اگر مدتی درگیر سرمایه گذاری بوده اید، از قبل با اصطلاح سود سهام آشنا هستید.
اما اگر تازه وارد سرمایه گذاری شده اید یا احساس می کنید کمی غرق شده اید - پس این مقاله برای شما مناسب است!
در این وبلاگ با سود سهام و نحوه استفاده از آن در برنامه ریزی مالی خود بیشتر آشنا خواهید شد. اما ابتدا، به هر حال سود سهام چیست؟
سود سهام چیست؟
سود تقسیمی عبارت است از توزیع بخشی از درآمد یک شرکت بین سهامداران آن.
هنگامی که یک شرکت سود یا مازاد کسب می کند، هیئت مدیره می تواند از آن سود برای سرمایه گذاری مجدد در کسب و کار، توزیع آن بین سهامداران از طریق سود سهام یا خرید سهام خود استفاده کند.
هیئت مدیره یک شرکت تصمیم می گیرد که آیا و چه زمانی سود سهام مشترک را پرداخت کند موجودی. هیئت مدیره این تصمیم را می گیرد زیرا آنها به نفع سهامداران، که مالکان آنها هستند، عمل می کنند. آنها می خواهند اقداماتی انجام دهند که ارزش آنها را افزایش دهد سرمایه گذاری در دراز مدت.
سود سهام را می توان به صورت نقدی پرداخت کرد یا ممکن است به عنوان سهام اضافی توزیع شود. سود سهام معمولاً یک یا دو بار در سال اعلام می شود و پس از هر تاریخ اظهارنامه برای یک یا چند فصل پرداخت می شود.
انواع سود سهام:
انواع مختلفی از سود سهام وجود دارد، اما رایج ترین آنها سود نقدی است. بیایید انواع مختلف سود سهام پرداخت شده توسط شرکت ها را ببینیم.
- سود نقدی: سود نقدی رایج ترین شکل سود سهام است و مستقیماً به سهامداران پرداخت می شود. معمولاً از طریق حواله الکترونیکی به شما پول نقد پرداخت می شود.
- سود سهام: سود سهام به جای نقدی در سهام شرکت پرداخت می شود. به جای پرداخت نقدی، به صورت سهام اضافی به شما پرداخت می شود.
- سود ویژه: سود سهام ویژه پرداخت اضافی به سهامداران توسط شرکتی است که بخشی از چرخه عادی سود سهام نیست. سود سهام خاص اغلب در نتیجه تجدید ساختار شرکت یا سایر عواملی که دیدگاه مدیریت را در مورد چشم انداز کسب و کار تغییر می دهد رخ می دهد.
- طرح های سرمایه گذاری مجدد سود سهام (DRIP): DRIP ها برنامه هایی هستند که از طریق آنها می توانید سود نقدی خود را مجدداً در سهام بیشتری از خود شرکت صادرکننده سرمایه گذاری کنید.
تاریخ تقسیم سود سابق چه تفاوتی با تاریخ ثبت دارد؟
تاریخ تقسیم سود و تاریخ ثبت دو تاریخی هستند که برای سهامداران مهم هستند.
تاریخ خارج از تقسیم سود، تاریخی است که در آن یک شرکت اعلام می کند که دیگر به سهامدارانی که پس از آن تاریخ سهام خریداری می کنند، سود سهام پرداخت نمی کند.
تاریخ ثبت تاریخی است که در آن هیئت مدیره یک شرکت مشخص می کند که چه کسی در یک مقطع زمانی خاص مالک سهام است، بنابراین تمام پرداخت های سود سهام به آن افراد خواهد رسید.
سردرگمی بین تاریخ ثبت و تاریخ سود سهام عادی است. اولی توسط یک شرکت و دومی توسط یک بورس اوراق بهادار تعیین می شود. این به این دلیل است که یک دوره تسویه برای معاملات انجام شده در صرافی ها وجود دارد.
چرا سهام سود سهام بخریم؟
خوب، داشتن سهام در شرکت هایی که برای شما به عنوان سهامدار درآمد ایجاد می کند، مزایای واقعی دارد. پرداخت سود سهام می تواند نشان دهنده یک شرکت سالم باشد.
اگر می خواهید بدانید که آیا یک شرکت خوب کار می کند، یک راه سریع این است که به پرداخت سود سهام آن نگاه کنید. اگر شرکت در حال پرداخت سود سهام است، به این معنی است که پول کافی برای پوشش پرداخت ها دارد و همچنان فعالیت می کند.
سهام سود سهام می تواند یک بالشتک خوب در برابر نوسانات بازار باشد. درآمد اضافی می تواند به جبران ضررهای احتمالی در طول دوره های نزولی کمک کند یا سرمایه گذاری مجدد در فرصت های دیگر را آسان کند.
سود سهام منبع عالی درآمد غیرفعال است. بهترین بخش در مورد سهام سود سهام این است که آنها می توانند جریان درآمدی را فراهم کنند - حتی زمانی که شما فعالانه در بازار سهام معامله نمی کنید.
اگر سهام شرکت هایی را بخرید که به طور مداوم سود سهام پرداخت می کنند و سپس آنها را برای سال ها نگه دارید، می توانید بدون نیاز به انجام هیچ کاری شروع به دریافت حقوق کنید!
چرا شرکت ها سود سهام پرداخت می کنند
شرکت ها سود سهام پرداخت می کنند زیرا می خواهند به سهامداران خود پاداش دهند و آنها را تشویق به سرمایه گذاری در شرکت کنند. سود سهام اغلب به عنوان انگیزه ای برای سرمایه گذاران برای حفظ سهام به جای فروش آنها در بازار سهام استفاده می شود.
پرداخت سود سهام همچنین می تواند به کاهش هزینه های تامین مالی فعالیت ها و عملیات شرکت کمک کند.
وقتی شرکتها سود سهام پرداخت میکنند، پولی را میدهند که میتوانست برای مقاصد دیگر استفاده شود. با این حال، سود سهام می تواند با افزایش قیمت سهام شرکت و جذابیت بیشتر آن برای سرمایه گذاران، به بهبود عملکرد مالی شرکت کمک کند.
شرکت ها ممکن است بتوانند سود سهام خود را در صورت افزایش سود یا در صورت افزایش قابل توجه قیمت سهام، افزایش دهند.
چگونه سود سهام را ارزیابی کنیم؟
هنگام ارزیابی سود سهام، اولین چیزی که باید در نظر بگیرید این است که چقدر پایدار است. شرکتهایی که سود سهام ثابتی را در طول زمان پرداخت میکنند، احتمالاً این کار را انجام میدهند، زیرا یک مدل تجاری پایدار دارند و میتوانند جریان نقدی کافی برای حمایت از این پرداختها ایجاد کنند.
به طور کلی، هر چه سود سهام بیشتر باشد، ارزش سهام بیشتر است. با این حال، روش های مختلفی برای ارزیابی سود سهام وجود دارد.
- نسبت پوشش سود سهام: این نسبت میزان پولی که یک شرکت پس از پرداخت هزینه ها و بهره در اختیار دارد را اندازه می گیرد. این نشان می دهد که چند درصد از سود هر سهم (EPS) به عنوان سود سهام پرداخت می شود. هر چه این درصد بیشتر باشد، سود سهام امن تر به نظر می رسد.
- نسبت پرداخت: این مقایسه میزان سود پرداخت شده در سود سهام در طول یک سال را در مقابل میزان سرمایهگذاری مجدد در عملیات یا استفاده برای مقاصد دیگر مانند بازخرید سهام یا خرید مقایسه میکند. نسبت پرداخت بالا به این معنی است که سود بیشتری در سود سهام پرداخت می شود تا اینکه در عملیات سرمایه گذاری مجدد یا برای اهداف دیگر استفاده شود. هر چه این عدد بیشتر باشد، احتمال اینکه شرکت در پرداخت سود سهام آینده با مشکل مواجه شود، بیشتر می شود.
- نرخ رشد سود سهام: نرخ رشد سود سهام نشان می دهد که یک شرکت چقدر سریع پرداخت سود سهام خود را در طول زمان افزایش می دهد. یک سود سهام در حال رشد به سرمایه گذاران اطمینان می دهد که می توانند به جریان درآمد خود از بازده سرمایه گذاری خود تکیه کنند.
- عملکرد سود: بازده سود تقسیمی با تقسیم سود سالانه هر سهم بر قیمت فعلی سهام محاسبه می شود. به عنوان مثال، اگر سهامی سود سالانه 2 روپیه برای هر سهم داشته باشد و قیمت فعلی آن 40 روپیه به ازای هر سهم باشد، بازده آن 5 درصد خواهد بود. هر چه بازده سود سهام بیشتر باشد، بهتر است، زیرا نشان می دهد که سرمایه گذاران برای ریسک خود در نگهداری سهام معین جبران می شوند. در برخی موارد، شرکتهایی که سود سهام زیادی پرداخت میکنند ممکن است به اندازه کافی سریع تجارت خود را رشد ندهند یا جریان نقدی کافی برای حفظ این سود سهام در طول زمان ایجاد نکنند. این می تواند یک پرچم قرمز برای سرمایه گذارانی باشد که خواهان شرکت هایی هستند که پتانسیل رشد مداوم را بدون به خطر انداختن تولید جریان نقدی فعلی ارائه دهند.
مالیات بر درآمد بر درآمد سود سهام در هند
سود سهام بخشی از درآمد یک فرد یا شرکت است. اگر شرکتی به سهامداران خود سود سهام پرداخت کند، سهامداران باید مالیات آن را بپردازند. مبلغ سود دریافتی سهامدار به کل درآمد وی افزوده می شود و بر اساس نرخ اسلب او مشمول مالیات می شود.
طبق قانون مالی، 2020، اگر از یک شرکت هندی سود سهام دریافت می کنید صندوق متقابل بیش از 5,000 روپیه در سال، شرکت مالیات 10% از آن کسر می کند.
مبلغ مالیات کسر شده در گواهی سود سهام شما نشان داده می شود و اعتبار این مبلغ هنگام پر کردن اظهارنامه مالیات بر درآمد به شما تعلق می گیرد. بعداً باید بر اساس درآمد آن سال مالی که اظهارنامه مالیات بر درآمد خود را ارائه می کنید، مالیات بپردازید.
به طور خلاصه، بدون شک دلایل زیادی برای خوش بین بودن و هیجان زده بودن در مورد سرمایه گذاری سود سهام وجود دارد، به خصوص که فناوری همچنان این سرمایه گذاری ها را ساده تر و در دسترس تر می کند.
در حالی که شما باید بخواهید سهم خود را از تحقیقات انجام دهید و کمی در مورد بازار بیاموزید، شروع کار چندان سختی نیست. اگر اصلاً به جریانهای درآمد غیرفعال و ایجاد ثروت در درازمدت علاقه دارید، ارزش بررسی آن را دارد.
حداقل، بررسی لیست بالا باید به شما ایده خوبی درباره اینکه سهام سود سهام چیست، چگونه کار می کند و کدام یک می تواند برای شما اهداف سرمایه گذاری مناسبی باشد، به شما می دهد.
پاسخ دهید