Οι κρατικοί τίτλοι είναι ένα από τα πιο σταθερά αμοιβαία κεφάλαια, καθώς είναι χωρίς κινδύνους και εγγυώνται κάποια σταθερή απόδοση της επένδυσης κάθε χρόνο.
Εγγυάται επίσης την πλήρη αποπληρωμή των επενδύσεων κεφαλαίου όταν λήξει το κρατικό ομόλογο.
Για να βελτιώσει την πρόσβαση σε τέτοιους κρατικούς τίτλους, ο Ινδός πρωθυπουργός εγκαινίασε πρόσφατα το Πρόγραμμα Άμεσων Επενδύσεων Λιανικής της RBI.
Αυτό το σχήμα επιτρέπει στους μικρούς επενδυτές να επενδύουν σε όλα τα είδη κρατικών και κεντρικών κρατικών ομολόγων με εξασφαλισμένες αποδόσεις.
Τι είναι ένα Πρόγραμμα Direct Retail;
Το Πρόγραμμα Άμεσων Επενδύσεων Λιανικής είναι μια πρωτοβουλία της ινδικής κυβέρνησης για να επιτρέψει στους ιδιώτες επενδυτές να επενδύσουν απευθείας σε κρατικούς τίτλους, χωρίς καμία ταλαιπωρία.
Τα κρατικά ομόλογα μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν διαδικτυακά.
Το ελάχιστο ποσό επένδυσης στο άμεσο πρόγραμμα λιανικής RBI είναι 10,000 Rs και είναι πολλαπλάσιο.
Τίτλοι Κεντρικής Κυβέρνησης, Γραμμάτια Δημοσίου και Τίτλοι του Δημοσίου μπορούν να αγοραστούν στο πλαίσιο αυτού του συστήματος ηλεκτρονικά.
Το μόνο που χρειάζεστε ως επενδυτής είναι να ανοίξετε έναν λογαριασμό Retail Direct Gilt στην Reserve Bank of India.
Το μέγιστο που μπορείτε να επενδύσετε ανά προσφορά στο πλαίσιο αυτού του συστήματος είναι δύο crore ρουπίες.
Οι κύριοι αντιπρόσωποι, οι εταιρείες που αγορά κρατικών ομολόγων απευθείας από το κράτος και στη συνέχεια να τα πουλήσουν στους επενδυτές, αναμένεται να καταλήξουν σύντομα στις τιμές αγοράς και πώλησης για να επιτρέψουν στους ιδιώτες επενδυτές να αγοράσουν και να πουλήσουν κρατικούς τίτλους στη δευτερογενή αγορά ομολόγων.
Εισαγωγή του Σχεδίου Άμεσων Επενδύσεων Λιανικής στην Ινδική Αγορά
Η πρώτη φορά που αναφέρθηκε αυτό το καθεστώς ήταν τον Φεβρουάριο του 29021, στο πλαίσιο των τροποποιήσεων της ινδικής νομισματικής πολιτικής.
Ωστόσο, στις 12 Νοεμβρίου, ο πρωθυπουργός της Ινδίας εγκαινίασε επίσημα το πρόγραμμα, δηλώνοντας ότι «το Retail Direct Scheme θα δώσει δύναμη στην ένταξη όλων στην οικονομία, καθώς θα φέρει στη μεσαία τάξη, εργαζόμενους, μικρούς επιχειρηματίες και ηλικιωμένους πολίτες. μικρές αποταμιεύσεις άμεσα και ασφάλεια στους κρατικούς τίτλους».
Πριν από την έναρξη του συγκεκριμένου σχήματος, μεγάλοι θεσμικοί επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων αμοιβαίο κεφάλαιο εταιρείες, ασφαλιστικές εταιρείες, τράπεζες και παρόμοιοι οργανισμοί κυριαρχούσαν σε μεγάλο βαθμό στην αγορά ινδικών ομολόγων. Αυτό δεν άφησε πολύ χώρο στους μικρούς ιδιώτες επενδυτές να συμμετάσχουν στο να έχουν μερίδιο στο κρατικό ομόλογο για τους ίδιους.
Ωστόσο, με τους κρατικούς τίτλους που προσφέρουν έναν από τους υψηλότερους όγκους στην αγορά σταθερού εισοδήματος λόγω των χαρακτηριστικών τους χωρίς κίνδυνο, είναι επίσης ένας από τους πιο ευέλικτους ορίζοντες που μπορεί να επιτρέψει στους ιδιώτες επενδυτές να έχουν τακτικές ταμειακές ροές καθ' όλη την επενδυτική περίοδο.
Ως εκ τούτου, αυτή η κυκλοφορία είναι σίγουρα μια πολυαναμενόμενη, η οποία δεν θα ωφελήσει μόνο την κυβέρνηση μέσω αύξησης κεφαλαίου, αλλά και τους επενδυτές που θα κερδίσουν ένα εξασφαλισμένο επιτόκιο για την ίδια.
Τι είναι ο λογαριασμός Retail Direct Gilt της RBI;
Όλοι οι μεμονωμένοι μικροεπενδυτές που θέλουν να εισέλθουν στην αγορά κρατικών τίτλων και να απολαύσουν τα ευθυγραμμισμένα οφέλη μπορούν να το κάνουν ανοίγοντας και διατηρώντας τον λογαριασμό Retail Direct Gilt από την Reserve Bank of India.
Μέσω αυτού του λογαριασμού, μπορούν να επενδύσουν απευθείας στα g-secs και επίσης να εκτεθούν στο Πρόγραμμα Άμεσων Επενδύσεων Λιανικής της RBI.
Οι επενδυτές θα έχουν πρόσβαση τόσο στην πρωτογενή όσο και στη δευτερογενή αγορά.
Στην πρωτογενή αγορά, θα αγοράζουν απευθείας από την Receiver Bank of India. Ενώ, στη δευτερογενή αγορά, θα μπορούν να αγοράζουν κρατικούς τίτλους από άλλους επενδυτές στην τρέχουσα τιμή της αγοράς.
Ο λογαριασμός RDG δημιουργείται ειδικά για το πρόγραμμα RBI Retail Direct Investment και απαιτεί μόνο μερικά εύκολα βήματα για να ανοίξει στο διαδίκτυο.
Όλοι οι εγγεγραμμένοι κύριοι επενδυτές μπορούν επίσης να έχουν πρόσβαση στις κύριες εκδόσεις g-sec μαζί με τα Συστήματα Παραγγελίας Παραγγελιών Συστημάτων Διαπραγμάτευσης (NDS-OM).
Το NDS-OM είναι βασικά ένα ηλεκτρονικό/διαδικτυακό σύστημα αντιστοίχισης εντολών που ταιριάζει με εντολές στη δευτερογενή αγορά κρατικών τίτλων.
Με τη χρήση του Retail Direct Gilt Account, μπορεί κανείς να επενδύσει σε ομόλογα κεντρικής κυβέρνησης, Γραμμάτια Δημοσίου της Κυβέρνησης της Ινδίας, Κρατικά Αναπτυξιακά Δάνεια (SDL), κρατικά κρατικά ομόλογα, ακόμη και σε κρατικά ομόλογα χρυσού κατά τη διάρκεια του καθορισμένου χρονικού πλαισίου.
Τέλος, αν μιλάμε για τα κέρδη με τον Απευθείας Χρυσό Λογαριασμό Λιανικής, τα κέρδη κεφαλαίου θα υπολογιστούν σε όλους τους τίτλους που κατέχετε/διαπραγματεύεστε σε ένα οικονομικό έτος, εάν επιλέξετε άμεση επένδυση g-sec.
Ωστόσο, όταν επενδύετε/συναλλάσσεστε με αμοιβαία κεφάλαια Gilt, τα κέρδη κεφαλαίου θα υπολογίζονται για την περίοδο για την οποία διατηρείτε τα μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων, ανεξάρτητα από το πόσες συναλλαγές εκτελούνται κατά τη διαχείριση του προγράμματος.
Ποιος μπορεί να υποβάλει αίτηση για τον λογαριασμό Retail Direct Gilt;
Οι τρεις κατηγορίες ατόμων που μπορούν να υποβάλουν αίτηση για το πρόγραμμα είναι:
- Σύμφωνα με το πρόγραμμα, όλοι οι μικροεπενδυτές μπορούν να εγγραφούν στο πρόγραμμα και να διατηρούν λογαριασμό Retail Direct Gilt. Πρέπει επίσης να διαθέτουν μόνιμο αριθμό λογαριασμού (PAN), εγγεγραμμένο αριθμό κινητού τηλεφώνου, λογαριασμό ταμιευτηρίου σε ρουπία Ινδίας και έγκυρη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου για να μπορούν να επενδύσουν μέσω του Σχεδίου Άμεσων Επενδύσεων Λιανικής.
- Κάποιος μπορεί να ανοίξει τον λογαριασμό Retail Direct Gilt είτε μεμονωμένα είτε από κοινού με έναν δεύτερο ιδιώτη επενδυτή που μπορεί να πληροί τα καθορισμένα κριτήρια που αναφέρονται παραπάνω.
- Ο ιδιώτης επενδυτής που δεν είναι κάτοικος Anu είναι επίσης επιλέξιμος να επενδύσει σε κρατικά ομόλογα εάν τα στοιχεία τους εμπίπτουν στο νόμο για τη διαχείριση συναλλάγματος (1999).
Οφέλη από την επένδυση μέσω του Σχεδίου Άμεσων Επενδύσεων Λιανικής
- Αυτό το καθεστώς θα δώσει σε όλους τους επενδυτές, μεγάλους ή μικρούς, την ευκαιρία να επενδύσουν απευθείας σε κρατικούς τίτλους και να επωφεληθούν από το ίδιο.
- Αυτό το σχέδιο είναι μια ενιαία λύση που επιτρέπει στους επενδυτές να εισέλθουν τόσο στην πρωτογενή όσο και στη δευτερογενή αγορά κρατικών τίτλων.
- Σύντομα, το NDS-OM πρόκειται να λανσάρει ένα σύστημα περίεργων παρτίδων όπου οι μικροεπενδυτές θα μπορούν να συναλλάσσονται σε συγκεκριμένες παρτίδες λιανικής, οι οποίες δεν θα απαιτούν μεγάλο μέρος των χρημάτων τους να επενδύονται σε ένα ίδιο το μέσο.
- Αυτό το σχέδιο θα επιτρέψει στους ιδιώτες επενδυτές να διαπραγματεύονται κρατικούς τίτλους σύμφωνα με την επιλογή τους, χωρίς κανέναν περιορισμό.
- Οι κρατικοί τίτλοι είναι εντελώς ακίνδυνοι και προσφέρουν σίγουρες αποδόσεις στους επενδυτές.
- Το πρόγραμμα θα επιτρέψει επίσης σε όλους τους επενδυτές να ανοίξουν και στη συνέχεια να διατηρήσουν έναν λογαριασμό κρατικής ασφάλειας χωρίς πρόσθετο κόστος.
- Υπάρχει δυνατότητα για τους ιδιώτες επενδυτές να λάβουν φορολογικά οφέλη για επενδύσεις σε άμεσους κρατικούς τίτλους.
Πώς μπορείτε να επενδύσετε σε κρατικούς τίτλους μέσω αυτού του προγράμματος;
- Πηγαίνετε στο Διαδικτυακή πύλη RBI Retail Direct και ανοίξτε έναν λογαριασμό Retail Direct στην RBI.
- Συμπληρώστε μια ηλεκτρονική φόρμα και υποβάλετε τον κωδικό πρόσβασης μίας χρήσης που λαμβάνετε στον εγγεγραμμένο αριθμό κινητού τηλεφώνου σας
- Εγγραφείτε για να αποκτήσετε πρόσβαση σε κρατικούς τίτλους στην πρωτογενή αγορά.
- Ακολουθήστε τα περαιτέρω λεπτομερή βήματα που λαμβάνετε με το έγκυρο αναγνωριστικό email σας
- Αφού εγγραφείτε επιτυχώς, μπορείτε να αγοράσετε κρατικά ομόλογα στην πρωτογενή αγορά μέσω πωλήσεων πρωτογενούς χρέους ή στην ίδια τη δευτερογενή αγορά.
- Οι δημοπρασίες για τα ομόλογα πραγματοποιούνται κάθε Παρασκευή από τον ίδιο τον διαχειριστή χρέους της κυβέρνησης, την Reserve Bank of India
- Μπορείτε να πληρώσετε για την αγορά ομολόγων μέσω του UPI ή των καθαρών τραπεζικών διευκολύνσεων που παρέχονται από την πύλη.
- Το ποσό χρεώνεται όταν υποβάλλεται προσφορά
Ποια είναι η κατάσταση των κρατικών ομολόγων αυτή τη στιγμή;
Επί του παρόντος, εκκρεμούν περίπου 97 κρατικοί τίτλοι με διάρκεια θητείας από 3 μήνες έως 40 έτη.
Όλοι αυτοί οι τίτλοι συνδυάστηκαν συνολικά σε περίπου 79 lakh crore ρουπίες. Η κεντρική κυβέρνηση της Ινδίας ανυπομονεί να δανειστεί έως και 12 lakh crore ρουπίες εκδίδοντας κρατικά ομόλογα τόσο σε θεσμικούς όσο και σε ιδιώτες επενδυτές.
Μόλις ξεκίνησε το πρόγραμμα, υπήρξε μαζική εισροή εγγραφών μέσα σε λίγες ώρες. Πραγματοποιήθηκαν 12,000 εγγραφές με ενεργή συμμετοχή επενδυτών που κατέχουν ομόλογα Sovereign Gold.
Επενδυτικά Οφέλη Δευτερογενούς Αγοράς μέσω του Επενδυτικού Σχεδίου RD
Το νέο καθεστώς προσφέρει στους επενδυτές πρόσβαση στη δευτερογενή αγορά, για την οποία η πλειονότητα των ανθρώπων είναι πιο ενθουσιασμένη. Αυτό συμβαίνει επειδή οι επενδύσεις στη δευτερογενή αγορά είναι γνωστό ότι παρέχουν υψηλότερες αποδόσεις σε μικρότερες περιόδους.
Ομοίως, η επένδυση σε κρατικούς τίτλους μέσω της δευτερογενούς αγοράς είναι επίσης οι υφιστάμενοι επενδυτές νέας εποχής για να μπορέσουν να κερδίσουν σημαντικές αποδόσεις σε ελάχιστο χρόνο.
Οι επενδυτές μπορούν να έχουν πρόσβαση στην πύλη δευτερογενούς αγοράς του g-sec μέσω της απευθείας διαδικτυακής πύλης λιανικής της κεντρικής τράπεζας. Θα εκδοθεί ταυτότητα από την Clearing Corporation of India Ltd. σε κάθε άτομο που επενδύει στη δευτερογενή αγορά.
Στη συνέχεια, οι επενδυτές μπορούν να προσπελάσουν την πορεία της παραγγελίας και τα σιωπηλά αιτήματα στο διαδίκτυο.
Οι επενδυτές μπορούν να υποβάλουν, να αγοράσουν και να πουλήσουν παραγγελίες μέσω του direct gilt λογαριασμού τους. Αυτό πρέπει να γίνει αφού εξοφλήσουν τα χρήματα μέσω ενός διαδικτυακού συστήματος πληρωμών. Στην πύλη λιανικής. Ο βαθμός στον οποίο ο λογαριασμός σας διατηρεί υπόλοιπο μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την άμεση πραγματοποίηση αγορών g-sec.
Επιτέλους, ένας επενδυτής μπορεί να διακανονίσει τη συναλλαγή με βάση το T+1, που σημαίνει μία ημέρα μετά την ημερομηνία της συναλλαγής.
Λοιπόν, είναι αυτή η κατάλληλη στιγμή για επενδύσεις σε κρατικούς τίτλους αυτή τη στιγμή;
Μπορείτε σίγουρα να ανυπομονείτε να αγοράσετε ένα ομόλογο κρατούμενο έως τη λήξη την τρέχουσα στιγμή, καθώς αναμένεται να σας σώσει από τη συνεχιζόμενη αστάθεια αγοράς σε αγορά. Θα είναι ένα κατάλληλο στοίχημα για όσους αναζητούν σταθερές αποδόσεις και ασφάλεια κεφαλαίου ενώ επενδύουν.
Ωστόσο, δεδομένου ότι το σχέδιο μόλις ξεκίνησε, η αναμονή για περίπου 4 έως 6 μήνες είναι ένας εύλογος χρόνος για να αναλυθεί πού κινείται η αγορά και πώς αποδίδει.
Η επιτυχία του συστήματος άμεσων επενδύσεων λιανικής RBI θα εξαρτηθεί από τη ρευστότητα αυτών των ομολόγων όταν ένας επενδυτής εμφανιστεί να τα πουλήσει και εάν μπορεί να τα πουλήσει με κερδοφόρο επιτόκιο.
Επί του παρόντος, οποιοσδήποτε επιλέγει αυτήν τη συγκεκριμένη απευθείας οδό εισόδου στην αγορά κρατικών τίτλων πρέπει να είναι καλά ενημερωμένος για την αγορά και όλους τους παράγοντες που επηρεάζουν και επηρεάζουν τις τιμές αυτών των τίτλων.
Συνιστάται επίσης να μάθετε περισσότερα για το τι έχει κάνει, έχει κάνει και σχεδιάζει να κάνει η κυβέρνηση, για να έχετε μια ιδέα για την τρέχουσα θέση της κυβέρνησης. Εάν είστε νέος στις επενδύσεις, η λήψη επαγγελματικής βοήθειας θα σας βοηθήσει να πάρετε καλύτερες και σοφότερες επενδυτικές αποφάσεις.
Ακολουθούν οι επίσημοι σύνδεσμοι για το RBI Retail Direct Scheme σε περίπτωση που θέλετε περισσότερες πληροφορίες:
Αφήστε μια απάντηση