Si quieres tener éxito en la inversión, es fundamental conocer la filosofía de inversión de los grandes inversores.
Uno de los mejores inversores de la historia es Charlie Munger, quien combinó su experiencia empresarial con el marco lógico único del campo de la psicología y lo convirtió en un enfoque de inversión que lo llevó a superar mercados más amplios por una cantidad asombrosa.
Entonces, sin perder más tiempo, aprendamos de las lecciones de inversión de Charlie Munger con la esperanza de llenarlo con un inmenso conocimiento sobre inversiones financieras.
Un resumen sobre Charlie Munger
No hay duda de que Charlie Munger sigue siendo el mejor y el mayor inversor del mundo.
Su vida se parece más a una película dramática estadounidense ambientada en una montaña rusa.
De ser un joven que abandonó la universidad a los 19 años a convertirse en ex alumno de Harvard, un gran hombre de negocios y un gran socio comercial de Warren Buffett en Berkshire Hathaway, Charlie ha preparado su vida para el mayor éxito.
Todo el crédito detrás de su éxito se debe a sus métodos de inversión, viendo estadísticas y gráficos de manera oportunista, tomando decisiones para invertir y saliendo de la manera correcta. En la actualidad, Charlie Munger está a punto de cumplir su siglo, y a la edad de 98 años, su patrimonio neto ronda los USD 2.2 millones.
Lo más importante, a partir de la historia de su vida, no se puede descuidar su honestidad, su trabajo duro y su actitud positiva para enfrentar los desafíos complejos de la vida. ¿No es fascinante, motivador e inspirador? Sí, de hecho lo es.
Por lo tanto, se vuelve importante aprender algo de sus principios, confianza, persistencia y actitud hacia el trabajo y usarlo para hacer que nuestras vidas sean tan ricas como deseamos.
Ahora, pasemos a las influyentes lecciones de inversión de la Filosofía de Charlie Munger.
La filosofía de inversión de Charlie Munger
Ahora que hablo de la filosofía de inversión, mencionemos algunas citas y creencias de Charlie Munger:
- Nosotros, los seres humanos, estamos programados para pensar en la dirección opuesta, por lo que al diseñar una estrategia de inversión, primero debe centrarse en los riesgos involucrados en las acciones. Una vez que desarrolle este hábito de encontrar fallas, en algún momento, terminará encontrando acciones de bajo riesgo y mejor rendimiento.
- Al ser un inversor, siempre debe centrarse en el rendimiento del negocio en lugar de su trabajo de gestión.
- Invertir en un negocio honesto es siempre la mejor práctica para obtener mayores ganancias.
- Al pensar en invertir en una acción a largo plazo, debe identificar el negocio con un crecimiento casi constante para duplicar sus ganancias y evitar que su participación caiga en manos de sus competidores.
- La inversión es algo incierto, que exige foco, 100% de anticipación, confianza hacia la marca y tu investigación. Por lo tanto, tenga un poco de fe en su investigación, sea paciente y espere la oportunidad adecuada para obtener las máximas ganancias.
Seis importantes lecciones de inversión de la filosofía de inversión de Charlie Munger:
1. Honestidad:
Charlie Munger cree que ser honesto contigo mismo y con tu pareja es el primer paso para lograr el éxito que deseas.
Aquí, la honestidad se puede referir en términos de vida o de negocios. No importa desde qué perspectiva vea la inversión, siempre debe ser honesto con las decisiones que toma, sus opiniones y cada persona con la que trata.
En cuanto al mercado de valores, ser honesto con tus instintos es la clave para obtener mejores rendimientos.
No solo eso, para obtener la mejor inversión, también debe encontrar una empresa honesta en la que invertir para garantizar rendimientos favorables.
En este caso de inversión financiera, si la empresa en la que estás invirtiendo no es honesta con los inversores, los rendimientos proyectados pueden ser manipuladores o, en términos simples, dar lugar a giros falsos.
2. Persistencia:
La filosofía de inversión de Charlie Munger recomienda que los inversores en crecimiento sean persistentes en su camino hacia el éxito en el mercado de valores.
la vida y la bolsa de valores ambos están llenos de incertidumbres donde no sabes qué vendrá después y arruinará nuestras proyecciones, y en las que lidiar con tales incertidumbres y desafíos también es parte del proceso de mejorar.
Si correlaciona la actitud con el manejo de desafíos, implica directamente su personalidad y decide su posición, ya sea como ganador o perdedor.
Y en el escenario de la bolsa de valores, la única personalidad que puede permanecer quieta, hasta el final, es la ganadora con la mayor confianza.
Entonces, ¿cómo puedes hacer que tu personalidad sea la ganadora?
Por supuesto, siendo un jugador persistente del mercado de valores, ya sea alcista o bajista del mercado.
Cualquiera que sea la personalidad que elija al tratar con el mercado de valores, siempre tenga la intención de ser persistente en su personalidad, objetivos, honestidad y principios.
3. Autosuficiencia:
Durante este gran viaje como líder del mercado e inversionista exitoso, Charlie Munger siempre odió la autocompasión.
Como saben, en el mercado de valores nada es seguro. A veces ganas mucho, y ocasionalmente pierdes más. En los escenarios negativos, muchas personas tienden a seguir el rastro de influencias equivocadas, como desarrollar hábitos de consumo de alcohol, hábitos de fumar, etc.
En el lado oscuro del mercado de valores, es obvio que las personas sienten autocompasión, pierden la confianza y desarrollan muchos otros hábitos incorrectos.
En sus tiempos oscuros en el mercado de valores, Charlie Munger nunca había jugado el papel de víctima y se compadecía de sí mismo. En cambio, lo que hizo fue analizar sus errores, sus puntos ciegos en sus proyecciones, y fortalecer su base, para no volver a ver ese momento.
Acerca de este evento, Charlie dijo: "Si alguien puede ayudarte en tus momentos difíciles... eres tú".
La autocompasión siempre pretende ser la carta de víctima y obtener empatía y atención de las personas. Al ver la desventaja de la autocompasión, Charlie concluyó que la autocompasión de un individuo conduce al peor nivel que puede corromper a la persona, ya sea emocional o financieramente.
Por lo tanto, Charlie dice que todos los comerciantes e inversores deberían echar un vistazo al punto positivo en el caso del comercio de acciones en lugar de ver el lado de la lástima.
Entonces, continuó, si obtienes ganancias de tu inversión, celebra, pero si no, pasa a otra inversión o refréscate porque ceñirte a una cosa no te dará ninguna conclusión más que perder tu tiempo y energía.
4. Autodisciplina:
Charlie Munger una vez declaró los tres pilares de la inversión en el mercado de valores, incluida la honestidad, la ética y la disciplina. Estos tres pilares no solo se limitan a la inversión en bolsa, sino que pueden referirse a escenarios empresariales y de la vida personal.
Sobre el negocio, la práctica rutinaria honesta y disciplinada de manera ética puede ayudar mucho a hacer crecer un negocio, brindando riqueza, inteligencia, mayor infraestructura y mucho más.
Usando estos tres principios, cualquier inversionista y comerciante puede lidiar con la barra alta del mercado de valores y encontrar tranquilidad en la dinámica del mercado.
5. Un enfoque positivo hacia el aprendizaje de nuevas estrategias:
Ya sea que se trate de invertir en bolsa o en cualquier otro asunto financiero o no financiero, se debe anticipar una actitud positiva hacia el aprendizaje de nuevos enfoques para tratar y resolver problemas.
En ese proceso, puede estar leyendo innumerables libros, viendo videos de expertos en la materia y leyendo blogs relacionados con las mejores prácticas.
Siempre debes mantener una actitud de innovación y aprender cosas nuevas.
Charlie Munger dice que hay innumerables soluciones disponibles para un solo problema, de las cuales, algunas soluciones ya las conoces.
Pero es posible que no sepa cuál podría ser una solución ideal o la mejor manera de abordar el problema en comparación con la que ya conoce. Por lo tanto, en este asunto, tendrá que mantenerse conectado a tierra y probar otras soluciones dejando a un lado las conocidas.
El mismo enfoque se aplica a la estrategia de inversión. No siempre se puede utilizar el mismo enfoque de estrategias para diferentes inversiones.
En términos simples, cada nueva inversión exige un nuevo enfoque de las estrategias y, al hacerlo, usted, como inversor, debe anticiparse.
6. Haga una lista de verificación:
Como inversionista, debe establecer algunos objetivos y puntos de referencia para usted mismo mientras planea invertir en cualquier acción o capital.
Según Charles, una lista de verificación de inversiones mantiene a los inversores en disciplina e incluirá los siguientes parámetros:
- Riesgo: Apunte a acciones con menores riesgos para proteger o recuperar su inversión de una caída.
- Autosuficiencia: En el dominio de la inversión, cada inversionista, mentor, agente y consejero tiene una opinión diferente, y es natural tener un conflicto de mentalidad con ellos. Por lo tanto, debe seguir su aprendizaje y allanar su camino para encontrar el éxito en la inversión.
- En busca de una mejor sostenibilidad futura: Antes de invertir en cualquier acción, debe realizar una investigación exhaustiva sobre la acción, como:
- ¿Qué la convierte en una opción confiable de inversión en acciones?
- ¿Cuánto riesgo está involucrado?
- ¿Qué es el índice de retorno o recuperación de la inversión?
Y muchas otras preguntas similares.
Terminando:
Charlie Munger dijo una vez:
“¡Toma siempre la carretera principal, está mucho menos concurrida!”
Hoy en día, cuando las personas buscan la mejor oferta para obtener algo al mejor precio, pero aceptan comprometerse con una experiencia de calidad, usted, como inversionista, debe seguir el camino menos concurrido donde solo están presentes los pensadores a largo plazo.
Entonces, en conclusión, lo que puedo decir es que la inversión es algo en lo que no se puede pensar para un lapso más corto. Para ir con mayor seguridad, se necesitan observaciones y planes a largo plazo para obtener los resultados proyectados.
Para ser breve, diré, mantente informado, activo, autosuficiente y estratégico para ser el mejor inversionista como Charlie Munger.
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