Kas olete kunagi mõelnud, kuidas arvutada oma investeeringute tulu?
Kui jah, on see artikkel teile suurepärane uudis. Sa hakkad õppima tehnikat nimega CAGR.
See postitus õpetab teile kõike, mida peate teadma CAGR-i kohta ja kuidas seda oma finantsarvutustes kasutada.
Siin on kiire kokkuvõte sellest, mida järgmisena käsitleme:
Mis on CAGR?
CAGR tähistab "Compound Annual Growth Rate" ja seda saab arvutada peaaegu kõige jaoks, mille väärtus võib aja jooksul tõusta või langeda.
CAGR-i saab kasutada mitme õppevaldkonna kirjeldamiseks. Siiski kasutatakse seda peamiselt rahanduses, majanduses ja demograafias.
aasta liitkasvumäär (CAGR). investeering on investeeringu keskmine aastane kasvumäär kindlaksmääratud perioodi jooksul, mis on pikem kui üks aasta.
Lihtsamalt öeldes näitab see teile, kui palju teie investeering on antud ajavahemiku jooksul igal aastal teenitud.
Positiivne CAGR tähendab, et teie investeeringud suurenesid, samas kui negatiivne CAGR tähendab, et teie investeeringud vähenesid.
Kuidas arvutada CAGR-i?
CAGR-i saate arvutada järgmise kolme parameetri abil:
- Investeeringu algväärtus
- Investeeringu lõppväärtus
- Investeerimisperiood (aastad)
CAGR-i mõõtmise matemaatiline valem on:
Näiteks kui algväärtus on 1,000 Rs ja lõppväärtus on 2,500 Rs 5-aastase investeerimisperioodiga, arvutatakse CAGR järgmiselt:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Oodake!
Ärge muretsege, te ei pea käsitsi arvutama. Olen siin, et teie elu lihtsamaks teha.
Meil on päris oma veebipõhine CAGR-kalkulaator.
Sisestage lihtsalt väärtused ja saate CAGR-i mikrosekundites.
CAGR-i plussid ja miinused
CAGR on üks usaldusväärsemaid mõõdikuid teie investeeringu kasvu hindamiseks, kuna see arvutab liitintressi. Erinevalt absoluutsest tulumäärast annab CAGR täpsema hinnangu.
Vaatame CAGR-i plusse ja miinuseid:
CAGR-i plussid:
- CAGR aitab teil paremini mõista ettevõtte tegevust võrreldes teisega. Saate teha täpseid investeerimisotsuseid, mille tulemuseks on suurem kasumlikkus.
- CAGR pakub lihtsat viisi börsil noteeritud ettevõtte varasemate tulude hindamiseks ja võrdlemiseks aktsiaturg mis aitab teil mõista ettevõtete tugevaid ja nõrku külgi.
- CAGR aitab teil võrrelda oma investeeringutasuvust teiste investeeringute tuludega.
- CAGR-i kasutatakse ka volatiilsuse ja riski mõõtjana, kuna see näitab investeeringu või portfelli ebakindlust.
- CAGR-i kõige olulisem eelis on see, et see arvutab aastamäära, millega investeering a investeerimisfond skeem või aktsiaaktsia on teatud ajahorisondi jooksul kasvanud. Seega saate CAGR-i arvutades kindlaks teha, kas teie investeeringud on saavutanud varem seatud eesmärgi või mitte.
- CAGR aitab teil lühiajalise jõudlusega seotud volatiilsust tasandada.
CAGR-i miinused
CAGR on kasulik mõõdik paljudel eesmärkidel, kuid sellel on mõned piirangud, mida peaksite teadma.
1. CAGR ei näita turu volatiilsust:
Kõige olulisem piirang on see, et CAGR ei räägi teile tegelikust investeeringute tulemuslikkusest palju.
Üksainus aastane tagastusnumber ei anna aimugi, mis selle all toimub.
See võib peita investeeringus palju volatiilsust või muuta äärmiselt volatiilne investeering vähem volatiilseks.
Näiteks kui teie Rs. 10,000 15,000 investeering ulatub Rs-ni. 5,000 15,000 ühe aastaga, siis alla Rs. 0 järgmisel aastal ja siis tagasi Rs. XNUMX XNUMX järgmisel aastal, on CAGR nende kolme aasta jooksul XNUMX%. Kuid teie portfelli tegelik väärtus oli kõikjal.
Kui te seda ei teaks, arvate, et teie portfell oli olnud stabiilne, kui see oli kõike muud kui stabiilne.
Tegelikult oleks antud juhul CAGR-i kasutamine üldse eksitav, sest see varjab tõsiasja, et teie portfell langes ühel hetkel 50%.
2. CAGR ei lähe arvesse mahaarvamistena investeeringust:
CAGR eeldab, et kõik dividendide või intressimaksed reinvesteeritakse fondi tagasi.
See tähendab, et kui elate oma investeeringute tulust ja ei reinvesteeri oma väljamakseid, annab see teile ebatäpse pildi teie investeeringute tulemuslikkusest.
3. Investeeringud
CAGR on hea mõõdik erinevate algkulude ja lõppväärtustega investeeringute võrdlemiseks.
Kuid see ei arvesta, kui palju raha teil on esialgu oma investeeringusse investeeritud või sellest hiljem loobutud summast.
4. Täpsus
CAGR annab täpse tootluse mõõtmise ainult siis, kui tootlus on igal aastal konstantne. See tähendab, et kui teie portfelli tootlus on muutlik ja igal aastal erinev, ei anna CAGR teile täpset pilti teie investeeringute tootlusest aja jooksul.
5. Ei kohaldata SIP-is:
CAGR ei pruugi olla sobiv meede süstemaatilise investeerimisplaani (SIP) raames tehtud investeeringute tulude arvutamiseks.
CAGR-i arvutamisel võetakse arvesse ainult investeeringu algväärtust.
Kuidas CAGR erineb XIRR-ist või muudest sarnastest mõõdikutest?
CAGR on idealiseeritud tulumäär kahe kuupäeva vahel.
Seda on lihtne kasutada ja arusaadav, kuid see erineb mõnest muust mõõdikust, mida võite kasutada ja mis samuti püüavad esitada investeeringu „efektiivset” tasuvusmäära mõne aja jooksul.
Räägime teistest olulistest mõõdikutest investeeringutasuvuse arvutamiseks:
Mis on XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) on finantsfunktsioon, mis suudab arvutada investeeringu tasuvuse, kui maksed ja rahavood on ebaregulaarsed.
Võrreldes CAGR-iga on XIRR täpsem viis perioodiliselt teatud aja jooksul tehtud investeeringute tasuvuse arvutamiseks.
See võtab arvesse investeeringute tegemise ja laekumise täpseid kuupäevi kogu investeerimisperioodi jooksul.
Teisisõnu, XIRR arvutab liitintressi, mis teenitakse investeeringutelt teatud ajavahemike järel, mitte ühel ajahetkel.
XIRR-i valem pole aga täiuslik.
Võib tulla üllatusena, et XIRR-i arvutamisel võetakse arvesse nii realiseerimata kui ka realiseeritud kasumit. Valem eeldab ka, et väljavõetud raha teenib samaväärset tulu.
Mis on absoluutne tulumäär (ARR)?
Absoluutne tulumäär on investeeringuga teatud aja jooksul saadud või kaotatud rahasumma, väljendatuna protsentides.
Absoluutne tootlus arvutatakse perioodi jooksul saadud või kaotatud summa jagamisel investeeringu algväärtusega.
Näiteks kui investor ostab aktsiaid 10,000 12,000 Rs eest ja müüb need aasta hiljem 2,000 20 Rs eest, on ta teeninud XNUMX Rs kasumit. Selle jagamine algväärtusega annab absoluutseks tootluseks XNUMX%.
Absoluutne tootlus annab ajast sõltumatu tootluse mõõdu, mis muudab erinevate investeeringute võrdlemise lihtsamaks.
Siiski ei võeta arvesse inflatsiooni ega muid tegureid, mis võivad samuti raha väärtust aja jooksul mõjutada. Sellisena annab see vaid piiratud toimivuse mõõtmise ja seda tuleks käsitleda koos teiste meetmetega.
Järeldus
Kui soovite alustada pikaajalist investeerimisplaani, on CAGR parim meetod.
See võib aidata teil jälgida oma investeeringute kasvu ja vältida volatiilsust.
Jälgige hoolikalt oma investeerimisvalikuid, jälgides CAGR-i, et suunata oma investeeringuid targalt, et teenida maksimaalset tulu.
Jäta vastus