Cuando la paz se convierte en guerra y todos los mercados se ven afectados, el asesoramiento de expertos sobre la gestión de sus inversiones es fundamental.
Este artículo sin jerga explica los entresijos de la inversión en tiempos de guerra y examina la variedad de oportunidades de inversión disponibles en el mercado.
El efecto de la guerra en todos los principales sectores de activos, desde bonos, acciones, divisas y bienes raíces hasta materias primas, efectivo y oro, se explica mediante ejemplos prácticos y escenarios reales.
No hay necesidad de entrar en pánico, solo actúe con calma y sensatez a medida que aumentan las tensiones políticas.
Así que te voy a hacer una pregunta. ¿Cuál sería el efecto sobre su inversión si la guerra estalla mañana en el otro lado del mundo?
La respuesta dependería del tipo de inversiones que tengas, ¿verdad?
La propiedad de acciones en una empresa de fabricación de equipos de defensa podría aumentar. Pero poseer acciones en una compañía de cruceros podría disminuir.
Aquí hay un resumen rápido de lo que cubriremos a continuación:
¿Dónde deberían invertir los indios en tiempos de guerra?
Analicemos ahora el efecto de la guerra en algunos de los activos importantes y por qué deberíamos considerarlos para inversiones durante la guerra.
Bonos
No compre bonos. Probablemente te harán perder dinero en tiempos de guerra.
Eso es algo sorprendente de decir ya que los bonos se consideran seguros. Pero explicaré por qué es cierto.
Cuando compra un bono típico, le está otorgando un préstamo al gobierno oa la empresa que lo emitió. El prestatario le paga intereses durante un período determinado y luego le devuelve su dinero.
La guerra podría hacer que los precios del petróleo suban. Un aumento en los precios del petróleo podría traducirse en tasas de interés más altas.
Si la tasa de interés sube después de comprar el bono, su precio de mercado baja porque se emiten nuevos bonos que pagan una tasa más alta.
Moneda
No creo que tener divisas sea una posición defensiva. Existe una alta probabilidad de que el valor real de la moneda se reduzca debido a la alta inflación.
Supongamos que una parte de un país es conquistada u ocupada: las posibilidades de que la moneda se reemplace por completo o se conviertan en dinero de plátano son muy altos.
Por lo tanto, no recomendaré invertir en divisas durante tiempos de guerra.
Gold
Gold es uno de los paraísos que mejor les va en tiempos de guerra. El oro también se percibe como una cobertura contra la inflación y la depreciación de la moneda.
El oro ha superado a las acciones en períodos de extrema incertidumbre debido a la inflación y la devaluación de la moneda. Durante esos momentos, el oro actúa como una cobertura eficaz contra las acciones y los bonos al generar rendimientos positivos mientras caían.
Sin embargo, durante los conflictos que se han resuelto rápidamente, el oro ha tenido un rendimiento inferior al de las acciones por un amplio margen. En esas situaciones, los inversores han preferido invertir su dinero en acciones para obtener ganancias rápidas en lugar de invertirlo en activos más seguros como el oro.
Te sugiero que tengas un poco de oro en tu portafolio, en caso de una necesidad emergente de fondos.
Hay muchas formas de invertir en oro además de poseer lingotes o monedas. Podría poseer ETFs/RBI Sovereign Gold Bond Scheme que le otorga la propiedad del metal a una fracción del precio de mercado actual.
Propiedades en Venta
Bienes raíces es una apuesta segura porque ha demostrado su resistencia durante décadas, incluso siglos.
En tiempos de incertidumbre económica, la gente se vuelve naturalmente hacia los activos tangibles como los bienes raíces porque los entienden mejor que las acciones o los bonos, que pueden estar sujetos a movimientos erráticos basados en rumores o especulaciones.
Invertir en bienes raíces podría ser una buena apuesta para ti. La guerra interrumpe la cadena de suministro que resulta en inflación. Un aumento en el precio de commodities como el cemento y el acero incrementará las tasas en el mercado inmobiliario.
Le pediría que tenga en cuenta este hecho de que, si estalla la guerra en su país de residencia, invertir en terrenos es mejor que invertir en apartamentos, edificios, casas, etc., ya que las propiedades construidas podrían destruirse durante la guerra.
Renta variable
Último, pero el mejor. Sí, no hay nada mejor que invertir en acciones durante la guerra.
Tomemos un ejemplo de la guerra de Kargil en 1999. El mercado de valores indio tocó fondo al 10% cuando se declaró la guerra y volvió al 30% antes de que terminara la guerra.
Además, durante la Primera Guerra Mundial, el mercado de valores de los EE. UU. se cerró, y cuando se reanudó la negociación unos cuatro meses después, el Promedio Industrial Dow Jones abrió con un 30% de caída y, a partir de ahí, ¡fue una subida! Se duplicó durante la continuación de la guerra, a pesar de todo el pesimismo y la cháchara bélica.
Lo mismo sucedió después de la conclusión de la Segunda Guerra Mundial. El mercado estadounidense abrió con un gran gap a la baja y en un año dio una rentabilidad del 50%.
En 1975, India atravesaba condiciones de hambruna después de la guerra de Bangladesh y, al mismo tiempo, había una crisis del petróleo en todo el mundo.
La economía india entró en la UCI debido a este doble golpe. Muchos inversionistas globales estaban listos para descartar a India como un caso perdido económico.
Pero los mercados bursátiles indios sorprendieron a todos con sus rendimientos superiores al 100 % en menos de dos años.
La diversificación es la mejor alternativa ¡SIEMPRE!
Una estrategia común para reducir el riesgo de cualquier cartera es la diversificación o distribución del capital en múltiples inversiones. Puede diversificarse para reducir las posibilidades de que una sola inversión cause pérdidas sustanciales.
Como resultado, también reducirá las probabilidades de que una sola inversión genere ganancias sustanciales.
Pero la diversificación de los inversores no se aplica únicamente a las participaciones en acciones. También puede incluir la diversificación geográfica, que consiste en distribuir el capital en varios países.
La mejor manera de hacerlo es poniendo su dinero en varias geografías y clases de activos. No desea invertir todo su dinero en un país en particular o en una clase de activos cuando estalla la guerra o hay una recesión económica, porque no sabe qué sucederá a continuación.
Sé que la diversificación parece fácil en abstracto.
Pero cuando intentas hacerlo, es difícil.
Aquí es cuando algo como Dezerv funcionará para la mayoría de los inversores. Dezerv le permite invertir en activos diversificados sin preocuparse por nada: su cartera está a cargo de un equipo de expertos.
Mira nuestra publicación sobre Dezerv para un análisis detallado
Permítame mostrarle una captura de pantalla de la 'Cartera de alto riesgo y alta recompensa' administrada por Dezerv para que lo entienda mejor.
Al observar la imagen de arriba, puede notar que la inversión está muy bien diversificada en tres categorías:
- Fondos mutuos basados en acciones y Fondos del índice: para el crecimiento
- Fondos de renta fija: para la estabilidad y la seguridad
- Fondo de oro: para cobertura en una situación de guerra
¿Debo redimir mis fondos mutuos/SIPS si estalla la guerra?
No debería, si es un inversor a largo plazo.
Nunca interrumpa su SIP, Planes de Inversión Sistemática, en esquemas de fondos mutuos dignos, particularmente cuando se trata de ciertos objetivos financieros.
SIP es una forma de invertir en fondos de inversión (MF) con una cantidad fija a intervalos regulares, por ejemplo, mensuales o trimestrales. De esta forma, se beneficiará del poder de la capitalización y también de la ventaja del costo promedio en rupias.
El costo promedio por unidad se reduce si compra más cuando los mercados bajan y menos cuando suben.
Por lo tanto, si ve que el saldo de su fondo se reduce en términos absolutos mientras los mercados están en declive, no entre en pánico. Solo significa que tienes más unidades por tu dinero.
No pierda la oportunidad de acumular unidades de Fondos Mutuos cuando los mercados estén en tendencia bajista.
Tenga en cuenta que invertir en fondos mutuos es una de las formas más convenientes de generar riqueza. Para el inversionista promedio, los fondos mutuos son una potente vía para la creación de riqueza.
¿Dónde voy a invertir en Wartime?
En primer lugar, espero que no haya guerra.
Sin embargo, en caso de caída en el mercado de valores debido a conflictos geopolíticos, pandemias o guerra, mi elección de inversiones será:
1. Acciones de empresas Blue-chip con liderazgo en el mercado
Las empresas de primer orden tienen un buen historial de crecimiento y rentabilidad. Son empresas que tienen un historial constante de buen desempeño.
Las acciones de primer nivel generalmente no le brindan rendimientos muy altos, pero generalmente son menos volátiles que el mercado de valores en general y muchos otros tipos de acciones. Yo elegiría los que a menudo pagan dividendos a sus accionistas.
2. Fondos cotizados en bolsa (ETF)
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son un tipo de fondo que cotiza en bolsa mercado. Los ETF son una manera fácil de obtener exposición a una clase de activos en particular.
Cada ETF rastrea un índice o sector específico y se negocia como una acción individual. Puede comprar y vender ETF a través de su corredor.
3. Fondos Digitales y Tecnológicos
Los fondos mutuos digitales y de tecnología invierten en acciones de empresas que tienen una exposición significativa a la tecnología digital, Internet, TI y sectores relacionados.
A medida que la economía global se digitaliza cada vez más, es probable que las empresas basadas en tecnología ganen participación de mercado.
Esto puede funcionar bien para usted en esquemas de fondos mutuos digitales y tecnológicos.
4. Oro
El oro también me parece interesante como inversión porque es un activo tangible y se considera una protección contra la inflación. Recomiendo invertir en Fondos de Oro, no de metal físico. O puedes elegir comprar Esquema de Bonos Soberanos de Oro.
5. Estados Unidos Stock Market
Invertir en acciones estadounidenses desde la India le permite diversificar sus inversiones geográficamente.
Como todos sabemos, no es prudente invertir todo su dinero en la bolsa de valores local porque su desempeño está estrechamente relacionado con eventos y condiciones nacionales como elecciones, precios del petróleo, desastres naturales, etc. La diversificación ayuda a proteger su cartera de cambios bruscos. causados por eventos locales.
Las acciones globales son más inmunes a tales shocks, ya que hay muchos factores en juego en todo el mundo que podrían afectar su desempeño. Aquí están los mejores aplicaciones en India para invertir en acciones estadounidenses.
Puede consultar nuestra publicación en el mejores herramientas bursátiles para analizar el mercado de valores indio para encontrar acciones de calidad, MF, ETF, etc.
Las guerras y los conflictos armados tienden a provocar una disminución repentina de su cartera e inversiones.
Sin embargo, en el largo plazo neto, estas caídas son la oportunidad de invertir en base a la historia.
Le sugiero que no permanezca inactivo y la mejor manera es capitalizar las caídas repentinas del mercado invirtiendo en compañías/fondos de calidad.
Recomiendo revisar nuestro AYF guía; le ayudará a no preocuparse por sus finanzas y superar rápidamente la volatilidad del mercado.
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