با افزایش سن نیازهای مالی شما افزایش می یابد و ناگهان متوجه می شوید که یک حقوق ثابت ماهانه برای پوشش همه چیز کافی نیست.
شما به یک استراتژی سرمایه گذاری هوشمند نیاز دارید که در صورت نیاز بودجه کافی را فراهم کند و حتی در زمانی که دور هستید وظایف شما را انجام دهد.
صندوق های سرمایه گذاری مشترک از بهترین فرصت های سرمایه گذاری هستند که می توانید بر اساس افق زمانی و ریسک پذیری خود انتخاب کنید.
اما چگونه می توانید این کار را انجام دهید؟ بگذار چک کنیم.
صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟
یک ابزار مالی به نام صندوق های متقابل پول را از چندین سرمایه گذار جمع آوری می کند. پس از آن، وجوه ترکیبی هستند سرمایه گذاری در دارایی هایی مانند سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس، اوراق قرضه شرکتی، اوراق قرضه دولتی و اوراق بهادار قابل فروش.
به عنوان یک سهامدار، شما مالک واقعی سهام شرکتی نیستید که صندوق های سرمایه گذاری مشترک خریداری می کنند. با این حال، هر سود یا ضرری را به طور مساوی با سایر سرمایه گذاران استخر تقسیم می کنید. این است که چگونه یک صندوق سرمایه گذاری مشترک و کلمه "مشترک" مرتبط است.
شما از تجربه مدیر صندوق و امنیت نظارتی بورس اوراق بهادار و هیئت مدیره هند (SEBI) بهره می برید. مدیر صندوق خبره اطمینان حاصل می کند که سرمایه گذاران بالاترین بازده ممکن را دریافت می کنند.
راه های سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری برای افراد حقوق بگیر
امروزه، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک به لطف فناوری بسیار آسان است. بر اساس بهترین منابع موجود، می توانید به روش های مختلفی سرمایه گذاری کنید:
سرمایه گذاری مستقیم
می توانید فرم پر شده را در دفتر ارائه دهنده صندوق مشترک مربوطه تحویل دهید. همچنین می توانید برنامه را چاپ کرده و با دقت آن را پر کنید. با این حال، قبل از تحویل چک، باید توافقنامه را به طور کامل مطالعه کنید.
سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک از طریق حالت آنلاین
برای سرمایه گذاری آنلاین فقط به اتصال به اینترنت و یک دستگاه تلفن همراه نیاز دارید. گزینه های متعددی به شما کمک می کند تا بسته به میزان تحمل ریسک، اهداف و سایر ملاحظات، بهترین صندوق سرمایه گذاری مشترک را انتخاب کنید.
با استفاده از یکی از پلتفرم های مختلف سرمایه گذاری آنلاین که در دسترس هستند، می توانید در زمان و انرژی صرفه جویی کنید. شما فقط به اطلاعات کارت PAN، اطلاعات هویتی و یک حساب بانکی فعال برای ارتباط با شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک نیاز دارید.
از طریق حساب Demat
می توانید با استفاده از حساب بانکی فعلی و حساب Demat خود در صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری کرده و با آن معامله کنید. کارگزار سهام شما باید یک توزیع کننده دارای مجوز صندوق های سرمایه گذاری برای ارائه خدمات باشد.
برای سرمایه گذاری باید وارد حساب Demat خود شوید و گزینه سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری مشترک را جستجو کنید. سرمایه گذاری باید با انتقال پول آنلاین انجام شود.
توصیه می کنیم با شروع شروع کنید زیرودا.
از طریق نمایندگان
سرمایه گذاری از طریق نمایندگان یک استراتژی طولانی، خسته کننده و پرهزینه است که باید نادیده گرفته شود. برای کمک به شما در تصمیم گیری و تکمیل فرم مورد نیاز، با یک نماینده تماس بگیرید. نمایندگان همچنین ممکن است برای خدمات خود کمیسیون درخواست کنند.
آنها اکنون ابزارهای دیجیتالی دارند که ممکن است از آنها برای کمک به پر کردن فرم ها به صورت الکترونیکی و فعال کردن سریع حساب خود استفاده کنند. با این حال، باید از اصل بودن نماینده اطمینان حاصل کنید.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک
برای برآورده ساختن اهداف انواع سرمایه گذاران، بیش از 8000 صندوق سرمایه گذاری در دسته های مختلف موجود است. صندوقهای سرمایهگذاری متقابل زمانی برای همه مناسب است که ترکیب خوبی از سود، درآمد و امنیت را ارائه دهند.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به شرح زیر است:
بهترین مدیریت پول
گروهی از متخصصان پولی را که جمع آوری کرده اید مدیریت می کنند. بنابراین هنگام ساختن ثروت می توانید از مشاوره حرفه ای بهره مند شوید. چه زمانی انتخاب سهام، صنایع، توزیع و سفارشات خرید و فروش، مدیر صندوق تحقیقات گسترده ای انجام می دهد.
کم هزینه
صندوقهای سرمایهگذاری مشترک بدون شک یک ابزار سرمایهگذاری بسیار مقرونبهصرفه با در نظر گرفتن مزایای دانش، تنوع و سایر گزینههای بازده هستند. با این حال، نسبت هزینه مشمول یک سقف نظارتی 2.5٪ است.
گزینه SIP
انعطاف پذیری یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک به شما امکان می دهد در فواصل زمانی از پیش تعیین شده مانند هفتگی، سه ماهه یا ماهانه سرمایه گذاری کنید. فقط با روپیه 500، می توانید شروع به سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری کنید.
امکان تعویض وجوه
در صورت نارضایتی از عملکرد یک طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک، برخی از صندوق های سرمایه گذاری به شما امکان انتقال وجه را می دهند. با این حال، هنگام انتخاب حرکت باید بسیار مراقب باشید.
مزایای مالیاتی
میتوانید با سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری مشترک ELSS، در مالیات صرفهجویی کنید و ثروت بسازید. علاوه بر این، شما همچنین می توانید درخواست کسر تا Rs. 1,50,000 در سال طبق بخش 80C قانون مالیات بر عایدات قانون.
بهترین صندوق های سرمایه گذاری برای افراد حقوق بگیر
اکنون که در مورد صندوقهای سرمایهگذاری مشترک آموختیم، میتوانیم با خیال راحت در مورد بهترین صندوقهای سرمایهگذاری برای افراد حقوق بگیر بحث کنیم تا بتوانیم حداکثر درآمد را با حداقل ریسک به دست آوریم:
صندوق آربیتراژ HDFC
صندوق آربیتراژ HDFC بر فرصت های آربیتراژ ناشی از پول نقد و مشتقات مالی تمرکز دارد.
یکی از بزرگترین صندوق های سرمایه گذاری هند، HDFC Asset Management Company، که در سپتامبر 2007 تأسیس شد، آن را ارائه می دهد. این صندوق سرمایه گذاری مشترک در رده آربیتراژ قرار می گیرد و با پایان کار باز است.
صندوق آربیتراژ HDFC ترکیبی برای شرکتهای با سرمایه متوسط اولویت دارد. این سبد عمدتاً از اوراق بدهی و اوراق بهادار بازار پول تشکیل شده است که سهام و محصولات مرتبط با سهام حدود 2/3 از کل را تشکیل می دهند. می توانید به صورت آنلاین و آفلاین برای صندوق آربیتراژ HDFC درخواست دهید.
در بیشتر موارد، این صندوق از بازده معیار عملکرد بهتری داشته است و برای سرمایه گذاران بلندمدتی که مایل به برنامه ریزی برای بازنشستگی، خرید خانه، ازدواج یا بچه دار شدن هستند، گزینه مناسبی است.
با این حال، قبل از سرمایه گذاری در دارایی های پرخطر مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک، همیشه باید با مشاور مالی خود صحبت کنید.
رشد مستقیم صندوق پس انداز منظم محتاطانه ICICI
برنامه صندوق متقابل هیبریدی محافظه کارانه ICICI Prudential Mutual Fund، ICICI Prudential Savings Regular Savings Direct-Growth نامیده می شود. این صندوق در اول ژانویه 1 تاسیس شد و به مدت ده سال و نه ماه فعالیت می کند.
ICICI Prudential Savings Regular Saving Direct-Growth یک طرح متوسط در منطقه خود با دارایی های تحت مدیریت (AUM) 3,267 کرور روپیه از 30 ژوئن 2022 است. نسبت هزینه صندوق، که 0.99 درصد است، بیشتر از مقدار است. اکثر صندوق های هیبریدی محافظه کار قابل مقایسه هستند. در حال حاضر این صندوق 19.16 درصد به سهام و 64.97 درصد به بدهی اختصاص دارد.
بازده 1 ساله صندوق پس انداز منظم ICICI 7.03 درصد است. علاوه بر این، از زمان شروع، سالانه 10.72٪ بازده ایجاد کرده است. هر هفت سال، این صندوق میزان سرمایه گذاری در آن را دو برابر کرده است.
توانایی طرح رشد مستقیم صندوق پسانداز منظم محتاطانه ICICI برای ایجاد بازدهی مستمر با اکثر صندوقهای موجود در کلاس خود قابل مقایسه است. عملکرد بهتر از حد متوسط در محدود کردن ضرر در بازار نزولی دارد.
سرمایه گذاری در بخش های مالی، ارتباطات، بیمه، انرژی و مراقبت های بهداشتی بیشتر دارایی های سهام صندوق را تشکیل می دهد. در مقایسه با سایر صندوقهای این دسته، ریسک کمتری در صنایع مالی و ارتباطات داشته است.
در نهایت، بدهی صندوق دارای رتبه اعتباری پایینی است، که نشان می دهد وام گیرندگانی که به آنها وام داده است، دارای کالیبر بالایی نیستند.
برنامه مالیاتی Invesco هند رشد مستقیم
یک برنامه صندوق مشترک ELSS از صندوق مشترک Invesco به نام Invesco India Tax Plan Direct-Growth. این صندوق در اول ژانویه 1 تاسیس شد و به مدت نه سال و هفت ماه فعالیت می کند.
از 30 ژوئن 2022، این صندوق سرمایه گذاری مشترک 1,818 کرور دارایی را مدیریت کرد که آن را به یک وسیله نقلیه متوسط در کلاس خود تبدیل کرد. نسبت هزینه صندوق 0.85% کمتر از سایر محصولات ELSS است.
بازده 1 ساله برای Invesco India Tax Plan-Growth 30 درصد است. از زمان شروع به کار، میانگین بازده سالانه 17.02 درصد داشته است. هر سه سال یکبار این صندوق میزان سرمایه گذاری در آن را دو برابر کرده است.
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth
SBI Mutual Fund SBI Blue-chip Direct Plan-Growth یک محصول سرمایه گذاری مشترک با سرمایه بزرگ است. این صندوق در اول ژانویه 1 تاسیس شد و اکنون بیش از 2013 سال است که فعالیت می کند.
این صندوق یک صندوق متوسط در دسته خود با دارایی های تحت مدیریت (AUM) 32,773 کرور از 30 ژوئن 2022 است. نسبت هزینه این صندوق نسبت به سایر صندوق های سرمایه بزرگ، 0.95% بالاتر است.
بازدهی SBI Blue-chip Direct Plan-Growth در سال گذشته 5.91 درصد بود. از زمان شروع به کار به طور متوسط سالانه 15.55 درصد بازدهی داشته است. هر سه سال یکبار این صندوق میزان سرمایه گذاری در آن را دو برابر کرده است.
رشد مستقیم درآمد کوتاه مدت UTI
یک محصول صندوق سرمایه گذاری مشترک کوتاه مدت از صندوق مشترک UTI، رشد مستقیم درآمد کوتاه مدت UTI است. این یک صندوق با اندازه متوسط در رده خود با Rs است. 2,315 کرور در دارایی های تحت مدیریت (AUM) تا 30 ژوئن 2022.
نسبت هزینه صندوق 0.34 درصد است که با آنچه اکثر صندوق های کوتاه مدت دیگر شارژ می کنند قابل مقایسه است.
بازده 1 ساله رشد مستقیم درآمد کوتاه مدت UTI 8.36 درصد است. از زمان آغاز به کار به طور متوسط سالانه 7.34 درصد بازده داشته است.
این طرح بازدهی ثابتی دارد که با اکثر صندوقهای موجود در کلاس خود قابل مقایسه است. این ظرفیت قوی برای به حداقل رساندن زیان در بازار رو به زوال دارد.
Axis Blue-Chip Fund
صندوق سرمایهگذاری مشترک Axis مالک صندوق سرمایهگذاری بزرگ Axis Bluechip با سرمایه باز است. این صندوق به طور رسمی در 5 ژانویه 2010 افتتاح شد.
هدف سرمایه گذاری اعلام شده این صندوق ایجاد رشد سرمایه بلندمدت از طریق سرمایه گذاری در یک سبد متنوع است که عمدتاً از سهام و ابزارهای مرتبط با سهام شرکت های بزرگ تشکیل شده است.
از 31 ژوئیه 2022، صندوق بلوچیپ Axis دارای دارایی های تحت مدیریت کل، 35915.36 کرور بود. از 30 ژوئن 2022، نسبت هزینه برای برنامه منظم صندوق 1.69٪ است.
Parag Parikh Flexi Cap Fund مستقیم-رشد
یک طرح سرمایه آزاد Flexi Cap که بخشی از خانه صندوق سرمایه گذاری مشترک PPFAS است، صندوق سرمایه گذاری فلکسی Parag Parikh - Plan Direct است. در 28 می 2013 راه اندازی شد.
هدف سرمایهگذاری این صندوق بیان میکند: «با سرمایهگذاری عمدتاً در سهام و اوراق بهادار مرتبط با سهام، این طرح به دنبال افزایش ارزش سرمایه بلندمدت است. به عنوان یک معیار با شاخص بازده کل NIFTY 500 مقایسه می شود.
از 1 سپتامبر 2022، ارزش خالص دارایی فعلی طرح مستقیم Parag Parikh Flexi Cap Fund برای گزینه رشد 51.13 روپیه است. از 31 ژوئیه 2022، دارایی های تحت مدیریت آن 24594.84 کرور است.
صندوق سرمایه گذاری در حال ظهور کوتاک با رشد منظم
یک برنامه سرمایه گذاری میان سرمایه با پایان باز صندوق سرمایه گذاری مشترک Kotak Mahindra، طرح منظم صندوق سرمایه گذاری در حال ظهور Kotak است. این صندوق در 30 مارس 2007 شروع به کار کرد.
با توجه به هدف سرمایه گذاری صندوق، که بر اساس شاخص بازده کل NIFTY Midcap 150 اندازه گیری می شود، این طرح در نظر دارد با سرمایه گذاری در شرکت های متوسط، افزایش سرمایه بلندمدت را از طریق مجموعه ای از سهام و ابزارهای مرتبط با سهام انجام دهد.
از 1 سپتامبر 2022، ارزش خالص دارایی فعلی برنامه منظم صندوق سرمایه گذاری در حال ظهور Kotak برای گزینه رشد 77.00 روپیه است. از 31 ژوئیه 2022، برنامه منظم صندوق سرمایه گذاری در حال ظهور کوتاک دارایی هایی تحت مدیریت بود که مجموعاً روپیه بود. 20619.12 کرور.
نتیجه
صندوق سرمایه گذاری مشترک یک انتخاب سرمایه گذاری بزرگ است که می تواند در بلندمدت به افراد حقوق بگیر کمک کند تا ثروت بسازند. صندوق های سرمایه گذاری برای هر جنبه ای از زندگی، از بازنشستگی گرفته تا جمع آوری ثروت، برنامه هایی ارائه می دهند.
شما سرمایه گذاری هایی را برای سرمایه گذاران محافظه کار و ریسک گریز پیشنهاد می کنید.
مزیت تنوع، هزینه کم، آزادی سرمایه گذاری در مقادیر کمتر و مدیریت کارشناسانه وجوه همگی از مزیت ها هستند.
با این حال، صندوق های سرمایه گذاری در معرض خطرات بازار هستند و تمام اسناد مربوط به طرح را به دقت مطالعه کنید.
پاسخ دهید