Kui rahu muutub sõjaks ja kõik turud on mõjutatud, on ekspertide nõuanne teie investeeringute haldamisel ülioluline.
See žargoonivaba artikkel selgitab sõja ajal investeerimise läbi ja lõhki ning uurib turul saadaolevate investeerimisvõimaluste mitmekesisust.
Praktiliste näidete ja reaalsete stsenaariumide abil selgitatakse sõja mõju kõikidele peamistele varasektoritele, alates võlakirjadest, aktsiatest, valuutadest ja kinnisvarast kuni kaupade, sularaha ja kullani.
Paanikaks pole põhjust – poliitiliste pingete eskaleerudes tegutsege lihtsalt rahuliku ja tasase peaga.
Nii et ma esitan teile küsimuse. Milline oleks mõju teie investeeringule, kui homme puhkeks sõda teisel pool maailma?
Vastus sõltub sellest, milliseid investeeringuid teil on, eks?
Kaitsevarustust tootvas ettevõttes võib aktsiate omamine tõusta. Kuid kruiisilaevafirma aktsiate omamine võib langeda.
Siin on kiire kokkuvõte sellest, mida järgmisena käsitleme:
Kuhu peaksid indiaanlased sõjaajal investeerima?
Räägime nüüd sõja mõjust mõnele olulisele varale ja miks peaksime neid sõja ajal investeeringuteks kaaluma.
Võlakirjad
Ärge ostke võlakirju. Tõenäoliselt kaotavad nad teie raha sõja ajal.
See on üllatav, sest võlakirju peetakse ohutuks. Aga ma selgitan, miks see tõsi on.
Kui ostate tüüpilise võlakirja, annate laenu selle väljastanud valitsusele või ettevõttele. Laenuvõtja maksab teile teatud perioodi eest intressi ja annab seejärel raha tagasi.
Sõda võib põhjustada naftahinna tõusu. Naftahinna tõus võib tähendada kõrgemaid intressimäärasid.
Kui intressimäär tõuseb pärast võlakirja ostmist, langeb selle turuhind, kuna emiteeritakse uusi võlakirju, mis maksavad kõrgemat intressimäära.
valuuta
Ma ei usu, et valuuta hoidmine on kaitsepositsioon. On suur tõenäosus, et kõrge inflatsiooni tõttu väheneb valuuta reaalväärtus.
Oletame, et osa riigist on võidetud või okupeeritud – valuutavõimalused võidakse üldse asendada või muutuda banaani raha on väga kõrged.
Seega ei soovita ma sõja ajal valuutasse investeerida.
Kuldne
Kuldne on üks varjupaiku, millel läheb sõja ajal hästi. Kulda tajutakse ka inflatsiooni ja valuuta odavnemise kaitsevahendina.
Kuld on aktsiaid edestanud perioodidel, mil inflatsiooni ja valuuta devalveerimise tõttu valitses äärmine ebakindlus. Sellistel aegadel toimib kuld tõhusa riskimaandina aktsiate ja võlakirjade vastu, pakkudes positiivset tulu nende languse ajal.
Kiirelt lahendatud konfliktide ajal on kuld aga aktsiaid tohutult alla tootnud. Sellistes olukordades on investorid eelistanud paigutada oma raha aktsiatesse, et saada kiiret kasumit, selle asemel et paigutada seda turvalisematesse varadesse, nagu kuld.
Soovitan, et teil oleks natuke kulda portfell, kui tekib vajadus raha järele.
Kulda investeerimiseks on palju muid võimalusi peale väärismetallikangide või müntide omamise. Teil võib olla ETF-id/RBI riigi kullavõlakirjade skeem, mis annab teile metalli omandiõiguse murdosa eest praegusest turuhinnast.
Rahandus
Kinnisvara on kindel panus, sest see on tõestanud oma vastupidavust aastakümnete, isegi sajandite jooksul.
Majandusliku ebakindluse ajal pöörduvad inimesed loomulikult materiaalsete varade, nagu kinnisvara, poole, sest nad mõistavad neid paremini kui aktsiaid või võlakirju, mis võivad kuulujuttudel või spekulatsioonidel põhinevate ebakindlate liikumiste objektiks olla.
Kinnisvarasse investeerimine võib olla teie jaoks hea panus. Sõda häirib tarneahelat, mille tulemuseks on inflatsioon. Selliste kaupade nagu tsemendi ja terase hinnatõus tõstab kinnisvaraturul hindu.
Ma palun teil seda asjaolu meeles pidada, et kui teie riigis puhkeb sõda, on maasse investeerimine parem kui korteritesse, hoonetesse, majadesse jne, kuna hoonestatud kinnistud võivad sõja ajal hävida.
Aktsiad
Viimane, aga parim. Jah, pole midagi paremat kui aktsiad, millesse sõja ajal investeerida.
Võtame näite Kargili sõjast 1999. aastal India aktsiaturg langes sõja väljakuulutamisel 10%-ni ja naasis 30%-ni enne sõja lõppu.
Samuti suleti Esimese maailmasõja ajal USA aktsiaturg ja kui kauplemine jätkus umbes neli kuud hiljem, avanes Dow Jones Industrial Average 30% langusega ja sealt edasi oli see üks tee ülespoole! See kahekordistus jätkuva sõja ajal, vaatamata kogu sõjajutule ja pessimismile.
Sama juhtus pärast Teise maailmasõja lõppu. USA turg avanes suure vahega ja andis aastaga 50% tootlust.
1975. aastal elas India pärast Bangladeshi sõda näljalaadsetes tingimustes ja samal ajal oli kogu maailmas naftakriis.
India majandus läks selle topelthäda tõttu intensiivravi osakonda. Paljud globaalsed investorid olid valmis Indiat kui majanduslikku korvikest maha kandma.
Kuid India aktsiaturud üllatasid kõiki oma 100% pluss tootlusega vähem kui kahe aasta jooksul.
Mitmekesistamine on parim alternatiiv – ALATI!
Ühine strateegia mis tahes portfelli riski vähendamiseks on hajutamine või kapitali hajutamine mitme investeeringu vahel. Saate mitmekesistada, et vähendada tõenäosust, et üks investeering toob märkimisväärset kahju.
Selle tulemusena vähendate ka tõenäosust, et üks investeering toob märkimisväärset kasumit.
Kuid investorite hajutamine ei kehti ainult aktsiate suhtes. See võib hõlmata ka geograafilist mitmekesistamist, mis seisneb kapitali hajutamises mitme riigi vahel.
Parim viis seda teha on paigutada oma raha erinevatesse geograafilistesse piirkondadesse ja varaklassidesse. Sa ei taha, et sõja puhkedes või majanduslanguse ajal investeeritaks kogu oma raha ühte konkreetsesse riiki või ühte varaklassi – sest sa ei tea, mis järgmiseks juhtub.
Ma tean, et mitmekesistamine tundub abstraktselt lihtne.
Aga kui proovite seda teha, on see raske.
Siin on siis, kui midagi sellist Dezerv töötab enamiku investorite jaoks. Dezerv võimaldab teil investeerida hajutatud varadesse ilma millegi pärast muretsemata – teie portfelli haldab ekspertide meeskond.
Vaadake meie postitust aadressil Dezerv üksikasjaliku analüüsi jaoks.
Parema mõistmise huvides lubage mul näidata ekraanipilti Dezervi hallatavast kõrge riskitasemega suure tasu portfellist.
Ülaltoodud pilti vaadates näete, et investeering on väga hästi jagatud kolme kategooriasse:
- Aktsiapõhised investeerimisfondid ja Indeksi fondid: kasvuks
- Fikseeritud tulufondid: stabiilsuse ja turvalisuse tagamiseks
- Kullafond: maandamiseks sõjalaadses olukorras
Kas ma peaksin sõja puhkedes oma investeerimisfondid/SIPS-id lunastama?
Te ei tohiks seda teha, kui olete pikaajaline investor.
Ärge kunagi katkestage oma SIP-i ehk süstemaatilisi investeerimiskavasid väärt investeerimisfondide skeemides, eriti teatud finantseesmärkide saavutamisel.
SIP on investeerimisviis investeerimisfondide (MFs) kindla summaga regulaarsete ajavahemike järel, näiteks kord kuus või kord kvartalis. Nii saate kasu liitmise võimalusest ja ka ruupia kulude keskmistamise eelisest.
Keskmine maksumus ühiku kohta väheneb, kui ostate turgude languse ajal rohkem ja hindade tõustes vähem.
Seega, kui näete, et teie fondijääk väheneb absoluutarvudes, samal ajal kui turud on languses, ärge paanitsege. See tähendab ainult seda, et teil on oma raha eest rohkem ühikuid.
Ärge jätke kasutamata võimalust koguda investeerimisfondide osakuid, kui turud on langustrendis.
Pidage meeles, et investeerimisfondidesse investeerimine on üks mugavamaid viise jõukuse suurendamiseks. Keskmise investori jaoks on investeerimisfondid hea võimalus rikkuse loomiseks.
Kuhu ma sõjaajal investeerin?
Esiteks loodan, et sõda ei tule.
Geopoliitilistest konfliktidest, pandeemiatest või sõjast tingitud börsi languse korral on minu investeeringute valik aga järgmine:
1. Turuliidri rolliga Blue-chip ettevõtete aktsiad
Blue-chip ettevõtetel on hea kasv ja kasumlikkus. Need on ettevõtted, millel on järjepidev hästi toiminud ajalugu.
Blue-chip aktsiad ei anna teile tavaliselt väga suurt tootlust, kuid üldiselt on need vähem kõikuvad kui üldine aktsiaturg ja paljud muud tüüpi aktsiad. Ma valiksin need, mis sageli maksavad dividendide oma aktsionäridele.
2. Börsil kaubeldavad fondid (ETF)
Börsil kaubeldavad fondid (ETF) on teatud tüüpi fondid, mis kaupleb aktsiaga turul. ETF-id on lihtne viis teatud varaklassiga kokku puutuda.
Iga ETF jälgib konkreetset indeksit või sektorit ja sellega kaubeldakse nagu üksiku aktsiaga. ETF-e saate osta ja müüa oma maakleri kaudu.
3. Digi- ja tehnoloogiafondid
Digitaal- ja tehnoloogia investeerimisfondid investeerivad selliste ettevõtete aktsiatesse, millel on märkimisväärne kokkupuude digitaaltehnoloogia, Interneti, IT ja sellega seotud sektoritega.
Kuna maailmamajandus muutub üha digitaliseeritumaks, võidavad tehnoloogiapõhised ettevõtted tõenäoliselt turuosa.
See võib teile digitaalsete ja tehnoloogiliste investeerimisfondide skeemides hästi välja tulla.
4. kuld
Kuld tundub mulle huvitav ka investeeringuna, kuna see on materiaalne vara ja seda peetakse inflatsiooniriski maandamiseks. Soovitan investeerida kullafondidesse, mitte füüsilisse metalli. Või võite valida, kas ostate Riigi kullavõlakirjade skeem.
5. USA Stock Market
Indiast USA aktsiatesse investeerimine võimaldab teil oma investeeringuid geograafiliselt hajutada.
Nagu me kõik teame, ei ole mõistlik investeerida kogu oma raha kohalikule aktsiaturule, sest selle tootlus on tihedalt seotud riiklike sündmuste ja tingimustega, nagu valimised, naftahinnad, looduskatastroofid jne. Mitmekesistamine aitab kaitsta teie portfelli järskude kõikumiste eest. põhjustatud kohalikest sündmustest.
Ülemaailmsed aktsiad on selliste šokkide suhtes immuunsemad, kuna üle maailma on nii palju tegureid, mis võivad nende tootlust mõjutada. Siin on India parimad rakendused USA aktsiatesse investeerimiseks.
Võite vaadata meie postitust aadressil parimad aktsiatööriistad India aktsiaturu analüüsimiseks kvaliteetsete aktsiate, MF-ide, ETF-ide jms leidmiseks.
Sõjad ja relvastatud konfliktid põhjustavad teie portfelli ja investeeringute järsu languse.
Pikemas perspektiivis annavad need langused aga võimaluse investeerida ajaloo põhjal.
Soovitan teil mitte jääda passiivseks ja parim viis on turu äkilisi langusi ära kasutada, investeerides kvaliteetsetesse ettevõtetesse/fondidesse.
Soovitan tutvuda meiega AYF giid; see aitab teil oma rahaasjade pärast mitte muretseda ja turu volatiilsusest kiiresti mööda saada.
Kas teil on küsimused?
Tahaksin teada!
Jäta vastus