El mundo de la cadena de bloques y las criptomonedas se interpreta como opaco.
Que el espacio Crypto está plagado de malos actores y es propenso a ser utilizado por ellos para mover riquezas mal habidas entre jurisdicciones, sin pasar por los estrictos procedimientos de cumplimiento empleados por las instituciones financieras tradicionales, es una creencia generalizada.
Como la cadena de bloques se basa esencialmente en un libro mayor público distribuido, esto no podría estar más lejos de la verdad. Las transacciones no son opacas y, en cambio, extremadamente visibles y transparentes.
Entonces, el único problema es que las instituciones tradicionales no entienden el uso de estos datos públicos dadas las características de preservación de la privacidad de las criptomonedas. Ingrese a Chainalysis, que ha desarrollado herramientas para hacer precisamente eso.
Si está interesado en la pregunta existencial de cómo se puede eliminar el déficit de confianza entre los gobiernos, las finanzas tradicionales y las criptomonedas, ¡siga leyendo!
1. Chainalysis: una introducción
1.1. La empresa
Cadena de análisis es una plataforma de datos blockchain, equipo de investigación y proveedor de software analítico. Su objetivo es desarrollar y proporcionar datos y herramientas a agencias gubernamentales y organizaciones del sector privado en empresas tradicionales de finanzas y ciberseguridad.
Este kit de datos, investigación y herramientas ayuda a extender las facetas de la investigación, el cumplimiento y la inteligencia de mercado al espacio de la cadena de bloques. La Compañía sugiere en su sitio web que el trabajo que realizan ha sido fundamental para resolver varios casos penales de alto perfil.
1.2. Liderazgo
La Compañía fue fundada por Michael Gronager (anteriormente director de operaciones en el intercambio de criptomonedas Kraken) & Jonathan levin (economista de formación con varios años de experiencia en consultoría con gobiernos y empresas FTSE 100). Además de ellos, la Compañía cuenta con una plantilla global de diferentes nacionalidades y experiencia en un amplio abanico de sectores.
1.3. Inversores
7 firmas globales de capital de riesgo con un enfoque en el sector tecnológico y el espacio criptográfico están respaldando actualmente a la Compañía. Éstos incluyen Accel, Adición, , Saburral, Paradigma & Ribbit.
Sin embargo, la inversión más llamativa es la de GIC que es un brazo del gobierno de Singapur que gestiona sus reservas de divisas. Es pertinente señalar aquí que Singapur ha sido muy acogedor con el espacio Crypto, pero igualmente ha estado alerta para garantizar su uso legítimo. Este inversión extranjera por GIC parece ser un paso en esa dirección.
2. Chainalysis: Cobertura y conjunto de productos
2.1. Soluciones verticales
La Compañía afirma que cubre todo el espacio criptográfico y todos los activos que contiene. Esto quizás sea impresionante para aquellos que no entienden la arquitectura de la cadena de bloques. Para aquellos que lo hacen, todos los criptoactivos y transacciones existen en la cadena de bloques, por lo que no hay sorpresas aquí.
Los grandes verticales que la compañía ha definido para sí mismo son los siguientes:
- Investigaciones – Esto está dirigido a organizaciones criminales que usan criptomonedas para mover fondos entre jurisdicciones y cómo pueden contenerse;
- Cumplimiento – Esto está orientado a crear un entorno de cumplimiento en torno a las criptomonedas y los activos digitales que se pueden utilizar con el fin de crear sistemas de alerta temprana;
- Defi – Esto está orientado hacia el cumplimiento institucional y la gestión de riesgos para garantizar que los protocolos Defi no terminen como vehículos de inversión para los malos actores;
- NFTs – Está dirigido a emisores, coleccionistas, comerciantes y mercados de NFT con el fin de proporcionar herramientas de gestión de riesgos.
2.2. Productos
2.2.1 reactores
Esta es principalmente una herramienta inteligente que ayuda a seguir el dinero de una dirección a otra y a través de múltiples cadenas de bloques y criptomonedas. Esto luego se combina con datos del mundo real, lo que ayuda a identificar a las personas y entidades involucradas.
2.2.2. KYT
KYT o Know Your Transaction es una herramienta inteligente que ayuda a mapear transacciones con listas de selección negativas (como la OFAC), señalando así la actividad de alto riesgo y para que los protocolos Defi en particular tomen medidas.
2.2.3. Selección de direcciones
Una herramienta inteligente que actúa como la primera línea de defensa al filtrar automáticamente el inicio de sesión de la dirección con un protocolo Defi contra listas de filtrado negativas o datos de propiedad que marcan dichas direcciones como de alto riesgo.
2.2.4. Datos comerciales
Esencialmente, un portal de datos de blockchain que puede analizarse mediante protocolos criptográficos para crear mejores productos mientras se gestiona el riesgo. Es principalmente una herramienta para la visión empresarial a través de la minería de datos.
2.2.5. Criptos
Este producto está orientado al consumidor con un enfoque en el uso de datos de blockchain para gestionar el riesgo al interactuar e invertir en / con negocios criptográficos y protocolos que utilizan la actividad en cadena. La idea es verificar las afirmaciones hechas por estos negocios.
2.2.6. Evaluación gratuita de sanciones
Esta es una herramienta basada en API y una fusión de sus otras ofertas en un servicio opcional limitado. La idea es que ayude a las empresas criptográficas a implementar la detección de cumplimiento en su extremo y reducir el riesgo de los malos actores.
2.3. Servicios
Dado que algunas herramientas son propietarias y comprender el costo de crear un programa de cumplimiento interno puede ser prohibitivo, la Compañía ha desarrollado una arquitectura de servicio que ayuda a promover la causa de generar confianza en las cadenas de bloques. Éstos incluyen:
- Investigaciones y programas especiales mediante el cual la Compañía vuelve con un análisis forense perspicaz para las empresas de seguridad cibernética en un intento por ayudar a contener las infracciones y recuperar los fondos robados, si los hubiere;
- Respuesta a incidentes criptográficos es similar al servicio anterior, excepto que este es un servicio de respuesta rápida orientado a la recuperación de fondos robados;
- Capacitación y certificaciones para ayudar a cerrar la brecha de comprensión entre las finanzas tradicionales y Crypto, en su mayoría programas B2B personalizados;
- Academia de encadenamiento es un comienzo rápido para cursos cortos para el público en general.
2.4. Clientes
Según la Compañía, 850 organizaciones en 70 países están utilizando uno o más de sus productos y servicios. Algunos de los nombres principales incluyen:
- El IRS en los Estados Unidos de América
- El gigante bancario mundial británico Barclays
- El Commonwealth Bank en Australia
- El banco suizo SEBA
- E'Toro – la aplicación de servicios financieros
- El Cadena de bloques de Algorand
- El protocolo Defi BlockFi
- La solución de pagos de Jack Dorsey Square
3. Chainalysis – Oportunidades
La intención de esta publicación era presentarles a nuestros lectores las tendencias subyacentes en la industria de las criptomonedas y cómo Chainalysis intenta dar forma a ese futuro. No hay una revisión del producto para dejar una opinión o un activo invertible para recomendarle invertir.
Sin embargo, como siempre, la investigación mostró otras oportunidades y me sentí obligado a compartirlas con usted en términos de cómo puede beneficiarse personalmente. Chainalysis tiene un programa de entrenamiento y programa de socios eso lo ayudará a avanzar en su conocimiento criptográfico y potencialmente a convertirse en parte de su movimiento como empresario que promueve la causa de crear confianza en las cadenas de bloques. Recomendaría Cumplimiento como una opción de carrera en Web 3 para aquellos de ustedes que estén interesados y ambas iniciativas son excelentes puntos de partida.
Recuerdo haber asistido y capacitado hace unos años sobre cómo mejorar la infraestructura de cumplimiento en las finanzas tradicionales. Esto es antes de que se pusiera de moda. El movimiento creó millones de oportunidades en términos de instituciones de desarrollo de productos, instituciones que brindan asesoría y trabajos para los usuarios de estos datos. Con Crypto, no será diferente, y espero que esta sea una importante zona de contratación en el futuro.
4. Chainalysis – Conclusiones
Lo interesante, para mí personalmente, es que todos los datos están disponibles en la cadena. Son los conocimientos que puede proporcionar la minería de datos y la promoción que está llevando a cabo Chainalysis lo que les ha ayudado a crear un modelo de negocio que las empresas de capital de riesgo de primer nivel están listas para respaldar y los clientes están listos para implementar.
En general, el cumplimiento mejorado no ha rechazado a los clientes. Dicho esto, las grandes instituciones financieras tradicionales han estado perdiendo negocios ante las nuevas empresas centradas en la tecnología. La razón es que en el mundo de rápido movimiento de hoy, la generación de hoy simplemente no puede permitirse el ritmo lento con el que estos viejos del sector financiero se han convertido en sinónimo.
La industria de las criptomonedas aún es temprana y se espera que se convierta en una importante clase de activos en el futuro dada la velocidad de las transacciones y la falta de burocracia. A medida que se generalice, la demanda de productos de cumplimiento solo aumentará a medida que los gobiernos busquen regular el sector contra los malos actores.
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