سرمایه گذاری تاثیرگذار نه تنها بحث روز بلکه نیاز روز نیز بوده است.
با افزایش نگرانیهای زیستمحیطی، ضروری است که مردم شروع به برداشتن تمام گامهای بزرگ و کوچکی کنند که به نحوی از آن بهره میبرند.
یکی از روشهایی که سرمایهگذاران و معاملهگران در پیش گرفتهاند، سرمایهگذاری تاثیری است که همانطور که از نامش پیداست، سرمایهگذاری برای تاثیرگذاری است.
سرمایه گذاری تاثیرگذار در حال حاضر در سرتاسر جهان وجود دارد، اما در هند نیز به وضوح قابل مشاهده است.
افراد بیشتر و بیشتری سعی می کنند روی محصولاتی سرمایه گذاری کنند که به طور مثبت به آب و هوا و محیط زیست کمک می کند، و زمان بهتری برای صحبت در مورد آن وجود ندارد!
سرمایه گذاری تاثیری چیست؟
سرمایهگذاری تاثیرگذار روشی است که در آن سرمایهگذاران در شرکتها، صندوقها و سازمانهایی سرمایهگذاری میکنند که به طور مثبت به محیط زیست کمک میکنند و به نحوی یا دیگری منافع اجتماعی را همراه با بازده مالی منظم خود ایجاد میکنند.
سرمایه گذاران تحت تاثیر قرار دادن شرکت ها در تامین مالی خرد، ماشین های الکتریکی، کشاورزی پایدار، منابع انرژی تجدیدپذیر، جایگزین های پلاستیکی، و طرح های دیگری از این دست که به نفع محیط اجتماعی و محیطی ما انجام می شوند، حمایت می کنند.
چگونه می توانید انتخاب کنید که در کدام صندوق سرمایه گذاری تاثیرگذار سرمایه گذاری کنید؟
چهار معیار اصلی وجود دارد که بر اساس آنها می توانید تصمیم خود را برای سرمایه گذاری در یک شرکت تأثیرگذار بگیرید.
سیستم UBP IMAP معیارها را توسعه داد. شما می توانید هر معیار را از 5 امتیاز و مجموع آن را با حداکثر نمره 20 کسب کنید.
- نیت یا قصد
- این معیار شامل استراتژی های اعلام شده شرکت می باشد.
- این شامل نسبت تخصیص سرمایه / تحقیق و توسعه شرکت به راه حل خاص برای مشکل است.
- ماتریالیت یا ماتریالیسم
- چند درصد از کل درآمدهای شرکت از مناطقی است که تأثیر مثبت ایجاد می کند.
- همچنین اگر خطوط تجاری متضاد دیگری در همان زمینه کاری وجود داشته باشد، نیز شامل می شود.
- ADDITIONALITY یا Addition
- این شامل این می شود که آیا شرکت یک رهبر جهانی در این زمینه باشد.
- همچنین در مورد اینکه آیا در فناوری، رویکرد و ارائه راه حل از طرف شرکت منحصر به فرد است یا خیر صحبت می کند.
- پتانسیل یا پتانسیل
- این شامل پتانسیل واقعی راه حل پیشنهادی از طریق یک سرویس/محصول برای تأثیر قابل توجهی بر جهان است.
- در مورد این صحبت می کند که آیا این راه حل بازی را برای جهان تغییر می دهد یا خیر.
نگرانی هایی که منجر به تأثیر شدید بر فرهنگ سرمایه گذاری در هند می شود
هند نه تنها سرزمینی با فرهنگ، سنت ها و ارزش های غنی است، بلکه آنچه در آن نیز غنی است، جمعیت، آلودگی، محیط زیست تحقیرآمیز و غیره است. آلودگی هوا، مدیریت ضعیف پسماندها و کمبود آب برخی از بحرانی ترین مسائل زیست محیطی در هند به همراه تخریب خاک، کیفیت پایین جنگل ها هستند و این فهرست بی پایان است.
با در نظر گرفتن این انگیزه، برای حفظ محیط زیست کشور، هوایی که تنفس میکنیم، آبی که مصرف میکنیم و حفاظت از جنگلهایی که برای ما بسیار بیشتر از مناظر صرف به ارمغان میآورند، سرمایهگذاری تاثیرگذار در هند افت جدی کرد. اینجاست که چرا سرمایه گذاری تاثیرگذار اکنون در هند جدی گرفته می شود -
- همه شرکتهای هندی اکنون به شدت بر اساس جنبههای زیستمحیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) ارزیابی میشوند تا رشد واقعی و سهم آنها در اقتصاد مشخص شود.
- مسائلی مانند تغییرات آب و هوایی و نابرابری اجتماعی در هند رایج است و برای اطلاع از تغییرات واقعی، سرمایه گذاری تاثیرگذار تنها گام معقول به نظر می رسد.
- اکنون سرمایهگذاران از تأثیرات زیستمحیطی، اجتماعی و حاکمیتی یک شرکت بر اقتصاد آگاه هستند و تنها بر اساس آن سرمایهگذاران پول خود را سرمایهگذاری میکنند.
- صندوق های پایداری بیش از هر زمان دیگری در حال رشد بوده اند و تقریباً 186 میلیارد دلار در سه ماهه اول سال 2021 جریان داشته اند.
- اگر با آمار پیش برویم، شرکتهایی که رضایت ESG دارند، تقریباً از همه شرکتهای S&P 500 بهتر عمل کردهاند.
- همه شرکتهایی که انگیزه ESG دارند نسبت به درآمدهای آتی قابل اعتمادتر هستند.
- سرمایه گذاری پایدار جهانی در آینده نزدیک بر سرمایه گذاری های سنتی تسلط خواهد داشت.
- مسئولیت پذیری بیشتری از طرف شرکت در قبال مسائل اجتماعی-محیطی و حاکمیتی وجود دارد.
- این بیماری همه گیر منجر به واگرایی اجتماعی-اقتصادی مهم تری شده است که سرمایه گذاران و شرکت ها به دنبال محدود کردن آن هستند.
- در حال حاضر اثرات غیرمالی، اگر بالاتر از تأثیر مالی یک شرکت بر اقتصاد نباشد، برابر است.
- بیش از 80 درصد از سرمایه گذاران خرد در هند روی سرمایه گذاری پایدار متمرکز هستند.
- Nifty 100 ESG در سال گذشته عملکرد بهتری نسبت به Nifty 50 و Nifty 100 داشته است و اعتماد بیشتری نسبت به سرمایه گذاری ESG ایجاد کرده است.
- شرکتهای اجتماعی و شرکتهایی با هر انگیزه اجتماعی بر ایدههای تجاری متعارف ترجیح داده میشوند.
- ابتکارات اجتماعی به شدت برای ترویج یک هند بهتر تأمین می شود.
- بیش از 2.5 میلیارد دلار از طریق معاملات سهام در سال 2020 برای شرکت های تأثیرگذار جمع آوری شده است و پس از آن 1.2 میلیارد دلار در نیمه اول سال 2021 دریافت شده است.
- مقیاس و پتانسیل بازدهی پایدار در هند، آن را به مکانی عالی برای شروع سرمایه گذاری تاثیرگذار تبدیل می کند، زیرا به دلیل جمعیت زیاد و چندین مشکل مرتبط، فرصت های اجتماعی فراوانی را ارائه می دهد.
- راه اندازی بورس اجتماعی نیز در حال مذاکره است که اعتماد مردم را به صندوق های پایدار جلب کرده است.
مزایای سرمایه گذاری تاثیرگذار در هند
- این به پر کردن شکاف بین اهداف مالی و اجتماعی سرمایه گذار کمک می کند.
- این به سرمایه گذاران کمک می کند تا با کمک به اهداف جدید، به ارزش های خود عمل کنند.
- همچنین به سرمایه گذاران کمک می کند تا به شرکت هایی که قصد مثبتی برای کمک به جنبه های اجتماعی و زیست محیطی یک شرکت دارند کمک کنند.
- رشد بالا، پتانسیل سودآوری قوی و مسئولیت اجتماعی را از طریق یک سرمایه گذاری ارائه می دهد.
- از دیدگاه شرکت و سرمایه گذار بر افق بلندمدت تمرکز می کند.
- همسویی سرمایه گذاران با 17 هدف توسعه پایدار سازمان ملل.
- از آنجایی که از شتاب بازار پیروی می کند، به سرمایه گذاران پایگاه درآمدی زیادی ارائه می دهد.
- این به سرمایه گذار مزیت حرکت اول را می دهد زیرا مفهوم جدیدی است که در مسیر صعودی قرار دارد.
- به حل مسائل نه تنها ملی بلکه جهانی که در اهداف SDG سازمان ملل اشاره شده است کمک می کند.
- درهایی را به روی سرمایه گذاران باز می کند تا با مشارکت در راه حل یک مشکل و تبدیل شدن به برندگان آینده، فرصت طلبان بین المللی شوند.
- به تثبیت و تنوع بخشیدن به پورتفولیو کمک می کند.
- به پاسخگویی به مسئولیت اجتماعی فردی و سازمانی کمک می کند.
- سرمایه گذاران را قادر می سازد تا با متفکران بزرگ با آرزوهای بزرگتر فراتر از رضایت پولی ارتباط برقرار کنند.
- هند، به عنوان سرزمین مردم، دارای بسیاری از مسائل حل نشده است که می تواند از طریق سرمایه گذاری تاثیرگذار حل شود.
- سرمایهگذاری تأثیرگذار برای بهبود جهان وجود دارد، و اگر چیزی باشد، این چیزی است که همه ما باید روی آن کار کنیم - امروز!
معایب سرمایه گذاری تاثیرگذار در هند
- با توجه به جدید بودن مفهوم، شروع سرمایه گذاری در صندوق های اجتماعی کمی مخاطره آمیز است.
- پایگاه سرمایهگذاران برای سرمایهگذاریهای تاثیرگذار هنوز بسیار مناسب است و تنها تعداد کمی از صندوقهای سرمایهگذاری میتوانند به نتایج بالا همراه با مقیاسپذیری دست یابند.
- هنوز هم سخت است که سرمایهگذاران خصوصی را متقاعد کنیم که پول خود را در صندوقهای تاثیرگذار بگذارند و صنعت سرمایهگذاری تاثیرگذار را همچنان به رویایی دور از ذهن تبدیل کند.
- اگر سرمایه گذاری با بازده بالا باشد، ریسک بالایی نیز دارد.
- از آنجایی که تاثیر در میدان ها متفاوت است، دستیابی به ثبات اندازه گیری دشوار است.
- مقایسه، اندازه گیری و کمیت تأثیرات دشوار است.
- تاثیر روند سرمایه گذاری در هند در سال 2020-2021.
- سال 2020 همهگیری، شاهد تأثیرات مراقبتهای بهداشتی بود که شرکتها 20 میلیون دلار آمریکا را در 29 معامله مختلف جذب کردند.
- شرکتهای تأثیرگذار در سرمایهگذاریهای فناوری در مرحله اولیه بیشترین رشد را به خود اختصاص دادند، به طوری که بیشتر سرمایهگذاران به مراقبتهای بهداشتی فناوری، فناوری، معیشت و شرکتهای اولیه کشاورزی مبتنی بر فناوری علاقهمند بودند.
- شرکتهای تاثیر آموزش در سال 660-2020 2021 میلیون دلار به دست آوردند.
- شرکتهای تاثیرگذار در کشاورزی ۴۴۰ میلیون دلار در ۵۲ معامله در سال مالی ۲۰۲۰-۲۰۲۱ جذب کردند و در رتبه سوم از همه سرمایهگذاریها قرار گرفتند.
نمونه هایی از سرمایه گذاری تاثیرگذار در هند
- گروه آویشکار با تمرکز بر توسعه از طریق کارآفرینی با هدف توسعه اکوسیستم تاثیرگذار در قاره هایی مانند آسیا و آفریقا.
- تیزبینی، تمرکز بر افزایش درآمد کشاورزان کوچک.
- Elevar Equity، با هدف ستایش و خلق ارزش در زمان واقعی برای مشتریان همراه با سرمایه گذاری بهینه برای کارآفرینان.
- Unitus Ventures، سرمایهگذاریهای اولیه و استارتآپهایی را انجام میدهد که به جمعیتهای کم درآمد خدمت میکنند.
- شبکه امیدیار، کمک به ایجاد محصولات مالی مقرون به صرفه و انعطاف پذیر برای کشاورزان کوچک و حاشیه ای همراه با هندی ها و مشاغل معمولی.
ایده هایی برای تقویت سرمایه گذاری تاثیرگذار در هند
- استفاده از پزشکی از راه دور که پزشکان شهری را با بیماران روستایی مرتبط می کند تا شکاف بین مهارت مورد نیاز در زمینه پزشکی و در دسترس بودن آن در مناطق صعب العبور را پر کند. شرکت های موجود در این زمینه: Karma Healthcare، Practo، Apollo، و موارد دیگر.
- استفاده از فناوری سبز و استفاده مولد از آن با افزایش انرژی های تجدیدپذیر منجر به سرمایه گذاری در انرژی سبز می شود. شرکت های موجود در این زمینه: فن آوری های S4S، Resham Sutra و موارد دیگر.
- کار بر روی شمول مالی جمعیت آسیب پذیر و روستایی از طریق NGOهای تامین مالی خرد، با تمرکز بر نیازهای اعتباری و مالی مردم در مناطق روستایی. شرکت های موجود در این زمینه: شرام صراطی، بانک مدل گرامین و غیره.
- کار به سمت شرکتهای تأثیرگذار، تشویق و سرمایهگذاری در شرکتهای تأثیرگذار که از هماکنون بر وضعیت همهگیری در کشور تأثیر میگذارند، چه در بخش مراقبتهای بهداشتی، غذا و نوشیدنی، معیشت یا هر بخش دیگری.
نتیجه
سرمایه گذاری تاثیرگذار در حال حاضر قطعاً در حال فروپاشی است و اگر به روش صحیح انجام شود، در زمان آینده شاهد ارتفاعات عظیمی خواهد بود.
با توجه به کیفیت رو به زوال محیط زیست، قطعاً نیاز به زمان است و تنها شرکتهایی که با فداکاری برای ایجاد تغییر در جهان کار میکنند، میتوانند بازی نحوه بقای ما و درآمدمان را تغییر دهند.
تاثیر سرمایه گذاری تاثیر واقعی است!
شما همچنین می خواهید راهنمای ما را در این زمینه بخوانید 7 توصیه مهم سرمایه گذاری برای مبتدیان و 5 برنامه برتر سرمایه گذاری در هند برای مبتدیان
اگر سوالی دارید در نظرات زیر با من در میان بگذارید.
پاسخ دهید