Para ayudarlo a comenzar lo más rápido posible, preparé esta lista de aplicaciones fintech en India. Categorizado en diferentes secciones.
En cada sección, simplemente mencionaré una aplicación/plataforma fintech que es simplemente la mejor en la categoría.
¿Por qué?
Porque hay cientos de listas en línea donde puedes encontrar docenas de plataformas recomendadas para invertir, ahorrar, realizar estudios de mercado y más.
Pero esto hace que sea difícil para un principiante, ya que crea un dilema de elección. Esta no es una lista de "Lo que uso", no importa lo que use.
En cambio, esta lista debería ayudarlo a comenzar y no tendría que preocuparse por ser estafado o elegir la plataforma incorrecta.
Esta es una lista de lo que USTED puede usar si no está seguro de dónde, para comenzar con la inversión o ahorrando tu dinero.
Invertir en Bolsa
Zerodha
Zerodha es la mejor plataforma para invertir en acciones. No solo es fácil de usar, sino que es mucho mejor que cualquier otra plataforma de corretaje de descuento en la India.
Zerodha es un corredor de descuento, fundado en 2010 por Nithin y Nikhil Kamath. Cobra una tarifa fija, que es algo que hicieron primero en India. La entrega de acciones es gratuita y no tienes que pagar ninguna cuota mensual.
Con una cuenta de Zerodha, obtiene acceso a múltiples plataformas de inversión como:
- Kite: su aplicación comercial insignia.
- Consola: panel de administración de back office con información de cuenta consolidada, datos de inversión, tenencias, impuestos y más.
- Moneda – Directo aplicación de inversión de fondos mutuos
- Varsity: un lugar para aprender sobre finanzas
También le permite conectarse con aplicaciones de terceros a través de API. Como TickerTape, que le permite analizar sus existencias sin entrada manual y de forma gratuita.
Zerodha también ofrece comercio de materias primas, futuros y Comercio de opciones, Emisiones de SGB, Derivados de divisas, OPI, Bonos, ETF y margen de capital a través de acciones pignoradas.
También se integra con SmallCases. Una plataforma donde las acciones se agrupan en un instrumento de inversión que se puede comprar como un activo para reducir el riesgo y obtener mejores rendimientos que el índice de referencia de la categoría.
Kite by Zerodha es la mejor aplicación comercial que encontrará en la India. No hay otra aplicación como esta. Simple, fácil de navegar, cargado con toneladas de información para investigar sobre una empresa, hermoso espacio para realizar un seguimiento de su participación, posiciones y más.
Además, Zerodha le permite iniciar SIP y crear backsets de acciones. Igual que tú invertir en fondos mutuos a través de planes de inversión mensuales, puede hacer lo mismo con acciones usando Zerodha.
Invertir en Fondos Mutuos – Directo Hágalo usted mismo
crecer
Con Groww, puede comenzar a invertir en fondos mutuos en minutos. Es mi aplicación de inversión favorita de todas las que he probado hasta ahora.
Groww es extremadamente amigable para principiantes y hace que invertir sea divertido, fácil y sin fricciones.
No hay comisión de mantenimiento de cuenta. Es completamente gratis. No cobran comisiones por compras de fondos mutuos.
Groww también te permite invertir en:
- acciones indias
- Acciones estadounidenses
- Oro digital
- Depósitos fijos
- Bonos
- OPI
Y más.
Puedes configurar SIPs, cambiar su cantidad y fecha cuando quieras y hacer un seguimiento de tu inversión externa dentro de Groww. También tienen un equipo de soporte muy activo y útil.
En general, es la forma más fácil de comenzar su viaje de inversión. Y es totalmente gratis.
Invertir en Fondos Mutuos – Directo asistida
tarro de dinero
MoneyJar es una plataforma que recomendaría para empleados asalariados ocupados. O personas que simplemente desean comenzar a invertir su dinero pero no tienen el tiempo o las ganas de estudiar el mercado.
¿En qué se diferencia MoneyJar de Groww?
Con MoneyJar, no está tomando "totalmente" sus decisiones de inversión. Existe un sistema y un equipo de expertos para ayudarlo.
Hay canastas de fondos mutuos (2 o más fondos combinados como un instrumento de inversión) llamados Jars. Estos frascos son objetivos de clasificación basados en su apetito por el riesgo y su objetivo de inversión.
Los frascos están diseñados para objetivos a corto plazo, agresivos/conservadores, objetivos a largo plazo y más. Los fondos en estos frascos se seleccionan cuidadosamente para brindarle los mejores resultados posibles en el tiempo y proporcionales al riesgo asumido.
La mejor parte es que hacen un reequilibrio trimestral de sus Jars si es necesario. Que no obtendrás gratis 99 de cada 100 veces.
Además, si alguna vez necesita orientación o ayuda con sus inversiones, puede comunicarse con el equipo de MoneyJar y lo ayudarán personalmente.
Realice un seguimiento de todas sus inversiones en un panel
INDmoney
INDmoney es una aplicación única en su tipo. No hay otra aplicación en la India a partir de ahora, que se acerque a lo que ofrece.
Con una aplicación, INDmoney, puede realizar un seguimiento de todas las inversiones que ha realizado vinculadas a su correo electrónico y PAN en un solo lugar. Sus acciones, PPF, EPF, cuenta bancaria, fondos mutuos, NPS, AIF y más.
También le permite invertir en fondos mutuos sin comisiones, comprar acciones de EE. UU. sin pagar cargos por remesas al exterior e invertir en FD sin una cuenta bancaria.
INDmoney consolida sus inversiones y pasivos, luego calcula su valor neto. Cualquier préstamo, . los pasivos que pueda tener se restan de sus inversiones y luego le muestra su patrimonio neto.
Tiene un excelente rastreador de acciones, que también le brinda recomendaciones de compra/retención/venta (solo en membresía paga).
INDmoney también le brinda servicios de family office.
Con todo, si está buscando consolidar sus inversiones y también invertir en acciones estadounidenses de forma gratuita, vale la pena echarle un vistazo a INDmoney.
He escrito sobre INDmoney con bastante detalle aquí. De hecho, he escrito el artículo más detallado sobre INDmoney que existe.
Seguimiento de sus finanzas, ahorros y gastos
Cartera de BudgetBakers
Wallet de BudgetBakers es la mejor aplicación de billetera que existe. Literalmente probé todas las demás aplicaciones, desde Walnut hasta Spendee, pero no todas parecen coincidir con Wallet.
Billetera es un planificador de presupuesto, rastreador de gastos/ingresos que se vincula a su cuenta bancaria.
Luego sincroniza sus transacciones en el tablero limpio e intuitivo. Donde puede categorizar automáticamente cada transacción, agregar una etiqueta, crear categorías personalizadas, reglas personalizadas y definir un presupuesto.
Algunas de sus funciones, como las reglas automáticas, son totalmente exclusivas. Cada vez que ocurre una transacción, Wallet definirá automáticamente una categoría, agregará una etiqueta y ajustará el presupuesto en consecuencia. También puede ver proyecciones futuras de sus gastos, uso del presupuesto y flujo de caja.
Es completamente personalizable, por lo que cualquier cosa que necesite de un rastreador de gastos/planificador de presupuestos, Wallet debería poder satisfacer sus necesidades.
neobanco
Fi.Dinero
Hay muchas neobancos que llegan a la India. Pero uno que se ha consolidado como un neobanco estable y confiable es Fi.
Fi es una gran aplicación para las personas a las que no les gustan las aplicaciones bancarias convencionales y quieren una cuenta con saldo cero sin condiciones. Donde puede realizar transacciones diarias y no preocuparse por tarifas, cargos, etc.
Con Fi, obtienes toda esa libertad y más. Fi se ha asociado con Federal Bank, lo que significa que su dinero se mantiene en un banco regulado por RBI. Sin embargo, puede usar una aplicación mucho más fácil de usar en comparación con la aplicación lenta y gruñona de Federal Bank.
Fi también viene con muchas funciones, como Money Plants. Que es un sistema de recompensas en el que gana planes de dinero para transacciones específicas y ahorra dinero para alcanzar un objetivo. Obtiene una tarjeta de débito gratuita, acceso a UPI y un asistente de inteligencia artificial que extrae datos de transacciones y responde preguntas financieras por usted.
Entonces, si está buscando una manera de realizar operaciones bancarias sin condiciones como se supone que debe ser, ch
Aplicación de línea de crédito
MoneyTap
Nota: a menos que necesite obtener una línea de crédito de manera absoluta y positiva, no la obtenga.
Si ya tiene un par de tarjetas de crédito y no necesita efectivo para hacer crecer un negocio o para gastar dinero en algo significativamente más grande que su entrada de efectivo que sabe que podrá pagar, no tome una línea de crédito .
Sin embargo, si todavía lo desea, le recomiendo usar MoneyTap.
MoneyTap es la forma más fácil de obtener una línea de crédito. Simplemente descarga su aplicación y completa el proceso de incorporación.
En unos minutos, puede ver cuánto límite de crédito puede obtener, la tasa de interés y retirar el dinero a su cuenta bancaria.
Puede obtener un límite de crédito de hasta INR 5,00,000 de MoneyTap. Para devolver el préstamo, puede optar por el reembolso de EMI.
No hay cuota mensual ni cuota anual. Además, no necesita presentar ninguna garantía: MoneyTap ofrece una línea de crédito sin garantía.
También ofrecen una Tarjeta que está vinculada a su línea de crédito, lo que hace que MoneyTap se pueda usar en tiendas y directamente para compras de comercio electrónico.
Aplicación Paylater
Sezzle
Sezzle le permite comprar en miles de sitios web de comercio electrónico, sin pagar el precio total por adelantado.
En cambio, con Sezzle, debe pagar sus compras en 4 cuotas. La primera cuota en el momento de realizar la compra. El resto cada 2 semanas de intervalo.
Puede pagar directamente a través de Sezzle, no hay UPI o una tarjeta. Si te saltas las cuotas por primera vez, no hay cargos.
sencillo
Si usted está buscando un paga después servicio principalmente para comprar productos del día a día, como ordenar desde Zomato, Simpl es una mejor opción.
Con Simpl, puede obtener un límite de crédito de hasta INR 20,000. Que se puede gastar en compras de comercio electrónico.
Recibirá una factura dos veces al mes, cada 15 días.
Tarjeta de Crédito No Bancaria
Rebanada
Slice es probablemente la mejor tarjeta de crédito para los millennials y los usuarios de la Generación Z.
Es una tarjeta de crédito no bancaria. Es decir, Slice no está afiliado a un banco registrado en RBI, como ICICI, SBI, etc. En cambio, actúan como una parte de préstamos y un socio digital para NBFC.
Slice ofrece una tarjeta de crédito aprobada instantáneamente para todos y cada uno. No es necesario tener un ITR o incluso un trabajo. Si tiene 18 años y no tiene un incumplimiento en su historial de crédito, puede obtener la tarjeta de crédito Slice.
Invertir en acciones estadounidenses
Establecido
Adquiridos es la mejor manera de invertir en acciones de EE. UU. y ETF de la India. Vested se ha asociado con DriveWealth para permitir que los indios compren directamente acciones de empresas que cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York.
No tiene que pagar ninguna comisión por usar Vested. También ofrecen "Chalecos", que es una canasta de cartera basada en el apetito por el riesgo y los sectores. Cada chaleco consta de varias acciones y ETF para reducir el riesgo al diversificar su inversión.
Vested también ofrece una tarifa de retiro baja y es completamente seguro.
Mención especial - INDmoney
INDmoney es otra gran aplicación para comenzar a invertir en acciones estadounidenses. Con INDmoney, obtiene acceso a una cuenta Super Saver para transferir fondos a su cuenta de corretaje de EE. UU. sin cargos ni cargos por remesas externas.
En asociación con el banco SBM, INDmoney también ofrece el mejor tipo de cambio de INR a USD.
Si desea invertir en ETF de EE. UU., le encantará su sólida función de investigación de ETF. Le muestra el rendimiento potencial de su inversión para ETF seleccionados, sus participaciones y comparaciones con otros ETF de la misma categoría.
También obtiene recompensas por invertir en acciones estadounidenses a través de INDMoney.
Herramientas de investigación de mercado
Tijorí
Tijori tiene probablemente los datos financieros más extensos/completos sobre las empresas indias y estadounidenses que cotizan en bolsa.
Cualquier cosa que desee saber sobre una determinada acción, Tijori tiene los datos para responderla. Y se trata más de cómo presentan estos datos, en un formato muy intuitivo, limpio y fácil de entender.
Tijori finanzas le permite realizar un análisis profundo de las acciones, comprender dónde una determinada empresa está obteniendo la mayor parte de su dinero, los puntos de referencia, los gráficos visuales con un análisis financiero detallado, el desglose de los sectores y más.
Para obtener acceso al nivel de datos que Tijori proporciona en una vista consolidada, deberá combinar al menos 7 herramientas financieras diferentes. Además, le ahorra la molestia de revisar los informes anuales, herramientas de análisis técnico, análisis de mercado, libros, análisis de sectores, solo por nombrar algunos, y le permite tomar una decisión acertada sobre qué acciones comprar o vender.
teletipo
TickerTape es un analizador y evaluador de acciones que proporciona múltiples herramientas para analizar una empresa como inversionista.
Puede analizar el valor intrínseco de una empresa, los registros financieros, verificar las predicciones de precios futuros, el crecimiento, el patrón de participación accionaria, eventos/noticias, comparar diferentes empresas en un sector y más.
Además, TickerTape viene con una lista de control del estado de las existencias.
También puede analizar ETF y fondos mutuos utilizando TickerTape. Esta es una herramienta que deberías usar como principiante.
Teletipo de finología
Mención especial, es posible que Finlology Tracker no proporcione predicciones de precios futuras, pero sigue siendo una excelente herramienta de análisis de acciones.
Una de las mejores características de Finology Ticker es su sección "Fortalezas y debilidades". Le muestra las áreas en las que una empresa se está fortaleciendo y también en las que tiene deficiencias. Esta información suele ser un poco difícil de derivar y consolidar para los principiantes.
Si desea obtener más información, puede suscribirse a Finology ONE, que le brinda acceso a múltiples informes y análisis de acciones realizados por un grupo de expertos.
Otras herramientas útiles de Fintech
EnKash
EnKash prueba a las pequeñas empresas con una tarjeta de crédito sin intereses para uso corporativo. Es una plataforma fintech B2B.
Una vez que obtenga una línea de crédito de EnKash, puede crear múltiples tarjetas virtuales y físicas conectadas a su cuenta de EnKash y distribuirlas entre su equipo. Puede personalizar cada tarjeta y controlar su uso como mejor le parezca.
También puede usar EnKash para aceptar pagos para su empresa, automatizar la gestión del flujo de efectivo e integrarlo con el popular software de contabilidad.
Salto
Hop o MoneyHop ofrece una billetera/cuenta de ahorros multidivisa. Le permite aceptar pagos de diferentes países, incluido EE. UU., directamente, sin pagar tarifas de conversión adicionales.
Hop viene con una tarjeta de débito y una cuenta de ahorros con saldo cero. Con la tarjeta de débito de Hop, puede realizar transacciones de divisas sin pagar ningún cargo.
Si ha utilizado la función de pago global de Payoneer, considere Hop como una alternativa, pero sin demora en recibir el dinero en su cuenta bancaria.
dinero abierto
Open.Money es un neobanco creado para empresas. Para ayudar a las empresas a administrar sus gastos, impuestos, contabilidad, flujo de efectivo y múltiples cuentas bancarias en un solo lugar.
Open viene con una tarjeta de débito VISA, administración de pagos, cobro de pagos y otras características de comercio electrónico que le permiten administrar el aspecto financiero de su negocio sin pasar por toneladas de hojas de Excel y software de contabilidad confuso.
Y admite una API para que pueda desarrollar aplicaciones personalizadas para conectarse con su cuenta Open. Muy pocos neobancos en la India ofrecen actualmente esta función.