Όταν η ειρήνη μετατρέπεται σε πόλεμο και επηρεάζονται όλες οι αγορές, οι συμβουλές ειδικών για τη διαχείριση των επενδύσεών σας είναι ζωτικής σημασίας.
Αυτό το άρθρο χωρίς ορολογία εξηγεί τις λεπτομέρειες της επένδυσης σε περιόδους πολέμου και εξετάζει την ποικιλία των επενδυτικών ευκαιριών που διατίθενται στην αγορά.
Η επίδραση του πολέμου σε όλους τους σημαντικούς τομείς περιουσιακών στοιχείων, από ομόλογα, μετοχές, νομίσματα και ακίνητα έως εμπορεύματα, μετρητά και χρυσό εξηγείται χρησιμοποιώντας πρακτικά παραδείγματα και πραγματικά σενάρια.
Δεν χρειάζεται πανικός – απλώς αναλάβετε δράση με ήρεμο και ομαλό κεφάλι καθώς κλιμακώνονται οι πολιτικές εντάσεις.
Θα σας κάνω λοιπόν μια ερώτηση. Ποιο θα ήταν το αποτέλεσμα στην επένδυσή σας εάν ξεσπάσει πόλεμος αύριο στην άλλη άκρη του κόσμου;
Η απάντηση θα εξαρτηθεί από το τι είδους επενδύσεις έχετε, σωστά;
Η κατοχή μετοχών σε μια εταιρεία κατασκευής αμυντικού εξοπλισμού θα μπορούσε να αυξηθεί. Αλλά η κατοχή μετοχών σε μια εταιρεία κρουαζιερόπλοιων θα μπορούσε να πέσει.
Ακολουθεί μια γρήγορη σύνοψη του τι θα καλύψουμε στη συνέχεια:
Πού πρέπει να επενδύσουν οι Ινδοί σε καιρό πολέμου;
Ας συζητήσουμε τώρα την επίδραση του πολέμου σε ορισμένα από τα σημαντικά περιουσιακά στοιχεία και γιατί πρέπει να τα εξετάσουμε για επενδύσεις κατά τη διάρκεια του πολέμου.
Ομολογίες
Μην αγοράζετε ομόλογα. Μάλλον θα σας χάσουν χρήματα σε καιρό πολέμου.
Αυτό είναι εκπληκτικό να πούμε, καθώς τα ομόλογα θεωρούνται ασφαλή. Αλλά θα εξηγήσω γιατί είναι αλήθεια.
Όταν αγοράζετε ένα τυπικό ομόλογο, δίνετε ένα δάνειο στην κυβέρνηση ή την εταιρεία που το εξέδωσε. Ο δανειολήπτης σας πληρώνει τόκους για μια συγκεκριμένη περίοδο και στη συνέχεια σας δίνει τα χρήματά σας πίσω.
Ο πόλεμος μπορεί να προκαλέσει αύξηση των τιμών του πετρελαίου. Η αύξηση των τιμών του πετρελαίου θα μπορούσε να μεταφραστεί σε υψηλότερα επιτόκια.
Εάν το επιτόκιο αυξηθεί μετά την αγορά του ομολόγου, η αγοραία τιμή του μειώνεται, επειδή εκδίδονται νέα ομόλογα που πληρώνουν υψηλότερο επιτόκιο.
Νόμισμα
Δεν πιστεύω ότι η διατήρηση νομίσματος είναι μια αμυντική θέση. Υπάρχει μεγάλη πιθανότητα η πραγματική αξία του νομίσματος να μειωθεί λόγω του υψηλού πληθωρισμού.
Ας υποθέσουμε ότι ένα μέρος μιας χώρας έχει νικηθεί ή καταληφθεί - οι πιθανότητες νομίσματος μπορεί να αντικατασταθούν εντελώς ή να μετατραπούν σε λεφτά μπανάνας είναι πολύ ψηλά.
Επομένως, δεν θα προτείνω να επενδύσετε σε νόμισμα κατά τη διάρκεια του πολέμου.
Χρυσό
Χρυσό είναι ένα από τα καταφύγια που τα πάνε καλά σε περιόδους πολέμου. Ο χρυσός θεωρείται επίσης ως αντιστάθμισμα έναντι του πληθωρισμού και της υποτίμησης του νομίσματος.
Ο χρυσός ξεπέρασε τις αποδόσεις των μετοχών σε περιόδους όπου υπήρχε ακραία αβεβαιότητα λόγω του πληθωρισμού και της υποτίμησης του νομίσματος. Σε τέτοιες περιόδους, ο χρυσός λειτουργεί ως αποτελεσματικός αντιστάθμισης έναντι των μετοχών και των ομολόγων δημιουργώντας θετικές αποδόσεις ενώ πέφτουν.
Ωστόσο, κατά τη διάρκεια συγκρούσεων που έχουν επιλυθεί γρήγορα, ο χρυσός έχει υποαποδώσει τις μετοχές με τεράστιο περιθώριο. Σε αυτές τις περιπτώσεις, οι επενδυτές προτίμησαν να τοποθετήσουν τα χρήματά τους σε μετοχές για να αποκομίσουν γρήγορα κέρδη αντί να τα τοποθετήσουν σε ασφαλέστερα περιουσιακά στοιχεία όπως ο χρυσός.
Θα σου προτείνω να έχεις λίγο χρυσό μέσα σου χαρτοφυλάκιο, σε περίπτωση επείγουσας ανάγκης για κονδύλια.
Υπάρχουν πολλοί τρόποι να επενδύσετε σε χρυσό, εκτός από την κατοχή χρυσού ή νομισμάτων. Θα μπορούσατε να διαθέτετε ETF/RBI Sovereign Gold Bond Scheme που σας δίνει την κυριότητα του μετάλλου σε ένα κλάσμα της τρέχουσας τιμής της αγοράς.
Ακίνητα
Ακίνητα είναι ένα ασφαλές στοίχημα γιατί έχει αποδείξει την ανθεκτικότητά του εδώ και δεκαετίες, ακόμη και αιώνες.
Σε περιόδους οικονομικής αβεβαιότητας, οι άνθρωποι στρέφονται φυσικά προς τα υλικά περιουσιακά στοιχεία όπως τα ακίνητα, επειδή τα κατανοούν καλύτερα από τις μετοχές ή τα ομόλογα, τα οποία μπορεί να υπόκεινται σε ασταθείς κινήσεις που βασίζονται σε φήμες ή εικασίες.
Η επένδυση σε ακίνητα θα μπορούσε να είναι ένα καλό στοίχημα για εσάς. Ο πόλεμος διαταράσσει την εφοδιαστική αλυσίδα που οδηγεί σε πληθωρισμό. Μια αύξηση στην τιμή των εμπορευμάτων όπως το τσιμέντο και ο χάλυβας θα αυξήσει τα ποσοστά στην αγορά ακινήτων.
Θα σας παρακαλούσα να έχετε υπόψη σας αυτό το γεγονός ότι, εάν ξεσπάσει πόλεμος στη χώρα που διαμένετε, η επένδυση σε γη είναι καλύτερη από την επένδυση σε διαμερίσματα, κτίρια, σπίτια κ.λπ. καθώς οι κατοικίες θα μπορούσαν να καταστραφούν κατά τη διάρκεια του πολέμου.
Μετοχές
Τελευταίο, αλλά το καλύτερο. Ναι, δεν υπάρχει τίποτα καλύτερο από μετοχές για επένδυση σε καιρό πολέμου.
Ας πάρουμε ένα παράδειγμα του πολέμου Kargil το 1999. Το Ινδικό χρηματιστήριο έφτασε στο 10% όταν κηρύχθηκε ο πόλεμος και επέστρεψε στο 30% πριν τελειώσει ο πόλεμος.
Επίσης, κατά τη διάρκεια του Πρώτου Παγκοσμίου Πολέμου, το χρηματιστήριο των ΗΠΑ έκλεισε και όταν οι συναλλαγές ξανάρχισαν περίπου τέσσερις μήνες αργότερα, ο Dow Jones Industrial Average άνοιξε 30% κάτω και από εκεί και πέρα ήταν μονόδρομος! Διπλασιάστηκε κατά τη διάρκεια του συνεχιζόμενου πολέμου, παρά τις πολεμικές συζητήσεις και την απαισιοδοξία.
Το ίδιο συνέβη και μετά το τέλος του Β' Παγκοσμίου Πολέμου. Η αγορά των ΗΠΑ άνοιξε με μεγάλη πτώση και σε ένα χρόνο έδωσε απόδοση 50%.
Το 1975, η Ινδία περνούσε από συνθήκες πείνας μετά τον πόλεμο του Μπαγκλαντές και ταυτόχρονα, υπήρχε μια κρίση πετρελαίου σε όλο τον κόσμο.
Η ινδική οικονομία μπήκε στη ΜΕΘ λόγω αυτής της διπλής σύγκρουσης. Πολλοί παγκόσμιοι επενδυτές ήταν έτοιμοι να διαγράψουν την Ινδία ως περίπτωση οικονομικού καλαθιού.
Αλλά τα ινδικά χρηματιστήρια εξέπληξαν τους πάντες με τις αποδόσεις τους 100% συν σε λιγότερο από δύο χρόνια.
Η διαφοροποίηση είναι η καλύτερη εναλλακτική λύση – ΠΑΝΤΑ!
Μια κοινή στρατηγική για τη μείωση του κινδύνου οποιουδήποτε χαρτοφυλακίου είναι η διαφοροποίηση ή η κατανομή κεφαλαίων σε πολλαπλές επενδύσεις. Μπορείτε να κάνετε διαφοροποίηση για να μειώσετε τις πιθανότητες μια μεμονωμένη επένδυση να προκαλέσει σημαντικές απώλειες.
Ως αποτέλεσμα, θα μειώσετε επίσης τις πιθανότητες μια μεμονωμένη επένδυση να αποφέρει σημαντικά κέρδη.
Ωστόσο, η διαφοροποίηση των επενδυτών δεν ισχύει μόνο για συμμετοχές σε μετοχές. Μπορεί επίσης να περιλαμβάνει γεωγραφική διαφοροποίηση, η οποία αφορά την κατανομή κεφαλαίων σε πολλές χώρες.
Ο καλύτερος τρόπος για να το κάνετε αυτό είναι να τοποθετήσετε τα χρήματά σας σε διάφορες γεωγραφίες και κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Δεν θέλετε όλα τα χρήματά σας να επενδύονται σε μια συγκεκριμένη χώρα ή μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων όταν ξεσπάσει πόλεμος ή υπάρχει οικονομική ύφεση — επειδή δεν ξέρετε τι πρόκειται να συμβεί στη συνέχεια.
Γνωρίζω ότι η διαφοροποίηση φαίνεται εύκολη αφηρημένα.
Αλλά όταν προσπαθείς να το κάνεις, είναι δύσκολο.
Εδώ είναι όταν κάτι σαν Dezerv θα λειτουργήσει για τους περισσότερους επενδυτές. Το Dezerv σάς επιτρέπει να επενδύετε σε διαφοροποιημένα περιουσιακά στοιχεία χωρίς να ανησυχείτε για τίποτα – το χαρτοφυλάκιό σας διαχειρίζεται μια ομάδα ειδικών.
Ρίξτε μια ματιά στην ανάρτησή μας Dezerv για λεπτομερή ανάλυση.
Επιτρέψτε μου να δείξω ένα στιγμιότυπο οθόνης του "Χαρτοφυλακίου υψηλών ανταμοιβών υψηλού κινδύνου" που διαχειρίζεται η Dezerv για καλύτερη κατανόηση.
Ρίχνοντας μια ματιά στην παραπάνω εικόνα, μπορείτε να παρατηρήσετε ότι η επένδυση είναι πολύ καλά διαφοροποιημένη σε τρεις κατηγορίες:
- Αμοιβαία Κεφάλαια που βασίζονται σε μετοχές και Δείκτες κεφαλαίων: για ανάπτυξη
- Ταμεία σταθερού εισοδήματος: για σταθερότητα και ασφάλεια
- Χρυσό Ταμείο: για αντιστάθμιση κινδύνου σε κατάσταση πολέμου
Πρέπει να εξαργυρώσω τα Αμοιβαία Κεφάλαιά μου/SIPS αν ξεσπάσει ο πόλεμος;
Δεν πρέπει – εάν είστε μακροπρόθεσμος επενδυτής.
Ποτέ μην διακόψετε το SIP, τα Συστηματικά Επενδυτικά Σχέδιά σας, σε αξιόλογα προγράμματα αμοιβαίων κεφαλαίων, ιδιαίτερα όταν αντιμετωπίζετε συγκεκριμένους οικονομικούς στόχους.
Το SIP είναι ένας τρόπος επένδυσης αμοιβαία κεφάλαια (MFs) με ένα σταθερό ποσό σε τακτά χρονικά διαστήματα, ας πούμε, μηνιαία ή τριμηνιαία. Με αυτόν τον τρόπο μπορείτε να επωφεληθείτε από τη δύναμη της σύνθεσης και επίσης το πλεονέκτημα του μέσου όρου του κόστους της ρουπίας.
Το μέσο κόστος ανά μονάδα μειώνεται εάν αγοράζετε περισσότερα όταν οι αγορές πέφτουν και λιγότερο όταν ανεβαίνουν.
Επομένως, εάν δείτε το υπόλοιπο του κεφαλαίου σας να μειώνεται σε απόλυτες τιμές ενώ οι αγορές βρίσκονται σε πτώση, μην πανικοβληθείτε. Σημαίνει μόνο ότι έχετε περισσότερες μονάδες για τα χρήματά σας.
Μην χάσετε την ευκαιρία να συγκεντρώσετε μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων όταν οι αγορές βρίσκονται σε πτωτική τάση.
Λάβετε υπόψη ότι η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια είναι ένας από τους πιο βολικούς τρόπους οικοδόμησης πλούτου. Για τον μέσο επενδυτή, τα αμοιβαία κεφάλαια είναι μια ισχυρή οδός για τη δημιουργία πλούτου.
Πού θα επενδύσω στο Wartime;
Καταρχάς, ελπίζω να μην γίνει πόλεμος.
Ωστόσο, σε περίπτωση πτώσης του χρηματιστηρίου λόγω γεωπολιτικών συγκρούσεων, πανδημιών ή πολέμου, η επιλογή των επενδύσεών μου θα είναι:
1. Μερίδια εταιρειών Blue-chip με ηγετική θέση στην αγορά
Οι εταιρείες blue-chip έχουν καλό ιστορικό ανάπτυξης και κερδοφορίας. Είναι εταιρείες που έχουν σταθερή ιστορία καλής απόδοσης.
Οι μετοχές Blue-chip συνήθως δεν σας δίνουν πολύ υψηλές αποδόσεις, αλλά είναι γενικά λιγότερο ασταθείς από το συνολικό χρηματιστήριο και πολλούς άλλους τύπους μετοχών. Θα διάλεγα αυτά που πληρώνουν συχνά μερίσματα στους μετόχους τους.
2. Διαπραγματεύσιμα Αμοιβαία Κεφάλαια (ETF)
Τα Διαπραγματεύσιμα Αμοιβαία Κεφάλαια (ETF) είναι ένας τύπος αμοιβαίων κεφαλαίων που συναλλαγές στη μετοχή αγορά. Τα ETF είναι ένας εύκολος τρόπος για να αποκτήσετε έκθεση σε μια συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.
Κάθε ETF παρακολουθεί έναν συγκεκριμένο δείκτη ή τομέα και διαπραγματεύεται σαν μεμονωμένη μετοχή. Μπορείτε να αγοράσετε και να πουλήσετε ETF μέσω του μεσίτη σας.
3. Ψηφιακά και Τεχνολογικά Ταμεία
Τα ψηφιακά και τεχνολογικά αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν σε μετοχές εταιρειών που έχουν σημαντική έκθεση στην ψηφιακή τεχνολογία, το Διαδίκτυο, την πληροφορική και τους συναφείς τομείς.
Καθώς η παγκόσμια οικονομία ψηφιοποιείται ολοένα και περισσότερο, οι επιχειρήσεις που υποστηρίζουν την τεχνολογία είναι πιθανό να κερδίσουν μερίδιο αγοράς.
Αυτό μπορεί να λειτουργήσει καλά για εσάς σε προγράμματα ψηφιακών και τεχνολογικών αμοιβαίων κεφαλαίων.
4. Χρυσός
Ο χρυσός μου φαίνεται επίσης ενδιαφέρον ως επένδυση επειδή είναι ένα υλικό περιουσιακό στοιχείο και θεωρείται αντιστάθμιση έναντι του πληθωρισμού. Συνιστώ να επενδύσετε σε Gold Funds, όχι σε φυσικό μέταλλο. Ή μπορείτε να επιλέξετε να αγοράσετε Σχέδιο Sovereign Gold Bond.
5. ΗΠΑ Χρηματιστήριο
Η επένδυση σε αμερικανικές μετοχές από την Ινδία σάς επιτρέπει να διαφοροποιήσετε τις επενδύσεις σας γεωγραφικά.
Όπως όλοι γνωρίζουμε, δεν είναι συνετό να επενδύετε όλα τα χρήματά σας στο τοπικό χρηματιστήριο επειδή η απόδοσή του συνδέεται στενά με εθνικά γεγονότα και συνθήκες όπως εκλογές, τιμές πετρελαίου, φυσικές καταστροφές κ.λπ. Η διαφοροποίηση βοηθά στην προστασία του χαρτοφυλακίου σας από έντονες διακυμάνσεις που προκαλούνται από τοπικά γεγονότα.
Οι παγκόσμιες μετοχές είναι πιο ανοσίες σε τέτοιους κραδασμούς, καθώς υπάρχουν τόσοι πολλοί παράγοντες σε όλο τον κόσμο που θα μπορούσαν να επηρεάσουν την απόδοσή τους. Εδώ είναι τα καλύτερες εφαρμογές στην Ινδία για επένδυση σε μετοχές των ΗΠΑ.
Μπορείτε να ανατρέξετε στην ανάρτησή μας στο τα καλύτερα εργαλεία μετοχών για την ανάλυση του ινδικού χρηματιστηρίου για την εύρεση ποιοτικών μετοχών, MF, ETF κ.λπ.
Οι πόλεμοι και οι ένοπλες συγκρούσεις τείνουν να οδηγήσουν σε ξαφνική πτώση του χαρτοφυλακίου και των επενδύσεών σας.
Ωστόσο, καθαρά μακροπρόθεσμα, αυτές οι μειώσεις είναι η ευκαιρία για επενδύσεις με βάση την ιστορία.
Θα σου πρότεινα να μην μένεις αδρανής και ο καλύτερος τρόπος είναι να κεφαλαιοποιήσεις τις ξαφνικές πτώσεις στην αγορά επενδύοντας σε ποιοτικές εταιρείες/κεφάλαια.
Συνιστώ να ελέγξετε το δικό μας AYF οδηγός; Θα σας βοηθήσει να μην ανησυχείτε για τα οικονομικά σας και να αντιμετωπίσετε γρήγορα την αστάθεια της αγοράς.
Εχετε κάποια ερωτήσεις?
Επιτρέψτε μου να ξέρω!
Αφήστε μια απάντηση