Η επένδυση σε οτιδήποτε, πόσο μάλλον στο Crypto, μπορεί να είναι μια τρομακτική εργασία.
Το θέμα?
Έλλειψη κατανόησης και έλλειψη χρόνου. Ακριβώς γι' αυτούς τους λόγους το επενδυτικό επάγγελμα οδήγησε σε μεσάζοντες όπως τράπεζες, ασφαλιστικές εταιρείες, αμοιβαία κεφάλαια και άλλα παρόμοια να κάνουν όλα τα βαριά για εσάς.
Το Crypto δεν είναι διαφορετικό. Δυστυχώς, υπάρχει έλλειψη εκπαίδευσης στο θέμα.
Λοιπόν, εδώ θα σας βοηθήσω. Έχοντας ήδη γράψει για τον Zignaly σε ένα προηγούμενο άρθρο, τώρα θα επικεντρωθώ σε μια ανασκόπηση του Mudrex, ενός παρόχου αυτοματοποιημένης στρατηγικής.
Ετοιμος? Πάμε.
1. Τι είναι το Mudrex;
Το Mudrex είναι ένας αυτοματοποιημένος πάροχος επενδυτικής στρατηγικής για κρυπτογράφηση.
Με απλούς όρους, προσφέρουν επιμελημένα επενδυτικά προϊόντα από τα οποία μπορείτε να επιλέξετε ανάλογα με το προφίλ κινδύνου σας.
2. Ποια προϊόντα προσφέρει το Mudrex;
2.α. Νομίσματα Mudrex
Τα σετ νομισμάτων είναι καλάθια κρυπτονομισμάτων που επιλέγονται λόγω της ταύτισής τους με ένα συγκεκριμένο θέμα. Κάποια από τα κέρματα διαθέσιμα αυτή τη στιγμή είναι:
- Tokens Metaverse
- Διακριτικά NFT
- Πλατφόρμες έξυπνων συμβολαίων (επίπεδα 1).
- Κορυφαία Crypto blue chip
Αυτά τα νομίσματα σάς επιτρέπουν να επενδύσετε σε ιδέες. Ας υποθέσουμε ότι έχετε διαβάσει για τα νομίσματα μεταστρόφου που είναι το επόμενο μεγάλο πράγμα, αλλά δεν ξέρετε σε ποιο να επενδύσετε. Τα νομίσματα αφαιρούν αυτό το εμπόδιο.
2.β. Mudrex Mints
Αυτή είναι μια σετ τριών προϊόντων που ακολουθούν τον τύπο του αμοιβαίου κεφαλαίου:
- Ελάχιστο όριο επένδυσης
- Είσοδος / Έξοδος ανά πάσα στιγμή
- Μια αντιστάθμιση κινδύνου/ανταμοιβής μεταξύ προϊόντων Υψηλού (όπως μετοχικού κεφαλαίου), μέτριας (ισορροπημένης μορφής αμοιβαίου κεφαλαίου) και χαμηλού (παρόμοια με τα αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος).
Και πάλι, η διαχείριση κεφαλαίων είναι ο πονοκέφαλος του εμπόρου Mudrex, ενώ εσείς, ο επενδυτής, δημιουργείτε εισόδημα παθητικά.
2.γ. Mudrex Algos
Αυτά είναι ρομπότ συναλλαγών που βασίζονται σε τεχνική ανάλυση που προσφέρονται στην πλατφόρμα Mudrex από τους εμπόρους τους.
Μια ποικιλία από στρατηγικές είναι διαθέσιμες για επενδύσεις με αυτοματοποιημένο τρόπο, ώστε να μην χρειάζεται να μάθετε TA ή να βρείτε χρόνο για ενεργή συναλλαγή.
2.δ. Λογαριασμός τόκων
Αυτός είναι παρόμοιος με έναν τραπεζικό λογαριασμό ταμιευτηρίου με τη διαφορά ότι προσφέρει απόδοση 14% ετησίως και ορίζεται ως χαμηλός κίνδυνος.
2.ε. Καλύπτονται οι ανταλλαγές
Αυτά τα προϊόντα είναι διαθέσιμα για νομίσματα που αναφέρονται στα Coinbase Pro, Binance, Bybit, Deribit, OKEX και BitMex.
Η Mudrex δεν διαθέτει κεφάλαια και παρέχει μόνο την επενδυτική στρατηγική που μπορεί να εφαρμοστεί μέσω της συνδεσιμότητας κλειδιού API στα κεφάλαιά σας στα προαναφερθέντα χρηματιστήρια.
3. Τι γίνεται με το Mudrex By The Numbers;
3.1. Επιχειρηματικές μετρήσεις
Η Mudrex αυτοαποκαλύπτει 700,000 επενδυτές που χρησιμοποιούν την πλατφόρμα της, αλλά ένα ασήμαντο 20 εκατομμύρια δολάρια περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση. Αυτό έρχεται σε αντίθεση με τη Zignaly, η οποία έχει 450,000 επενδυτές και 120 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση.
Με όγκο συναλλαγών 3 δισεκατομμυρίων δολαρίων από την αρχή, βρίσκονται κοντά στο Zignaly στα 4 δισεκατομμύρια δολάρια.
Υποθέτοντας ότι τα δεδομένα είναι ακριβή, φαίνεται ότι έχουν υψηλότερο ποσοστό ανενεργών λογαριασμών, γεγονός που θα μπορούσε να αντιπροσωπεύει τα χαμηλά περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση.
Το έργο ανακοίνωσε ότι είχε γίνει ο μεγαλύτερος διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων δείκτη στον κόσμο για κρυπτογράφηση το 1ο τρίμηνο του 2022 αλλά φαίνεται ότι οι αριθμοί δεν ευθυγραμμίζονται με αυτή τη δήλωση.
3.2. Κοινότητα
Μια ανάλυση των ακολούθων τους στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης δεν εξηγεί επίσης τους υψηλούς αριθμούς λογαριασμών.
Έχουν περίπου 12,500 ακόλουθους στο Twitter και μόνο 2,800 στη διαφωνία. Το Zignaly, για λόγους σύγκρισης, έχει 86,900 και 13,000 ακόλουθους στο Twitter και στο Discord αντίστοιχα.
4. Είναι το Mudrex νόμιμο;
Το έργο φέρει διάφορα σημάδια αποδοχής. Αυτά είναι:
- Μια ομάδα με doxxed που διασφαλίζει ότι δεν υπάρχει ανωνυμία πίσω από το έργο.
- Το έργο απαιτεί KYC για επενδυτές·
- Παγκοσμίου φήμης εταιρεία επιχειρηματικών κεφαλαίων Y Combinator είναι επενδυτής στο έργο, μαζί με μερικά άλλα μεγάλα ονόματα.
- Έχει συλλεχθεί από διεθνείς εκδόσεις όπως το Forbes, το Business Insider & το Bitcoin.com.
5. Είναι το Mudrex ασφαλές;
Ως μέρος της έρευνάς μας, δεν βρήκα κάτι αρνητικό σε σχέση με την κλοπή ή την υπεξαίρεση κεφαλαίων. Ωστόσο, όπως όλες οι επενδυτικές εφαρμογές, το έργο παραμένει επιρρεπές σε επενδυτικούς κινδύνους που σχετίζονται με την αγορά:
- Εκτός από το Algos, όλα τα άλλα προϊόντα παρέχονται σε ιδιόκτητο επίπεδο και διαχειρίζονται επαγγελματίες εμπόρους. Ωστόσο, είναι επιρρεπείς στις ίδιες προκαταλήψεις με τα άτομα, αλλά θα περίμενε κανείς να είναι ευαίσθητα σε μικρότερο βαθμό και να ασκούν διαχείριση κινδύνου.
- Τα Algos είναι bots με γνώμονα την κοινότητα και η πλατφόρμα παρέχει μια σταθερή μηχανή δημιουργίας στρατηγικής και backtesting που βοηθά στη βελτίωση και τελειοποίηση τους πριν βγουν στην αγορά. Και πάλι, αναμένεται ότι κάθε μία από αυτές τις αυτοματοποιημένες στρατηγικές έχει ενσωματωμένα πρωτόκολλα διαχείρισης κινδύνου.
- Οι επενδύσεις παραμένουν επιρρεπείς σε μεταφραστικό κίνδυνο σε σύγκριση με τη Fiat. Μπορεί να κερδίσετε 14% επιτόκιο στο stablecoin σας, για παράδειγμα, αλλά η ενίσχυση του νομίσματος της χώρας σας έναντι του $ θα επηρεάσει τη συνολική σας απόδοση.
Επιπλέον, γίνεται κατανοητό ότι πρόκειται για λύσεις που δεν αφορούν τη φύλαξη, δηλαδή τα χρήματά σας διατηρούνται σε λογαριασμό ανταλλαγής (παρόμοιο με το Zignaly) και όχι στην πλατφόρμα ή στον δημιουργό του algo.
Συνδέετε τον λογαριασμό ανταλλαγής σας με το Mudrex σας πορτοφόλι μέσω κλειδιών API. Το λογισμικό κρυπτογράφησης τελευταίας τεχνολογίας διασφαλίζει ότι τα χρήματα και η ταυτότητά σας παραμένουν ασφαλή.
6. Πώς να επενδύσετε στο Mudrex;
Το Mudrex έχει μια εξαιρετικά απλή διαδικασία ενσωμάτωσης:
- Δημιουργήστε ή συνδεθείτε στον λογαριασμό σας στο Mudrex (θα μπορούσατε απλώς να χρησιμοποιήσετε το Google ID σας για να περικόψετε τη διαδικασία επιλογής κωδικού πρόσβασης).
- Συνδέστε την επιθυμητή ανταλλαγή με κλειδιά API.
- Επιλέξτε το bot στο οποίο θέλετε να επενδύσετε και επιλέξτε το ποσό.
- Πληρώστε το τέλος πλατφόρμας και είστε έτοιμοι.
7. Ποια είναι η δομή των τελών στο Mudrex;
Το πρωτόκολλο χρεώνει μια μικρή χρέωση (μερικές φορές έως και 5 $ ανά μήνα, σύμφωνα με το επιλεγμένο πρόγραμμα.
Έχουν ένα μοντέλο Pay As You Invest σύμφωνα με το οποίο, μόνο όταν τα κεφάλαιά σας χρησιμοποιούνται από έναν επιλεγμένο αλγόριθμο συναλλαγών, χρεώνεστε μια προμήθεια. Δεν υπάρχει χρέωση για τα κεφάλαια σε αδράνεια.
8. Πώς βγάζει χρήματα το Mudrex;
Δεν υπάρχουν διαθέσιμες πληροφορίες, αλλά είναι κατανοητό ότι η Mudrex κερδίζει χρήματα μέσω δύο καναλιών:
- Η αμοιβή διαχείρισης που χρεώνει τους λογαριασμούς πελατών της. Όπως εξηγήθηκε προηγουμένως, αυτό ποικίλλει ανάλογα με το επιλεγμένο σχέδιο/ρομπότ και είναι ελάχιστο.
- Μεσιτεία κατευθυνόμενη από τον πελάτη ως έκπτωση από τα χρηματιστήρια. Με απλούς όρους, αυτό σημαίνει ότι παίρνουν πίσω μετρητά για να κατευθύνουν τις συναλλαγές σε ένα συγκεκριμένο χρηματιστήριο.
- Χρέωση αμοιβής σε εμπόρους που θέλουν να δημιουργήσουν τον δικό τους αλγόριθμο στρατηγικές διαπραγμάτευσης (αν και υπάρχει και δωρεάν έκδοση)
9. Ποιες είναι μερικές από τις επερχόμενες εξελίξεις στο Mudrex;
Το πρωτόκολλο έχει ξεκινήσει μια σημαντική αναθεώρηση της διεπαφής του, που ονομάζεται «Project Phoenix». Ακριβώς όπως το μυθικό πλάσμα που ανατινάζεται σε στάχτη και ξαναγεννιέται, το Mudrex αλλάζει τον πλήρη τρόπο λειτουργίας του.
Με λίγα λόγια, συνεπάγεται:
- Δέσμευση και αναβάθμιση της υπάρχουσας υποδομής που βασίζεται στο διαδίκτυο μόνο για εμπόρους. Το πρωτόκολλο αναμένει ότι ο μηχανισμός δημιουργίας στρατηγικής και backtesting θα συνεχίσει να προσελκύει εμπόρους στο προϊόν του που βασίζεται στον αλγόριθμο, δημιουργώντας έτσι τις επιλογές των καταναλωτών.
- Μετατόπιση των λιανικών επενδυτών σε μια νέα υποδομή που βασίζεται σε εφαρμογές. Η ιδέα είναι να προωθηθεί η ευκολία της επένδυσης εξαλείφοντας την ανάγκη για υπολογιστή (καθώς περισσότεροι άνθρωποι έχουν smartphone παρά προσωπικούς υπολογιστές)
Περισσότερες πληροφορίες για το Project Phoenix είναι διαθέσιμες εδώ.
10. ετυμηγορία
Δεδομένου του πόσο δύσκολο μπορεί να είναι να αναπτύξετε την τεχνογνωσία και να βρείτε τον χρόνο για να διαχειριστείτε μόνοι σας το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης, η Mudrex επισημαίνει όλα τα πλαίσια του να είναι μια αξιόπιστη λύση για τον ιδιώτη επενδυτή.
Η διαδικασία επιβίβασης είναι αρκετά απλή και η συνολική δομή των τελών είναι αρκετά ελκυστική. Τέλος, η μηχανή δημιουργίας στρατηγικής και backtesting είναι μια μοναδική πρόταση.
Ωστόσο, υπάρχουν μερικά αρνητικά:
- Ο ιστότοπος, κατανοήστε ότι περνάει από αναβάθμιση, δεν λειτουργεί με διάφορα σημεία όπου θα έπρεπε να λείπουν σύνδεσμοι από έναν σύνδεσμο.
- Δεν υπάρχει ενότητα βοήθειας και τα ιστολόγια είναι γραμμένα με τυχαίο τρόπο αντί να παρέχουν έναν σαφή οδηγό. Για παράδειγμα, η Mudrex υποτίθεται ότι έχει ένα ασφαλιστικό προϊόν που πληρώνει εάν ορισμένες στρατηγικές δεν πληρώνουν μια συγκεκριμένη εγγυημένη απόδοση. Δεν μπόρεσα να βρω καμία πληροφορία για αυτό. Και πάλι, αυτό ίσως οφείλεται στο ότι ο ιστότοπος βρίσκεται υπό συντήρηση.
- Η αυτο-αποκάλυψη δεδομένων δεν συνδέεται με τις παρατηρούμενες μετρήσεις της κοινότητας. Τα δεδομένα είναι μπαγιάτικα ή ίσως υπάρχουν ανενεργοί λογαριασμοί για τους οποίους δεν έχουμε πληροφορίες σχετικά με το εάν τα δεδομένα πάσχουν από μεροληψία επιβίωσης. Το μέσο μέγεθος λογαριασμού θα μπορούσε επίσης να είναι μικρό σε σχέση με τον ανταγωνισμό, αλλά και πάλι δεν έχουμε πληροφορίες για αυτό.
- Η εστίαση φαίνεται να είναι στην ποσότητα και όχι στην ποιότητα των εμπόρων, με τη μηχανή δημιουργίας στρατηγικής και backtesting να είναι αφιερωμένη σε ολόκληρη τη διεπαφή ιστού. Η άλλη πλευρά αυτού του επιχειρήματος είναι ότι οι φτωχοί έμποροι (και οι στρατηγικές τους) τελικά θα μάθουν μόνοι τους, δεδομένης της διαφάνειας των μετρήσεων απόδοσης της επένδυσης.
Συνολικά, αυτό είναι ένα σταθερό προϊόν που επιλύει ένα ζωτικό ζήτημα στον κόσμο του εκδημοκρατισμού της πρόσβασης στις επενδύσεις και των βασικών επενδυτικών στρατηγικών υψηλής ποιότητας, ιδιαίτερα για το Crypto.
Αφήστε μια απάντηση