Warren Buffett es el hombre que probablemente inspiró la creación de más millonarios que nadie en los últimos setenta años. Warren Buffett es un inversor legendario al que muchos acuden en busca de asesoramiento sobre inversiones.
La pregunta que me hacen con más frecuencia sobre Warren Buffett es "¿Cuáles son sus secretos de inversión?"
Si está buscando invertir en acciones o quiere mejorar su estrategia actual, debería leer este artículo para inspirarse con uno de los mayores inversores de todos los tiempos.
El gran Warren Buffett tiene muchas lecciones para los inversores. Aquí están nueve de sus mejores.
1. Como inversionista, debe tratar de asegurarse de que su capital se mantenga.
Warren Buffett dice que la preservación del capital debe ser la prioridad de un inversor; esto significa que cuando haga una mala operación, salga. No se asuste y mantenga su posición.
“Regla No. 1: Nunca pierdas dinero. Regla No. 2: Nunca olvides la Regla No. 1”
El bolsa de valores oscila hacia arriba y hacia abajo mucho por el capricho de muchos factores. Es importante mantenerse concentrado en su tarea, evitando la tentación de seguir a la multitud.
Si el negocio tiene un inmenso potencial de crecimiento, permanezca invertido incluso en los peores mercados para obtener los mejores beneficios posibles cuando los mercados cambien.
2. Es mejor comprar un gran negocio a un precio razonable que comprar un negocio promedio a un precio excelente.
Esa es la primera lección que Warren Buffett recomienda a las personas que quieren aprender sobre inversiones. Parece bastante simple, pero es muy difícil de seguir para los inversores.
Los inversores toman decisiones emocionales. Se preguntan “¿cuánto pagaré por esta inversión?”
Pero deberían preguntarse "¿cuánto vale esta inversión?"
Debe decidir cuánto está dispuesto a pagar por él y luego averiguar cuánto vale. Si el precio es más bajo que su valor, adelante y cómprelo. Si no, no lo compre.
"Es mucho mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo que una empresa justa a un precio maravilloso"
Hay dos cosas que debe hacer: primero, debe detectar empresas infravaloradas; en segundo lugar, debe determinar si tienen un buen potencial de crecimiento.
3. Probablemente sea un buen momento para comprar si otras personas están desesperadas por vender y viceversa.
Si eres escéptico con este consejo, no estás solo.
Probablemente lo hayas escuchado antes, o al menos alguna variación del mismo.
Pero si piensa en el significado detrás de esta cita y lo que se necesita para actuar en consecuencia, las cosas se vuelven más interesantes.
¿Qué son la codicia y el miedo?
¿Y cómo sabemos cuándo nuestro miedo es algo bueno?
Warren Buffett sugiere que su miedo debe provenir de su comprensión de cómo reaccionará la gente ante algo.
La gente no puede asustarse por lo que no entiende.
Entonces, si desea invertir en algo que le teme a la gente, primero debe comprender por qué le temen.
Si su miedo no es racional, invierta en él. Si su miedo es racional, no inviertas en él.
“Sé temeroso cuando otros sean codiciosos y codicioso cuando otros sean temerosos”
Para ser un inversionista contrario como Buffett, debe estar dispuesto a ir en contra de la sabiduría convencional. Eso es difícil para la mayoría de las personas porque estamos programados para seguir a la multitud.
4. La Bolsa de Valores es un dispositivo para transferir dinero del impaciente al paciente.
Warren Buffett dice que hay que estar preparado para mantener una acción a largo plazo.
Y si no te sientes cómodo con eso, no deberías poseerlo en absoluto.
El beneficio de la inversión a largo plazo es la capacidad de aprovechar la capitalización.
Cuando mantiene una inversión durante mucho tiempo, puede ganar dinero en su inversión inicial, así como en la reinversión de dividendos y distribuciones de ganancias de capital.
Con el tiempo, estos fondos adicionales funcionan como una bola de nieve que rueda cuesta abajo, ganando tamaño y velocidad hasta convertirse en una avalancha de riqueza.
“No importa cuán grande sea el talento o los esfuerzos, algunas cosas simplemente toman tiempo. No puedes tener un bebé en un mes dejando embarazadas a nueve mujeres”
No puede captar la parte superior e inferior de un mercado de manera consistente, así que no lo intente.
Invierta cuando esté convencido del valor de una empresa. Si compra buenas acciones a precios justos, será recompensado con el tiempo.
5. Invierta solo si puede explicar su decisión de manera clara y convincente.
Cuando invierte en una empresa, está comprando una parte de un negocio concreto, con sus fortalezas y debilidades únicas.
Warren Buffett dice que debes entender el negocio antes de invertir. Si no puedes hacer eso, entonces es demasiado complicado para ti.
No entenderá la lógica de la inversión y no sabrá qué trampas buscar. Será solo una tontería si gana dinero con su inversión, y la tonta suerte pronto se acaba.
“El riesgo viene de no saber lo que estás haciendo”
Por ejemplo, Buffett nunca ha invertido en empresas de tecnología porque no las entiende.
Es posible que haya leído mucho sobre empresas de tecnología, pero nunca ha entendido la economía empresarial subyacente de esas empresas lo suficientemente bien como para invertir en ellas.
Perdió inversiones en Amazon, Google, Facebook y muchos otros, pero probablemente también evitó algunos perdedores.
6. No dejes que tus emociones se involucren.
Buffett reflexiona sobre el nervio psicológico de la mayoría de los fracasos de inversión.
El consejo de Warren Buffett para los inversores es simple: comprar empresas de calidad y conservarlas.
Si puede mantenerse disciplinado y no entrar en pánico cuando el mercado baja, será rico en poco tiempo.
“La cualidad más importante para un inversor es el temperamento, no el intelecto”
Buffett dice que el temperamento es la cualidad más importante de un inversor y no el intelecto.
Necesitas mantener bajo control la emoción irracional cruda. Debes ser paciente y disciplinado y ser capaz de aceptar los contratiempos sin lastimarte.
Necesitas la habilidad de no dejar que los errores te atormenten.
Necesitas la habilidad de comportarte de una manera muy diferente a como se comporta la mayoría de la gente. No tienes que ser inteligente para ganar dinero en acciones.
Pero tienes que comportarte de manera diferente a la persona promedio.
7. El secreto para invertir es comprender el valor de algo.
El concepto de inversión en valor fue popularizado por Benjamin Graham y su alumno Warren Buffett.
La inversión en valor se ocupa de dos conceptos principales: infravaloración y sobrevaloración:
Las acciones están infravaloradas si se cotizan a un precio inferior a su valor intrínseco.
Por otra parte, cuando una acción es comercio a un precio superior a su valor intrínseco, está sobrevalorado.
Warren Buffett prefiere la inversión en valor porque cree que le da un margen de seguridad en sus inversiones.
Esto significa que incluso si las acciones bajan, todavía tiene espacio para ganar dinero porque las compró baratas.
“El precio es lo que pagas. El valor es lo que obtienes”
En el corazón de la inversión de valor está la creencia de que el precio y el valor no son lo mismo.
Warren Buffett sugiere comprar acciones con un descuento significativo y buscar empresas con fundamentos sólidos (ventas, ganancias y flujo de efectivo) pero precios de acciones desfavorables o descuidados.
Él cree que es posible encontrar estos precios de acciones con grandes descuentos en el mercado.
Hay varias razones por las que el precio de las acciones de una empresa caerá por debajo de su valor intrínseco, y cuando uno de estos factores entra en juego, debe buscar la oportunidad de comprar las acciones a un precio de ganga.
8. Prepárese para el futuro, no lo prediga.
La gran mayoría de los inversores están tratando de comprar acciones que subirán, dijo una vez Warren Buffett.
No consideran si los precios están justificados por los fundamentos comerciales subyacentes.
El problema es que incluso si pudieras predecir con precisión lo que otras personas están pensando, no te ayudaría mucho porque, por definición, la mitad de la población piensa de manera opuesta, y no hay forma de saber qué mitad es la correcta.
“Pronosticar lluvias no cuenta, construir arcas sí”
Warren Buffett dice que no tiene que preocuparse por las fluctuaciones diarias del mercado.
No tiene que preocuparse por lo que va a hacer la economía el próximo año o el año siguiente.
Armas una cartera de empresas que crees que pueden aumentar su valor a un ritmo mayor que el del mercado, y mientras sigan haciéndolo, te irá bien.
9. Comience antes para dejar más tiempo para la capitalización.
La capitalización es la fuerza más poderosa del universo. Lo mejor de la capitalización es que toma algo de la nada, un poco como magia.
Buffett es famoso por decir que su período de espera favorito es para siempre.
Su riqueza ha crecido aún más, ganando más dinero en los últimos 10 años que en los 50 años anteriores.
“Hice mi primera inversión a los once años. Estaba desperdiciando mi vida hasta entonces”
La capitalización funciona mejor cuando se invierte pronto, con frecuencia y durante períodos prolongados.
Esto significa que debe considerar invertir tan pronto como tenga algo de dinero extra.
No espere hasta mañana o el próximo año o hasta que haya alcanzado sus otras metas porque el tiempo hará la mitad del trabajo por usted cuando se trata de capitalización.
Para concluir
Warren Buffett ha cambiado la forma en que la gente ve las inversiones.
Sus lecciones se aplican no solo a la inversión, sino a casi todos los aspectos de la vida.
Ha pasado su vida esforzándose por entender cómo hacer inversiones sólidas y sus consejos pueden ayudarnos a tomar decisiones inteligentes en todas las facetas de nuestras vidas.
Tanto para los novatos como para los veteranos, es probable que las estrategias de Buffett proporcionen información sobre el mundo financiero.
Las lecciones del Oráculo de Omaha están disponibles, si tan solo escuchamos y aprendemos.
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