A medida que India se acerca a convertirse en una superpotencia económica, los inversores buscan cada vez más inversiones alternativas. Estas inversiones están fuera del entorno de inversión tradicional, lo que le ayuda a aumentar su cartera y proteger su capital de posibles recesiones financieras.
Los fondos de inversión alternativos son una herramienta financiera especializada que está ganando popularidad rápidamente en la industria financiera india.
Con el aumento de la agitación del mercado, el aumento de las tasas de interés, las dificultades y la falta de fe en los activos y mercados que cotizan en bolsa, los inversores están recurriendo a inversiones alternativas como una vía de inversión rentable.
Las inversiones alternativas son fondos de inversión nacionales o extranjeros de propiedad privada organizados como LLP, entidad corporativa, negocio o fideicomiso. En pocas palabras, son inversiones en tipos de activos que, a diferencia de los bonos, las acciones y el efectivo, no reflejan los altibajos del mercado regular.
Las inversiones alternativas pueden ayudarlo a ampliar sus carteras mientras mantiene sus riesgos más bajos que los fondos tradicionales. Es un método simple para que los inversionistas primerizos comiencen, y no se limita a personas o empresas de alto valor neto.
En este artículo, analizaré las 9 mejores plataformas de inversión alternativas en la India que puede utilizar hoy para diversificar sus inversiones. Pero primero, comprendamos qué es una inversión alternativa.
Veamos las 9 mejores plataformas alternativas de inversión en India.
agarre invertir
agarre invertir puede ser una herramienta de inversión útil para usted si tiene miedo de correr riesgos.
Todos queremos invertir y obtener buenos rendimientos, pero la mayoría de nosotros dudamos porque tememos la incertidumbre de este mercado.
Una característica distintiva que hace que Grip invest sea único es que no está vinculado al mercado. Por lo tanto, utiliza un mecanismo único que evalúa los riesgos en su nombre y garantiza que reciba buenos rendimientos.
A diferencia de otras plataformas de inversión en activos, las ganancias que obtiene aquí están ajustadas al riesgo.
Los productos de inversión que ofrece Grip son:
- Bonos corporativos
- Financiamiento de arrendamiento
- Financiamiento de inventarios
- inversión inicial
- Financiamiento de bienes raíces comerciales
El rendimiento oscila entre el 8% y el 21% en inversiones respaldadas por activos. En comparación, las inversiones en empresas emergentes no tienen límite de retorno y funcionan con mecanismos de alto riesgo y alta recompensa.
A través de Grip, puede invertir en arrendamientos, mercancías, bienes raíces, e incluso acciones de inicio. Proporciona información detallada sobre la inversión que seleccione, incluidos sus acuerdos comerciales, rendimientos, asociación, aspectos destacados de la inversión y posibles riesgos.
Puede invertir en Grip con un monto mínimo de inversión de ₹ 10,000 en productos de financiamiento, mientras que tendrá que invertir una suma de ₹ 2,00,000 si desea ingresar a su segmento de capital inicial.
Lo que me fascina de Grip invest es su red de inversores; con más de 2.5 millones de inversores y una tasa de morosidad del 0%, es una de las plataformas de inversión alternativa más utilizadas.
Para Agencias y Operadores
- Grip está muy interesada en elegir el proyecto adecuado en el que invertir. Para cotizar en Grip, una empresa debe pasar por controles rigurosos para garantizar que el dinero del inversor no se desperdicie.
- Planifican sus inversiones solicitando un depósito de seguridad del 7.5 al 15% del monto del arrendamiento, lo cual es excelente.
- Las inversiones disponibles en Grip no tienen nada que ver con la volatilidad del mercado. Es inusual y único, lo que atrae a nuevos inversores.
- El dinero de cada inversor se procesa de forma independiente y no en un grupo, lo que significa que usted tiene control sobre el flujo de inversión que realiza en Grip.
Desventajas
- Al investigar esto, descubrí que Grip había retrasado algunos pagos de arrendamiento de algunos inventores.
- La tasa de retorno de Grip es bastante engañosa a veces. Un usuario obtuvo aproximadamente un 8 % de devoluciones en lugar del 21 % indicado; eso es mucha diferencia.
- Grip no le garantiza ninguna seguridad sobre sus inversiones.
Perro de calle
Tyke es una plataforma de inversión alternativa basada en la nube que le permite invertir en empresas privadas.
Puedes usar Tyke e invertir en Startups. Puede realizar un seguimiento de los fondos y los KPI y obtener una visión general del rendimiento de la cartera a través de un panel.
Tyke ha logrado que la recaudación de fondos sea sencilla, brindando a inversionistas como nosotros muchas oportunidades para invertir en nuevas empresas prometedoras. Tyke también se está concentrando en automatizar las inversiones en capital privado.
Los fundadores usan Tyke para iniciar una ronda de inversión, seleccionan los parámetros e invitan a los inversores a unirse.
Tyke también lanzó "Analytics", una nueva plataforma que agiliza los informes al proporcionar información crucial sobre el éxito de su inversión.
Tiene la intención de diversificar sus productos en clases de activos relacionados con la renta fija y los instrumentos de deuda relacionados.
Tyke es excelente para los inversores minoristas porque proporciona una plataforma en la que cualquiera puede invertir directamente en una startup.
La empresa de recaudación de fondos decide el monto mínimo y máximo de inversión; sin embargo, según mi experiencia, generalmente oscila entre ₹ 5,000 y ₹ 20,000 XNUMX, lo cual es bastante razonable.
Para Agencias y Operadores
- El tipo es fácil de usar e intuitivo.
- El servicio de atención al cliente es bastante receptivo.
- Muchos usuarios enviaron una respuesta positiva después de usar Tyke por primera vez.
- Acceso a múltiples startups.
Desventajas
- Tyke solo tiene activado el modelo CSOP y NCD para inversores.
- Siento que Tyke actualmente no es fácil de usar, y tendrá que buscar en muchos documentos para encontrar información relevante, como la carta de inversión, etc.
Caja de préstamos
Lendbox es una plataforma de préstamos NBFC - P2P con licencia RBI. Se lanzó en 2017 y ahora es una de las principales plataformas de préstamos P2P de la India.
Recientemente, Lendbox se ha rediseñado y se han agregado numerosos servicios innovadores para los clientes.
Lendbox se ha asociado con algunas organizaciones acreditadas para brindar a los inversores oportunidades de inversión de bajo riesgo.
Estos negocios actúan como garantes de los préstamos tomados por sus minoristas y miembros del canal. Puede esperar un rendimiento anualizado del 12% al 20%.
Para Agencias y Operadores
- Lendbox es una plataforma de inversión alternativa única en su tipo que conecta a los prestatarios con inversores deseosos de prestarles dinero a través de una plataforma de Internet.
- Desde el punto de vista de un inversionista, esta es una excelente oportunidad para generar retornos significativos sobre su inversión.
- Las transacciones no tienen tarifas ocultas.
- El registro es gratuito, rápido y sencillo.
Desventajas
- Puede ser un poco más arriesgado que las otras plataformas de inversión alternativas, ya que es P2P.
crédito comercial
La siguiente plataforma en mi lista es Tradecred. Es una plataforma de inversión que opera únicamente en una opción de inversión, descuento de facturas.
Puede considerar esto como una alternativa al mercado de deuda.
Las empresas utilizan el descuento de facturas como una forma de estrategia de recaudación de fondos. Obtienen pequeñas sumas de dinero de inversores habituales a corto plazo. Tradecred utiliza su plataforma para poner tales opciones de inversión a disposición de inversores básicos como usted y yo.
TradeCred permite a las empresas publicar sus facturas en su sitio. Luego, puede comprar una parte de la transacción o la oferta completa según sus preferencias. Cada una de estas transacciones tiene una fecha de inicio y finalización.
Cuando se complete la transacción, la empresa pagará al inversionista su dinero más intereses por la duración de la transacción.
Para unirse a TradeCred, debe tener un número de teléfono válido conectado a su tarjeta Aadhaar, tarjeta PAN y una cuenta bancaria activa. A través de Tradecred, puede obtener hasta un 12 % de rendimiento en sus inversiones.
Para Agencias y Operadores
- Ofrecen facilidad con la que puede comenzar y administrar sus inversiones.
- El personal competente de administración y mantenimiento del sistema puede transformarlo en una solución formidable y más segura.
Desventajas
- Es posible que algunos inversores potenciales no puedan permitirse la inversión mínima.
- Hay un riesgo importante.
Jiraaf
Jiraaf es una plataforma Fintech que brinda a los inversores minoristas soluciones de inversión alternativas.
Pretende superar a los depósitos a plazo fijo en términos de rentabilidad. Aunque invertir en Jiraaf es un poco arriesgado, los rendimientos generales son igualmente gratificantes.
Jiraaf presentó a los indios nuevos instrumentos de renta fija como bonos garantizados, arrendamientos y descuento de facturas.
Jiraaf ofrece principalmente tres productos:
- Descuento de facturas,
- Leasing y financiación de inventario
- Obligaciones no convertibles.
Pero, ¿cuántos ingresos puedes generar con Jiraaf?
Esto variará dependiendo del producto que elijas.
Según mi investigación, el producto financiero de arrendamiento ofrece los mejores rendimientos, que pueden proporcionar rendimientos brutos de hasta un 17-18%. Puede representar los ingresos después de impuestos de hasta un 11-12% anual.
En el caso de NDC y descuento de facturas, la rentabilidad bruta puede llegar hasta un 10-15%. Su categoría impositiva determinará sus declaraciones después de impuestos.
Para Agencias y Operadores
- Puede diversificar sus inversiones en varios grupos de activos.
- Gana más que las inversiones estándar de renta fija.
- Hacen el trabajo preliminar para que la inversión sea simple para usted.
- En solo 3 minutos, puede abrir una cuenta y comenzar a invertir.
Desventajas
- El riesgo es ligeramente mayor.
- Jiraaf no acepta ninguna garantía por las devoluciones.
Ganar riqueza
Ganar riqueza es una empresa fintech que le ofrece la oportunidad de comprar instrumentos de deuda de alto rendimiento (más del 9 %) (como bonos cubiertos/MLD) con mayor seguridad.
La continua reducción de los rendimientos de la renta fija ha resultado en el crecimiento de Wint. Debido a que es un instrumento de renta fija seguro y confiable, un bono senior garantizado es similar a un FD. Sin embargo, generan rendimientos significativamente mayores que los FD, con un total de 9% a 11% en promedio.
Ha sido una de las plataformas de inversión alternativa de más rápido crecimiento en los últimos años.
Wint Wealth vende bonos senior garantizados de diferentes empresas directamente a los consumidores. Ha desarrollado bonos garantizados para inversores individuales, que proporcionan más seguridad.
Abrir una cuenta con Wint Wealth es completamente gratis. Primero debe tener una cuenta con un corredor registrado en SEBI para crear su cuenta. Reducirán su tasa de interés en alrededor de un 2 % en el caso de materias primas con una recuperación de la tasa de interés fija de 12-14 %.
Para Agencias y Operadores
- Debido a su diversidad, Wint garantiza que esté protegido contra desastres bursátiles imprevistos.
- Los bonos Wint Wealth brindan recompensas durante un período más corto, solo dos años.
- Los bonos disponibles a través de la plataforma de Wint se cotizan habitualmente en el mercado de valores.
Desventajas
- Según los informes, varias personas han sido estafadas por varios miles de dólares.
- Tendrá que asumir el riesgo de pérdida total si la empresa toma ese préstamo y falla.
LiquiPréstamos
LiquiLoans es una plataforma de préstamos P2P que utiliza tecnología de punta para vincular a los solicitantes y prestamistas solventes en función de la tolerancia al riesgo.
Históricamente, los indios han sido inversores de renta fija, con aproximadamente el 70 % de sus ahorros financieros invertidos en activos de renta fija. La mayoría de las cuentas de ahorro bancarias dan actualmente solo un 2.5-3.5% en el entorno actual de bajo rendimiento, que es el público objetivo de LiquiLoans.
LiquiLoans ofrece una solución única que le permite obtener un 8-10 % de rendimiento de sus inversiones mientras mantiene una liquidez y consistencia rápidas. Por lo tanto, es un excelente producto para ahorrar fondos a corto plazo, que es mejor que los fondos líquidos/cuentas de ahorro/FD.
No imponen tarifas a los inversores o prestatarios porque el gasto se transfiere a los socios que obtienen los préstamos.
Para Agencias y Operadores
- La empresa no cobra interés al consumidor.
- LiquiLoans puede atraer a prestatarios de alta posición con ganancias anuales promedio que superan las Rs. 8 lakhs a través de asociaciones.
- Debido a que el uso final del dinero se indica cuidadosamente, los prestatarios con intenciones fraudulentas se clasifican automáticamente, lo que reduce considerablemente la posibilidad de incumplimiento.
Desventajas
- La inversión mínima es de $ 50,000, que es una cantidad significativa.
Altifi
AltiFi es una plataforma de inversión de vanguardia que permite a los consumidores individuales comprar activos de renta fija.
Proporciona valores que anteriormente estaban disponibles exclusivamente para empresas de inversión, inversores minoristas, personas adineradas y HNI.
Altifi permite que las instituciones, los HNI y los inversores individuales adquieran bonos y certificados de depósito de empresas en ascenso en muchas industrias.
Es una subsidiaria de Northern Arc Capital, una reconocida organización financiera, de sindicación y estructuración, y de administración de patrimonio.
Debido a que ofrece exclusivamente bonos suscritos por su empresa matriz, Northern Arc, Altfi no es un mercado al contado puro. Esta plataforma se enfoca en bonos emitidos por empresas con crédito sólido, y Northern Arc tiene confianza en la suscripción.
Los rendimientos de los bonos varían de 8 a 13%. Aparte de los bonos, también son comunes las estructuras eficientes desde el punto de vista fiscal, como MLD.
Una vez inscrito en Altifi, debe ingresar la información de su cuenta Demat, que puede ser NSDL o CDSL. El procedimiento de autorización de KYC es rápido y puede comprar bonos dentro de las 24 horas.
Puede comprar unidades de bonos a través de banca neta o UPI, y aparecerán en la cuenta de Demat dentro de dos días.
Para Agencias y Operadores
- El registro es rápido. Pude comprar mis bonos en 24 horas.
- El servicio al cliente también fue de primera categoría. Fueron rápidos para responder a cualquier consulta.
Desventajas
- Los bonos pueden tardar más de dos días en aparecer en su cuenta de Demat.
- El procedimiento KYC puede resultar estresante para algunos usuarios.
KredX
KredX se describe a sí mismo como un proveedor de soluciones de financiación de la cadena de suministro.
Fue fundada en 2015 y ha agregado varios productos para inversores minoristas y empresas.
KredX ofrece gestión financiera y de flujo de efectivo a corporaciones y pequeñas empresas. también ofrece Compre ahora Pague después (BNPL) para transacciones B2B, descuento de facturas, financiamiento de importaciones y exportaciones y muchos otros productos.
Acaban de lanzar la tarjeta KredX Cashback Card para pagos de proveedores en colaboración con ICICI Bank, que ofrece reembolsos/recompensas en pagos de proveedores.
El equipo de KredX está formado por fundadores y miembros del equipo con amplia experiencia en banca, finanzas y otros campos. Tiger Global, Sequoia y Prime Venture Partners se encuentran entre los principales inversores de KredX.
Para Agencias y Operadores
- Permite a los inversores ordinarios participar en operaciones de descuento de facturas.
- KredX ofrece un procedimiento de incorporación fluido y permite a los inversores diversificarse entre tipos de activos.
- El registro es rápido y sencillo.
- KredX es seguro, sin incumplimientos registrados en los últimos años.
Desventajas
- No podrá ver ninguna información relacionada con la tasa de rendimiento hasta que registre su cuenta.
- Solo hay opciones limitadas disponibles para inversores minoristas.
Veredicto final
Entonces, estas fueron las 9 mejores plataformas de inversión alternativa en la India que son famosas y utilizadas por millones de clientes.
Plataformas como Jiraaf, agarre invertir, Ganar riquezay Perro de calle son excelentes lugares para comenzar su viaje de inversión alternativa. Estas plataformas de inversión tienen una buena base de clientes y son conocidas por hacer lo que dicen.
No es un consejo financiero, pero lo que generalmente hago es, en lugar de colocar mi dinero en un solo fondo de inversión alternativo, lo distribuyo en múltiples inversiones. Comienzo con una cantidad más baja, y cuando siento que estoy obteniendo rendimientos decentes de una plataforma en particular y sus cifras son confiables, tiendo a aumentar el tamaño de mi apuesta.
Eso fue todo por hoy; estos fondos de inversión alternativos ofrecen una excelente manera de generar ingresos pasivos. Sin embargo, debo decir que usted, como inversionista, debe realizar una investigación exhaustiva y nunca confiar en las cifras que se muestran en el sitio web de cualquier plataforma de inversión.
Tushar
He utilizado casi todas las plataformas anteriores excepto 2 y quería informarles que Kredx tiene tantos valores predeterminados que hemos invertido más de 2-3 cr a través de él y 3 de mis propios acuerdos han incumplido hasta ahora por un valor de más de 10 Lakh. Han prometido recuperarlo, pero algunas facturas vencen desde hace más de un año y no hay señales de recibo.