Está familiarizado con la inversión en acciones, fondos mutuos y mercados bursátiles. Pero la teoría de la diversificación de la cartera nos dice que el 95% de los rendimientos de la cartera provienen de la diversificación entre otras clases de activos.
La renta fija o los bonos, los bienes raíces comerciales y residenciales, los arrendamientos de activos, el inventario, las inversiones de capital de riesgo o las inversiones ángeles en empresas brindan activos alternativos que diversifican su cartera más allá de los activos convencionales como acciones y ORO.
Las inversiones alternativas anteriores se ofrecieron a personas de alto patrimonio neto con un gran valor de la inversión.
Wint Wealth y Grip Invest son plataformas de inversión alternativas a través de las cuales puede invertir y diversificar su cartera entre activos no correlacionados.
En tiempos de volatilidad, invertir en inversiones alternativas es una forma eficaz de diversificar el riesgo.
¿Cuál es la principal propuesta comercial de Wint and Grip?
Wint ha diseñado una forma radical de facilitar la profundización del mercado de bonos en la India a través de la participación minorista.
En India, la inversión en el mercado de bonos se limita a inversiones de bancos comerciales y fondos mutuos de bonos. Wint analiza los bonos del sector privado o los buenos créditos corporativos, que ofrecen un alto rendimiento.
Cuando invierte a través de un fondo de bonos, el rendimiento del fondo mutuo de bonos se reduce por las tarifas de administración de activos del administrador del fondo y otros costos operativos.
Como los rendimientos de los fondos de bonos también están sujetos a impuestos, no obtiene una alta tasa de rendimiento de los bonos. Anteriormente, la inversión mínima era prohibitivamente grande al comprar bonos, fijada en Rs. 10 lakhs por bono. Esto significa que no podría crear su cartera de bonos a través de investigacion directa.
Wint le permite invertir directamente en bonos titulizando bonos en mínimos más pequeños adecuados para inversores minoristas. Wint le permite invertir directamente en bonos emitidos por NBFC, que tienen altos rendimientos con inversiones mínimas de 10,000 rupias.
Aparte de una prima ligeramente elevada pagada por la compra del bono, solo los impuestos reducirán su rendimiento total. Esto ofrece un gran margen en comparación con los depósitos bancarios convencionales, además tiene la ventaja de realizar pagos de renta fija.
Tramoya, por el contrario, ofrece conjuntos de activos titulizados como arrendamientos de activos, inventario, bienes raíces y capital de riesgo y transacciones de puesta en marcha. Una vez más, estos activos se ofrecen a precios mínimos minoristas, lo que facilita la inversión.
Ambas son plataformas fintech en línea que ofrecen inversiones alternativas titulizadas en mínimos minoristas en las que puede participar un pequeño inversor minorista.
El universo de inversiones que ofrecen se aleja de las inversiones convencionales, que usted conoce y ofrecen buenas oportunidades de diversificación para su cartera y flujos de ingresos.
Sus inversiones proporcionan flujos de ingresos regulares, excepto en el caso del capital privado, donde el rendimiento se realiza solo con la salida a bolsa y la cotización en la bolsa de valores.
Principales diferencias entre Wint y Grip
S.No | Particulares | Wint | Tramoya |
1 | Tipo de inversión | Bonos senior garantizados de NBFC | Los arrendamientos de activos titulizados, el inventario y los bienes inmuebles comerciales están respaldados por activos y capital de riesgo/capital inicial |
2 | Inversión mínima | Rs 10,000 | Varía de Rs. 10,000 para arrendamiento de activos e inventario que sube a Rs. 1,00,000 para bienes raíces comerciales y capital de riesgo |
3. | Seguridad/Colateral | Los bonos son bonos senior, lo que significa que están respaldados por garantías y ocupan el primer lugar en el pago de intereses y reembolsos si la empresa se liquida. | Los arrendamientos de activos, el inventario y los comerciales están respaldados por activos, lo que significa que se pagan con los flujos de efectivo del activo. El capital de riesgo o capital inicial es riesgoso y está sujeto al despegue exitoso de la empresa. |
4 | El tenor de la inversión | Normalmente hasta dos años. | Se ofrecen diferentes plazos, las inversiones en inventario varían de 1 a 6 meses y los arrendamientos respaldados por activos de 24 a 36 meses. Las inversiones inmobiliarias tienen un plazo más largo, y el capital de riesgo y el capital inicial son a largo plazo hasta la salida de la inversión. |
5 | Pagos de devolución | Los pagos de intereses de los bonos pueden ser semestrales o trimestrales. | Son pagos mensuales en el caso de arrendamientos respaldados por activos o inventario, los bienes raíces comerciales pagan rendimientos trimestrales y, en el caso del capital de riesgo, el rendimiento se realiza en función del múltiplo que obtiene el valor al cotizar. |
6 | Rendimiento | Los rendimientos pueden rondar el 11 % anual antes de impuestos | Los arrendamientos respaldados por activos ofrecen rendimientos de hasta el 21 % anual antes de impuestos, el inventario ofrece un rendimiento antes de impuestos del 12 %, los bienes raíces comerciales ofrecen un 11 % antes de impuestos y el capital de riesgo puede ser varias veces basado en listados exitosos. |
7 | Riesgo subyacente | Crédito corporativo de NBFC | Los arrendamientos y el inventario son créditos corporativos, los créditos comerciales son arrendatarios de multinacionales y el capital de riesgo son socios de inversión y riesgo (categoría de alto riesgo). |
Puede leer nuestra revisión completa de Agarre Invierta aquí. Y, también puede leer nuestro completo Revisión de Wint Wealth, aquí.
Similitudes entre Wint y Grip
Ambas son plataformas tecnológicas en línea que facilitan la inversión. Ambos proporcionan un universo de inversiones alternativas. Ambos brindan oportunidades de inversión respaldadas por activos titulizados para inversores minoristas. Ambos ayudan en tu cartera diversificación ofreciendo activos no relacionados. Sus inversiones son activos de alto rendimiento.
Las inversiones ofrecidas por ambos están sujetas al riesgo de incumplimiento crediticio en el caso de bonos, arrendamientos respaldados por activos, inventario y bienes raíces comerciales.
También existe el riesgo de liquidez y el riesgo de fraude. Sus inversiones ofrecen protección porque están garantizadas. El capital de riesgo está sujeto al riesgo de mercado del mercado de valores o de no obtener ganancias de cotización al cotizar en la bolsa.
Además, las empresas emergentes son empresas en etapa inicial cuyo modelo de negocios puede fallar, lo que resulta en una pérdida de su capital.
Puntos clave:
Como inversor minorista, tiene una oportunidad sin precedentes de invertir en inversiones alternativas. A través de sus ofertas en línea, Wint y Tramoya han brindado una oportunidad ideal para diversificar su tenencias de cartera.
Además, estas clases de activos no están vinculadas a los mercados de valores y ofrecen una alta tasa de rendimiento. Después de la pandemia de Covid-19, los activos corporativos están disponibles a valoraciones más baratas, lo que maximiza su rendimiento.
Obtiene la ventaja de un flujo de ingresos constante al invertir en estos activos. En el caso del capital de riesgo, tiene la oportunidad de participar a valoraciones más bajas mucho, mucho antes de la cotización en el mercado.
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