Tus necesidades financieras aumentan a medida que envejeces y de repente descubres que un salario mensual fijo no será suficiente para cubrir todo.
Necesitará una estrategia de inversión inteligente que proporcione suficientes fondos cuando sea necesario e incluso realice sus funciones mientras está fuera.
Los fondos mutuos se encuentran entre las mejores posibilidades de inversión, que puede elegir en función de su horizonte temporal y su apetito por el riesgo.
Pero, ¿cómo eres capaz de hacer esto? Vamos a ver.
¿Qué son los fondos mutuos?
Una herramienta financiera llamada fondos mutuos recauda dinero de varios inversionistas. Después de eso, los fondos combinados son será invertido en activos tales como acciones de empresas cotizadas, bonos corporativos, bonos del gobierno y valores negociables.
Como accionista, usted no es el propietario real de las acciones de la empresa que compran los fondos mutuos. Sin embargo, divide equitativamente cualquier ganancia o pérdida con los otros inversionistas del grupo. Así es como se relacionan un fondo mutuo y la palabra “mutual”.
Usted se beneficia de la experiencia del administrador del fondo y de la seguridad regulatoria de la Bolsa de Valores y la Junta de la India (SEBI). El gestor de fondos experto se asegura de que los inversores reciban la mayor rentabilidad posible.
Formas de invertir en fondos mutuos para personas asalariadas
Hoy en día, invertir en fondos mutuos es muy fácil gracias a la tecnología; en función de sus mejores recursos disponibles, puede invertir de muchas maneras:
Investigacion directa
Puede dejar el formulario debidamente completado en la oficina del proveedor de fondos mutuos correspondiente. También puede imprimir la solicitud y completarla meticulosamente. Sin embargo, antes de entregar el cheque, debe leer detenidamente el acuerdo.
Inversión en Fondos Mutuos vía Modalidad Online
Solo necesitas una conexión a internet y un dispositivo móvil para invertir en línea. Numerosas opciones lo ayudan a seleccionar el mejor fondo mutuo según su tolerancia al riesgo, objetivos y otras consideraciones.
Puede ahorrar tiempo y energía utilizando una de las diversas plataformas de inversión en línea a las que se puede acceder. Solo necesita la información de su tarjeta PAN, información de identidad y una cuenta bancaria activa para vincularse con la firma de fondos mutuos.
A través de la cuenta Demat
Puede invertir y realizar transacciones con el fondo mutuo utilizando su cuenta bancaria actual y su cuenta Demat. Su corredor de bolsa debe ser un distribuidor autorizado de fondos mutuos para brindar el servicio.
Para invertir, debe iniciar sesión en su cuenta Demat y buscar la opción de inversión en fondos mutuos. La inversión debe completarse mediante una transferencia de dinero en línea.
Recomendamos comenzar con Zerodha.
A través de agentes
Invertir a través de agentes es una estrategia larga, tediosa y costosa que debe ignorarse. Para ayudarlo a tomar su decisión y completar el formulario requerido, llame a un agente. Los agentes también pueden exigir una comisión por sus servicios.
Ahora tienen dispositivos digitales que pueden usar para ayudarlo a completar formularios electrónicamente y activar su cuenta de inmediato. Sin embargo, debe asegurarse de que el agente sea genuino.
Beneficios de invertir en fondos mutuos
Para dar cabida a los objetivos de todo tipo de inversores, más de 8000 fondos mutuos están disponibles en varias categorías. Los fondos mutuos son apropiados para todos cuando ofrecen una excelente combinación de ganancias, ganancias y seguridad.
Los beneficios de invertir en fondos mutuos son los siguientes:
Mejor administración de dinero
Un grupo de profesionales gestiona el dinero que has puesto en común. Por lo tanto, puede beneficiarse del asesoramiento profesional al crear riqueza. Cuando elegir acciones, industrias, distribución y órdenes de compra y venta, el administrador del fondo realiza una investigación exhaustiva.
Bajo costo
Los fondos mutuos son sin duda una herramienta de inversión muy económica si se consideran las ventajas del conocimiento, la diversidad y otras alternativas de retorno. Sin embargo, el índice de gastos está sujeto a un tope reglamentario del 2.5 %.
Opción SIP
La flexibilidad de un plan de inversión sistemático le permite realizar inversiones en intervalos predeterminados, como semanales, trimestrales o mensuales. Con solo Rs. 500, puede comenzar a invertir en fondos mutuos.
Facilidad para cambiar fondos
Algunos fondos mutuos le permiten transferir fondos si no está satisfecho con el desempeño de un esquema de fondo mutuo específico. Sin embargo, debe andar con mucho cuidado al elegir moverse.
Beneficios fiscales
Puede ahorrar dinero en impuestos y acumular riqueza invirtiendo en un fondo mutuo de ahorro de impuestos de ELSS. Además, también puede reclamar una deducción de hasta Rs. 1,50,000 por año bajo la Sección 80C de la Impuesto sobre la renta Actuar.
Los mejores fondos mutuos para personas asalariadas
Ahora que hemos aprendido sobre los fondos mutuos, podemos discutir con seguridad los mejores fondos mutuos para personas asalariadas para que podamos obtener las máximas ganancias con el mínimo riesgo:
Fondo de arbitraje HDFC
El HDFC Arbitrage Fund se centra en las oportunidades de arbitraje que surgen del efectivo y los derivados financieros.
Una de las casas de fondos mutuos más grandes de la India, HDFC Asset Management Company, fundada en septiembre de 2007, lo ofrece. Este fondo mutuo entra en la categoría de arbitraje y es abierto.
El HDFC Arbitrage Fund híbrido tiene preferencia por las empresas de mediana capitalización. La cartera se compone principalmente de títulos de deuda y del mercado monetario, y los productos de renta variable y relacionados con la renta variable representan alrededor de 2/3 del total. Puede solicitar el fondo de arbitraje HDFC en línea y fuera de línea.
En su mayor parte, el fondo ha superado los rendimientos de referencia y es una opción sólida para los inversores a largo plazo que deseen planificar su jubilación, comprar una casa, casarse o tener hijos.
Sin embargo, antes de invertir en activos de riesgo como fondos mutuos, siempre debe hablar con su asesor financiero.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Crecimiento Directo
El programa de fondos mutuos híbridos conservadores de ICICI Prudential Mutual Fund se llama ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Este fondo se constituyó el 1 de enero de 2013 y tiene una antigüedad de diez años y nueve meses.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth es un plan de tamaño mediano en su área con activos bajo administración (AUM) de Rs.3,267 millones de rupias al 30 de junio de 2022. El índice de gastos del fondo, que es 0.99%, es mayor que lo la mayoría de los fondos híbridos conservadores comparables cobran. Actualmente, el fondo está destinado en un 19.16% a renta variable y un 64.97% a deuda.
Los rendimientos de 1 año para ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth son 7.03%. Además, ha generado rentabilidades del 10.72% anual desde su inicio. Cada siete años, el fondo ha duplicado la cantidad invertida en él.
La capacidad del esquema de crecimiento directo del ICICI Prudential Regular Savings Fund para generar rendimientos de forma continua es comparable a la de la mayoría de los fondos de su clase. Se desempeña mejor que el promedio para limitar las pérdidas en un mercado a la baja.
Las inversiones en los sectores financiero, de comunicaciones, de seguros, de energía y de atención de la salud constituyen la mayor parte de las participaciones de capital del fondo. En comparación con otros fondos de la categoría, ha asumido menos riesgos en las industrias financiera y de comunicaciones.
Por último, la deuda del fondo tiene una calificación crediticia baja, lo que indica que los prestatarios a los que ha prestado dinero no son de muy alto calibre.
Invesco India Tax Plan Crecimiento directo
Un programa de fondos mutuos ELSS de Invesco Mutual Fund se llama Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Este fondo se constituyó el 1 de enero de 2013 y tiene una antigüedad de nueve años y siete meses.
Al 30 de junio de 2022, este fondo mutuo administraba 1,818 millones de rupias en activos, lo que lo convierte en un vehículo de tamaño mediano en su clase. El índice de gastos del fondo del 0.85% es más bajo que el de la mayoría de los demás productos ELSS.
Los rendimientos de 1 año para Invesco India Tax Plan Direct-Growth son del 30%. Ha generado una rentabilidad media anual del 17.02% desde su inicio. Cada tres años, el fondo ha duplicado la cantidad invertida en él.
SBI Blue-chip Direct Plan-Crecimiento
El SBI Blue-chip Direct Plan-Growth de SBI Mutual Fund es un producto de fondos mutuos de gran capitalización. Este fondo fue establecido el 1 de enero de 2013 y ha estado operando por más de nueve años.
Es un fondo de tamaño mediano en su categoría con activos bajo administración (AUM) de 32,773 millones de rupias al 30 de junio de 2022. El fondo tiene una relación de gastos más alta que la mayoría de los otros fondos de gran capitalización, en 0.95%.
Los rendimientos del año pasado de SBI Blue-chip Direct Plan-Growth fueron del 5.91%. Ha producido retornos de 15.55% en promedio por año desde su debut. Cada tres años, el fondo ha duplicado la cantidad invertida en él.
UTI Ingreso a corto plazo Crecimiento directo
Un producto de fondos mutuos de duración corta de UTI Mutual Fund es UTI Short-term Income Direct-Growth. Es un fondo de tamaño mediano en su categoría con Rs. 2,315 millones de rupias en activos bajo administración (AUM) al 30 de junio de 2022.
El índice de gastos del fondo es del 0.34 %, que es comparable a lo que cobran la mayoría de los demás fondos a corto plazo.
Los rendimientos de 1 año en el crecimiento directo de ingresos a corto plazo de UTI son del 8.36%. Ha producido retornos de 7.34% anual en promedio desde su debut.
Este esquema tiene un rendimiento consistente comparable a la mayoría de los fondos de su clase. Tiene una gran capacidad para minimizar las pérdidas en un mercado en declive.
Fondo Blue-Chip de Axis
Axis Mutual Fund House es propietaria del Axis Bluechip Fund de acciones de gran capitalización de capital abierto. El fondo abrió oficialmente el 5 de enero de 2010.
El objetivo de inversión declarado del fondo es “crear un crecimiento del capital a largo plazo a través de inversiones en una cartera diversificada que se compone principalmente de acciones e instrumentos relacionados con acciones de corporaciones de gran capitalización.
Al 31 de julio de 2022, Axis Bluechip Fund tenía activos bajo gestión por un total de Rs 35915.36 millones de rupias. Al 30 de junio de 2022, el índice de gastos del plan Regular del fondo es de 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Crecimiento directo
Un esquema de capital flexible de capital variable abierto que forma parte de PPFAS Mutual Fund House es Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. Fue lanzado el 28 de mayo de 2013.
El objetivo de inversión del fondo establece: “Al invertir predominantemente en acciones y valores relacionados con acciones, el esquema busca generar una revalorización del capital a largo plazo. Se compara con el NIFTY 500 Total Return Index como punto de referencia.
A partir del 1 de septiembre de 2022, el valor liquidativo actual del plan directo de Parag Parikh Flexi Cap Fund para la opción de crecimiento es de 51.13 rupias. Al 31 de julio de 2022, tiene activos bajo gestión de Rs 24594.84 millones de rupias.
Kotak Emerging Equity Fund Crecimiento regular
Un programa de acciones de mediana capitalización abierto de Kotak Mahindra Mutual Fund House es el Plan Regular de Kotak Emerging Equity Fund. El fondo inició operaciones el 30 de marzo de 2007.
De acuerdo con el objetivo de inversión del fondo, que se mide con el índice de rendimiento total NIFTY Midcap 150, el esquema tiene la intención de proporcionar revalorización del capital a largo plazo a través de una cartera de acciones e instrumentos relacionados con la inversión principalmente en empresas medianas.
A partir del 1 de septiembre de 2022, el valor liquidativo actual del plan regular de Kotak Emerging Equity Fund para la opción de crecimiento es de Rs 77.00. Al 31 de julio de 2022, el Plan regular del Fondo de acciones emergentes de Kotak tenía activos bajo administración por un total de Rs. 20619.12 millones de rupias.
Conclusión
Un fondo mutuo es una opción de inversión formidable que podría ayudar a las personas asalariadas a generar riqueza a largo plazo. Los fondos mutuos ofrecen planes para todos los aspectos de la vida, desde la jubilación hasta la acumulación de riqueza.
Ofrece inversiones para inversores conservadores y reacios al riesgo.
El beneficio de la diversidad, el bajo costo, la libertad de invertir en cantidades menores y la gestión experta de fondos son todas ventajas.
Sin embargo, los fondos mutuos están sujetos a riesgos de mercado y lea detenidamente todos los documentos relacionados con el esquema.
Deje un comentario