اتخاذ تصمیمات عاقلانه سرمایه گذاری که ممکن است تأثیر زیادی بر آینده مالی شما داشته باشد، مستلزم انتخاب پلت فرم سرمایه گذاری مناسب است. یک پلت فرم خوب به شما گزینه های مختلف سرمایه گذاری، ابزارهای ساده و توصیه های حرفه ای را برای کمک به شما در دستیابی به اهداف سرمایه گذاری می دهد.
در حالی که یک برنامه نه چندان توانا منجر به فرصت های از دست رفته و هزینه های بالاتر می شود که به شدت به مجموعه شما آسیب می رساند.
به منظور کمک به شما در انتخاب تحصیل کرده، دو مورد از محبوب ترین پلتفرم های سرمایه گذاری در هند یعنی کوورا و گرو را در این پست مقایسه می کنیم.
اگر ویژگیها، هزینهها و خدمات مشتری ارائه شده توسط هر پلتفرم را ارزیابی کنید، بهتر میتوانید پلتفرم سرمایهگذاری را انتخاب کنید که به بهترین وجه نیازها و اهداف شما را برآورده کند.
I. مقدمه
کوورا
کوورا یک پلتفرم مشاوره روبو است که در سال 2016 توسط Gaurav Rastogi و Neelabh Sanyal تأسیس شد و توسط Arevuk Advisory Services Pvt اداره می شود. Ltd در بنگلور هند.
این پلتفرم خدمات برنامه ریزی مالی و سرمایه گذاری شخصی را برای دموکراتیک کردن دسترسی به مشاوره مالی با کیفیت بالا با استفاده از فناوری ارائه می دهد. Kuvera توسط Eight Roads Ventures، یک شرکت سرمایه گذاری جهانی که از بسیاری از شرکت های نوآور و با رشد بالا حمایت کرده است، پشتیبانی می شود.
این پلتفرم توصیههای سرمایهگذاری شخصیشده را بر اساس پروفایل ریسک و اهداف سرمایهگذاری کاربر، از جمله صندوقهای سرمایهگذاری مشترک، سهام و طلای دیجیتال ارائه میکند. علاوه بر این، Kuvera با دارایی اختصاص داده شده تا کاربرانش بتوانند در سهام و ETF های ایالات متحده سرمایه گذاری کنند.
تمرکز آن بر فناوری، قیمت مقرون به صرفه و تجربه کاربر، آن را به یک انتخاب محبوب در میان سرمایه گذاران هندی تبدیل کرده است که به دنبال یک سفر مالی شخصی و سرمایه گذاری ساده هستند.
رشد کرد
Groww یک پلت فرم سرمایه گذاری است که در سال 2017 توسط لالیت کشره، هارش جین، ایشان بانسال و نیراج سینگ تاسیس شد. این پلتفرم دفتر اصلی خود را در بنگلور، کارناتاکا دارد و تعدادی از گزینه های سرمایه گذاری مانند صندوق های سرمایه گذاری مستقیم و کارگزاری سهام را ارائه می دهد.
Groww به عنوان یک پلتفرم توزیع مستقیم صندوق سرمایه گذاری مشترک در سال 2017 شروع به کار کرد و به سرعت محبوبیت یافت و طی یک سال به یکی از محبوب ترین پلت فرم های سرمایه گذاری صندوق های مشترک در کشور تبدیل شد.
در همان سال، طلای دیجیتال، ETF، معاملات روزانه و IPO را راه اندازی کرد و مجموعه ای جامع از گزینه های سرمایه گذاری را به کاربران خود ارائه کرد. امروزه، Groww بیش از 40 میلیون مشتری و میانگین امتیاز چشمگیر 4.5 دارد.
سرمایهگذارانی مانند Sequoia، Ribbit Capital و مدیر عامل مایکروسافت ساتیا نادلا از آن حمایت میکنند و اعتقاد بزرگ خود را به پتانسیل آن برای گسترش آینده نشان میدهند.
دوم امکانات
کوورا
(i) ابزارهای مالی و ماشین حساب
کوورا برای کمک به مشتریان در برنامه ریزی مالی و تصمیمات سرمایه گذاری، ابزارهای مالی و ماشین حساب های مختلفی را ارائه می دهد. ماشین حساب SIP، ماشین حساب یکجا، ماشین حساب FD، ماشین حساب PPF و بسیاری از ماشین حساب های محبوب دیگر تنها تعدادی از پیشنهادات Kuvera هستند.
کاربران این ماشینحسابها ممکن است بازده سرمایهگذاری خود را تخمین بزنند، درک کنند که تورم چگونه بر سرمایهگذاریهایشان تأثیر میگذارد، و اهداف مالی خود را بهطور مناسب برنامهریزی کنند. این ماشین حساب ها کاربران را قادر می سازد تا به راحتی به اهداف مالی خود برسند و تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه ای اتخاذ کنند.
(ii) سرمایه گذاری سهام ایالات متحده
از طریق همکاری با وسترکوورا به مشتریان خود فرصت سرمایه گذاری در شرکت های آمریکایی را می دهد. با حداقل نیاز سرمایه گذاری فقط 10 دلار، این سرویس مشتریان را قادر می سازد تا از قرار گرفتن بدون کمیسیون در بازار سهام ایالات متحده لذت ببرند.
عملکرد سرمایه گذاری سهام ایالات متحده در کوورا با دسترسی به بیش از 1000 شرکت و ETF، طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را به مشتریان ارائه می دهد. کاربران ممکن است KYC را به سرعت و به راحتی تکمیل کنند زیرا فرآیندهای راه اندازی و تکمیل فقط پنج دقیقه طول می کشد.
کاربران ممکن است به سرعت سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنند و از فرصت های ارائه شده توسط آن استفاده کنند بازار سهام آمریکا با کمک این سرویس
(iii) تعیین هدف
موفقیت مالی به داشتن یک هدف خاص برای سرمایه گذاری و پس انداز شما بستگی دارد.
شما می توانید اهداف مالی خود را مشخص کنید و با استفاده از عملکرد "هدف خود را تعیین کنید" Kuvera یک برنامه سرمایه گذاری منحصر به فرد ایجاد کنید. Kuvera از شما سوالاتی میپرسد تا برنامهای را طراحی کنید که برای شرایط خاص شما کارآیی داشته باشد، چه برای بازنشستگی، تحصیل کودک یا پیشپرداخت خانه.
با استفاده از ابزار "هدف خود را تعیین کنید" مقداری که باید پس انداز کنید، مدت سرمایه گذاری و میزان تحمل ریسک خود را تعیین کنید. استراتژی سرمایه گذاری شما توسط Kuvera بر اساس پاسخ ها و اهداف، ظرفیت سرمایه گذاری و افق سرمایه گذاری شما سفارشی می شود.
با کمک این ابزار، میتوانید با اطمینان خاطر سرمایهگذاری کنید و بدانید که سرمایهگذاریهایتان در راستای اهدافتان است.
(IV) حساب مشترک
سرمایه گذاران می توانند بدون زحمت حساب های سرمایه گذاری اعضای خانواده خود را در یک مکان با عملکرد حساب مشترک Kuvera مدیریت کنند. این امر سازماندهی و مدیریت ثروت خانواده را با رفتار مساوی با صندوق های تحت همان ورود آسان تر می کند.
این ابزار ردیابی و مدیریت پورتفولیوهای مختلف سرمایه گذاری را آسان تر می کند و به ویژه برای خانواده هایی که می خواهند به طور مشترک امور مالی خود را مدیریت کنند مفید است. سرمایه گذاران به سادگی می توانند سرمایه گذاری های خود را با حساب مشترک Kuvera پیگیری و نظارت کنند و مطمئن شوند که آنها با اهداف مالی خانواده خود مطابقت دارند.
این عملکرد نشان دهنده تعهد Kuvera به ارائه گزینه های سرمایه گذاری پیشرفته و عملی به مشتریان است.
(v) قابلیت ذخیره هوشمند
عملکرد Smart Save Kuvera برای کاربرانی در نظر گرفته شده است که به سرمایه گذاری های کم خطر و دسترسی راحت به پول علاقه دارند. این تابع گزینه های سرمایه گذاری نقدی را برای پوشش هزینه های غیرمنتظره ارائه می دهد. این یک انتخاب ساده و سریع با امکان برداشت تا 2 لک یا 90 درصد از دارایی های خود در 30 دقیقه است.
این سرمایهگذاریهای نقدی جایگزین بهتری نسبت به حسابهای پسانداز معمولی هستند، زیرا در سه سال گذشته بازده سالانه قابلاعتمادی تقریباً 5% در هر سال را ارائه کردهاند. بنابراین، Smart Save ویژگی ایدهآلی برای شما است اگر به دنبال یک سرمایهگذاری کم ریسک هستید که نقدینگی ساده و بازدهی قابلاعتماد ارائه میدهد.
شدن
(i) سرمایه گذاری سهام و صندوق متقابل
برای سرمایه گذاران هندی، Groww یک برنامه سرمایه گذاری شناخته شده است که انواع سهام و جایگزین های صندوق مشترک را ارائه می دهد. با توجه به طراحی کاربرپسند و طیف گسترده گزینه های سرمایه گذاری، یکی از پرکاربردترین برنامه ها برای سرمایه گذاری SIP است.
این برنامه دسترسی آسان به چندین ابزار سهام، از جمله معاملات آتی، گزینهها و معاملات روزانه را فراهم میکند. علاوه بر این، Groww مجموعه گستردهای از صندوقهای سرمایهگذاری مشترک، از جمله صندوقهای سرمایهگذاری مشترک پسانداز مالیاتی و همچنین صندوقهای مشترک سرمایهگذاری بزرگ، سرمایهگذاری کوچک، و صندوقهای مشترک ترکیبی مختلف را ارائه میکند.
به منظور جلوگیری از از دست دادن اقساط سرمایه گذاران، این نرم افزار همچنین پیام ها و یادآوری های منظمی را ارسال می کند. Groww به دلیل طرح کاربر پسند و فرصت های سرمایه گذاری متنوع، خود را به عنوان یک برنامه سرمایه گذاری مناسب برای بسیاری از سرمایه گذاران در هند تثبیت کرده است.
(ii) سهام ایالات متحده
سرمایه گذاران هندی به طور فزاینده ای از سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده حمایت می کنند. Groww از این روند آگاه است و دسترسی به سهام ایالات متحده از جمله مارک های معروف مانند شرکت های FAANG و شاخص هایی مانند S&P 500 را برای مصرف کنندگان خود فراهم می کند.
اگرچه برخی از سرمایه گذاران ممکن است سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده را گران قیمت بدانند، Groww سرمایه گذاری سهم کسری را ارائه می دهد که به کاربران امکان می دهد بدون نیاز به پرداخت برای کل سهم، بخشی از یک سهم را خریداری کنند.
علاوه بر این، سرمایه گذاری کسری سهم هیچ کارمزد کارگزاری اضافی ندارد، که آن را به روشی معقول تر برای سرمایه گذاران هندی برای دسترسی به بازارهای سهام ایالات متحده تبدیل می کند. کاربران ممکن است بدون زحمت مجموعه های خود را متنوع کنند و با Groww به بازارهای جهانی دسترسی پیدا کنند.
(iii) ماشین حساب
حتی اگر در امور مالی متخصص نباشید، همه می توانند از ماشین حساب های مالی ارائه شده توسط Groww استفاده کرده و به آنها دسترسی داشته باشند.
این ماشین حساب ها تصویری دقیق و کامل از سبد مالی شما را در اختیار شما قرار می دهد و شما را در انتخاب عاقلانه یاری می کند. با استفاده از ماشین حساب های مالی Groww می توانید اهداف مالی خود را ردیابی کنید، سرمایه گذاری های خود را به طور موثرتری مدیریت کنید و از پول خود استفاده کنید.
این ماشین حساب ها همچنین به شما این امکان را می دهد که اثرات سناریوهای مختلف سرمایه گذاری را بررسی کنید و برنامه های خود را بر اساس آن تغییر دهید تا به نتایج مورد نظر خود برسید.
(IV) واژه نامه مالی شخصی
کسانی که تازه وارد سرمایه گذاری و امور مالی شخصی هستند ممکن است از واژه نامه مالی شخصی Groww سود زیادی ببرند. با دادن تعاریفی از کلمات مالی غیرقابل درک به مصرف کنندگان، پیمایش در دنیای مالی را ساده تر می کند.
کاربرانی که از این سرویس استفاده می کنند می توانند اصطلاحات مالی را بهتر درک کنند و انتخاب های سرمایه گذاری تحصیل کرده تری داشته باشند.
واژگان Groww همچنین اغلب به روز می شود تا آخرین تحولات در صنعت مالی را منعکس کند. بنابراین فرهنگ لغت مالی شخصی Groww ممکن است یک ابزار مفید برای شما باشد، چه یک سرمایه گذار تازه کار یا با تجربه.
(v) IPOs
یک شرکت از طریق عرضه اولیه عمومی یا IPO پول تولید می کند که در آن سهام آن ابتدا در دسترس عموم قرار می گیرد. Groww سرمایهگذاران را قادر میسازد تا در IPOهای کسبوکارهای در حال رشد شرکت کنند و از پتانسیلهای آنها برای توسعه نمونه برداری کنند.
به سرمایه گذاران بستری برای درخواست سهام در عرضه های اولیه عمومی ارائه می دهد و همچنین اطلاعاتی را در مورد عرضه های اولیه سهام آینده منتشر می کند. سرمایه گذاران می توانند به سرعت و به سادگی برای IPO های آنلاین درخواست دهند و سرمایه گذاری های خود را در زمان واقعی با Groww نظارت کنند.
با کمک این ویژگی، سرمایهگذاران این شانس را دارند که برای کسبوکارهای نوآورانه و آیندهدار سرمایهگذاری کنند و بعداً از گسترش آنها سود ببرند.
III. هزینه ها و هزینه ها
کوورا
به جز نسبت هزینه تحمیل شده توسط خانه صندوق خاص، Kuvera یک پلت فرم رایگان است که تجربه سرمایه گذاری فوق العاده ای را بدون کارمزد اضافی یا AMC ارائه می دهد. هیچ کارمزد کمیسیونی وجود ندارد زیرا سایت فقط طرح های مستقیم را ارائه می دهد.
ویژگی های این مقاله همه برای کاوش رایگان در دسترس هستند. برای سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده، Kuvera با Vested همکاری کرده است.
Vested برای باز کردن یک حساب سرمایه گذاری در ایالات متحده، هزینه راه اندازی حساب یکباره 399 دلاری را دریافت می کند. با این حال، خرید یا فروش سهام یا ETF در Vested رایگان است.
رشد کرد
هزینه Groww فقط روپیه است. 20 یا 0.05٪ از ارزش کل معامله، هر کدام که کوچکتر باشد، بر اساس رویکرد قیمت گذاری کارمزد ثابت و شفاف. با این حال، سرمایه گذاران باید علاوه بر کارگزاری، هزینه های تراکنش، نظارتی و Demat اضافی بپردازند.
Groww همچنین یک ماشین حساب مفید ارائه می دهد که هزینه هایی را که خریداران سهام مسئول پرداخت آن هستند، از جمله STT، کارمزد معاملات مبادله، کارمزد SEBI، GST و حق تمبر را نشان می دهد. برای سرمایه گذاران، راه اندازی یک حساب کاربری با Groww ساده است، زیرا هیچ کارمزد راه اندازی یا مستمری وجود ندارد.
IV. پشتیبانی مشتری
کوورا
شما می توانید با تیم کمک Kuvera به روش های مختلف در تماس باشید زیرا آنها پشتیبانی مشتری عالی دارند. یک ربات چت مبتنی بر هوش مصنوعی در سایت میتواند به شما در انواع سؤالات و مشکلات رایج کمک کند.
می توانید یک بلیط در سایت ارسال کنید یا به آن ایمیل بفرستید [ایمیل محافظت شده] اگر سوال شما پیچیده تر است اگر میخواهید مستقیماً با کسی صحبت کنید، با آنها با شماره 08618076010 تماس بگیرید.
Kuvera با ارائه طیف وسیعی از انتخاب ها اطمینان حاصل می کند که مشتریان خود خدمات مشتری سریع و قابل اعتمادی دریافت می کنند.
رشد کرد
برای کمک به کاربران در مورد هر گونه سوال یا مشکل، Groww گزینه های مختلفی را برای خدمات مشتری ارائه می دهد. کاربران می توانند با مراجعه به قسمت پشتیبانی اپلیکیشن، بلیط های موضوعات مختلف را تهیه کنند. علاوه بر این، ممکن است با Groww از طریق تلفن 91-9108800604+ یا از طریق ایمیل در [ایمیل محافظت شده].
کاربران خدمات سریعی را از کارکنان پشتیبانی با تجربه و مفید دریافت می کنند. Groww انواع جایگزین های قوی برای کمک به مشتری را برای تضمین فرآیند سرمایه گذاری ساده و بدون دردسر فراهم می کند.
V. مزایا و معایب
کوورا
مزایای کوورا:
- پلتفرم رایگان مدیریت پول
- ارائه نمونه کارها با نمودارها و نمودارها به راحتی قابل درک است
- گزینه ای برای سرمایه گذاری در طلای دیجیتال
- پشتیبانی از مشتری خوب
معایب کوورا:
- رابط کاربری ممکن است برای برخی از کاربران دشوار باشد
- فرآیند طولانی KYC
- ویژگی مقایسه صندوق سرمایه گذاری مشترک چندان کارآمد نیست
رشد کرد
مزایای Groww:
- هزینه افتتاح و نگهداری حساب صفر
- فرصت سرمایه گذاری IPO را فراهم می کند
- فرآیند افتتاح حساب بدون کاغذ
- UI کاربر پسند
معایب Groww:
- هیچ ویژگی مدیریت یا ردیابی پول وجود ندارد
- ابزارهای معاملاتی محدود موجود، مانند عدم وجود تجارت کالا و ارز
- خوب نیست پلتفرم تجاری زیرا فاقد ویژگی های پیشرفته ای مانند GTT، AMO و غیره است.
- در حال حاضر خدمات مشاوره ای وجود ندارد
- پشتیبانی تلفنی در حد مطلوب نیست
VI. نتیجه
هر دو Groww و Kuvera پلتفرمهای عالی هستند که میتوانند نیازهای سرمایهگذاری مختلف را برآورده کنند. مشابه انتخاب بین بستنی شکلاتی و وانیلی، که در هر صورت عالی است، تصمیم در نهایت به انتخاب شخصی خلاصه می شود.
اگر تازه واردی هستید که به دنبال یک ابزار سرمایه گذاری کاربر پسند هستید، Groww راهی است که می توانید انجام دهید. با این حال، کوورا اگر سرمایه گذار با تجربه ای هستید که به دنبال یک پلتفرم مدیریت پول یکپارچه با خدمات مشتری درجه یک هستید، می تواند گزینه بهتری باشد.
اما به جای اینکه فقط یکی را انتخاب کنید، چرا هر دو را امتحان نکنید؟
زیبایی سرمایه گذاری در این است که یک استراتژی واحد و موثر جهانی وجود ندارد. پس ادامه دهید و چیزهای جدید را امتحان کنید. شما هرگز نمی دانید، می توانید نوع جدیدی از سرمایه گذاری را پیدا کنید که حتی از وجود آن بی اطلاع بودید!
پاسخ دهید