اگر به دنبال تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق هستید، منطقی است که از کسی که قبلاً یک سرمایه گذار موفق است یاد بگیرید. سرمایه گذاران بی شماری در هند وجود دارند و تنها تعداد انگشت شماری از آنها را می توان سرمایه گذار بزرگ در نظر گرفت.
از میان همه سرمایه گذاران مشهور در هند، راکش جونجونوالا یکی از بهترین سرمایه گذاران است.
او نه تنها یکی از موفق ترین سرمایه گذاران در هند است، بلکه مورد احترام ترین سرمایه گذاران و غول های تجاری نیز هست.
بیایید به ده درس ارزشمندی که می توانیم از راکش جونجونوالا در مورد چگونگی تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق بیاموزیم نگاه کنیم.
1. سرمایه گذاری باید موضوعی باشد که به شدت در مورد آن احساس می کنید
Jhunjhunwala نشان می دهد که افرادی که می خواهند به توسعه اشتیاق برای یادگیری در مورد بازار سهام باید با مطالعه و گفتگو با دیگرانی که در کار سرمایه گذاری هستند تحقیق کنید.
او معتقد است که اگر برای نکات یا پیشنهادات بازار سهام به دیگران تکیه کنید، هرگز اشتیاق به یادگیری در شما ایجاد نخواهد شد.
اشتیاق راکش جونجونوالا به بازار سهام از زمانی شروع شد که او پسر جوانی بود. او از پدرش میپرسید که بازار سهام چگونه کار میکند و مجذوب این بود که قیمتها هر روز چگونه نوسان میکنند.
به عنوان یک بزرگسال، اشتیاق او برای سرمایه گذاری او را به تصمیم گیری هوشمندانه سوق داد و با وجود شکست های اولیه اش با انگیزه باقی ماند. او هنوز از شرکت در جلسات فصلی و مجمع عمومی شرکت هایی که در آنها سرمایه گذاری می کند لذت می برد.
او سوالاتی از مدیریت می پرسد و به آنها بازخورد صادقانه می دهد. او این کار را انجام میدهد، نه به این دلیل که مجبور است، بلکه به دلیل تمایل شدیدی که سرمایهگذاریاش برای سودآوری دارد، انجام میدهد.
2. صبر یک فضیلت است
برای موفقیت به عنوان یک سرمایه گذار، باید بدانید که سرمایه گذاری یک پیشنهاد بلند مدت است. باید بدانید که یک دهه یا بیشتر طول می کشد تا نتایج سرمایه گذاری های خود را ببینید.
Rakesh Jhunjhunwala، به اصطلاح گاو بزرگ خیابان دلال، یک سرمایه گذار بلند مدت است. او در مورد سهام خود صبر و حوصله فوق العاده ای دارد و مشهور است که سال ها آنها را نگه می دارد.
او بیش از دو دهه است که در شرکت Titan Ltd سرمایه گذاری کرده است و بیش از 1,000٪ از سرمایه گذاری اولیه خود در سهام بازده داشته است.
او میگوید در تجارت یک شرکت سرمایهگذاری میکند، نه سهام آن، و حتی در زمان اصلاحات بازار سهام، سهام نمیفروشد.
او چرخه های زیادی را در بورس دیده است که نگران افت های کوتاه مدت نیست.
درک این نکته بسیار مهم است که عوامل بنیادی یک شرکت باعث افزایش قیمت سهام آن در بلندمدت می شود.
در بیشتر موارد، قیمت سهام منعکس کننده پتانسیل رشد شرکت طی پنج تا هفت سال آینده است. اگر برای یک یا دو سال خرید می کنید، فقط حدس و گمان است.
این بدان معنا نیست که فرد باید هر سهمی را بخرد و آن را هفت سال نگه دارد. این باید با دقت لازم و درک پتانسیل رشد شرکت و چشم انداز تجاری آتی همراه باشد.
3. از فرصت هایی که می بینید نهایت استفاده را ببرید
یکی از مهمترین درسهای راکش جونجونوالا این است که سرمایهگذار باید برای گرفتن فرصت آماده باشد. این سرمایه گذار معروف معتقد است که فرصت ها از طریق فراز و نشیب های بازار ایجاد می شود.
مثال او بحران مالی جهانی در سال 2008 است، جایی که او سهام را با تخفیف خریداری کرد در حالی که ارزش آنها در بازار کمتر بود.
او همچنین با ثبت سود در سرمایه گذاری های خود از افزایش سهام انتخاباتی 2014 استفاده کرد. او می گوید که در انجام این کار، سرمایه گذاران باید از سطوح تحمل ریسک خود آگاه باشند و هرگز از ضرر و زیان نترسند.
این به این دلیل است که به گفته او، اگر کسی از از دست دادن آن بترسد، هرگز پولی به دست نخواهد آورد. موفقیت بازار سهام به شخصیت و خلق و خوی شما بستگی دارد تا به عوامل دیگر.
بازاریابی سهام بازی اعصاب است. شما نباید از بالا و پایین شدن قیمت سهام هیجان زده یا افسرده شوید.
من به شما توصیه می کنم همیشه مقداری پول نقد در دسترس داشته باشید تا از فرصت ها در زمان به وجود آمدن آنها استفاده کنید. سرمایه گذاری تمام پول خود در بازار سهام ریسکی است، زیرا تاریخ نشان داده است که بازدهی انعطاف پذیر می تواند چرخه ای باشد.
4. هر چه از نظر احساسی بیشتر در یک سهام سرمایه گذاری کنید، احتمال از دست دادن ارزش آن بیشتر می شود
همه ما داستان دوستی را شنیدهایم که سهامی خریده است و آن سهام افزایش یافته است.
بنابراین، او تصمیم گرفت در یکی دیگر سرمایه گذاری کند، با این فکر که «من با این سرمایه گذاری بسیار خوش شانس هستم. بگذار دوباره این کار را انجام دهم.»
چنین سرمایه گذاری احساسی یکی از بزرگترین اشتباهاتی است که می توانید هنگام سرمایه گذاری مرتکب شوید. این ناشی از فقدان دانش و فقدان درک بیشتر از این است که چرا در وهله اول خرید کرده اید.
Rakesh Jhunjhunwala معتقد است که سرمایه گذاران باید یاد بگیرند که چگونه احساسات خود را سرکوب کنند و مانند ماشین رفتار کنند تا موفق شوند. اگر شما یک سرمایه گذار ثابت هستید، باید به چرخه اقتصادی و فلسفه سرمایه گذاری خود ایمان داشته باشید.
اگر در فلسفه سرمایه گذاری خود سفت و سخت باشید، در این کسب و کار درآمد کسب خواهید کرد.
برای اینکه یک سرمایه گذار عالی باشید باید برخلاف غرایز خود حرکت کنید و از برخی رفتارهای ضد شهودی استقبال کنید.
به جای ترسیدن وقتی دیگران حریص هستند و حریص وقتی دیگران می ترسند، باید با خرید پایین و فروش بالا برعکس رفتار کنیم.
5. در کسب و کارهای دارای مزیت رقابتی سرمایه گذاری کنید
Rakesh Jhunjhunwala به دلیل موفقیت خود در یافتن شرکت هایی که دارای مزیت رقابتی هستند شناخته شده است. او به دنبال شرکت هایی با محصولات یا خدماتی می گردد که تکرار موفقیت آن ها دشوار است.
او معتقد است که سرمایه گذاری در چنین شرکت هایی به سرمایه گذاران مزیت رقابتی می دهد.
به نظر می رسد این فلسفه سرمایه گذاری به خوبی به او خدمت کرده است. با سرمایه گذاری در سهامی مانند Nazara Tech، Delta Corps، CRISIL، Jhunjhunwala شاهد افزایش ثروت خود در طول سال ها بوده است.
Rakesh Jhunjhunwala معتقد است که یک شرکت نمی تواند سود خود را افزایش دهد اگر در لبه صنعت خود نباشد.
این فلسفه ارتباط نزدیکی با ایده خندق تجاری دارد. Rakesh Jhunjhunwala به این دلیل مشهور است که می گوید هنگام سرمایه گذاری به دنبال مشاغلی با خندق های گسترده است.
خندق یک شرکت می تواند هر چیزی باشد که به آن برتری نسبت به رقبای خود بدهد، خواه مزایای مقیاس باشد یا ارزش برند، یا اختراعات مالکیت معنوی.
بنابراین باید به دنبال شرکت هایی باشید که دارای نوعی مزیت نسبت به رقبای خود هستند.
6. قبل از محبوب شدن سهام، روی آن سرمایه گذاری کنید
Rakesh Jhunjhunwala می گوید که او از آن دسته افرادی نیست که بخواهد بخشی از یک جمعیت باشد. این فقط طبیعت اوست.
احتمالاً در ژنهای او یا چیز دیگری است. او نمی داند چرا دوست دارد تنها بایستد و کارها را متفاوت انجام دهد، اما این فقط اوست.
اگر به سوابق او در این سالها نگاه کنید، در بیشتر مواقع حق با او بوده است و گاهی اوقات نیز اشتباه کرده است، اما پیروزیهای بزرگ او همیشه از خرید سهام نامطلوب حاصل شده است.
او می گوید همیشه بهتر است داستان یک شرکت را بخریم وقتی کسی در مورد آن صحبت نمی کند.
اگر فکر می کنید که شرکت دارای پتانسیل بالایی است، صرف نظر از عملکرد فعلی آن، باید سعی کنید دریابید که طی دو تا سه سال گذشته چگونه عمل کرده است و چشم انداز آن چیست.
اگر متوجه شدید که آنها خوب هستند، پس زیاد نگران نظر دیگران در مورد این سهام نباشید.
البته، مهم است که بررسی کنید که آیا شرکت اساساً قوی است یا خیر، زیرا برخی از سهام ارزان به نظر می رسند اما هرگز گران نمی شوند زیرا اساساً مشکلی در آنها وجود دارد.
بنابراین، تا زمانی که متوجه نشدید که آیا اساساً مشکلی در شرکت یا مدیریت آن وجود دارد یا خیر، فکر نمیکنم زیاد نگران این باشید که دیگران در مورد این شرکت چه فکری میکنند.
بنابراین، درس این است که از سرمایه گذاری در یک شرکت خودداری کنید، زمانی که فروشندگان خیابانی نیز شروع به صحبت در مورد آن می کنند.
7. شما نمی توانید گذشته را تغییر دهید، اما می توانید از آن درس بگیرید
راکش جونجونوالا می گوید سرمایه گذاری چیزهای زیادی در مورد زندگی به او آموخته است. او می گوید هر اشتباهی که در زندگی مرتکب می شوید برای شما یک تجربه یادگیری است.
به عنوان مثال، او به سهامی مانند Jet Airways، SpiceJet زمانی که با 100 روپیه به ازای هر سهم معامله میشدند، یا Reliance Power با قیمت 500 روپیه به ازای هر سهم نگاه کرد و فکر کرد که اینها شرکتهای بزرگی هستند، اما معلوم شد که سرمایهگذاریهای بسیار بدی هستند.
او می گوید که چیزی که از اشتباهات خود آموخته است این است که برخی از کسب و کارها آنقدر رقابتی هستند که نمی توانند سودآور باشند و اگر مروجین چنین مشاغلی به اندازه کافی متعهد نباشند، این یک نسخه برای فاجعه است.
راکش جونجونوالا میگوید که اشتباهات زیادی در حرفهاش مرتکب شده است، اما هرگز نمیگوید که از هیچ یک از آنها پشیمان است، زیرا این تصمیم او را برای تلاش بیشتر و شناسایی سهام بهتر برای خود تقویت کرده است.
بهعنوان یک سرمایهگذار، فکر میکنم هرکسی که سرمایهگذاری میکند باید از ضررهای خود سپاسگزار باشد، زیرا به ما میآموزد که چگونه در آینده برنده شویم.
هر زمان که از اشتباهی پشیمان شدید، می توانید از آن به عنوان یک فرصت یادگیری برای تبدیل شدن به سرمایه گذار بهتر و فرد بهتری استفاده کنید.
8. به دنبال مشاغل کوچک با توانایی های اثبات شده و تقاضای قوی برای محصولات خود باشید
بهعنوان یک سرمایهگذار، میتوانید با جستجوی کسبوکارهای کوچک با تواناییهای اثباتشده، تقاضای قوی برای محصولات یا خدمات آنها و فضایی برای رشد، بهترین خدمات را به دست آورید.
این مشاغل این پتانسیل را دارند که سرمایه گذاری شما را چندین برابر کنند.
Rakesh Jhunjhunwala می گوید که او به چرخه عمر یک محصول نگاه می کند. اگر ببیند که مصرف یک محصول در هند رو به افزایش است و آن محصول تقاضای آینده دارد، در آن شرکت ها سرمایه گذاری می کند.
برای مثال، او تقاضای محصول را دیده بود و بر اساس سیاست بازی جدید دولت که میتواند صنعت را تقویت کند، در شرکت دلتا سرمایهگذاری کرده بود.
9. هیچ چیز درست یا غلط وجود ندارد
برخی از سرمایه گذاران فکر می کنند که بهترین انتخاب کنندگان سهام موفق ترین سرمایه گذاران نیز هستند. با این حال، اگر به کارنامه جونجونوالا نگاه کنید، او چیز دیگری به شما خواهد گفت.
به عنوان مثال، در اواخر دهه 90، او سهامی مانند Bhushan Steel و Punj Lloyd را خریداری کرده بود. او همچنین نسبت به بخش IT خوشبین بود و سرمایه گذاری زیادی در سهامی مانند NIIT و Mastek کرده بود.
همه این سهام در سال 2001-02 با ترکیدن حباب دات کام چکش خوردند.
دلیل موفقیت راکش علیرغم اشتباه اغلب این است که او توانسته سهام هایی را با پتانسیل صعودی 10 تا 50 برابر از سطح قیمت فعلی آنها شناسایی کند.
افزایش موقعیت او در این سهام به او کمک کرده تا بازدهی خود را افزایش دهد.
به عنوان مثال، او با افزایش موقعیت خود از 14 روپیه به ازای هر سهم به 2,000 روپیه در هر سهم، در صنایع تایتان ثروت زیادی به دست آورد.
به طور مشابه، شرطبندیهای او روی Aurobindo Pharma و Lupine Ltd نیز نتیجه زیادی داده است.
شما می توانید باهوش ترین فرد جهان باشید و باز هم نتوانید بازار را شکست دهید. جونجونوالا می گوید بازار بالای سر شماست. بازار منطقی است.
شما هرگز نمی توانید باهوش تر از بازار باشید. بازار ممکن است برای مدت طولانی غیرمنطقی عمل کند، اما در نهایت همیشه منطقی عمل خواهد کرد.
همیشه به بازار سهام احترام بگذارید. حتی زمانی که فکر می کنید متوجه شده اید، همیشه فرض کنید که می تواند هر کاری را انجام دهد.
10. دنبال کردن سهام سرمایه گذاران بزرگ ایده خوبی نیست
Rakesh Jhunjhunwala می گوید شما باید اصول را دنبال کنید نه شایعات. قبل از سرمایه گذاری در سهام، باید به امور مالی، حاکمیت شرکتی و مدیریت نگاه کنید.
پیروی از کاری که شخص دیگری انجام می دهد برای شما اشتباه است زیرا ممکن است برای شما مناسب نباشد.
پدیده بسیار جالبی در مورد رسانه های خبری وجود دارد، به خصوص در مورد گزارش ایده های سرمایه گذاری.
اغلب اخبار مربوط به خرید یک نام بزرگ در یک سهام خاص پس از خروج آنها یا زمانی که آنها به فروش سهام نزدیک می شوند منتشر می شود.
ایده این است که تا زمانی که این گزارش به رسانه ها برسد، کسانی که بر کت این سرمایه گذاران سوار شده اند، از قبل پول خود را به دست آورده اند و آماده وثیقه می شوند.
این واقعیت حتی بیشتر صادق است زمانی که صندوق سرمایه گذاری مشترک ده دارایی برتر خود را در پایان هر سه ماهه به اشتراک بگذارند. اینها برای تحقیقات اضافی عالی هستند، اما پیشنهاد نمی کنند که این سهام فقط به این دلیل که یک صندوق به آنها علاقه نشان داده است، خریداری شود.
بین مطالعه در مورد یک ایده سرمایه گذاری و عمل به آن تفاوت وجود دارد.
شما نمی توانید بر اساس آنچه آنها در رسانه ها می خوانند عمل کنید تا زمانی که آنها تحقیق و بررسی لازم را در مورد هر ایده جدیدی انجام دهند.
تا آن زمان، باید به غریزه خود اعتماد کنید و درک کنید که چیزی به نام ناهار رایگان در سرمایه گذاری وجود ندارد.
درس زندگی - مهمترین درس
راکش جونجونوالا همیشه می گوید که در زندگی پشیمان نیست. او فقط آرزو می کند که ای کاش عادات شخصی بهتری داشت و بیشتر ورزش می کرد.
سرمایه گذاری روی سلامتی خود را فراموش نکنید. چند چیز وجود دارد که نمی توانید بخرید و یکی از آنها سلامتی شماست.
شما می توانید تمام پول دنیا را داشته باشید، اما اگر آنقدر سالم نباشید که از آن لذت ببرید بی فایده است.
کلمات نهایی
در نهایت، امیدوارم که توانسته باشید از درس هایی که من به اشتراک گذاشته ام، ارزشی به دست آورید.
سرمایه گذاری یکی از بسیاری از ابزارهایی است که می تواند به شما کمک کند ثروت بسازید و به استقلال مالی دست یابید، گرچه برای تسلط به آن نیاز به سواد مالی و نظم کافی دارد.
اما اگر دیدگاه بلندمدتی در ذهن دارید، میتوانید با برنامهریزی دقیق و یک روال ثابت، خود را برای موفقیت آماده کنید.
سازگار باشید و سرمایه گذاری کنید!
پاسخ دهید