هنگامی که صلح به جنگ تبدیل می شود و همه بازارها تحت تأثیر قرار می گیرند، توصیه های متخصص در مدیریت سرمایه گذاری های شما حیاتی است.
این مقاله بدون اصطلاحات تخصصی، نکات سرمایه گذاری در زمان جنگ را توضیح می دهد و تنوع فرصت های سرمایه گذاری موجود در بازار را بررسی می کند.
تأثیر جنگ بر تمام بخشهای دارایی اصلی، از اوراق قرضه، سهام، ارزها و املاک و مستغلات گرفته تا کالاها، پول نقد و طلا با استفاده از مثالهای عملی و سناریوهای واقعی توضیح داده شده است.
نیازی به وحشت نیست - فقط با افزایش تنشهای سیاسی، با آرامش و سر صاف اقدام کنید.
بنابراین من می خواهم از شما یک سوال بپرسم. اگر فردا جنگ در آن سوی جهان رخ دهد چه تأثیری بر سرمایه گذاری شما خواهد داشت؟
پاسخ به نوع سرمایه گذاری شما بستگی دارد، درست است؟
مالکیت سهام در یک شرکت تولید تجهیزات دفاعی ممکن است افزایش یابد. اما داشتن سهام در یک شرکت کشتیهای کروز ممکن است کاهش یابد.
در اینجا خلاصه ای سریع از آنچه در ادامه به آن می پردازیم آورده شده است:
هندی ها در زمان جنگ کجا باید سرمایه گذاری کنند؟
اکنون اجازه دهید در مورد تأثیر جنگ بر برخی از دارایی های مهم بحث کنیم و اینکه چرا باید آنها را برای سرمایه گذاری در زمان جنگ در نظر بگیریم.
سهام
اوراق قرضه نخرید آنها احتمالاً در زمان جنگ پول شما را از دست خواهند داد.
از آنجایی که اوراق قرضه امن تلقی می شوند، این یک چیز تعجب آور است. اما من توضیح می دهم که چرا درست است.
وقتی یک اوراق قرضه معمولی را خریداری می کنید، به دولت یا شرکتی که آن را منتشر کرده است وام می دهید. وام گیرنده برای مدت معینی به شما سود پرداخت می کند و سپس پول شما را پس می دهد.
جنگ ممکن است باعث افزایش قیمت نفت شود. افزایش قیمت نفت می تواند منجر به افزایش نرخ بهره شود.
اگر پس از خرید اوراق، نرخ بهره افزایش یابد، قیمت آن در بازار کاهش می یابد، زیرا اوراق قرضه جدیدی منتشر می شود که نرخ بالاتری دارند.
واحد پول
من معتقد نیستم که نگه داشتن ارز یک موضع تدافعی است. احتمال کاهش ارزش واقعی ارز به دلیل تورم بالا زیاد است.
بیایید فرض کنیم بخشی از یک کشور مغلوب یا اشغال شده است - شانس ارز ممکن است به طور کلی جایگزین شود یا ممکن است تبدیل به پول موز بسیار بالا هستند.
بنابراین، من سرمایه گذاری در ارز در زمان جنگ را توصیه نمی کنم.
طلا
طلا یکی از پناهگاه هایی است که در زمان جنگ به خوبی عمل می کند. طلا همچنین به عنوان پوششی در برابر تورم و کاهش ارزش پول تلقی می شود.
طلا در دورههایی که به دلیل تورم و کاهش ارزش پول نااطمینانی شدید وجود داشت، بهتر از سهام عمل کرد. در چنین مواقعی، طلا با ایجاد بازدهی مثبت در زمانی که در حال سقوط بودند، به عنوان یک محافظ موثر در برابر سهام و اوراق قرضه عمل می کند.
با این حال، در طول کشمکشهایی که به سرعت حل شدهاند، طلا با اختلاف زیادی نسبت به سهام ضعیف عمل کرده است. در چنین شرایطی، سرمایهگذاران ترجیح میدهند پول خود را به جای سرمایهگذاری در داراییهای مطمئنتری مانند طلا، در سهام بگذارند تا به سودهای سریع دست یابند.
من به شما پیشنهاد می کنم کمی طلا در خود داشته باشید مقام، در صورت نیاز فوری به بودجه.
راه های زیادی برای سرمایه گذاری در طلا به غیر از داشتن شمش یا سکه وجود دارد. شما می توانید دارای طرح اوراق قرضه طلای مستقل ETF/RBI باشید که به شما مالکیت فلز را با کسری از قیمت فعلی بازار می دهد.
املاک و مستغلات
املاک و مستغلات یک شرط مطمئن است زیرا انعطاف پذیری خود را در طول دهه ها و حتی قرن ها ثابت کرده است.
در زمان عدم اطمینان اقتصادی، مردم به طور طبیعی به سمت دارایی های ملموس مانند املاک و مستغلات روی می آورند، زیرا آنها را بهتر از سهام یا اوراق قرضه درک می کنند، که ممکن است در معرض حرکات نامنظم بر اساس شایعات یا حدس و گمان باشد.
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند شرط خوبی برای شما باشد. جنگ زنجیره تامین را مختل می کند که منجر به تورم می شود. افزایش قیمت کالاهایی مانند سیمان و فولاد باعث افزایش نرخ در بازار املاک و مستغلات می شود.
من از شما می خواهم که این واقعیت را در نظر داشته باشید که اگر جنگ در کشور ساکن شما رخ دهد، سرمایه گذاری در زمین بهتر از سرمایه گذاری در آپارتمان ها، ساختمان ها، خانه ها و غیره است زیرا املاک ساخته شده ممکن است در طول جنگ ویران شوند.
جمع حقوق صاحبان سهام
آخرین، اما بهترین. بله، هیچ چیز بهتر از سهام برای سرمایه گذاری در زمان جنگ وجود ندارد.
اجازه دهید نمونه ای از جنگ کارگیل در سال 1999 را در نظر بگیریم بازار سهام هند زمانی که جنگ اعلام شد به 10 درصد رسید و قبل از پایان جنگ به 30 درصد بازگشت.
همچنین، در طول جنگ جهانی اول، بازار سهام ایالات متحده تعطیل شد و زمانی که معاملات حدوداً چهار ماه بعد از سر گرفته شد، میانگین صنعتی داوجونز 30 درصد کاهش یافت و از آنجا به بعد، یک طرفه بالا رفت! با وجود همه صحبت ها و بدبینی های جنگی، در طول جنگ ادامه یافت.
پس از پایان جنگ جهانی دوم نیز همین اتفاق افتاد. بازار آمریکا با یک شکاف بزرگ باز شد و در یک سال بازدهی 50 درصدی را به همراه داشت.
در سال 1975، هند پس از جنگ بنگلادش شرایطی شبیه به قحطی را پشت سر می گذاشت و همزمان، بحران نفت در سراسر جهان وجود داشت.
اقتصاد هند به دلیل این اتفاق مضاعف وارد بخش مراقبت های ویژه شد. بسیاری از سرمایه گذاران جهانی آماده بودند تا هند را به عنوان یک سبد اقتصادی حذف کنند.
اما بازارهای سهام هند با بازدهی 100 درصدی خود در کمتر از دو سال همه را شگفت زده کرد.
تنوع بهترین جایگزین است - همیشه!
یک استراتژی رایج برای کاهش ریسک هر پرتفوی، تنوع بخشیدن یا توزیع سرمایه در چندین سرمایه گذاری است. شما می توانید تنوع ایجاد کنید تا احتمال اینکه یک سرمایه گذاری منجر به ضررهای قابل توجهی شود را کاهش دهید.
در نتیجه، احتمال اینکه یک سرمایه گذاری منفرد سود قابل توجهی ایجاد کند را نیز کاهش خواهید داد.
اما تنوع سرمایهگذاران فقط در مورد داراییهای سهام اعمال نمیشود. همچنین می تواند شامل تنوع جغرافیایی باشد که در مورد گسترش سرمایه در کشورهای مختلف است.
بهترین راه برای انجام این کار این است که پول خود را در مناطق جغرافیایی و کلاسهای دارایی مختلف قرار دهید. وقتی جنگ شروع میشود یا رکود اقتصادی رخ میدهد، نمیخواهید تمام پولتان در یک کشور خاص یا یک طبقه دارایی سرمایهگذاری شود - زیرا نمیدانید که بعداً چه اتفاقی میافتد.
من می دانم که تنوع به صورت انتزاعی آسان به نظر می رسد.
اما وقتی سعی می کنید این کار را انجام دهید، سخت است.
در اینجا زمانی است که چیزی شبیه به دزرو برای اکثر سرمایه گذاران کار خواهد کرد. Dezerv به شما امکان می دهد بدون نگرانی در مورد هیچ چیز در دارایی های متنوع سرمایه گذاری کنید - مجموعه شما توسط تیمی از متخصصان اداره می شود.
پست ما را در دزرو برای تجزیه و تحلیل دقیق
اجازه دهید برای درک بهتر شما، یک اسکرین شات از «پرتفولیوی پاداش بالا با ریسک بالا» که توسط Dezerv مدیریت شده است را نشان دهم.
با نگاهی به تصویر بالا، می توانید متوجه شوید که سرمایه گذاری به خوبی به سه دسته تقسیم شده است:
- صندوق های سرمایه گذاری مشترک مبتنی بر سهام و صندوق های فهرست: برای رشد
- صندوق های با درآمد ثابت: برای ثبات و امنیت
- صندوق طلا: برای پوشش در شرایط جنگی
در صورت وقوع جنگ، آیا باید وجوه مشترک/SIPS خود را بازخرید کنم؟
اگر یک سرمایه گذار بلندمدت هستید، نباید این کار را انجام دهید.
هرگز SIP، برنامههای سرمایهگذاری سیستماتیک خود را در طرحهای سرمایهگذاری متقابل ارزشمند، بهویژه هنگام پرداختن به اهداف مالی خاص، متوقف نکنید.
SIP روشی برای سرمایه گذاری است صندوق سرمایه گذاری مشترک (MFs) با مقدار ثابت در فواصل منظم، مثلاً ماهانه یا فصلی. به این ترتیب می توانید از قدرت ترکیب و همچنین مزیت میانگین هزینه روپیه بهره مند شوید.
میانگین هزینه هر واحد کاهش مییابد اگر در هنگام کاهش بازارها بیشتر بخرید و زمانی که افزایش مییابند کمتر.
بنابراین، اگر می بینید که موجودی صندوق شما به صورت مطلق کاهش می یابد در حالی که بازارها در حال کاهش هستند، وحشت نکنید. این فقط به این معنی است که شما واحدهای بیشتری برای پول خود دارید.
زمانی که بازارها در روند نزولی هستند، فرصت انباشت واحدهای صندوق سرمایه گذاری مشترک را از دست ندهید.
به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری یکی از راحت ترین راه ها برای ایجاد ثروت است. برای یک سرمایه گذار متوسط، صندوق های سرمایه گذاری یک راه قوی برای خلق ثروت هستند.
کجا می خواهم در Wartime سرمایه گذاری کنم؟
اول از همه امیدوارم جنگی رخ ندهد.
با این حال، در صورت کاهش در بازار سهام به دلیل درگیری های ژئوپلیتیک، بیماری های همه گیر یا جنگ، انتخاب سرمایه گذاری من این خواهد بود:
1. سهام شرکت های Blue-chip با رهبری بازار
شرکتهای بلو تراشه سابقه خوبی از رشد و سودآوری دارند. آنها شرکتهایی هستند که سابقه ثابتی در عملکرد خوب دارند.
سهام بلو چیپ معمولاً بازده چندان بالایی به شما نمی دهد، اما عموماً نسبت به کل بازار سهام و بسیاری از انواع دیگر سهام، نوسانات کمتری دارند. من آنهایی را انتخاب می کنم که اغلب پول می دهند سود سهام به سهامداران خود.
2. صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)
صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) نوعی صندوق هستند که معاملات در سهام بازار. ETF ها راهی آسان برای قرار گرفتن در معرض یک طبقه دارایی خاص هستند.
هر ETF یک شاخص یا بخش خاص را دنبال می کند و مانند یک سهام جداگانه معامله می شود. شما می توانید ETF ها را از طریق کارگزار خود خریداری و بفروشید.
3. صندوق های دیجیتال و فناوری
صندوقهای سرمایهگذاری دیجیتال و فناوری در سهام شرکتهایی سرمایهگذاری میکنند که در معرض فناوری دیجیتال، اینترنت، فناوری اطلاعات و بخشهای مرتبط هستند.
از آنجایی که اقتصاد جهانی به طور فزاینده ای دیجیتالی می شود، مشاغل مبتنی بر فناوری احتمالاً سهم بازار را به دست خواهند آورد.
این می تواند برای شما در طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک دیجیتال و فناوری به خوبی انجام شود.
4. طلا
طلا همچنین به عنوان یک سرمایه گذاری برای من جالب به نظر می رسد زیرا یک دارایی ملموس است و به عنوان پوششی در برابر تورم در نظر گرفته می شود. من توصیه می کنم در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنید، نه فلز فیزیکی. یا می توانید خرید را انتخاب کنید طرح اوراق قرضه طلای مستقل.
5. ایالات متحده بازار بورس و سهام
سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده از هند به شما امکان می دهد سرمایه گذاری های خود را از نظر جغرافیایی متنوع کنید.
همانطور که همه ما می دانیم، عاقلانه نیست که تمام پول خود را در بازار سهام محلی سرمایه گذاری کنید زیرا عملکرد آن ارتباط تنگاتنگی با رویدادها و شرایط ملی مانند انتخابات، قیمت نفت، بلایای طبیعی و غیره دارد. ناشی از رویدادهای محلی
سهامهای جهانی در برابر چنین شوکهایی مصون هستند، زیرا عوامل زیادی در سراسر جهان وجود دارد که میتواند بر عملکرد آنها تأثیر بگذارد. اینجا هستند بهترین برنامه ها در هند برای سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده.
می توانید به پست ما در سایت مراجعه کنید بهترین ابزار سهام برای تجزیه و تحلیل بازار سهام هند برای یافتن سهام با کیفیت، MF، ETF و غیره
جنگها و درگیریهای مسلحانه منجر به کاهش ناگهانی پورتفولیو و سرمایهگذاری شما میشوند.
با این حال، در دراز مدت خالص، این کاهش ها فرصتی برای سرمایه گذاری بر اساس تاریخ است.
من به شما پیشنهاد می کنم که غیر فعال نمانید و بهترین راه این است که با سرمایه گذاری در شرکت ها/صندوق های باکیفیت از سقوط های ناگهانی بازار سرمایه گذاری کنید.
توصیه می کنم ما را بررسی کنید AYF راهنما؛ این به شما کمک می کند نگران امور مالی خود نباشید و به سرعت نوسانات بازار را پشت سر بگذارید.
آیا شما هر گونه پرسش?
اجازه دهید من می دانم!
پاسخ دهید