Η λήψη σοφών επενδυτικών αποφάσεων που μπορεί να έχουν μεγάλη επιρροή στο οικονομικό σας μέλλον απαιτεί να επιλέξετε τη σωστή επενδυτική πλατφόρμα. Μια καλή πλατφόρμα θα σας δώσει μια ποικιλία επενδυτικών εναλλακτικών λύσεων, απλά εργαλεία και επαγγελματικές συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να επιτύχετε τους επενδυτικούς σας στόχους.
Ενώ, μια όχι και τόσο ικανή εφαρμογή θα έχει ως αποτέλεσμα χαμένες ευκαιρίες και υψηλότερο κόστος που θα βλάψει πολύ το χαρτοφυλάκιό σας.
Για να σας βοηθήσουμε να κάνετε μια μορφωμένη επιλογή, θα συγκρίνουμε δύο από τις πιο δημοφιλείς πλατφόρμες επενδύσεων στην Ινδία, την Kuvera και την Grow, σε αυτήν την ανάρτηση.
Θα είστε καλύτερα σε θέση να επιλέξετε την επενδυτική πλατφόρμα που ανταποκρίνεται καλύτερα στις απαιτήσεις και τους στόχους σας, εάν αξιολογήσετε τις δυνατότητες, το κόστος και την εξυπηρέτηση πελατών που παρέχει κάθε πλατφόρμα.
Ι. Εισαγωγή
Κουβέρα
Κουβέρα είναι μια ρομπο-συμβουλευτική πλατφόρμα που ιδρύθηκε το 2016 από τους Gaurav Rastogi και Neelabh Sanyal, που λειτουργεί από την Arevuk Advisory Services Pvt. Ltd. στο Bangalore της Ινδίας.
Η πλατφόρμα προσφέρει υπηρεσίες προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού και επενδύσεων για τον εκδημοκρατισμό της πρόσβασης σε υψηλής ποιότητας χρηματοοικονομικές συμβουλές χρησιμοποιώντας τεχνολογία. Η Kuvera υποστηρίζεται από την Eight Roads Ventures, μια παγκόσμια επενδυτική εταιρεία που έχει υποστηρίξει πολλές καινοτόμες εταιρείες υψηλής ανάπτυξης.
Η πλατφόρμα παρέχει εξατομικευμένες επενδυτικές προτάσεις με βάση το προφίλ κινδύνου και τους επενδυτικούς στόχους του χρήστη, συμπεριλαμβανομένων των αμοιβαίων κεφαλαίων, των μετοχών και του ψηφιακού χρυσού. Επιπλέον, η Kuvera έχει συνεργαστεί με Εξουσιοδοτημένη χρηματοδότηση για να επιτρέψει στους χρήστες του να επενδύσουν σε αμερικανικές μετοχές και ETF.
Η εστίασή του στην τεχνολογία, τις προσιτές τιμές και την εμπειρία του χρήστη το έχει καταστήσει δημοφιλή επιλογή μεταξύ Ινδών επενδυτών που αναζητούν ένα απλοποιημένο ταξίδι προσωπικής χρηματοδότησης και επένδυσης.
Μεγαλώστε
Το Groww είναι μια επενδυτική πλατφόρμα που ιδρύθηκε το 2017 από τους Lalit Keshre, Harsh Jain, Ishan Bansal και Neeraj Singh. Η πλατφόρμα έχει το κεντρικό της γραφείο στη Μπανγκαλόρ της Καρνατάκα και παρέχει μια σειρά από επενδυτικές επιλογές, όπως άμεσα αμοιβαία κεφάλαια και χρηματιστηριακές συναλλαγές.
Η Groww ξεκίνησε ως πλατφόρμα άμεσης διανομής αμοιβαίων κεφαλαίων το 2017 και γρήγορα κέρδισε δημοτικότητα, καθιστώντας μία από τις πιο δημοφιλείς πλατφόρμες επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων στη χώρα μέσα σε ένα χρόνο.
Την ίδια χρονιά, κυκλοφόρησε ψηφιακό χρυσό, ETF, ενδοημερήσιες συναλλαγές και IPO, προσφέροντας μια ολοκληρωμένη σειρά επενδυτικών επιλογών στους χρήστες της. Σήμερα, η Groww έχει περισσότερους από 40 εκατομμύρια πελάτες και μια εντυπωσιακή μέση βαθμολογία 4.5.
Επενδυτές όπως η Sequoia, η Ribbit Capital και ο Διευθύνων Σύμβουλος της Microsoft Satya Nadella το υποστηρίζουν, επιδεικνύοντας τη μεγάλη τους πίστη στις δυνατότητες μελλοντικής επέκτασής του.
ΙΙ. Χαρακτηριστικά
Κουβέρα
(i)Χρηματοοικονομικά εργαλεία και αριθμομηχανές
Για να βοηθήσει τους πελάτες με τον οικονομικό προγραμματισμό και τις επενδυτικές τους αποφάσεις, η Kuvera παρέχει μια ποικιλία από χρηματοοικονομικά εργαλεία και αριθμομηχανές. Η αριθμομηχανή SIP, η αριθμομηχανή κατ' αποκοπή ποσού, η αριθμομηχανή FD, η αριθμομηχανή PPF και πολλές ακόμη δημοφιλείς αριθμομηχανές είναι μερικές μόνο από τις προσφορές της Kuvera.
Οι χρήστες αυτών των αριθμομηχανών μπορούν να εκτιμήσουν τις αποδόσεις της επένδυσής τους, να κατανοήσουν πώς επηρεάζει ο πληθωρισμός τις επενδύσεις τους και να σχεδιάσουν κατάλληλα τους οικονομικούς τους στόχους. Αυτοί οι αριθμομηχανές επιτρέπουν στους χρήστες να επιτύχουν εύκολα τους οικονομικούς τους στόχους και να λαμβάνουν μορφωμένες επενδυτικές αποφάσεις.
(ii) Επένδυση μετοχών ΗΠΑ
Μέσω της συνεργασίας της με Προστατευόμενος υπό του νόμου, η Kuvera παρέχει στους πελάτες της την ευκαιρία να επενδύσουν σε εταιρείες των ΗΠΑ. Με ελάχιστη απαίτηση επένδυσης μόλις 10 $, αυτή η υπηρεσία επιτρέπει στους πελάτες να απολαμβάνουν έκθεση χωρίς προμήθεια στην αγορά μετοχών των ΗΠΑ.
Η λειτουργία επενδύσεων μετοχών των ΗΠΑ στις Κουβέρα προσφέρει στους πελάτες μια ευρεία επιλογή επενδυτικών εναλλακτικών λύσεων, με πρόσβαση σε περισσότερες από 1000 εταιρείες και ETF. Οι χρήστες μπορούν να ολοκληρώσουν το KYC γρήγορα και εύκολα, επειδή οι διαδικασίες εγκατάστασης και ολοκλήρωσης χρειάζονται μόλις πέντε λεπτά.
Οι χρήστες μπορούν γρήγορα να διαφοροποιήσουν το επενδυτικό τους χαρτοφυλάκιο και να επωφεληθούν από τις ευκαιρίες που παρέχονται από το Αμερικανική χρηματιστηριακή αγορά με τη βοήθεια αυτής της υπηρεσίας.
(iii)Ρύθμιση στόχου
Η οικονομική επιτυχία εξαρτάται από το να έχετε έναν συγκεκριμένο στόχο για τις επενδύσεις και τις αποταμιεύσεις σας.
Μπορείτε να προσδιορίσετε τους οικονομικούς σας στόχους και να κάνετε ένα μοναδικό επενδυτικό σχέδιο χρησιμοποιώντας τη λειτουργία "Set Your Goal" της Kuvera. Η Kuvera θα σας κάνει μια σειρά από ερωτήσεις για να δημιουργήσετε ένα σχέδιο που να λειτουργεί για την ιδιαίτερη κατάστασή σας, είτε αποταμιεύετε για συνταξιοδότηση, εκπαίδευση παιδιού ή προκαταβολή για ένα σπίτι.
Προσδιορίστε το ποσό που πρέπει να εξοικονομήσετε, τη διάρκεια της επένδυσης και την ανοχή κινδύνου σας χρησιμοποιώντας το εργαλείο «Ορίστε τον στόχο σας». Η επενδυτική σας στρατηγική θα προσαρμοστεί από την Kuvera με βάση τις απαντήσεις και τους στόχους σας, την επενδυτική σας ικανότητα και τον επενδυτικό σας ορίζοντα.
Με τη βοήθεια αυτού του εργαλείου, μπορείτε να επενδύσετε με σιγουριά γνωρίζοντας ότι οι επενδύσεις σας είναι σύμφωνες με τους στόχους σας.
(iv)Κοινός Λογαριασμός
Οι επενδυτές μπορούν να διαχειρίζονται αβίαστα τους επενδυτικούς λογαριασμούς των μελών της οικογένειάς τους σε μία τοποθεσία με τη λειτουργία Κοινού Λογαριασμού της Kuvera. Καθιστά απλούστερη την οργάνωση και τη διαχείριση του οικογενειακού πλούτου παρέχοντας ίση μεταχείριση στα ταμεία με την ίδια σύνδεση.
Αυτό το εργαλείο διευκολύνει την παρακολούθηση και τη διαχείριση διαφορετικών επενδυτικών χαρτοφυλακίων, καθιστώντας το ιδιαίτερα χρήσιμο για οικογένειες που θέλουν να διαχειρίζονται τα οικονομικά τους από κοινού. Οι επενδυτές μπορούν απλώς να παρακολουθούν και να παρακολουθούν τις επενδύσεις τους με τον Κοινό Λογαριασμό της Kuvera και να βεβαιωθούν ότι είναι σύμφωνες με τους οικονομικούς στόχους της οικογένειάς τους.
Αυτή η λειτουργία καταδεικνύει την αφοσίωση της Kuvera στο να παρέχει στους πελάτες προηγμένες και πρακτικές επενδυτικές επιλογές.
(v) Λειτουργία έξυπνης αποθήκευσης
Η λειτουργία Smart Save του Kuvera προορίζεται για χρήστες που προτιμούν επενδύσεις χαμηλότερου κινδύνου και εύκολη πρόσβαση σε χρήματα. Αυτή η λειτουργία προσφέρει ρευστοποιημένες επενδυτικές επιλογές για την κάλυψη απροσδόκητων εξόδων. Είναι μια απλή και γρήγορη επιλογή με δυνατότητα ανάληψης έως και 2 lakhs ή 90% των περιουσιακών σας στοιχείων σε 30 λεπτά.
Αυτές οι ρευστοποιήσιμες επενδύσεις είναι μια καλύτερη εναλλακτική από τους τυπικούς λογαριασμούς ταμιευτηρίου, δεδομένου ότι έχουν αποδώσει μια αξιοσέβαστη ετήσια απόδοση περίπου 5% ετησίως τα τελευταία τρία χρόνια. Επομένως, το Smart Save είναι η ιδανική δυνατότητα για εσάς, εάν αναζητάτε μια επενδυτική επιλογή χαμηλού κινδύνου που προσφέρει απλή ρευστότητα και αξιοπρεπείς αποδόσεις.
Grow
(i) Επένδυση ιδίων κεφαλαίων και αμοιβαίων κεφαλαίων
Για τους Ινδούς μεμονωμένους επενδυτές, το Groww είναι μια πολύ γνωστή επενδυτική εφαρμογή που παρέχει μια ποικιλία από μετοχές και εναλλακτικές λύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων. Λόγω της φιλικής προς τον χρήστη σχεδίασης και του ευρέος φάσματος επενδυτικών επιλογών, είναι ένα από τα πιο ευρέως χρησιμοποιούμενα προγράμματα για επενδύσεις SIP.
Η εφαρμογή παρέχει εύκολη πρόσβαση σε διάφορα μέσα μετοχών, συμπεριλαμβανομένων συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης, δικαιωμάτων προαίρεσης και ενδοημερήσιων συναλλαγών. Επιπλέον, η Groww παρέχει μια ευρεία επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων αμοιβαίων κεφαλαίων εξοικονόμησης φόρων καθώς και αμοιβαίων κεφαλαίων μεγάλης κεφαλαιοποίησης, μικρής κεφαλαιοποίησης και διαφορετικών υβριδικών αμοιβαίων κεφαλαίων.
Για να αποτρέψει τους επενδυτές από το να χάσουν τις δόσεις τους, το λογισμικό στέλνει επίσης τακτικά μηνύματα και υπενθυμίσεις. Το Groww έχει καθιερωθεί ως εφαρμογή επενδύσεων για πολλούς επενδυτές στην Ινδία λόγω της φιλικής προς τον χρήστη διάταξης και της ποικιλίας επενδυτικών ευκαιριών.
(ii) Μετοχικό κεφάλαιο ΗΠΑ
Οι Ινδοί μεμονωμένοι επενδυτές ευνοούν όλο και περισσότερο τις επενδύσεις σε μετοχές των ΗΠΑ. Η Groww γνωρίζει αυτήν την τάση και παρέχει στους καταναλωτές της πρόσβαση σε μετοχές των ΗΠΑ, συμπεριλαμβανομένων γνωστών εμπορικών σημάτων όπως οι εταιρείες FAANG και ευρετηρίων όπως ο S&P 500.
Αν και ορισμένοι επενδυτές μπορεί να θεωρούν ακριβή την επένδυση σε μετοχές των ΗΠΑ, η Groww παρέχει κλασματική επένδυση μετοχών, η οποία επιτρέπει στους χρήστες να αγοράσουν ένα κομμάτι μιας μετοχής χωρίς να χρειάζεται να πληρώσουν για μια ολόκληρη μετοχή.
Επιπλέον, η επένδυση κλασματικών μετοχών δεν έχει πρόσθετες μεσιτικές προμήθειες, γεγονός που καθιστά μια πιο λογική μέθοδο για τους Ινδούς επενδυτές να έχουν πρόσβαση στις αγορές μετοχών των ΗΠΑ. Οι χρήστες μπορούν να διαφοροποιήσουν αβίαστα τα χαρτοφυλάκια τους και να αποκτήσουν πρόσβαση στις παγκόσμιες αγορές με το Groww.
(iii) Αριθμομηχανές
Ακόμα κι αν δεν είστε ειδικός στα οικονομικά, όλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν και να αποκτήσουν πρόσβαση στους οικονομικούς υπολογιστές που παρέχονται από την Groww.
Αυτοί οι αριθμομηχανές σας παρέχουν μια ακριβή και πλήρη εικόνα του χρηματοοικονομικού χαρτοφυλακίου σας και σας βοηθούν να κάνετε σοφές επιλογές. Μπορείτε να παρακολουθείτε τους οικονομικούς σας στόχους, να διαχειρίζεστε τις επενδύσεις σας πιο αποτελεσματικά και να διατηρείτε τα χρήματά σας χρησιμοποιώντας τους οικονομικούς υπολογιστές της Groww.
Αυτοί οι αριθμομηχανές σάς επιτρέπουν επίσης να εξετάσετε τις επιπτώσεις διαφόρων επενδυτικών σεναρίων και να τροποποιήσετε ανάλογα τα σχέδιά σας για να έχετε τα αποτελέσματα που θέλετε.
(iv)Γλωσσάρι Προσωπικών Οικονομικών
Όσοι είναι νέοι στις επενδύσεις και τα προσωπικά οικονομικά μπορεί να επωφεληθούν πολύ από το γλωσσάρι προσωπικής χρηματοδότησης του Groww. Διευκολύνει την πλοήγηση στον χρηματοοικονομικό κόσμο δίνοντας στους καταναλωτές ορισμούς δύσκολα κατανοητών οικονομικών λέξεων.
Οι χρήστες που χρησιμοποιούν αυτήν την υπηρεσία μπορούν να κατανοήσουν καλύτερα τη χρηματοοικονομική ορολογία και να κάνουν πιο ενημερωμένες επενδυτικές επιλογές.
Το λεξικό του Groww ενημερώνεται επίσης συχνά για να αντικατοπτρίζει τις πιο πρόσφατες εξελίξεις στον χρηματοπιστωτικό κλάδο. Το λεξικό προσωπικού οικονομικών του Groww μπορεί επομένως να είναι ένα χρήσιμο εργαλείο για εσάς είτε είστε αρχάριος είτε έμπειρος επενδυτής.
(v) IPOs
Μια εταιρεία παράγει χρήματα μέσω μιας αρχικής δημόσιας προσφοράς, ή IPO, στην οποία οι μετοχές της διατίθενται αρχικά στο ευρύ κοινό. Το Groww δίνει τη δυνατότητα στους επενδυτές να λάβουν μέρος στις IPO ανερχόμενων επιχειρήσεων και να δοκιμάσουν τις δυνατότητές τους για ανάπτυξη.
Προσφέρει στους επενδυτές μια πλατφόρμα για να υποβάλουν αίτηση για μετοχές σε αρχικές δημόσιες προσφορές και επίσης διανέμει πληροφορίες για προσεχείς IPO. Οι επενδυτές μπορούν γρήγορα και απλά να υποβάλουν αίτηση για IPO online και να παρακολουθούν τις επενδύσεις τους σε πραγματικό χρόνο με το Groww.
Με τη βοήθεια αυτής της δυνατότητας, οι επενδυτές έχουν την ευκαιρία να χρηματοδοτήσουν καινοτόμες και πολλά υποσχόμενες επιχειρήσεις με τη δυνατότητα να επωφεληθούν αργότερα από την επέκτασή τους.
III. Τέλη και Χρεώσεις
Κουβέρα
Εκτός από την αναλογία εξόδων που επιβάλλεται από το συγκεκριμένο fund house, η Kuvera είναι μια δωρεάν πλατφόρμα που προσφέρει μια φανταστική επενδυτική εμπειρία χωρίς επιπλέον χρεώσεις ή χρεώσεις AMC. Δεν υπάρχουν προμήθειες επειδή ο ιστότοπος παρέχει μόνο απευθείας σχέδια.
Οι δυνατότητες αυτού του άρθρου είναι όλες διαθέσιμες για δωρεάν εξερεύνηση. Για επενδύσεις σε αμερικανικές μετοχές, η Kuvera συνεργάστηκε με τη Vested.
Το Vested χρεώνει ένα εφάπαξ κόστος ρύθμισης λογαριασμού 399 $ για το άνοιγμα ενός επενδυτικού λογαριασμού στις ΗΠΑ. Ωστόσο, η αγορά ή η πώληση μετοχών ή ETF στο Vested είναι δωρεάν.
Μεγαλώστε
Το Groww χρεώνει μόνο Rs. 20 ή 0.05% της συνολικής αξίας συναλλαγής, όποιο από τα δύο είναι μικρότερο, σύμφωνα με μια απλή και διαφανή προσέγγιση σταθερής τιμολόγησης. Οι επενδυτές πρέπει, ωστόσο, να πληρώσουν επιπλέον συναλλακτικές, ρυθμιστικές και Demat προμήθειες πέρα από τη μεσιτεία.
Το Groww προσφέρει επίσης μια χρήσιμη αριθμομηχανή που εμφανίζει τις προμήθειες για τις οποίες θα ήταν υπεύθυνοι οι αγοραστές μετοχών, συμπεριλαμβανομένου του STT, των προμηθειών συναλλαγών ανταλλαγής, των προμηθειών SEBI, του GST και του τέλους χαρτοσήμου. Για τους επενδυτές, η έναρξη ενός λογαριασμού με το Groww είναι απλή, επειδή δεν υπάρχουν χρεώσεις εγκατάστασης ή συνεχείς χρεώσεις.
IV. Υποστήριξη πελατών
Κουβέρα
Μπορείτε να έρθετε σε επαφή με την ομάδα βοήθειας της Kuvera με πολλούς τρόπους, καθώς έχουν εξαιρετική υποστήριξη πελατών. Ένα chatbot που λειτουργεί με AI στον ιστότοπο μπορεί να σας βοηθήσει με μια ποικιλία κοινών ερωτημάτων και προβλημάτων.
Μπορείτε να υποβάλετε ένα εισιτήριο στον ιστότοπο ή να στείλετε ένα email στο [προστασία μέσω email] αν η ερώτησή σας είναι πιο περίπλοκη. Καλέστε τους στο 08618076010 αν θέλετε να μιλήσετε απευθείας με κάποιον.
Η Kuvera διασφαλίζει ότι οι καταναλωτές της λαμβάνουν γρήγορη και αξιόπιστη εξυπηρέτηση πελατών παρέχοντας μια σειρά επιλογών.
Μεγαλώστε
Για να βοηθήσει τους χρήστες με τυχόν ερωτήσεις ή προβλήματα, το Groww παρέχει μια ποικιλία επιλογών για την εξυπηρέτηση πελατών. Οι χρήστες μπορούν να συγκεντρώσουν εισιτήρια για διάφορα θέματα μεταβαίνοντας στην περιοχή υποστήριξης της εφαρμογής. Επιπλέον, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το Groww μέσω τηλεφώνου στο +91-9108800604 ή μέσω email στο [προστασία μέσω email].
Οι χρήστες λαμβάνουν γρήγορη εξυπηρέτηση από έμπειρο και εξυπηρετικό προσωπικό υποστήριξης. Η Groww παρέχει μια ποικιλία ισχυρών εναλλακτικών λύσεων υποστήριξης πελατών για να εγγυηθεί μια απλή και απρόσκοπτη επενδυτική διαδικασία.
V. Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα
Κουβέρα
Πλεονεκτήματα του Kuvera:
- Δωρεάν πλατφόρμα διαχείρισης χρημάτων
- Εύκολα κατανοητή παρουσίαση χαρτοφυλακίου με γραφήματα και γραφήματα
- Δυνατότητα επένδυσης σε ψηφιακό χρυσό
- Καλή υποστήριξη πελατών
Μειονεκτήματα του Kuvera:
- Η διεπαφή μπορεί να είναι δύσκολη για ορισμένους χρήστες
- Μακρά διαδικασία KYC
- Η δυνατότητα σύγκρισης αμοιβαίων κεφαλαίων δεν είναι πολύ αποτελεσματική
Μεγαλώστε
Πλεονεκτήματα του Groww:
- Μηδενικά έξοδα ανοίγματος και συντήρησης λογαριασμού
- Παρέχει ευκαιρίες επένδυσης σε IPO
- Διαδικασία ανοίγματος λογαριασμού χωρίς χαρτί
- Φιλικό προς τον χρήστη διεπαφή χρήστη
Μειονεκτήματα του Groww:
- Δεν υπάρχει δυνατότητα διαχείρισης ή παρακολούθησης χρημάτων
- Περιορισμένα διαθέσιμα μέσα συναλλαγών, όπως η απουσία συναλλαγών εμπορευμάτων και νομισμάτων
- Δεν είναι καλό πλατφόρμα συναλλαγών καθώς δεν διαθέτει προηγμένα χαρακτηριστικά όπως GTT, AMO κ.λπ.
- Δεν υπάρχουν συμβουλευτικές υπηρεσίες προς το παρόν
- Η τηλεφωνική υποστήριξη δεν είναι ικανοποιητική
VI. Συμπέρασμα
Τόσο η Groww όσο και η Kuvera είναι εξαιρετικές πλατφόρμες που μπορούν να καλύψουν διάφορες επενδυτικές απαιτήσεις. Παρόμοια με την επιλογή μεταξύ παγωτού σοκολάτας και παγωτού βανίλιας, το οποίο είναι υπέροχο σε κάθε περίπτωση, η απόφαση τελικά καταλήγει στην προσωπική επιλογή.
Το Groww είναι ο καλύτερος τρόπος αν είστε αρχάριος που αναζητά ένα φιλικό προς τον χρήστη επενδυτικό εργαλείο. Ωστόσο, Κουβέρα θα μπορούσε να είναι μια καλύτερη επιλογή εάν είστε έμπειρος επενδυτής που αναζητά μια πλατφόρμα διαχείρισης χρημάτων all-in-one με κορυφαία εξυπηρέτηση πελατών.
Αλλά αντί να επιλέγετε μόνο ένα, γιατί να μην τους δίνετε μια ευκαιρία και στους δύο;
Η ομορφιά της επένδυσης είναι ότι δεν υπάρχει μια ενιαία, καθολικά αποτελεσματική στρατηγική. Συνεχίστε λοιπόν και δοκιμάστε νέα πράγματα. ποτέ δεν ξέρεις, θα μπορούσες να βρεις έναν ολοκαίνουργιο τύπο επένδυσης που δεν γνωρίζατε καν ότι υπήρχε!
Αφήστε μια απάντηση