Staatsanleihen gehören zu den stabilsten Fonds, da sie risikofrei sind und jedes Jahr eine feste Rendite garantieren.
Außerdem garantiert sie eine vollständige Rückzahlung des eingesetzten Kapitals bei Fälligkeit der Staatsanleihe.
Um den Zugang zu solchen Staatspapieren zu verbessern, hat der indische Premierminister kürzlich das Retail Direct Investment Scheme der RBI ins Leben gerufen.
Dieses Programm ermöglicht es Kleinanlegern, mit garantierten Renditen in alle Arten von Staats- und Zentralstaatsanleihen zu investieren.
Was ist ein Retail Direct-Programm?
Das Retail Direct Investment Scheme ist eine Initiative der indischen Regierung, die es Kleinanlegern ermöglichen soll, problemlos direkt in Staatspapiere zu investieren.
Die Staatsanleihen können online gekauft und verkauft werden.
Der Mindestinvestitionsbetrag in das RBI Retail Direct-Programm beträgt Rs 10,000 und seine Vielfachen.
Wertpapiere der Zentralregierung, Schatzwechsel und Wertpapiere der Bundesstaaten können im Rahmen dieses Programms online gekauft werden.
Alles, was Sie als Investor brauchen, ist die Eröffnung eines Retail Direct Gilt-Kontos bei der Reserve Bank of India.
Das Maximum, das Sie pro Gebot im Rahmen dieses Schemas investieren können, beträgt zwei Millionen Rupien.
Die Primärhändler, die Firmen, die Staatsanleihen kaufen direkt von der Regierung erhalten und sie dann an die Anleger verkaufen, werden voraussichtlich bald Kauf- und Verkaufskurse erstellen, damit Privatanleger Staatsanleihen auf dem Sekundärmarkt für Anleihen kaufen und verkaufen können.
Einführung des Retail Direct Investment Scheme auf dem indischen Markt
Das erste Mal, als dieses System erwähnt wurde, war im Februar 29021, im Rahmen der Änderungen der indischen Geldpolitik.
Am 12. November startete der indische Premierminister das Programm jedoch offiziell und erklärte: „Das Retail Direct Scheme wird die Einbeziehung aller in die Wirtschaft stärken, da es die Mittelschicht, Angestellte, kleine Geschäftsleute und Senioren mit einbeziehen wird kleine Ersparnisse direkt und Sicherheit in den Staatspapieren.“
Vor dem Start dieses speziellen Programms haben große institutionelle Investoren, darunter Investmentfonds Unternehmen, Versicherungsgesellschaften, Banken und ähnliche Organisationen dominierten den indischen Anleihenmarkt stark. Dies ließ kleinen Privatanlegern nicht viel Raum, sich an der Staatsanleihe zu beteiligen.
Da Staatsanleihen jedoch aufgrund ihrer risikofreien Eigenschaften eines der höchsten Volumina auf dem Rentenmarkt bieten, ist dies auch einer der flexibelsten Horizonte, der es Kleinanlegern ermöglichen kann, während des gesamten Anlagezeitraums regelmäßige Cashflows zu erzielen.
Daher ist dieser Start definitiv ein lang erwarteter, der nicht nur der Regierung durch eine Kapitalbeschaffung zugute kommen wird, sondern auch den Investoren, die einen garantierten Zins darauf verdienen werden.
Was ist das Retail Direct Gilt-Konto der RBI?
Alle Privatanleger, die in den Markt für Staatsanleihen einsteigen und die entsprechenden Vorteile genießen möchten, können dies tun, indem sie das Retail Direct Gilt Account der Reserve Bank of India eröffnen und führen.
Über dieses Konto können sie direkt in die g-secs investieren und auch Zugang zum RBI Retail Direct Investment Scheme erhalten.
Investoren erhalten Zugang zu Primär- und Sekundärmärkten.
Auf dem Primärmarkt kaufen sie direkt bei der Receiver Bank of India. Auf dem Sekundärmarkt hingegen können sie Staatsanleihen von anderen Investoren zum laufenden Marktpreis erwerben.
Das RDG-Konto wird speziell für das RBI Retail Direct Investment-Programm erstellt und erfordert nur wenige einfache Schritte, um es online zu eröffnen.
Alle registrierten Primärinvestoren können auch auf die primären g-sec-Emissionen zusammen mit Negotiating Dealing System Order Marching Systems (NDS-OM) zugreifen.
Das NDS-OM ist im Grunde ein elektronisches/Online-Auftragsabgleichsystem, das Aufträge auf dem Sekundärmarkt für Staatspapiere abgleicht.
Durch die Verwendung des Retail Direct Gilt Accounts kann man während des angegebenen Zeitrahmens in Zentralstaatsanleihen, Staatsanleihen der indischen Regierung, Staatsentwicklungsdarlehen (SDLs), Staatsanleihen und sogar Staatsgoldanleihen investieren.
Wenn wir schließlich über die Gewinne mit dem Retail Direct Gilt Account sprechen, werden die Kapitalgewinne für alle Wertpapiere berechnet, die Sie in einem Geschäftsjahr halten/handeln, wenn Sie sich für eine direkte g-sec-Investition entscheiden.
Wenn Sie jedoch mit Gilt-Fonds investieren/handeln, werden die Kapitalgewinne für den Zeitraum berechnet, für den Sie die Anteile des Investmentfonds halten, unabhängig davon, wie viele Trades während der Verwaltung des Plans ausgeführt werden.
Wer kann das Retail Direct Gilt-Konto beantragen?
Die drei Kategorien von Personen, die berechtigt sind, sich für das Programm zu bewerben, sind –
- Gemäß dem Programm sind alle Kleinanleger berechtigt, sich für das Programm zu registrieren und ein Retail Direct Gilt-Konto zu führen. Sie müssen außerdem über eine permanente Kontonummer (PAN), eine registrierte Handynummer, ein indisches Rupien-Sparkassenkonto und eine gültige E-Mail-Adresse verfügen, um über das Retail Direct Investment Scheme investieren zu können.
- Das Retail Direct Gilt-Konto kann entweder einzeln oder gemeinsam mit einem zweiten Kleinanleger eröffnet werden, der die oben genannten festgelegten Kriterien erfüllen kann.
- Ein gebietsfremder Kleinanleger ist ebenfalls berechtigt, in Staatsanleihen zu investieren, wenn seine Angaben unter den Foreign Exchange Management Act (1999) fallen.
Vorteile einer Anlage über das Retail Direct Investment Scheme
- Dieses Programm wird allen Anlegern, ob groß oder klein, die Möglichkeit geben, direkt in Staatspapiere zu investieren und davon zu profitieren.
- Dieses Programm ist eine One-Stop-Lösung, die es Anlegern ermöglicht, sowohl in den Primär- als auch in den Sekundärmarkt für Staatsanleihen einzusteigen.
- Bald wird die NDS-OM ein Odd-Lot-System einführen, bei dem Privatanleger mit bestimmten Retail-Lots handeln dürfen, was nicht erfordert, dass ein großer Teil ihres Geldes in ein Instrument selbst investiert wird.
- Dieses Programm wird es Privatanlegern ermöglichen, ohne Einschränkungen mit Staatspapieren nach ihrer Wahl zu handeln.
- Die Staatspapiere sind völlig risikofrei und bieten den Anlegern sichere Renditen.
- Das Programm wird es allen Anlegern auch ermöglichen, ohne zusätzliche Kosten ein staatliches Wertpapierkonto zu eröffnen und dann zu führen.
- Für Privatanleger besteht die Möglichkeit, Steuervorteile für die Anlage in direkten Staatspapieren zu erhalten.
Wie können Sie über dieses Programm in Staatspapiere investieren?
- Gehen Sie zum Online-Portal RBI Retail Direct und eröffnen Sie ein Retail Direct-Konto bei der RBI.
- Füllen Sie ein Online-Formular aus und übermitteln Sie das Einmalpasswort, das Sie auf Ihre registrierte Handynummer erhalten
- Registrieren Sie sich für den Zugang zu Staatsanleihen auf dem Primärmarkt.
- Folgen Sie den weiteren detaillierten Schritten, die Sie mit Ihrer gültigen E-Mail-ID erhalten
- Nach erfolgreicher Registrierung können Sie Staatsanleihen am Primärmarkt durch Primärschuldenverkäufe oder am Sekundärmarkt selbst kaufen.
- Die Auktionen für die Anleihen werden jeden Freitag vom Schuldenverwalter der Regierung, der Reserve Bank of India, abgehalten
- Sie können den Kauf von Anleihen über die vom Portal bereitgestellten UPI- oder Net-Banking-Einrichtungen bezahlen.
- Der Betrag wird bei Abgabe eines Gebotes abgebucht
Wie steht es aktuell um Staatsanleihen?
Derzeit sind etwa 97 Staatsanleihen ausstehend, die Laufzeiten zwischen 3 Monaten und 40 Jahren haben.
Alle diese Wertpapiere zusammen belaufen sich auf etwa 79 Lakh crore Rupien. Die indische Zentralregierung freut sich darauf, durch die Ausgabe von Staatsanleihen an institutionelle und private Anleger Kredite in Höhe von bis zu 12 Lakh Crore Rupien aufnehmen zu können.
Unmittelbar nach dem Start des Programms gab es innerhalb weniger Stunden einen massiven Zustrom von Registrierungen. 12,000 Registrierungen erfolgten unter aktiver Beteiligung von Anlegern, die staatliche Goldanleihen halten.
Sekundärmarktinvestitionsvorteile durch das RD Investment Scheme
Das neue Programm bietet Anlegern Zugang zum Sekundärmarkt, auf den sich die Mehrheit der Menschen am meisten freut. Dies liegt daran, dass Sekundärmarktinvestitionen dafür bekannt sind, über kürzere Zeiträume höhere Renditen zu erzielen.
In ähnlicher Weise ist die Investition in Staatspapiere über den Sekundärmarkt auch für bestehende New-Age-Investoren geeignet, in kurzer Zeit erhebliche Renditen zu erzielen.
Anleger können über das Privatkunden-Direktportal der Zentralbank online auf das Sekundärmarktportal der g-sec zugreifen. Eine ID von der Clearing Corporation of India Ltd. wird jeder Person ausgestellt, die in den Sekundärmarkt investiert.
Danach können die Order Marching und Quiet Requests von Investoren online abgerufen werden.
Anleger können Aufträge über ihr privates Gilt-Direktkonto erteilen, kaufen und verkaufen. Dies muss erfolgen, nachdem sie das Geld über ein Online-Zahlungssystem überwiesen haben. Zum Handelsportal. Die Höhe Ihres Guthabens auf Ihrem Konto kann verwendet werden, um g-sec-Käufe sofort zu tätigen.
Endlich kann ein Investor den Handel basierend auf T+1 abwickeln, was einen Tag nach dem Transaktionsdatum bedeutet.
Ist jetzt also der richtige Zeitpunkt, um in Staatspapiere zu investieren?
Sie können sich auf jeden Fall darauf freuen, in der aktuellen Zeit eine bis zur Endfälligkeit gehaltene Anleihe zu kaufen, da Sie voraussichtlich vor der anhaltenden Markt-zu-Markt-Volatilität bewahrt werden. Es wird eine geeignete Wette für diejenigen sein, die beim Investieren nach stetigen Renditen und Kapitalsicherheit suchen.
Da das Programm jedoch gerade erst eingeführt wurde, ist eine Wartezeit von etwa 4 bis 6 Monaten eine angemessene Zeit, um zu analysieren, wohin sich der Markt bewegt und wie er sich entwickelt.
Der Erfolg des RBI Retail Direct Investment-Programms wird von der Liquidität dieser Anleihen abhängen, wenn ein Investor sich meldet, um sie zu verkaufen, und ob sie sie zu einem profitablen Kurs verkaufen können.
Derzeit muss jeder, der sich für diesen speziellen direkten Weg zum Einstieg in den Markt für Staatsanleihen entscheidet, gut über den Markt und alle Faktoren informiert sein, die die Preise dieser Wertpapiere beeinflussen und bewegen.
Es wird auch empfohlen, mehr darüber zu erfahren, was die Regierung vorhat, getan hat und plant, um sich ein Bild von der aktuellen Position der Regierung zu machen. Wenn Sie neu beim Investieren sind, hilft Ihnen die Inanspruchnahme professioneller Unterstützung, bessere und klügere Anlageentscheidungen zu treffen.
Hier sind die offiziellen Links zum RBI Retail Direct Scheme, falls Sie weitere Informationen wünschen:
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