Warren Buffett on mees, kes on viimase seitsmekümne aasta jooksul tõenäoliselt inspireerinud rohkem miljonäre kui keegi teine. Warren Buffett on legendaarne investor, kelle poole pöörduvad paljud investeerimisnõu saamiseks.
Küsimus, mida mulle Warren Buffetti kohta kõige sagedamini esitatakse, on "Millised on tema investeerimissaladused?"
Kui soovite investeerida aktsiatesse või soovite oma praegust strateegiat täiustada, peaksite lugema seda artiklit, et saada inspiratsiooni kõigi aegade ühelt suurimalt investorilt.
Suurel Warren Buffetil on investoritele palju õppetunde. Siin on üheksa tema suurimat.
1. Investorina peaksite püüdma tagada, et teie kapital säiliks.
Warren Buffett ütleb, et kapitali säilitamine peaks olema investori prioriteet; see tähendab, et kui teete halva tehingu, väljuge. Ärge sattuge paanikasse ja hoidke oma positsiooni.
“Reegel nr 1: ära kunagi kaota raha. Reegel nr 2: ära kunagi unusta reeglit nr 1”
. aktsiaturg kõigub paljude tegurite tahtel palju üles-alla. Oluline on keskenduda kodutöödele, vältides kiusatust rahvahulka järgida.
Kui ettevõttel on tohutu kasvupotentsiaal, jätkake investeerimist isegi halvimatel turgudel, et saada parimat võimalikku kasu, kui turud pöörduvad.
2. Parem on osta hea äri mõistliku hinnaga kui osta keskmine äri hea hinnaga.
See on esimene õppetund, mida Warren Buffett soovitab inimestele, kes soovivad investeerimise kohta õppida. See tundub piisavalt lihtne, kuid investoritel on seda väga raske järgida.
Investorid teevad emotsionaalseid otsuseid. Nad küsivad endalt: "Kui palju ma selle investeeringu eest maksan?"
Kuid nad peaksid küsima "kui palju see investeering väärt on?"
Peate otsustama, kui palju olete nõus selle eest maksma, ja seejärel uurima, kui palju see väärt on. Kui hind on selle väärtusest madalam, ostke see. Kui ei, siis ära osta.
"Palju parem on osta suurepärane ettevõte õiglase hinnaga kui õiglane ettevõte imelise hinnaga."
Peate tegema kahte asja: esiteks peate märkama alahinnatud ettevõtteid; teiseks peate kindlaks tegema, kas neil on hea kasvupotentsiaal.
3. Ilmselt on hea aeg osta, kui teised inimesed tahavad meeleheitlikult müüa ja vastupidi.
Kui olete selle nõuande suhtes skeptiline, pole te üksi.
Tõenäoliselt olete seda varem kuulnud või vähemalt mõnda selle variatsiooni.
Kuid kui mõelda selle tsitaadi tähendusele ja sellele, mida on vaja selle järgi tegutsemiseks, muutuvad asjad huvitavamaks.
Mis on ahnus ja hirm?
Ja kuidas me teame, kas meie hirm on hea?
Warren Buffett soovitab, et teie hirm peaks tulenema teie arusaamast, kuidas inimesed millelegi reageerivad.
Inimesi ei saa hirmutada see, millest nad aru ei saa.
Nii et kui soovite investeerida millessegi, mida inimesed kardavad, peate kõigepealt mõistma, miks nad seda kardavad.
Kui nende hirm ei ole ratsionaalne, investeerige sellesse. Kui nende hirm on ratsionaalne, ärge sellesse investeerige.
"Olge kartlik, kui teised on ahned ja ahned, kui teised kardavad"
Selleks, et olla vastupidine investor nagu Buffett, peate olema valmis minema vastuollu tavapärase tarkusega. Enamiku inimeste jaoks on see raske, sest me oleme valmis rahvahulka järgima.
4. Börs on seade raha kandmiseks kannatamatult patsiendile.
Warren Buffett ütleb, et peate olema valmis hoidma aktsiaid pikaks ajaks.
Ja kui te ei tunne end sellega mugavalt, ei tohiks te seda üldse omada.
Pikaajalise investeerimise eeliseks on võimalus liitmise eeliseid kasutada.
Kui hoiate investeeringut pikka aega, võite teenida raha nii oma alginvesteeringult kui ka investeeringute reinvesteerimiselt. dividendide ja kapitalikasumi väljamaksed.
Aja jooksul töötavad need lisarahad nagu allamäge veerev lumepall, kogudes suurust ja kiirust, kuni neist saab rikkuse laviin.
"Ükskõik kui suur on talent või pingutused, mõned asjad võtavad lihtsalt aega. Üheksa naist rasestades ei saa ühe kuuga last ilmale tuua”
Te ei saa turu ülemist ja alumist osa järjekindlalt tabada, seega ärge proovige.
Investeerige siis, kui olete ettevõtte väärtuses veendunud. Kui ostate häid aktsiaid õiglaste hindadega, saate aja jooksul tasu.
5. Investeeri ainult siis, kui suudad oma otsust selgelt ja veenvalt selgitada.
Kui investeerite ettevõttesse, ostate konkreetset ettevõtet, millel on ainulaadsed tugevad ja nõrgad küljed.
Warren Buffett ütleb, et enne investeerimist peaksite ärist aru saama. Kui te seda teha ei saa, on see teie jaoks liiga keeruline.
Te ei saa aru investeerimise põhjustest ja ei tea, milliseid lõkse otsida. See on lihtsalt rumal õnn, kui teenite oma investeeringuga raha, ja rumal õnn saab peagi otsa.
"Risk tuleneb sellest, et te ei tea, mida teete"
Näiteks Buffett pole kunagi investeerinud tehnoloogiaettevõtetesse, sest ta ei mõista neid.
Ta võib-olla on tehnoloogiaettevõtete kohta palju lugenud, kuid ta pole kunagi mõistnud nende ettevõtete äriökonoomikat piisavalt hästi, et neisse investeerida.
Ta jäi ilma investeeringutest Amazoni, Google'i, Facebooki ja paljudesse teistesse, kuid tõenäoliselt vältis ta ka mõningaid kaotajaid.
6. Ära lase oma emotsioonidel kaasa lüüa.
Buffett mõtiskleb enamiku investeerimise ebaõnnestumiste psühholoogilise närvi üle.
Warren Buffetti nõuanne investoritele on lihtne: ostke kvaliteetseid ettevõtteid ja hoidke neist kinni.
Kui suudate jääda distsiplineerituks ja mitte sattuda paanikasse, kui turg langeb, saate kiiresti rikkaks.
"Investori jaoks on kõige olulisem omadus temperament, mitte intellekt"
Buffett ütleb, et temperament on investori kõige olulisem omadus, mitte intellekt.
Peate kontrolli all hoidma toored irratsionaalsed emotsioonid. Peate olema kannatlik ja distsiplineeritud ning suutma leppida tagasilöökidega ilma haiget saamata.
Teil on vaja oskust mitte lasta vigadel end piinata.
Teil on vaja oskust käituda viisil, mis erineb suuresti sellest, kuidas enamik inimesi käitub. Sa ei pea olema tark, et aktsiatega raha teenida.
Aga käituma peab teisiti kui tavaline inimene.
7. Investeerimise saladus on mõista millegi väärtust.
Väärtusinvesteeringu kontseptsiooni populariseerisid Benjamin Graham ja tema õpilane Warren Buffett.
Väärtusinvesteerimine käsitleb kahte peamist kontseptsiooni – ala- ja ülehindamine:
Aktsia on alahinnatud, kui see kaupleb selle siseväärtusest madalama hinnaga.
Teisest küljest, kui aktsia on kauplemine selle sisemisest väärtusest kõrgema hinnaga on see ülehinnatud.
Warren Buffett eelistab väärtusinvesteerimist, kuna usub, et see annab talle investeeringutes turvavaru.
See tähendab, et isegi kui aktsia langeb, on tal veel ruumi raha teenida, sest ta ostis selle odavalt.
"Hind on see, mida maksate. Väärtus on see, mida sa saad”
Väärtusinvesteeringute keskmes on usk, et hind ja väärtus ei ole samad asjad.
Warren Buffett soovitab osta aktsiaid märkimisväärse allahindlusega ja otsida ettevõtteid, millel on tugevad põhinäitajad (müük, kasum ja rahavoog), kuid aktsiahinnad on ebasoodsad või tähelepanuta jäetud.
Ta usub, et neid sügavalt diskonteeritud aktsiahindu on turul võimalik leida.
Põhjuseid, miks ettevõtte aktsia hind langeb alla oma sisemise väärtuse, on mitu – ja kui üks neist teguritest mängu tuleb, peaksite otsima võimalust osta aktsiad soodsa hinnaga.
8. Valmistu tulevikuks, ära ennusta seda.
Warren Buffett ütles kunagi, et enamik investoreid üritab osta aktsiaid, mis tõusevad.
Nad ei arvesta, kas hinnad on äritegevuse põhialuste tõttu õigustatud.
Probleem on selles, et isegi kui suudaksite täpselt ennustada, mida teised inimesed mõtlevad, ei aitaks see teid palju, sest definitsiooni järgi arvab pool elanikkonnast vastupidist – ja pole võimalik öelda, milline pool on õige.
"Vihmade ennustamine ei lähe arvesse, laekade ehitamine läheb arvesse"
Warren Buffett ütleb, et te ei pea muretsema turu igapäevaste kõikumiste pärast.
Te ei pea muretsema selle pärast, mida majandus järgmisel või sellele järgneval aastal teeb.
Koostate portfelli ettevõtetest, mille väärtus teie arvates võib tõusta turust kiiremini, ja nii kaua, kuni nad seda teevad, läheb teil hästi.
9. Alustage varem, et jätta segamiseks rohkem aega.
Ühendamine on universumi võimsaim jõud. Kombineerimise suurepärane asi on see, et see võtab midagi tühjast, natuke nagu maagia.
Buffett on kuulus selle poolest, et ütleb, et tema lemmik hoidmisperiood on igavene.
Tema jõukus on veelgi kasvanud ja ta teenis viimase 10 aasta jooksul rohkem raha kui 50 eelneva aasta jooksul.
„Tegin oma esimese investeeringu üheteistkümneaastaselt. Ma raiskasin oma elu kuni selle ajani"
Ühendamine toimib kõige paremini, kui investeerite varakult ja sageli ning pikka aega.
See tähendab, et peaksite kaaluma investeerimist niipea, kui teil on lisaraha.
Ärge oodake homset või järgmist aastat või seni, kuni olete saavutanud oma muud eesmärgid, sest aeg teeb poole tööst teie eest, mis puudutab liitmist.
Kokkuvõtteks
Warren Buffett on muutnud inimeste suhtumist investeerimisse.
Tema õppetunnid ei kehti mitte ainult investeerimise, vaid peaaegu kõigi eluvaldkondade kohta.
Ta on veetnud oma elu, püüdes mõista, kuidas teha mõistlikke investeeringuid, ja tema nõuanded võivad aidata meil teha arukaid otsuseid kõigis meie eluvaldkondades.
Nii algajatele kui ka veteranidele annavad Buffetti strateegiad tõenäoliselt ülevaate finantsmaailmast.
Oracle of Omaha õppetunnid on olemas, kui me vaid kuulame ja õpime.
Jäta vastus