Blockchain eta kriptomoneten mundua opakoa dela uste da.
Crypto espazioa aktore txarrez josita dagoela eta haiek erabili behar dutela gaizki lortutako aberastasuna jurisdikzioetan zehar mugitzeko, finantza-erakunde tradizionalek erabiltzen dituzten betetze-prozedura zorrotzak alde batera utzita, oso zabalduta dagoen ustea da.
Blockchain-a funtsean banatutako liburu-liburu publiko baten oinarria denez, hori ezin da egiatik urrunago egon. Transakzioak ez dira opakuak, baizik eta oso ikusgaiak eta gardenak.
Orduan arazo bakarra da erakunde tradizionalek ez dutela datu publiko hauek erabiltzeko ulermena kriptomoneten pribatutasuna zaintzeko ezaugarriak kontuan hartuta. Sartu Chainalysis, horretarako tresnak garatu dituztenak.
Gobernuen / finantza tradizionalak eta kripto-moneta arteko konfiantza defizita nola ken daitekeen galdera existentziala interesatzen bazaizu, jarraitu irakurri!
1. Katealisia: Sarrera
1.1. Konpainia
Kanalisi blockchain datu-plataforma, ikerketa-jantzi bat eta software analitiko hornitzailea da. Finantza eta zibersegurtasun enpresetako gobernu agentziei eta sektore pribatuko erakundeei datuak eta tresnak garatzea eta eskaintzea dute helburu.
Datu, ikerketa eta tresna-kit honek ikerketaren, betetzearen eta merkatuaren adimenaren alderdiak blockchain espaziora zabaltzen laguntzen du. Konpainiak bere webgunean iradokitzen du egiten duten lana funtsezkoa izan dela ospe handiko hainbat zigor kasu konpontzeko.
1.2. Lidergoa
Enpresak sortu zuen Michael Gronager (lehen Kraken kriptomoneta trukeko COO) & Jonathan Levin (Jaurlaritzak eta FTSE 100 enpresekin hainbat urteko aholkularitza esperientzia duen trebakuntza bidezko ekonomialaria). Horietaz gain, konpainiak hainbat nazionalitatetako langile globala eta sektore askotako esperientzia ditu.
1.3. Inbertitzaileak
Teknologiaren sektorean eta kripto-espazioan arreta jartzen duten arrisku-kapitaleko enpresa global 7 konpainiak babesten ari dira gaur egun. Horien artean daude Accel, Gehiketa, Erreferentzia, berokia, Paradigma & Ribbit.
Inbertsiorik deigarriena, ordea, egindakoa da GIC hau da, bere atzerriko erreserbak kudeatzen dituen Singapurreko gobernuaren beso bat. Garrantzitsua da hemen Singapurrek oso atsegina izan duela Crypto espazioarekin, baina erne egon dela bere erabilera egokia ziurtatzeko. Hau inbertsio GIC-ek norabide horretan urrats bat dela dirudi.
2. Chainalysis: Estaldura eta Produktuen Suite
2.1. Soluzio bertikalak
Konpainiak dio kripto-espazio osoa eta bertan dauden aktibo guztiak estaltzen dituela. Hau ikusgarria da agian blockchain arkitektura ulertzen ez dutenentzat. Egiten dutenentzat, kriptografia-aktibo eta transakzio guztiak bloke-katean daude, beraz, ez dago sorpresarik hemen.
Konpainiak berak definitu dituen bertikal zabalak hauek dira:
- Investigations - Hau kripto-monetak funtsak jurisdikzioen artean mugitzeko eta horiek nola gorde daitezkeen erakunde kriminaletara zuzenduta dago;
- Betetzea – Hau abisu goiztiarreko sistemak sortzeko erabil daitezkeen kriptografia-moneta eta aktibo digitalen inguruko betetze-ingurune bat sortzera zuzenduta dago;
- Defu – Hau erakundeen betetze eta arriskuen kudeaketara zuzenduta dago, Defi protokoloak aktore txarrentzako inbertsio-bide gisa bukatzen ez daitezen;
- NFTak – Hau NFT jaulkitzaile, biltzaile, merkatari eta merkatuei zuzenduta dago, arriskuak kudeatzeko tresnak eskaintzeko asmoz.
2.2. Produktuak
2.2.1 Erreaktorea
Hau da, batez ere, dirua helbide batetik bestera eta hainbat bloke-kate eta kripto-monetatan jarraitzen laguntzen duen tresna adimenduna. Ondoren, mundu errealeko datuekin konbinatzen da, eta horrek parte hartzen duten pertsona eta entitateak identifikatzen laguntzen du.
2.2.2. KYT
KYT edo Know Your Transaction tresna adimendun bat da, transakzioak baheketa-zerrenda negatiboekin (OFAC bezalakoak) mapatzen laguntzen duena, horrela arrisku handiko jarduera eta Defi protokoloak bereziki neurriak hartzeko seinaleztatzeko.
2.2.3. Helbideen emanaldia
Lehen defentsa-lerro gisa funtzionatzen duen tresna adimenduna, Defi protokolo batekin helbidea saio-hasiera automatikoki kontrolatzen duen baheketa-zerrenda negatiboen edo helbide horiek arrisku handikotzat markatzen dituzten datu jabedunen aurka.
2.2.4. Enpresa Datuak
Funtsean, kriptografia-protokoloek azter dezaketen blockchain datuen ataria arriskua kudeatzen duten bitartean produktu hobeak sortzeko. Datu-meatzaritzaren bidez negozioak ezagutzeko tresna bat da batez ere.
2.2.5. Kriptoak
Produktu hau kontsumitzaileak gidatzen du blockchain-en datuak erabiltzean arreta kudeatzeko arriskua kudeatzeko eta kriptoen negozioetan eta protokoloetan kateko jarduera erabiliz elkarrekintzan eta inbertitzeko. Negozio hauek egindako erreklamazioak egiaztatzea da ideia.
2.2.6. Doako Zigorren Emanaldia
Hau APIan oinarritutako tresna bat da eta beste eskaintza batzuk aukerako zerbitzu mugatu batean batzen ditu. Ideia da Crypto-enpresei laguntzen diela betetze-ebaluazioa zabaltzen eta aktore txarren arriskua murrizten.
2.3. Zerbitzuak
Tresna batzuk jabeak direnez eta barneko betetze-programa bat sortzearen kostua ulertzea debekatua izan daitekeela kontuan hartuta, konpainiak zerbitzu-arkitektura bat garatu du, bloke-kateetan konfiantza sortzeko arrazoia bultzatzen laguntzen duena. Besteak beste:
- Ikerketak eta Programa Bereziak horren bidez, Konpainiak zibersegurtasun enpresentzako analisi forentse zehatza egiten du, arau-hausteak eusten eta lapurtutako fondoak berreskuratzen laguntzeko asmoz;
- Kripto-intzidenteen erantzuna goiko zerbitzuaren antzekoa da, lapurtutako funtsak berreskuratzera zuzendutako erantzun azkarreko zerbitzua dela izan ezik;
- Prestakuntza eta Ziurtagiriak finantza tradizionalak eta Crypto-ren arteko ulermen-aldea gainditzen laguntzeko - gehienetan neurrira egindako B2B programak;
- Chainalysis Akademia publiko orokorrarentzat ikastaro laburrak hasteko azkar bat da.
2.4. Bezeroak
Konpainiaren arabera, 850 herrialdetako 70 erakundek bere produktu eta zerbitzu bat edo gehiago erabiltzen ari dira. Izen nagusietako batzuk hauek dira:
- IRS Amerikako Estatu Batuetan
- Barclays banku erraldoi britainiarra
- Commonwealth Bank Australian
- SEBA Suitzako Bankua
- E'Toro - finantza zerbitzuen aplikazioa
- The Algorand Blockchain
- Defi protokoloa BlockFi
- Jack Dorsey-ren ordainketa-soluzioa Square
3. Kateanalisia – Aukerak
Argitalpen honen asmoa gure irakurleei Crypto industriaren azpiko joerak eta Chainalysis etorkizun hori moldatzen saiatzen den ezagutaraztea zen. Ez dago iritzirik uzteko produktuen berrikuspenik edo inbertitzeko balio duen aktiborik inbertitzeko gomendatzeko.
Hala ere, beti bezala, ikerketek beste aukera batzuk erakutsi zituzten eta behartuta sentitu nintzen horiek zurekin partekatzera pertsonalki etekina ateratzeko moduari dagokionez. Katealisiak a prestakuntza programa eta a bazkide programa horrek zure kriptografia-ezagutza aurreratzen lagunduko dizu eta potentzialki euren mugimenduaren parte bihurtzen lagunduko dizu bloke-kateetan konfiantza sortzeko arrazoia bultzatzen duen ekintzaile gisa. Compliance gomendatuko nieke Web 3ko karrera-aukera gisa interesa duzuenontzat eta bi ekimen hauek abiapuntu bikainak dira.
Gogoan dut duela urte batzuk bertaratu eta trebatu nintzela finantza tradizionalen betetze-azpiegiturak hobetzeaz. Hau dena joan aurretik da. Mugimenduak milioika aukera sortu zituen produktuak garatzeko erakundeei, datu horien erabiltzaileei aholkularitza eta lanpostuak egiten dituzten erakundeei dagokienez. Crypto-rekin, ez da ezberdina izango, eta etorkizunean kontratazio gune garrantzitsu bat izatea espero dut.
4. Katealisia – Ondorioak
Interesgarria, niretzat pertsonalki, datu guztiak katean eskuragarri daudela da. Datu-meatzaritzak eman ditzakeen ikuspegiak eta Chainalysis-ek egiten ari den aldarrikapena da, goi mailako arrisku-kapitaleko enpresek babesteko prest dauden eta bezeroak zabaltzeko prest dauden negozio-eredu bat egiten lagundu diena.
Orokorrean, betetze hobeak ez ditu bezeroak baztertu. Hori esanda, finantza-erakunde tradizional handiak negozioak galtzen ari dira teknologian zentratutako startup-ekin. Arrazoia da gaur egungo mundu azkarrean, egungo belaunaldiak ezin duela ordaindu finantza-sektoreko agure hauek sinonimo bihurtu diren erritmo motela.
Kriptoaren industria oraindik goiz da eta aurrerantzean aktibo klase garrantzitsu bat bihurtuko dela espero da, transakzioen abiadura eta tapismorik eza kontuan hartuta. Ohiko bihurtzen ari den heinean, betetzeko produktuen eskaera areagotu egingo da gobernuek sektorea aktore txarren aurka arautu nahi duten heinean.
Utzi erantzun bat