Produkta Terkultivado - Gvidilo por Komencantoj

La Kripta merkato estas en bajista ciklo. Nun ekzistas du manieroj pri tio.

$BTC malpliiĝis pli ol 60% kaj la plej multaj el viaj plej ŝatataj altkoinoj havis 90% malaltiĝon de pintaj niveloj.

Tamen tio ne signifas, ke vi kiel investanto devus perdi esperon, paki kaj iri hejmen. Ursaj merkatoj estas bonegaj por amasigi kaj prepari por la sekva taŭrociklo.

Unu tia strategio estas rendimenta terkultivado, kaj mi decidis skribi gvidilon por komencantoj por eduki vin ĉiujn pri kiel vi povas profiti el tio. 

1. Kio estas Produkta Terkultivado? 

Rendimenta terkultivado estas kolekto de strategioj uzataj en malcentralizita financo (DeFi), kiuj kreas pli da kripta monero el viaj ekzistantaj posedaĵoj.

Ĉi tio estas revena maksimumiga strategio, kiu celas plibonigi rendimenton. 

2. Kio estas la Diversaj Rendikaj Terkulturaj Strategioj?

Estas ĉefe tri produkti terkulturadon strategioj: 

• Likvidaj Provizantoj
• Pruntante
• Pruntita

2.1. Likvidecaj Provizantoj

Ĉiufoje kiam vi interagas kun malcentralizita interŝanĝo (Dek) vi certas, ke la monero, al kiu vi volas interŝanĝi, havos pretan kontraŭpartion ĉe la alia flanko, kiu volas vendi.

Ĉi tio estas certigita de la DEX per la uzo de likvaj naĝejoj, kie posedantoj de diversaj kriptaj moneroj ŝlosas siajn posedaĵojn kaj gajnas pasivan enspezon kontraŭe. 

Do, ekzemple, a $ PUNKTO likva naĝejo havus posedantojn kontribuantajn siajn posedaĵojn de $DOT kaj kontraŭvaloraĵo, diru $ USDT, al la naĝejo por faciligi komercon sur DEX. Kontraŭe, la provizanto de likvideco gajnos procenton de la komerca kotizo, kiu povas esti pagita en tria kripta monero aŭ novaj LP Tokens. 

2.2 Pruntedonado

Ĉi tio estas sufiĉe simpla. Kiel posedanto de kripta monero, diru $ ATOMO, vi pruntedonas viajn posedaĵojn al prunteprenantoj per inteligenta kontrakto kaj gajnas intereson. La intereso povas esti pagita en $ATOM aŭ tria kripta monero. 

2.3. Prunteprenado

Ĉi tio ankaŭ estas sufiĉe simpla strategio. Kiel posedanto de kripta monero, diru $ LIGO, vi deponas viajn posedaĵojn kun platformo per inteligenta kontrakto. Vi tiam prunteprenas alian kriptan moneron, ekzemple $ ETH, uzante viajn $LINK-posedaĵojn kiel garantion.

La posta pliigo de la prezo de $LINK daŭre profitigos vin, dum vi povas farmi la pruntitan $ETH por plia rendimento provizante likvidecon aŭ pruntedonante por gajni intereson. 

3. Rendimenta Terkultivado en Ago

Tipa produkta terkultivadstrategio povas impliki unu aŭ pli el la diritaj strategioj uzataj kune. Ni provu prilabori ekzemplon sube: 

Por resumi, Mario pruntis $USDT kontraŭ siaj $ETH-posedaĵoj je 7% kaj uzis la pruntitan kriptan moneron por gajni pliajn LP-ĵetonojn enŝlosante ilin en likvideco je 15%. LI interŝanĝas ĉi tiujn LP-ĵetonojn por $USDT, kiun li uzas por aĉeti pli da $ETH. Tamen, ĉu la strategio estas profita? 

Ni prizorgu kelkajn scenarojn supozante ke jaro pasis. Ankaŭ, ni supozas, ke LP-ĵetonoj estas eldonitaj kaj intereso estas pagenda fine de unu jaro. Atentu, ĉi tio estas simplisma supozo, ĉar tio estas farita ĉiutage.  

3.1. La prezo de $ETH falas al $1,500: 

• La komenca investo nun valoras USD 1,500. 
• La prunteprenita $USDT havas interezon de $USDT 140. 
• Tamen, la LP Tokens por $USDT generis plian revenon de $USDT 300. 
• Post kalkulo de la interezo, la valoro de $USDT 160 de LP Tokens estas uzata por aĉeti $ETH je averaĝa prezo de USD 1,500 = 0.11 $ETH.
• La pura rezulto estas, ke la posedo de $ETH de Mario nun pliiĝis al 1.11 ETH je averaĝa prezo de USD 1800. 
• Efike, malgraŭ la urso merkato, sen elspezi eĉ unu groŝon, Mario averaĝis malsupren sur sia kostbazo. 
• Grave! - kun la kosto de la prunto de $USDT senŝanĝa, estas tre verŝajne, ke ni neniam atingos la unujaran datrevenon ĉar la protokolo povas likvidi la pozicion lasante Mario'n kun $USDT-posedaĵoj nur. 

3.2. Prezo de $ETH Pliiĝas al $2,500: 

• La komenca investo nun valoras USD 2,500. 
• La prunteprenita $USDT havas interezon de $USDT 140. 
• Tamen, la LP Tokens por $USDT generis plian revenon de $USDT 300. 
• Post kalkulo de la interezo, la valoro de $USDT 160 de LP Tokens estas uzata por aĉeti $ETH je prezo de USD 2,500 = 0.064 $ETH.
• La pura rezulto estas, ke la posedo de $ETH de Mario nun pliiĝis al 1.064 ETH je averaĝa prezo de USD 1,879. 
• Efike, li malaltigis sian kostbazon kaj gajnis kromajn 121 USD. 

4. Riskoj de Produkta Terkultivado

Niaj simplismaj ekzemploj reliefigas kiel en ĉiu scenaro nia ĉefrolulo, Mario, kapablas redukti koston aŭ pliigi sian ĝeneralan profitecon pri la komerco de $ETH. Dirite, rendimenta terkultivado havas sian parton de riskoj. 

• Reguliga Risko: En plej multaj jurisdikcioj, kie Crypto estis permesita kiel aktiva klaso, ankoraŭ ekzistas multe da necerteco pri la statuso de DeFi. Efike, kvankam malcentralizitaj kaj teknike imune al registara ago, ĉi tiuj platformoj agas kiel financaj perantoj inter prunteprenantoj kaj pruntedonantoj. Tia perado estas ĝenerale reguligita kaj ajna malfavora registara ago povas negative influi DeFi-protokolojn almenaŭ provizore.  
• Ciberatakoj -  Konsiderante la grandan kvanton da posedaĵoj enŝlositaj sur DeFi-protokoloj, ili estas ĉefa celo por retpiratoj. Multaj kazoj en la pasintaj 2 jaroj estas pruvoj pri tio. Se la protokolo ne povas reakiri la ŝtelitajn financojn, vi eble riskas perdi viajn ŝlositajn financojn. 
• Tapiŝoj-Tiroj - Ĉi tio estas situacio, kie DeFi-protokolo allogas uzantojn ŝlosi siajn posedaĵojn sur sia platformo. Ĉi tiu altiro estas kreita ofte kun la promeso de pli alta ol averaĝa rendimento kun la protokolposedanto tiam enspezo forkuri. Konsiderante la malcentralizita kaj nereguligita naturo de la DeFi-sektoro, ĉi tio estas grandega risko.  

5. Konkluda Noto

Rendimenta terkultivado estas interesa propono por uzi viajn neaktivajn kriptajn aktivojn por generi pliajn rendimentojn. En malsupren-tendenca merkato, ĝi ankaŭ povus helpi vin averaĝi malsupren sen elspezi pli da kapitalo.

Tamen, la sektoro DeFi estas inklina al certaj riskoj, pri kiuj eventuala kultivisto devus konscii.

La volatilo en Crypto-merkatoj signifas, ke niaj simplismaj ekzemploj eble ne ĉiam tenas kaj tarifoj de reveno, kiuj estas funkcio de postulo kaj provizo, povas ŝanĝiĝi malfavore.