um Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Ausgaben, Steuern, Buchhaltung, Cashflows und mehrerer Bankkonten an einem Ort zu unterstützen.
Open wird mit einer VISA-Debitkarte, Auszahlungsverwaltung, Zahlungseinzug und anderen E-Commerce-Funktionen geliefert, mit denen Sie die finanzielle Seite Ihres Unternehmens verwalten können, ohne Tonnen von Excel-Tabellen und verwirrende Buchhaltungssoftware durchgehen zu müssen.
Und es unterstützt eine API, sodass Sie benutzerdefinierte Apps entwickeln können, um sich mit Ihrem Open-Konto zu verbinden. Derzeit bieten nur sehr wenige Neobanken in Indien diese Funktion an.