Warren Buffett estas la viro, kiu plej verŝajne inspiris la kreadon de pli da milionuloj ol iu ajn alia en la pasintaj sepdek jaroj. Warren Buffett estas legenda investanto, al kiu multaj turnas sin por investaj konsiloj.
La demando, kiun mi plej ofte demandas pri Warren Buffett, estas "Kiuj estas liaj investaj sekretoj?"
Se vi serĉas investi en akcioj aŭ volas plibonigi vian nunan strategion, vi devus legi ĉi tiun artikolon por inspiro de unu el la plej grandaj investantoj de ĉiuj tempoj.
La granda Warren Buffett havas multajn lecionojn por investantoj. Jen naŭ el liaj plej grandaj.
1. Kiel investanto, vi devus provi certigi, ke via kapitalo estas konservita.
Warren Buffett diras, ke la konservado de kapitalo devus esti la prioritato de investanto; ĉi tio signifas, ke kiam vi faras malbonan komercon, eliru. Ne paniku kaj tenu vian pozicion.
“Regulo n-ro 1: Neniam perdu monon. Regulo n-ro 2: Neniam forgesu Regulo n-ro 1”
la borso multe balanciĝas supren kaj malsupren laŭ la kaprico de multaj faktoroj. Gravas resti koncentrita pri via hejmtasko, evitante la tenton sekvi la homamason.
Se la komerco havas grandegan kreskopotencialon, restu investita eĉ en la plej malbonaj merkatoj por rikolti la plej bonajn eblajn avantaĝojn kiam la merkatoj turniĝas.
2. Pli bone estas aĉeti bonegan komercon je racia prezo ol aĉeti averaĝan komercon je granda prezo.
Tio estas la unua leciono, kiun Warren Buffett rekomendas al homoj, kiuj volas lerni pri investado. Ŝajnas sufiĉe simpla, sed estas tre malfacile por investantoj sekvi.
Investantoj faras emociajn decidojn. Ili demandas sin "Kiom mi pagos por ĉi tiu investo?"
Sed ili devus demandi "kiom valoras ĉi tiu investo?"
Vi devas decidi kiom vi pretas pagi por ĝi, kaj tiam ekscii kiom ĝi valoras. Se la prezo estas pli malalta ol ĝia valoro, aĉetu ĝin. Se ne, ne aĉetu ĝin.
"Estas multe pli bone aĉeti mirindan kompanion je justa prezo ol justa kompanio je mirinda prezo"
Estas du aferoj, kiujn vi devas fari: unue, vi devas ekvidi subtaksitajn kompaniojn; due, vi devas determini ĉu ili havas bonan potencialon por kresko.
3. Verŝajne estas bona tempo por aĉeti, se aliaj homoj malesperas vendi kaj inverse.
Se vi estas skeptika pri ĉi tiu konsilo, vi ne estas sola.
Vi verŝajne aŭdis ĝin antaŭe, aŭ almenaŭ ian variaĵon de ĝi.
Sed se vi pensas pri la signifo malantaŭ ĉi tiu citaĵo, kaj kion necesas por agi laŭ ĝi, aferoj fariĝas pli interesaj.
Kio estas avideco kaj timo?
Kaj kiel ni scias, kiam nia timo estas bona?
Warren Buffett sugestas, ke via timo venu de via kompreno pri kiel homoj reagos al io.
Homoj ne povas timi pro tio, kion ili ne komprenas.
Do se vi volas investi en io, kion homoj timas, unue, vi devas kompreni kial ili timas ĝin.
Se ilia timo ne estas racia, investu en ĝi. Se ilia timo estas racia, ne investu en ĝi.
"Estu timema kiam aliaj estas avidaj kaj avidaj kiam aliaj estas timemaj"
Por esti kontraŭa investanto kiel Buffett, vi devas voli iri kontraŭ konvencia saĝeco. Tio malfacilas por plej multaj homoj ĉar ni estas kablotaj por sekvi la homamason.
4. La Borso estas aparato por transdoni monon de la senpacienca al la paciento.
Warren Buffett diras, ke vi devas esti preta teni stokon por la longa tempo.
Kaj se vi ne sentas vin komforta kun tio, vi tute ne devus posedi ĝin.
La avantaĝo de longdaŭra investado estas la kapablo utiligi kunmetadon.
Kiam vi tenas investon dum longa tempo, vi povas gajni monon per via komenca investo same kiel per la reinvesto de dividendendoj kaj kapitalgajnodistribuoj.
Kun la tempo, ĉi tiuj pliaj financoj funkcias kiel neĝbulo ruliĝanta malsupren, kolektante grandecon kaj rapidecon ĝis ili fariĝas lavango de riĉaĵo.
"Ne gravas kiom bonegaj la talento aŭ klopodoj, iuj aferoj nur bezonas tempon. Vi ne povas produkti bebon en unu monato gravedigante naŭ virinojn"
Vi ne povas kapti la supron kaj malsupron de merkato konstante, do ne provu.
Investu kiam vi estas konvinkita pri la valoro de kompanio. Se vi aĉetas bonajn akciojn je justaj prezoj, vi estos rekompencita kun la tempo.
5. Investu nur se vi povas klarigi vian decidon klare kaj konvinke.
Kiam vi investas en firmao, vi aĉetas pecon de konkreta komerco, kun ĝiaj unikaj fortoj kaj malfortoj.
Warren Buffett diras, ke vi devus kompreni la komercon antaŭ investi. Se vi ne povas fari tion, tiam ĝi estas tro komplika por vi.
Vi ne komprenos la investan kialon kaj ne scios, kiajn malfacilaĵojn serĉi. Estos nur stulta sorto se vi gajnos monon per via investo, kaj stulta sorto baldaŭ finiĝos.
"Risko venas de ne scii kion vi faras"
Ekzemple, Buffett neniam investis en teknologiaj kompanioj ĉar li ne komprenas ilin.
Li eble legis multe pri teknologiaj kompanioj, sed li neniam sufiĉe bone komprenis la suban komercan ekonomion de tiuj kompanioj por investi en ili.
Li maltrafis investojn en Amazon, Guglo, Fejsbuko kaj multaj aliaj, sed li verŝajne ankaŭ evitis kelkajn malgajnintojn.
6. Ne lasu viajn emociojn implikiĝi.
Buffett remaĉas pri la psikologia nervo de plej multaj investaj fiaskoj.
La konsilo de Warren Buffett al investantoj estas simpla: aĉetu kvalitajn kompaniojn kaj tenu ilin.
Se vi povas resti disciplinita kaj ne panikiĝi kiam la merkato malaltiĝos, vi estos riĉa baldaŭ.
"La plej grava kvalito por investanto estas temperamento, ne intelekto"
Buffett diras, ke temperamento estas la plej grava kvalito de investanto kaj ne intelekto.
Vi devas teni krudan neracian emocion sub kontrolo. Vi devas esti pacienca kaj disciplinita kaj povi akcepti malsukcesojn sen vundiĝi.
Vi bezonas kapablon ne lasi erarojn turmenti vin.
Vi bezonas kapablon konduti en maniero tre malsama ol kiel la plej multaj homoj kondutas. Vi ne devas esti inteligenta por gajni monon per akcioj.
Sed vi devas konduti malsame ol la averaĝa homo.
7. La sekreto por investi estas kompreni la valoron de io.
La koncepto de valorinvesto estis popularigita fare de Benjamin Graham kaj lia studento Warren Buffett.
Valora investo traktas du ĉefajn konceptojn - subtaksado kaj trotaksado:
Akcioj estas subtaksitaj se ĝi komercas je prezo pli malalta ol ĝia interna valoro.
Aliflanke, kiam stoko estas komercanta je prezo pli alta ol ĝia interna valoro, ĝi estas trotaksita.
Warren Buffett preferas valoran investadon ĉar li kredas, ke ĝi donas al li marĝenon de sekureco en siaj investoj.
Ĉi tio signifas, ke eĉ se la stoko malaltiĝas, li ankoraŭ havas lokon por gajni monon ĉar li aĉetis ĝin malmultekoste.
“Prezo estas tio, kion vi pagas. Valoro estas tio, kion vi ricevas"
Ĉe la kerno de valora investado estas la kredo, ke prezo kaj valoro ne estas la samaj aferoj.
Warren Buffett sugestas aĉeti akciojn kun grava rabato kaj serĉi kompaniojn kun fortaj bazaĵoj (vendoj, enspezoj kaj monfluo) sed malfavoraj aŭ neglektitaj akciaj prezoj.
Li kredas, ke eblas trovi ĉi tiujn profunde rabatajn akciajn prezojn sur la merkato.
Estas pluraj kialoj, kial la akcia prezo de kompanio falos sub ĝia interna valoro - kaj kiam unu el ĉi tiuj faktoroj ekludas, vi devus serĉi ŝancon aĉeti la akciojn je rabatprezo.
8. Preparu por la estonteco, ne antaŭdiru ĝin.
La granda plimulto de investantoj provas aĉeti akciojn, kiuj altiĝos, iam diris Warren Buffett.
Ili ne konsideras ĉu la prezoj estas pravigitaj de subaj komercaj bazoj.
La problemo estas, ke eĉ se vi povus precize antaŭdiri, kion aliaj homoj pensas, tio ne multe helpus vin ĉar laŭdifine duono de la loĝantaro pensas kontraŭe—kaj ne ekzistas maniero diri, kiu duono estas ĝusta.
"Aŭdiri pluvojn ne kalkulas, konstrui arkeojn ja"
Warren Buffett diras, ke vi ne devas zorgi pri la ĉiutagaj fluktuoj de la merkato.
Vi ne devas zorgi pri tio, kion la ekonomio faros la venontan jaron aŭ la jaron poste.
Vi kunmetas biletujon da kompanioj, kiujn vi opinias, ke ili povas plialtiĝi en valoro je pli granda rapideco ol la merkato, kaj dum ili daŭre faros tion, vi faros bone.
9. Komencu pli frue por lasi pli da tempo por kunmetado.
Kunmetado estas la plej potenca forto en la universo. La bonega afero pri kunmetado estas, ke ĝi prenas ion el nenio, iom kiel magio.
Buffett estas fama pro diri, ke lia plej ŝatata tena periodo estas eterne.
Lia riĉaĵo kreskis eĉ pli, kaj li gajnis pli da mono en la lastaj 10 jaroj ol li faris en siaj 50 antaŭaj jaroj.
“Mi faris mian unuan investon en la aĝo de dek unu. Mi malŝparis mian vivon ĝis tiam"
Kunmetado funkcias plej bone kiam vi investas frue kaj ofte kaj por longaj periodoj.
Ĉi tio signifas, ke vi devus konsideri investi tuj kiam vi havas iom da kroma mono ĉirkaŭe.
Ne atendu morgaŭ aŭ venontjare aŭ ĝis vi atingos viajn aliajn celojn ĉar tempo faros duonon de la laboro por vi kiam temas pri kunmetado.
Konkludi
Warren Buffett ŝanĝis la manieron kiel homoj rigardas investadon.
Liaj lecionoj validas ne nur por investo, sed por preskaŭ ĉiuj aspektoj de vivo.
Li pasigis sian vivon penante kompreni kiel fari solidajn investojn, kaj liaj konsiloj povas helpi nin fari inteligentajn decidojn en ĉiuj aspektoj de niaj vivoj.
Por novuloj aŭ veteranoj egale, la strategioj de Buffett verŝajne donos sciojn pri la financa mondo.
La lecionoj de la Orakolo de Omaha estas tie por preni, se nur ni aŭskultos kaj lernos.
Lasi Respondon