Administrar sus finanzas es una parte esencial para administrar un negocio exitoso, y el descuento de facturas puede ser una herramienta invaluable para lograrlo.
En India, hay muchas oportunidades de inversión disponibles en este momento, pero invertir en descuentos en facturas ha ganado popularidad entre los inversores habituales debido a sus numerosas ventajas.
¿Qué es el descuento de facturas?
El descuento de facturas es cuando una empresa puede vender una factura impaga por parte de su valor. Antes de que la empresa obtenga el dinero, el prestamista verifica su riesgo en función de varios factores, pero principalmente en la confiabilidad de las empresas que deben dinero por las facturas.
Después de la evaluación, el proveedor de financiamiento ofrecerá términos que establecen cuánto dinero obtendrá la empresa y la tarifa por brindar el servicio de descuento.
El mercado está saturado de empresas que ofrecen descuento de facturas, lo que brinda a los propietarios de negocios una plataforma para vender y a los inversores minoristas la oportunidad de comprar facturas creadas por empresas confiables. Con esto, las empresas pueden acceder a capital de trabajo a través de facturas impagas que han sido emitidas a empresas solventes.
Además, el costo asociado es razonable y los inversores pueden recibir inmediatamente un retorno de la inversión cuando compran las facturas pendientes a una tasa de interés establecida. En la India, el descuento de facturas se ha convertido en una opción de financiación popular para las empresas, ya que puede proporcionar un flujo de caja inmediato en comparación con un préstamo bancario tradicional.
Por lo tanto, he investigado una lista de las 12 mejores plataformas de descuento de facturas para ayudarlo a elegir una según sus requisitos. Echemos un vistazo a ellos uno por uno.
KredX
Si está buscando una oportunidad financiera de bajo riesgo y alta recompensa que se pueda lograr dentro de uno a tres meses, vale la pena explorar KredX.
No solo brinda una experiencia completamente en línea, sino que también le permite diversificar sus inversiones en varios sectores con facturas impagas de diferentes industrias.
Caracteristicas:
- Bajo riesgo, alto rendimiento para los inversores.
- Retorno mínimo de 12 – 20% anual.
- Ciclo de inversión rápido: de 30 a 90 días.
- Agregue, retire y administre sus finanzas sin esfuerzo con facilidad.
facturamart
¿Busca una solución confiable para abordar los impedimentos de capital de trabajo que enfrentan las MIPYMES? Invoicemart lo respalda. Es una plataforma electrónica del Sistema de descuento de cuentas por cobrar comerciales (TReDS) establecida conjuntamente por Axis Bank y mjunction services, que brinda acceso sin complicaciones a los canales de financiamiento para ahorrar tiempo, dinero y energía.
Invoicemart ha estado operativo desde julio de 2017, brindando a las MIPYME una plataforma en línea para descontar sus cuentas por cobrar. Solo es accesible para bancos, NBFC, HUF, empresas individuales y sociedades limitadas públicas o privadas. Desafortunadamente, los inversionistas minoristas no pueden acceder al servicio ya que este portal fue desarrollado específicamente para el uso de las MIPYME, ¡nadie más!
Características:
- Puede recibir el pago dentro de las 24 horas posteriores a la venta de una factura.
- Acceso a una variedad de prestamistas para costos de financiamiento razonables
- Reciba el pago de las cuentas por cobrar y no incurra en ninguna deuda en sus libros.
- Procedimientos seguros de originación y liquidación basados en tecnología.
- La mejor interfaz de usuario intuitiva de su clase.
RXIL
RXIL, una empresa conjunta entre SIDBI y NSE para facilitar el financiamiento de las MIPYME en India, lanzó TReDs, una plataforma regulada por RBI. Este fue el primera institución ser aprobado por RBI para operar un sistema de este tipo que ha revolucionado el financiamiento para bancos, NBFC, empresas corporativas, sociedades limitadas privadas, así como otras empresas autorizadas por RBI.
Características:
- Cumplimiento de la Ley MSMED de 2006.
- Gestión rentable del flujo financiero.
- Reducción de gastos y trámites.
- Mayor transparencia.
- Mejor tasa de descuento como resultado de la participación de múltiples financiadores en la subasta.
- Asignación efectiva de capital.
- Recibo de pago oportuno.
- Beneficioso para la expansión del negocio debido al aumento de la liquidez.
Cambio M1
M1xchange es un mercado donde puede vender facturas de ventas impagas a bancos y otras instituciones financieras. Esto no solo proporciona una plataforma conveniente para los vendedores, sino que también les brinda acceso a opciones de financiamiento seguras y confiables.
La Ley de Liquidación y Pago de 2007 estableció el portal revolucionario, M1xchange. Esta plataforma permite a los comerciantes de las pequeñas y medianas empresas de la India vender billetes y descontar facturas. Los principales participantes en este intercambio incluyen varias micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYMES), corporaciones, unidades del sector público, agencias gubernamentales, bancos y corporaciones financieras no bancarias (NBFC).
Características:
- Completa plataforma en línea para facilitar el descuento de cuentas por cobrar comerciales.
- Descuento de facturas en tiempo real con evaluación de riesgos y proceso de evaluación crediticia.
- Pago en efectivo instantáneo.
- No se requiere garantía.
Proveedor prioritario
Priority Vendor es una plataforma revolucionaria basada en la nube que utiliza inteligencia artificial para reducir costos y facturas. Solo se puede acceder a este sistema exclusivo a través de una invitación enviada directamente desde Priority Vendor para empresas que hayan cumplido con sus requisitos.
Priority Vendor ha formado asociaciones con empresas de renombre, como Godrej Consumer, TVS, Dabur y Whirlpool, ¡solo por nombrar algunas!
Características:
- Sistema automatizado de gestión de facturas.
- Fácil integración con los procesos de negocio existentes.
- Autenticación multifactor para transacciones seguras.
- Bajo tiempo de procesamiento y soluciones de financiación rentables.
- Opción de elegir entre varios prestamistas para obtener las mejores tasas de interés.
- Proceso integral de evaluación crediticia.
Grupo Halcón
El Grupo Falcon en India es una destacada plataforma de descuento de facturas P2P, que vincula a los inversores con empresas confiables para préstamos sin riesgo de incumplimiento.
Al eliminar la necesidad de intermediarios, como los bancos comerciales y las instituciones de depósito, brindan rendimientos más altos que los métodos bancarios tradicionales y, al mismo tiempo, brindan la liquidez necesaria.
Esto garantiza que los inversores puedan acceder a los prestatarios sin problemas ni preocupaciones por posibles incumplimientos.
Características:
- Logra retornos en un lapso de uno a cuatro meses.
- Invierta un mínimo de 1.5 lacs en prestatarios confiables que hayan sido examinados minuciosamente.
- Genere ingresos mensuales sin cargos ni costos adicionales.
ComercioCred
TradeCred es un mercado donde los inversores habituales pueden invertir en el descuento de facturas. El mecanismo permite a las empresas obtener financiación a corto plazo de los inversores de forma sencilla. Proporciona una mejor tasa de rendimiento que las acciones y los FD y es menos riesgoso. El sitio incluye un diseño fácil de usar y solo se requiere un formulario de Google para crear una cuenta.
TradeCred emplea estrictos procedimientos de seguridad y verifica si la organización que realiza el pedido es solvente o no. También hay menos riesgo porque está disponible para todos los inversores individuales. Como resultado, es una excelente opción para cualquiera que busque participar en el sector del descuento de facturas.
Caracteristicas:
- Aplicación móvil fácil de usar.
- En cualquier momento el acceso a su dinero.
- Comience a invertir con tan solo INR 1 lakh
- Múltiples formas de generar ingresos, incluida la facturación Blue Chip, Leasing, deuda AA y bonos soberanos
flexiloans
FlexiLoans asume el papel de un prestamista en lugar de un facilitador. Con su producto de préstamo, Flexi Vendor Financing, las pymes pueden obtener facturas con descuento fácilmente. Esta plataforma brinda soluciones rápidas de capital de trabajo con un proceso de aprobación que toma menos de 72 horas.
Para disminuir sus riesgos, la empresa requiere que los solicitantes hayan estado en el negocio durante un mínimo de un año, con ingresos anuales de INR 20 lakh y ganancias de más de INR 5 lakh. Además, las empresas también deben estar registradas como proveedores de empresas de primera línea.
Caracteristicas:
- El vendedor gana intereses sobre la cantidad prestada. Esta tasa supera a todas las demás.
- El vendedor recibe acciones de la empresa prestataria.
- Las compras se vuelven más atractivas, lo que reduce la sensibilidad a los precios.
- La adquisición de la empresa prestataria es fácil porque no necesita un prestamista.
- Las opciones de arrendamiento permiten a los prestatarios evitar el pago total, lo que ayuda a las empresas con problemas de liquidez.
FacturaOperaciones
Invoice Trades es una plataforma tecnológica que tiene como objetivo aumentar el flujo de efectivo para las necesidades operativas, acelerar las expansiones y mantener el más alto nivel de confidencialidad.
En Invoice Trades, están comprometidos a aumentar el valor de su cartera a mejores tasas al ofrecer una gama de convenientes ventajas de descuento de facturas y opciones de financiamiento de facturas con una cantidad baja de riesgo.
Caracteristicas:
- Acceso en tiempo real al capital de trabajo
- Préstamos inmediatos contra facturas pendientes
- Transacciones rápidas y seguras
- Plataforma fácil de usar con un sistema de visualización de documentos automatizado
- Comprobaciones de cumplimiento automatizadas
Borrar descuento de factura
Clear Invoice Discounting es una plataforma intuitiva y poderosa que ayuda a las empresas a administrar su flujo de efectivo de manera más efectiva. Al aprovechar los últimos avances en tecnología de inteligencia artificial y aprendizaje automático, las empresas pueden solicitar fácilmente descuentos al facturar a sus proveedores, lo que resulta en pagos más rápidos y un mejor control de inventario.
Cuando se trata de obtener pagos anticipados de los proveedores, los compradores ahora pueden cargar facturas directamente en cualquier mercado de TReDs respaldado por la plataforma Clear Invoice Discounting en lugar de utilizar su excedente de efectivo o solicitar una línea de crédito de los bancos. Esto garantiza que los compradores tengan control total sobre las decisiones de pago y una mayor liquidez a costos reducidos.
Caracteristicas:
- Gane de 2 a 5 veces más dinero sin incurrir en costos.
- Gestionar proveedores digitalmente. Aumentar la participación tres veces.
- Aproveche las alternativas de financiamiento flexibles para el pago anticipado de facturas.
- Usando la integración ERP más corta, conéctese en línea en días.
- Tesorería, TReDS, bancos y NBFC son sus opciones para la financiación basada en plataforma.
Escala superior
UpScale de CredAble es una plataforma tecnológica y de inteligencia artificial avanzada que lo conecta con prestamistas confiables, lo que garantiza que reciba tasas de interés competitivas.
Con un proceso de solicitud simple que no requiere papeleo, puede solicitar más de 30 prestamistas impresionantes, ¡todo sin tener que levantarse de su asiento! ¿Y lo que es más?
Y¡También se beneficiará de sus rápidos tiempos de aprobación y desembolso (dentro de dos días hábiles)!
Características:
- Plataforma avanzada de inteligencia artificial y tecnología.
- Tasas de interés competitivas.
- Rápida aprobación y desembolso.
- Amplia red de prestamistas.
- No se requiere papeleo.
Finworks360
Finworks360, una unidad de Northern Lights Ventures Private Limited, se encuentra entre los principales proveedores de soluciones de financiación empresarial en línea de la India.
Finworks360 facilita el contacto entre vendedores e inversionistas y ofrece avalúos de crédito y cheques para empresas que operan en el país. Se destaca de cualquier otro mercado de cuentas por cobrar disponible, ya que brinda servicios más completos que brindan confiabilidad a su empresa.
Finworks360 es una plataforma con certificación ISO que obtuvo con éxito tanto la ISO 9001:2015 (Sistema de gestión de calidad) como la ISO 27001:2013 (Sistema de gestión de seguridad de la información).
Para distinguirse de otros mercados de cuentas por cobrar, finworks360.com se enfoca en la recuperación de cuentas por cobrar junto con programas de estructuración. Además, brindan a los inversores (Individuos/Corporaciones/Bancos/NBFC) una opción única para salir temprano a través de su módulo de mercado secundario.
Caracteristicas:
- Financiación de facturas sin hipotecas ni acciones.
- Financiamiento de hasta el 95% del monto de la factura de su negocio. Los trámites son rápidos y el pago se libera entre 24 y 72 horas.
- El equipo de gestión de crédito de Finworks 360 gestiona las facturas y los cobros de la empresa.
El descuento de facturas es una herramienta eficaz para que las empresas accedan al capital circulante y aumenten la liquidez.
Con la ayuda del descuento de facturas, las empresas pueden gestionar fácilmente su flujo de caja sin tener que preocuparse por los largos tiempos de espera.
Espero que esta guía lo haya ayudado a comprender mejor el descuento de facturas y las diversas soluciones que pueden ayudarlo a aprovecharlo al máximo.
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