Επένδυση είναι η δυναμική συμμετοχή στη χρηματοπιστωτική αγορά αντί της παθητικής επενδυτικής τεχνικής buy-and-hold. Η μακροπρόθεσμη κερδοφορία ενός επενδυτή είναι ο πιο κρίσιμος παράγοντας για τον καθορισμό του επιπέδου απόδοσής του.
Χρειάζονται απλά λίγα λεπτά στο διαδίκτυο για να αποκαλυφθούν οι παροιμία «σχεδιάστε το εμπόριο σας. ανταλλάξτε το σχέδιό σας» και «περιορίστε τα ελλείμματά σας στο ελάχιστο» που μπορεί να βοηθήσουν οποιονδήποτε να γίνει επιτυχημένος έμπορος μετοχών.
Τέτοια ψήγματα μπορεί να φαίνονται περισσότερο σαν εκτροπή παρά πολύτιμη καθοδήγηση σε αρχάριους εμπόρους. Όσοι αρχίζουν να επενδύουν θέλουν να ξέρουν πώς να γίνουν πλούσιοι γρήγορα.
Ωστόσο, χρειάζεται λίγος χρόνος για να κατανοήσουμε τη γενική έννοια της επένδυσης και τις αρχές του να γίνεις επιτυχημένος επενδυτής.
Ας ελέγξουμε μερικές βασικές αρχές και οδηγίες που θα σας βοηθήσουν να γίνετε καλύτερος επενδυτής. Το πιο σημαντικό να κατανοήσουμε είναι ότι οι συνδυασμένες συνέπειές τους είναι ουσιαστικές.
Έχοντας αυτά υπόψη, θα ενισχύσετε τις πιθανότητες οικονομικής επιτυχίας σας.
ΒΑΣΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ TAKEAWAY:
- Εξετάστε το ενδεχόμενο να ανταλλάξετε μια δουλειά, όχι ένα χόμπι ή μια παράλληλη συναυλία.
- Ερευνήστε όσο μπορείτε για τον κλάδο.
- Το κέρδος από τις συναλλαγές είναι πρόκληση και τα χαρακτηριστικά που μοιράζονται οι πιο έμπειροι έμποροι είναι αρκετά ασυνήθιστα.
- Και πάνω από το 80% των εμπόρων φέρεται να χάνουν χρήματα και τα παρατάνε.
- Η επιτυχία απαιτεί τακτικές εντοπισμού που οδηγούν σε καθαρό κέρδος σε κεφάλαια.
- Όταν οι συνθήκες της αγοράς αλλάζουν, πολλοί έμποροι βρίσκονται απροετοίμαστοι.
- Οι παραδοσιακές κατευθυντήριες γραμμές συναλλαγών από τους επαγγελματίες μπορεί να σας βοηθήσουν να διατηρήσετε μια εστίαση με λέιζερ στο τελικό αποτέλεσμα.
- Προσπαθήστε να αποφύγετε να απογοητευτείτε από την εταιρεία σας θέτοντας λογικούς στόχους.
Μέθοδοι για τη διατήρηση των κερδών με την πάροδο του χρόνου:
Τρεις αλληλένδετες ικανότητες είναι απαραίτητες για διαρκή οικονομική επιτυχία.
Το αρχικό βήμα είναι η ανάπτυξη α εμπορική στρατηγική με βάση τους πόρους των τακτικών που παράγουν περισσότερα κέρδη παρά ζημίες.
Δεύτερον, η αγορά (κέρδος και περιβάλλον) μπορεί να κινείται σε ανοδική ή πτωτική κατεύθυνση και οι τακτικές πρέπει ακόμα να λειτουργούν αποτελεσματικά.
Με άλλους όρους, αν και πολλοί έμποροι μπορεί να επωφεληθούν από ορισμένες συνθήκες αγοράς, είναι τελικά καταδικασμένοι να χάσουν χρήματα, καθώς οι τεχνικές τους δεν είναι αρκετά ευέλικτες ώστε να ανταποκρίνονται στο συνεχώς μεταβαλλόμενο περιβάλλον της αγοράς.
Οι αρχές της διαπραγμάτευσης είναι οι εξής:
Όλες οι παρακάτω οδηγίες είναι σημαντικές μεμονωμένα, αλλά η συλλογική τους επίδραση είναι πολύ απίστευτη.
Η ικανότητά σας ως επενδυτής να αναπτύξετε μια επιτυχημένη εμπορική επιχείρηση εξαρτάται από την κατανόηση της συνάφειας αυτών των αρχών συναλλαγών στην αγορά και την αλληλεπίδραση μεταξύ τους.
Επιπλέον, η επιτυχία σας στη σημερινή ευμετάβλητη και επιθετική αγορά εξαρτάται από την ικανότητά σας να διατηρείτε τον αυτοέλεγχο και την εστίαση ενώ αντιμετωπίζετε τις εγγενείς προκλήσεις του επαγγέλματος.
Αν τα θυμάστε, θα αυξήσετε τις πιθανότητες να κερδίσετε πλεονάζοντα μετρητά στις αγορές.
Ας το βουτήξουμε βαθιά.
1. Έχετε πάντα ένα σχέδιο προτού πραγματοποιήσετε συναλλαγές:
Η στρατηγική συναλλαγών ενός επενδυτή θα πρέπει να έχει μια τεκμηριωμένη κατευθυντήρια γραμμή που να περιγράφει τις παραμέτρους βάσει των οποίων κάθε συμφωνία θα εισαχθεί, θα κλείσει και θα διαχειρίζεται.
Σήμερα μπορείτε εύκολα να χρησιμοποιήσετε τεχνολογία που έχει κάνει απλή την προσομοίωση σεναρίων συναλλαγών πριν δεσμεύσετε πραγματικά κεφάλαια. Για παράδειγμα, το Backtesting είναι η διαδικασία αξιολόγησης μιας στρατηγικής συναλλαγών με την εφαρμογή της σε δεδομένα του παρελθόντος για να διαπιστωθεί εάν θα ήταν επιτυχής.
Επιπλέον, οι συναλλαγές εντός του πραγματικού κόσμου μπορεί να ξεκινήσουν αφού σχεδιαστεί μια στρατηγική. Θα υπάρξουν στιγμές που η στρατηγική συναλλαγών σας μπορεί να αποτύχει.
Κατακτήστε την κατάσταση και ξεκινήστε ξανά!
Το κόλπο είναι να μείνεις με τη στρατηγική. Ανεξάρτητα από το αν οι συναλλαγές που πραγματοποιείτε εκτός του σχεδίου συναλλαγών σας είναι κερδοφόρες, εξακολουθείτε να χρησιμοποιείτε κακές τεχνικές συναλλαγών.
2. Χρησιμοποιώντας την τεχνολογία προς όφελός σας, προσεγγίστε τις συναλλαγές σαν ένα εμπορικό διαφημιστικό:
Εάν θέλετε να έχετε καλές αποδόσεις, πρέπει να αντιμετωπίζετε τις επενδύσεις σαν επάγγελμα, όχι σαν χόμπι ή παράπλευρη συναυλία. Η αφοσίωση στη μελέτη δεν υπάρχει όταν θεωρείται χόμπι.
Η έλλειψη συνεπούς αποζημίωσης μπορεί να είναι ενοχλητική εάν το κάνετε για χρήματα.
Επιπλέον, υπάρχουν κόστη, απώλειες, φόροι, απρόβλεπτο, άγχος και κίνδυνος που συνδέονται με τις συναλλαγές, καθώς είναι μια επιχείρηση. Επομένως, για να πετύχετε ως επενδυτής, πρέπει να σκέφτεστε σαν ιδιοκτήτης μικρής εταιρείας και να αφιερώνετε χρόνο και ενέργεια στη μελέτη και τον προγραμματισμό.
Ο ανταγωνισμός είναι έντονος στον κλάδο των συναλλαγών. Μπορείτε να στοιχηματίσετε ότι το αντίθετο μέρος σε μια συμφωνία χρησιμοποιεί κάθε τεχνολογικό πλεονέκτημα που έχει στη διάθεσή του.
Οι επιλογές που έχουν στη διάθεσή τους οι επενδυτές στα συστήματα χαρτογράφησης για την προβολή και την ανάλυση των αγορών είναι σχεδόν απεριόριστες. Η χρήση προηγούμενων δεδομένων για «εκ των υστέρων δοκιμή» μπορεί να βοηθήσει στην αποφυγή ακριβών λαθών.
Μπορείτε εύκολα να παρακολουθείτε τις συναλλαγές από οποιαδήποτε τοποθεσία, αποκτώντας πρόσβαση σε δεδομένα αγοράς μέσω ενός smartphone.
Επομένως, η χρήση κοινών τεχνολογιών, όπως η γρήγορη σύνδεση στο Διαδίκτυο, θα βελτιώσει σημαντικά τα επιχειρηματικά αποτελέσματα. Η αξιοποίηση των σύγχρονων εργαλείων στο έπακρο και η ενημέρωση των αναδυόμενων προϊόντων μπορεί να είναι πολύ διασκεδαστική.
3. Διατηρήστε τα συναλλακτικά σας κεφάλαια ασφαλή και ενημερωθείτε σχετικά με την αγορά:
Χρειάζεται σημαντικός χρόνος και λειτουργεί για την εξοικονόμηση επαρκών κεφαλαίων για τη δημιουργία ενός λογαριασμού συναλλαγών.
Η διατήρηση των χρημάτων συναλλαγών σας ασφαλή δεν σημαίνει ότι δεν θα έχετε ποτέ μια χαμένη συμφωνία. Κάθε έμπορος θα βιώσει μια χαμένη συναλλαγή κάποια στιγμή.
Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η αποφυγή κινδύνου και η υιοθέτηση όλων των πιθανών μέτρων για να διατηρήσετε την εμπορική σας εταιρεία σε λειτουργία είναι απαραίτητα, ενώ προσπαθείτε να διατηρήσετε τα χρήματα ασφαλή.
Γι' αυτό θεωρήστε το μια ευκαιρία για δια βίου μάθηση και δεν πρέπει ποτέ να σταματήσετε να αναζητάτε τη γνώση.
Θυμηθείτε ότι η εξοικείωση με τις αποχρώσεις της βιομηχανίας είναι μια προσπάθεια που δεν τελειώνει ποτέ!
Επιπλέον, μπορείτε επίσης να αποκτήσετε μια εικόνα για τα δεδομένα, όπως τη σημασία των διαφόρων οικονομικών εκθέσεων, κάνοντας μια εις βάθος μελέτη. Θα σας βοηθήσει να βελτιώσετε τις αισθήσεις σας και να κατανοήσετε τις λεπτές αποχρώσεις, διατηρώντας σταθερή εστίαση και μελετώντας την αγορά.
Οι αγορές αντιδρούν στις εξελίξεις στην πολιτική παγκοσμίως, στις έκτακτες ειδήσεις, στους δείκτες της αγοράς, ακόμη και στο κλίμα. Η φύση της αγοράς είναι μια διαρκής αλλαγή.
Όσο πιο έμπειρος είναι οποιοσδήποτε έμπορος, τόσο μεγαλύτερη είναι η γνώση του τόσο για τις ιστορικές όσο και για τις σημερινές συνθήκες της αγοράς.
4. Πάρτε το ρίσκο που μπορείτε να καταφέρετε να χάσετε και δημιουργήστε μια στρατηγική βασισμένης πραγματικότητας:
Είναι σκόπιμο να επαληθεύσετε ότι κάθε δεκάρα στον λογαριασμό συναλλαγών σας είναι πλήρως διαθέσιμο πριν αρχίσετε να χρησιμοποιείτε πραγματικά μετρητά. Διαφορετικά, θα πρέπει να συνεχίσετε να βάζετε χρήματα στην άκρη μέχρι να είναι διαθέσιμα.
Τα κεφάλαια του λογαριασμού συναλλαγών είναι ακατάλληλα για οικιακά έξοδα, όπως πληρωμές εκπαίδευσης ή στεγαστικών δανείων. Θα βοηθούσε αν δεν κοροϊδεύατε ποτέ τον εαυτό σας να πιστέψει ότι κάνετε κάτι περισσότερο από το να «δανείζεστε» κεφάλαια από αυτές τις κρίσιμες ευθύνες.
Είναι ήδη αρκετά τρομερό να χάσεις χρήματα. Τα πονταρίσματα αυξάνονται πολύ υψηλότερα εάν τα χρήματα στοιχηματίζονταν άσκοπα.
Επομένως, η επένδυση χρόνου και ενέργειας για τη δημιουργία μιας αξιόπιστης στρατηγικής συναλλαγών είναι προς το συμφέρον σας.
Οι εμπορικές απάτες που κυκλοφορούν στο διαδίκτυο «τόσο απλό είναι σαν να εκτυπώνετε μετρητά» μπορεί να είναι δύσκολο να αντισταθείτε. Αλλά θα πρέπει να κατασκευάσετε τη στρατηγική συναλλαγών σας με βάση δεδομένα, όχι συναισθήματα ή φαντασιώσεις.
Οι υπομονετικοί επενδυτές μπορούν πιο εύκολα να περάσουν μέσα από την τεράστια ποσότητα διαδικτυακού περιεχομένου με δομημένο τρόπο.
Σκεφτείτε το: εάν θέλετε να αλλάξετε καριέρα, θα έπρεπε να περάσετε τουλάχιστον ένα χρόνο ή περισσότερο στο σχολείο μαθαίνοντας τα σχοινιά πριν μπορέσετε να κάνετε αίτηση για δουλειά.
Χρειάζεται τουλάχιστον τόση προσπάθεια και μελέτη βασισμένη σε γεγονότα για να κατανοήσετε πώς να κάνετε εμπόριο, όσο για να μάθετε οποιαδήποτε άλλη δεξιότητα.
5. Να ενσωματώνετε πάντα μια εντολή stop-loss:
Η απώλεια διακοπής ενός εμπόρου είναι το μέγιστο ποσό ζημίας που είναι διατεθειμένος να υποστούν σε οποιαδήποτε δεδομένη συμφωνία.
Οι απώλειες διακοπής μπορεί να ορίζονται είτε σε χρηματικές είτε σε ποσοστιαίες αξίες, αλλά σε κάθε περίπτωση χρησιμεύουν στον περιορισμό της πιθανής ζημίας του εμπόρου. Γνωρίζοντας ότι θα μπορούσαμε να χάσουμε μόνο X sum σε οποιαδήποτε συγκεκριμένη συμφωνία μπορεί να μετριάσει ένα μέρος του άγχους που έρχεται με την επένδυση.
Ακόμα κι αν αυτό έχει ως αποτέλεσμα μια κερδοφόρα συναλλαγή, δεν θα ήταν συνετό να μην χρησιμοποιήσετε μια ενδιάμεση απώλεια. Το να έχετε μια χαμένη συναλλαγή και να κάνετε ανάληψη με stop loss, αλλά να εξακολουθείτε να ακολουθείτε τις οδηγίες της στρατηγικής συναλλαγών σας μετράει ως επιτυχημένη συναλλαγή.
Αν και το κέρδος σε κάθε συναλλαγή θα ήταν ιδανικό, αυτό είναι σπάνια δυνατό στην πράξη. Ως εκ τούτου, οι απώλειες και οι κίνδυνοι μπορούν να μετριαστούν με τη χρήση ασφαλούς απώλειας διακοπής.
6. Πότε πρέπει να βγείτε από την αγορά:
Μια αναποτελεσματική στρατηγική συναλλαγών ή ένας ανίκανος έμπορος είναι οι δύο κύριες αιτίες για την εγκατάλειψη μιας συναλλακτικής θέσης.
Κατά τον εκ των υστέρων έλεγχο μιας στρατηγικής συναλλαγών, οι απώλειες από ένα αναποτελεσματικό σχέδιο ξεπερνούν σταθερά τις προσδοκίες.
Είναι αναπόφευκτο!
Είναι πιθανό οι συνθήκες της αγοράς να έχουν μετατοπιστεί ή η αστάθεια να έχει υποχωρήσει. Ωστόσο, η στρατηγική συναλλαγών σας δεν παράγει τα επιθυμητά αποτελέσματα για άγνωστους λόγους.
Να είστε ήρεμοι και επαγγελματίες ανά πάσα στιγμή. Μπορείτε να αναπτύξετε μια νέα στρατηγική συναλλαγών ή η τρέχουσα μπορεί να επαναξιολογηθεί και να προσαρμοστεί. Ένα ζήτημα που απαιτεί επιδιόρθωση είναι μια στρατηγική συναλλαγών που δεν αποφέρει κέρδη. Ο τερματισμός της εμπορικής βιομηχανίας δεν είναι αναπόφευκτος.
Είστε φτωχός έμπορος εάν δημιουργείτε μια στρατηγική συναλλαγών αλλά αποκλίνετε συνεχώς από αυτήν.
Αυτό το ζήτημα μπορεί να επιδεινωθεί από περιβαλλοντικό στρες, κακές συνήθειες και αδράνεια. Έτσι, εάν δεν αισθάνεστε 100% σίγουροι, θα ήταν καλύτερο να κάνετε διακοπές από τις συναλλαγές μέχρι να νιώσετε καλύτερα.
Τώρα που έχουν αφαιρεθεί τα εμπόδια, ο έμπορος μπορεί να επιστρέψει στην εργασία του.
7. Μην χάνετε τη μεγάλη εικόνα κατά τις συναλλαγές:
Κατά την επένδυση, είναι σημαντικό να έχετε κατά νου την ευρύτερη εικόνα.
Δεν πρέπει να εκπλαγείτε από μια χαμένη συναλλαγή αφού είναι αναπόφευκτη. Μια επιτυχημένη συναλλαγή είναι απλώς η αρχή της λειτουργίας μιας επιτυχημένης εταιρείας. Το άθροισμα των κερδών είναι αυτό που έχει σημασία.
Οι απώλειες και τα κέρδη θα επηρεάσουν λιγότερο την επιτυχία των συναλλαγών εάν ο έμπορος τα αναγνωρίσει ως αναπόφευκτες. Τούτου λεχθέντος, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι μια χαμένη συναλλαγή είναι πάντα προ των πυλών, επομένως είναι εντάξει να γιορτάσετε μια επιτυχημένη συναλλαγή.
Επιπλέον, η ύπαρξη θεμελιωμένης προοπτικής στις συναλλαγές διευκολύνεται με τον καθορισμό εύλογων προσδοκιών. Βάζετε τον εαυτό σας σε απογοήτευση αν πιστεύετε ότι μπορείτε να γίνετε πολυεκατομμυριούχος.
Συμπέρασμα:
Είναι σκόπιμο να καθορίσετε πόσα χρήματα μπορείτε να αντέξετε οικονομικά να χάσετε. Πρέπει να παρακολουθείτε την πιθανή απώλεια μετρητών σε κάθε συμφωνία που κάνετε.
Σε περιόδους αβεβαιότητας της αγοράς, οι επιπτώσεις της μόχλευσης στις συναλλαγές σας ενδέχεται να μεγεθυνθούν.
Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο προσπαθήστε να περιορίσετε τη χρήση μόχλευσης σε αυτές τις στιγμές για να αποτρέψετε τις απώλειες από χιονοπόλεμο εκτός ελέγχου.
Επιπλέον, η επιτυχία στην επένδυση εξαρτάται από την κατανόηση τέτοιων αρχών συναλλαγών και τη διασύνδεσή τους.
Η επένδυση είναι πρόκληση, αλλά όσοι έχουν τον αυτοέλεγχο και την επιμονή να τηρούν αυτές τις αρχές θα δώσουν στον εαυτό τους περισσότερες πιθανότητες θριάμβου σε μια εξαιρετικά ανταγωνιστική αγορά.
FAQs
Είναι αλήθεια ότι οι περισσότεροι άπειροι έμποροι καταλήγουν να χάνουν χρήματα;
Ναί. Οι περισσότεροι ημερήσιοι έμποροι και νεοφερμένοι εγκαταλείπουν μετά από ένα σύντομο χρονικό διάστημα στην επιχείρηση.
Μπορούν οι επενδυτές που επιλέγουν μετοχές να πετύχουν εκεί που η αγορά αποτυγχάνει;
Φαίνεται ότι, κατά μέσο όρο, η απάντηση δεν είναι θετική. Όταν περιλαμβάνονται τα έξοδα συναλλαγής και οι χρεώσεις υπηρεσιών, οι ενεργές επενδυτικές τεχνικές (δηλ. στοκ επιλέγοντας) συχνά υπολειτουργούν στην αγορά μακροπρόθεσμα.
Πράγματι, η βέλτιστη προσέγγιση για τους περισσότερους μακροπρόθεσμους αγοραστές και κατόχους είναι μια προσέγγιση παθητικού δείκτη.
Ποιες κοινές ανθρώπινες προκαταλήψεις βλάπτουν την απόδοση των εμπόρων;
Πολλοί γνωστικοί παράγοντες και ψυχολογικές προκαταλήψεις που μπορεί να επηρεάσουν αρνητικά την απόδοση ενός εμπόρου έχουν βρεθεί στη συμπεριφορική χρηματοδότηση.
Ωστόσο, μια μεροληψία είναι η αποστροφή για τις ζημίες, η οποία ενθαρρύνει τους επενδυτές να διατηρήσουν τις χαμένες θέσεις για πολύ μεγάλο χρονικό διάστημα και να πουλήσουν άσκοπα τις κερδισμένες θέσεις λόγω της ανησυχίας του να κλειδώσουν ένα έλλειμμα.
Η μεροληψία της πρόσφατης αναφοράς αναφέρεται στην τάση να αποδίδεται μεγαλύτερη βαρύτητα σε πρόσφατα γεγονότα και δεδομένα, ακόμα κι αν αυτά μπορεί να μην αντιπροσωπεύουν ευρύτερες, πιο γενικές τάσεις.
Αφήστε μια απάντηση