La inversión de impacto no solo ha sido la comidilla del momento, sino también la necesidad del momento.
Con la creciente preocupación por el medio ambiente, es esencial que las personas comiencen a dar todos los pasos grandes y pequeños que se necesitan para beneficiarlo, de alguna manera.
Uno de esos métodos que los inversores y comerciantes han adoptado es la inversión de impacto, que, como su nombre indica, invierte para generar un impacto.
La inversión de impacto ahora existe en todo el mundo, pero también es visible de manera prominente en la India.
Cada vez más personas intentan invertir en productos que contribuyan positivamente al clima y al medio ambiente, ¡y no podría haber un mejor momento para hablar de ello!
¿Qué es la inversión de impacto?
La inversión de impacto es un método en el que los inversores realizan inversiones en empresas, fondos y organizaciones que contribuyen positivamente al medio ambiente y generan beneficios sociales de una forma u otra, junto con sus rendimientos financieros regulares.
Los inversores de impacto apoyan a las empresas en las microfinanzas, los automóviles eléctricos, la agricultura sostenible, los recursos de energía renovable, los sustitutos del plástico y más iniciativas de este tipo que se toman en beneficio de nuestro entorno social y ambiental.
¿Cómo elegir en qué fondo de inversión de impacto invertir?
Hay cuatro criterios principales en base a los cuales puede tomar su decisión de realizar una inversión en una empresa impactante.
El sistema UBP IMAP desarrolló los criterios. Puede puntuar cada criterio de 5 y totalizarlo para una puntuación máxima de 20.
- INTENCIONALIDAD o Intención
- Este criterio incluye las estrategias establecidas por la empresa.
- Consiste en la proporción de la asignación de gasto de capital/I+D de la empresa a la solución particular del problema.
- MATERIALIDAD o Materialismo
- Tiene qué porcentaje de los ingresos totales de la empresa se deriva de áreas que generan un impacto positivo.
- También incluye si hay otras líneas comerciales en conflicto en el mismo campo de trabajo.
- ADICIONALIDAD o Adición
- Incluye si la empresa es líder mundial en el campo.
- También habla de si existe alguna singularidad en la tecnología, el enfoque y la provisión de soluciones por parte de la empresa.
- POTENCIALIDAD o Potencial
- Incluye el potencial real de la solución propuesta a través de un servicio/producto para tener un efecto significativo en el mundo.
- Habla sobre si esta solución es un cambio de juego para el mundo o no.
Preocupaciones que conducen a un impacto severo en la cultura de inversión en India
India es una tierra no solo rica en cultura, tradiciones y valores, sino que también es rica en población, contaminación, medio ambiente degradante y todo eso. La contaminación del aire, la gestión deficiente de los desechos y la escasez de agua son algunos de los problemas ambientales más críticos en la India, junto con la degradación del suelo, la degradación de la calidad de los bosques, y la lista es interminable.
Fue con este motivo en mente, para preservar el medio ambiente del país, el aire que respiramos, el agua que consumimos y la conservación de los bosques que nos brindan mucho más que paisajes, que la inversión de impacto dio un paso importante en la India. He aquí por qué la inversión de impacto ahora se está tomando en serio en la India:
- Todas las empresas indias ahora se evalúan en gran medida en función de sus aspectos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) para determinar su crecimiento real y su contribución a la economía.
- Problemas como el cambio climático y la desigualdad social prevalecen en la India, y para informar un cambio real, la inversión de impacto parece ser el único paso sensato.
- Los inversores ahora son conscientes del impacto ambiental, social y de gobierno que tiene una empresa en una economía, y solo en base a eso los inversores invierten su dinero.
- Los fondos de sostenibilidad han estado creciendo más que nunca, con una entrada de casi $186 mil millones en el primer trimestre de 2021.
- Si nos guiamos por las estadísticas, las empresas con una aquiescencia ESG se han desempeñado mejor que casi todas las empresas del S&P 500.
- Todas las empresas con un motivo ESG son más confiables con respecto a las ganancias futuras.
- La inversión sostenible global va a dominar las inversiones tradicionales en un futuro próximo.
- Hay más rendición de cuentas por parte de la empresa hacia el socioambiental y la gobernanza.
- La pandemia ha llevado a una divergencia socioeconómica más significativa que los inversores y las empresas buscan reducir.
- Los impactos no financieros ahora se consideran iguales, si no superiores, al impacto financiero que una empresa tiene en una economía.
- Más del 80 % de los inversores minoristas en India están enfocando su cambio hacia la inversión sostenible.
- Nifty 100 ESG se ha desempeñado mejor que Nifty 50 y Nifty 100 en el último año, generando más confianza hacia la inversión ESG.
- Las empresas sociales y las empresas con cualquier motivo social están siendo preferidas a las ideas comerciales convencionales.
- Las iniciativas sociales están siendo fuertemente financiadas para promover una India mejor.
- Se recaudaron más de $2.5 millones a través de acuerdos de capital en 2020 para empresas de impacto, seguidos de $1.2 millones recibidos en la primera mitad de 2021.
- La escala y el potencial de rendimientos sostenibles en India lo convierten en un excelente lugar para comenzar a invertir con impacto, ya que ofrece amplias oportunidades sociales debido a su alta población y varios problemas relacionados.
- También está en conversaciones la creación de una bolsa social, lo que ha ganado la confianza de la gente en los fondos sostenibles.
Ventajas de la inversión de impacto en la India
- Ayuda a cerrar la brecha entre los objetivos financieros y sociales de un inversor.
- Ayuda a los inversores a estar a la altura de sus valores contribuyendo a causas novedosas.
- También ayuda a los inversores a ayudar a las empresas que tienen una intención positiva de contribuir a los aspectos sociales y ambientales de una empresa.
- Ofrece alto crecimiento, sólido potencial de rentabilidad y responsabilidad social a través de una sola inversión.
- Se centra en el horizonte a largo plazo tanto desde la perspectiva de la empresa como del inversor.
- Inversores alineados con los 17 Objetivos de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas.
- Ofrece a los inversores una gran base de ingresos ya que sigue el impulso del mercado.
- Le da al inversionista una ventaja de primer movimiento ya que es un nuevo concepto que está en el camino hacia arriba.
- Ayuda a resolver problemas no solo nacionales sino globales mencionados en los objetivos SDG de la ONU.
- Abre puertas para que los inversores se conviertan en oportunistas internacionales contribuyendo a la solución de un problema y convirtiéndose en ganadores del futuro.
- Ayuda a estabilizar y diversificar una cartera.
- Ayuda a cumplir con la responsabilidad social individual y organizacional.
- Permite a los inversores conectarse con grandes pensadores con mayores aspiraciones más allá de la satisfacción monetaria.
- India, como tierra de personas, tiene muchos problemas sin resolver que pueden resolverse mediante la inversión de impacto.
- La inversión de impacto existe para sanar el mundo y, en todo caso, es algo en lo que todos debemos comenzar a trabajar, ¡hoy!
Contras de la inversión de impacto en la India
- Es un poco arriesgado comenzar a invertir en fondos sociales debido a la novedad del concepto.
- La base de inversores para inversiones de impacto sigue siendo muy específica, y solo unos pocos fondos de inversión pueden lograr altos resultados junto con la escalabilidad.
- Todavía es difícil convencer a los inversionistas privados para que comiencen a invertir su dinero en fondos impactantes, lo que hace que la industria de la inversión de impacto siga siendo un sueño inverosímil.
- Si es una inversión de alto rendimiento, también es de alto riesgo.
- Dado que el impacto difiere entre campos, es difícil lograr la consistencia de la medición.
- Los impactos son difíciles de comparar, medir y cuantificar.
- Tendencias de inversión de impacto en India en el año 2020-2021.
- El año de la pandemia, 2020, fue testigo de cómo las empresas de impacto en el cuidado de la salud atrajeron 20 millones de dólares estadounidenses en 29 acuerdos diferentes.
- Las empresas de impacto en inversiones tecnológicas en la etapa semilla atrajeron el mayor crecimiento, y la mayoría de los inversionistas estaban interesados en empresas en etapa temprana basadas en la tecnología de la salud, la tecnología, los medios de vida y la agricultura tecnológica.
- Las empresas de impacto educativo ganaron $ 660 millones en el año 2020-2021.
- Las empresas de impacto en agricultura atrajeron $ 440 millones en 52 acuerdos en el año fiscal 2020-2021, manteniéndose en la tercera posición más alta de todas las inversiones.
Ejemplos de inversiones de impacto en India
- El Grupo Aavishkaar, centrándose en el desarrollo a través del espíritu empresarial con el objetivo de desarrollar un ecosistema de impacto en continentes como Asia y África.
- Perspicacia, centrándose en aumentar los ingresos de los pequeños agricultores.
- Elevar Equity, cuyo objetivo es la creación de valor y adorabilidad en tiempo real para los clientes junto con inversiones óptimas para los empresarios.
- Unitus Ventures, realizando inversiones en etapa inicial y nuevas empresas que atienden a poblaciones de bajos ingresos.
- Omidyar Network, que ayuda a crear productos financieros asequibles y flexibles para agricultores pequeños y marginales junto con indios y empresas regulares.
Ideas para impulsar la inversión de impacto en India
- Usar la telemedicina que conecta a médicos urbanos con pacientes rurales para cerrar la brecha entre la habilidad requerida en el campo médico y su disponibilidad en áreas de difícil acceso. Empresas existentes en el campo: Karma Healthcare, Practo, Apollo y más.
- Aprovechar la tecnología verde y darle un uso mucho más productivo mediante el aumento de la energía renovable conduce a inversiones en energía verde. Empresas existentes en el campo: Tecnologías S4S, Resham Sutra y más.
- Trabajar en la inclusión financiera de la población vulnerable y rural a través de ONG microfinancieras, enfocándose en las necesidades crediticias y financieras de las personas en zonas rurales. Empresas existentes en el campo: Shram Sarathi, Grameen Model Bank y más.
- Trabajar, incentivar e invertir en empresas de impacto que afecten directamente la situación de pandemia en el país a partir de ahora, ya sea en el sector de la salud, alimentos y bebidas, medios de vida o cualquier otro.
Conclusión
La inversión de impacto definitivamente se está hundiendo en este momento, y si se hace de la manera correcta, verá alturas inmensas en el futuro.
Definitivamente es la necesidad del momento teniendo en cuenta la calidad agotadora del medio ambiente y solo las empresas de impacto que trabajan con dedicación para hacer un cambio en el mundo pueden cambiar el juego de cómo sobrevivimos junto con lo que ganamos.
¡La inversión de impacto es el impacto real!
También le gustaría leer nuestra guía sobre 7 consejos de inversión cruciales para principiantes y Las 5 mejores aplicaciones de inversión en India para principiantes
Avíseme si tiene alguna pregunta en los comentarios a continuación.
Deje un comentario