Inoiz galdetu al zaizu nola kalkulatu zure inbertsioen etekinak?
Hala bada, artikulu hau albiste bikaina da zuretzat. CAGR izeneko teknika ikasiko duzu.
Argitalpen honek CAGRri buruz jakin behar duzun guztia eta zure finantza kalkuluetan nola erabili irakatsiko dizu.
Hona hemen hurrengo landuko dugunaren laburpen azkar bat:
Zer da CAGR?
CAGR "Urteko Hazkunde Tasa Konposatua" esan nahi du eta denboran zehar balioa gora edo behera egin dezakeen ia edozertarako kalkula daiteke.
CAGR ikasketa-eremu anitz deskribatzeko erabil daiteke. Hala ere, finantza, ekonomia eta demografian erabiltzen da batez ere.
An baten urteko hazkunde-tasa konposatua (CAGR). inbertsio inbertsio baten urteko batez besteko hazkunde-tasa da, urtebete baino gehiagoko epe jakin batean.
Hitz errazetan, zure inbertsioa urtero zenbat irabazi den denbora tarte jakin batean erakusten dizu.
CAGR positiboak zure inbertsioak handitu egin direla esan nahi du, eta CAGR negatiboak, berriz, zure inbertsioak gutxitu egin direla.
Nola kalkulatu CAGR?
CAGR kalkula dezakezu hiru parametro hauek erabiliz:
- Inbertsioaren hasierako balioa
- Inbertsioaren amaierako balioa
- Inbertsio epea (urteak)
CAGR neurtzeko formula matematikoa hau da:
Adibidez, hasierako balioa 1,000 Rs bada eta amaierako balioa 2,500 Rs bada 5 urteko inbertsio-epearekin, CAGR honela kalkulatzen da:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = % 20.11
Itxaron!
Ez kezkatu, ez duzu eskuz kalkulatu beharrik. Hemen nago zure bizitza errazteko.
Gurea dugu lineako CAGR kalkulagailua.
Sartu Balioak eta CAGR mikrosegundotan lortuko duzu.
CAGRren alde onak eta txarrak
CAGR zure inbertsioaren hazkundea kalkulatzeko neurketa fidagarrienetako bat da, interes konposatua kalkulatzen duelako. Errentagarritasun-tasa absolutuak ez bezala, CAGR-k estimazio zehatzagoa eskaintzen du.
Ikus ditzagun CAGRren alde onak eta txarrak:
CAGRren abantailak:
- CAGR-k konpainiaren errendimendua hobeto ulertzen laguntzen dizu beste batekin alderatuta. Inbertsio-erabaki zehatzak har ditzakezu eta horrek errentagarritasun handiagoa izan dezake.
- CAGR-k zerrendatutako enpresa baten iraganeko etekinak ebaluatzeko eta alderatzeko modu erraz bat eskaintzen du burtsa horrek enpresen indarguneak eta ahuleziak ulertzen laguntzen dizu.
- CAGR-k zure inbertsioaren etekinak beste inbertsio batzuetakoekin alderatzen laguntzen dizu.
- CAGR hegazkortasunaren eta arriskuaren neurri gisa ere erabiltzen da, inbertsio edo zorro baten ziurgabetasun kopurua adierazten baitu.
- CAGR-en abantailarik garrantzitsuena a-n inbertsio batek urteko tasa kalkulatzen duela da elkarrekiko fondoa eskema edo partaidetza bat hazi da denbora-horizonte zehatz batean. Horrela, CAGR kalkulatuz, zure inbertsioek lehenago ezarri zenuen helburua lortu duten edo ez zehaztu dezakezu.
- CAGR-k epe laburreko errendimenduarekin lotutako hegazkortasuna leuntzen laguntzen dizu.
CAGRren alde txarrak
CAGR neurri erabilgarria da helburu askotarako, baina kontuan izan behar dituzun muga batzuk ditu.
1. CAGR-k ez du merkatuaren hegazkortasuna adierazten:
Muga garrantzitsuena da CAGR-k ez dizula gauza handirik esaten benetako inbertsioaren errendimenduari buruz.
Urteko itzulera-zenbaki bakarrak ez du azpian gertatzen ari denaren zentzurik eskaintzen.
Inbertsio batean hegazkortasun handia ezkutatu dezake edo inbertsio oso lurrunkor batek itxura txikiagoa izan dezake.
Adibidez, zure Rs. 10,000 inbertsioa Rs-era igotzen da. 15,000 urte batean, gero Rs. 5,000 hurrengo urtean, eta gero atzera egin Rs. 15,000 hurrengo urtean, hiru urte horietan CAGR % 0 da. Baina zure benetako zorroaren balioa leku guztietan zegoen.
Hau ez bazenu, pentsatuko zenuke zure zorroa egonkorra izan zela egonkorra izan ezik.
Izan ere, kasu honetan, engainagarria izango litzateke CAGR erabiltzea, une batean zure zorroa % 50 jaitsi izana ezkutatzen duelako.
2. CAGR-k ez du balio kenkari gisa inbertsiotik:
CAGR-k hori guztia suposatzen du dibidenduak edo interes-ordainketak funtsean berriro inbertitzen dira.
Horrek esan nahi du zure inbertsioen diru-sarrerekin bizi bazara eta zure banaketak berriro inbertitzen ez badituzu, zure inbertsioaren errendimenduaren irudi okerra emango dizula.
3. Inbertsioak
CAGR metrika ona da hasierako kostu eta azken balio ezberdinekin inbertsioak alderatzeko.
Hala ere, ez du zenbat diru duzun kontuan hartzen Hasieran zure inbertsioan inbertitu duzun edo zenbat atera zenuen gero.
4. Zehaztasuna
CAGR-k etekinen neurketa zehatza ematen du itzulkin-tasa urtero konstantea bada. Horrek esan nahi du zure zorroaren errendimendua aldakorra bada eta urtero aldatzen bada, CAGRak ez dizula denboran zehar zure inbertsioaren errendimenduaren irudi zehatzik emango.
5. Ez da aplikagarria SIP-n:
Baliteke CAGR ez izatea Inbertsio Plan Sistematikoko (SIP) arabera egindako inbertsioen etekinak kalkulatzeko neurri egokia.
CAGR kalkulatzeko inbertsio baten hasierako balioa bakarrik hartzen da kontuan.
Nola desberdintzen da CAGR XIRR edo antzeko beste metrika batzuekin?
CAGR bi daten arteko etekin-tasa idealizatua da.
Erabiltzeko eta ulertzeko erraza da, baina erabil ditzakezun beste neurketetatik desberdina da, inbertsio baten itzulkin-tasa "eraginkorra" denboran zehar adierazten saiatzen direnak ere.
Inbertsioaren etekinaren tasa kalkulatzeko beste neurri garrantzitsu batzuk eztabaida ditzagun:
Zer da XIRR?
XIRR (Barne Errentagarritasun Tasa Hedatua) ordainketak eta kutxa-fluxuak irregularrak direnean inbertsioaren etekin-tasa kalkula dezakeen finantza-funtzioa da.
CAGRrekin alderatuta, XIRR denbora-tarte batean egindako inbertsioen etekinak kalkulatzeko modu zehatzagoa da.
Inbertsio-aldi osoan inbertsioak egin eta jaso diren data zehatzak hartzen ditu kontuan.
Beste era batera esanda, XIRR-k une bakarrean egin beharrean tarteka egiten diren inbertsioetan irabazitako interes konposatua kalkulatzen du.
Hala ere, XIRR-ren formula ez da perfektua.
Harrigarria izan daiteke XIRR kalkulatzerakoan lortu gabeko irabaziak eta lortutako irabaziak barne hartzea. Formulak, gainera, ateratako diruak antzeko etekina lortzen duela suposatzen du.
Zein da Errentagarritasun Tasa Absolutua (ARR)?
Errentagarritasun-tasa absolutua denbora-tarte batean inbertsio batean irabazi edo galdutako diru kopurua da, ehuneko gisa adierazita.
Errentagarritasun-tasa absolutua epealdian irabazi edo galdutako zenbatekoa inbertsioaren hasierako balioaz zatituz kalkulatzen da.
Esaterako, inbertitzaile batek akzioak 10,000 Rs-tan erosten baditu eta urtebete geroago 12,000 Rs-tan saltzen baditu, orduan 2,000 Rseko irabaziak lortu ditu. Hau jatorrizko balioarekin zatitzeak % 20ko errentagarritasun-tasa absolutua ematen du.
Errentagarritasun-tasa absolutuak denboraren arabera independentea den errendimenduaren neurria ematen du, inbertsio desberdinak alderatzea erraztuz.
Hala ere, ez ditu kontuan hartzen denboran zehar diruaren balioan eragina izan dezaketen inflazioa edo beste faktore batzuk. Hori dela eta, errendimenduaren neurri mugatua baino ez du eskaintzen eta beste neurri batzuekin batera kontuan hartu behar da.
Ondorioa
Epe luzerako inbertsio plan bat hasi nahi baduzu, CAGR da erabiltzeko metodorik onena.
Zure inbertsioen hazkundearen jarraipena eta hegazkortasuna saihesten lagun zaitzake.
Jarrai ezazu gertutik zure inbertsio-aukerak CAGRren jarraipena eginez zure inbertsioak zentzuz bideratzeko etekin handienak lortzeko.
Utzi erantzun bat