برای کمک به شما برای شروع هر چه سریعتر، من این لیست از برنامه های فین تک در هند را آماده کرده ام. در بخش های مختلف دسته بندی شده است.
در هر بخش، من به سادگی به یک برنامه/پلتفرم فینتک اشاره میکنم که به سادگی بهترین در این دسته است.
چرا؟
زیرا صدها فهرست آنلاین وجود دارد که می توانید ده ها پلتفرم توصیه شده برای سرمایه گذاری، پس انداز، تحقیقات بازار و موارد دیگر را پیدا کنید.
اما این کار را برای یک مبتدی سخت می کند زیرا یک دوراهی انتخاب ایجاد می کند. این فهرستی از «آنچه من استفاده می کنم» نیست، مهم نیست که از چه چیزی استفاده می کنم.
در عوض، این لیست باید به شما کمک کند تا شروع به کار کنید و دیگر نگران کلاهبرداری یا انتخاب پلت فرم اشتباه نباشید.
این لیستی از مواردی است که اگر مطمئن نیستید از کجا شروع کنید، می توانید از آن استفاده کنید پس انداز پول شما.
سرمایه گذاری در بورس
زیرودا
Zerodha بهترین بستر برای سرمایه گذاری در سهام است. استفاده از آن نه تنها آسان است، بلکه از هر پلتفرم دلالی تخفیف دیگری در هند بهتر است.
Zerodha یک دلال تخفیف است که در سال 2010 توسط Nithin و Nikhil Kamath تأسیس شد. هزینه ثابتی را دریافت می کند، کاری که آنها ابتدا در هند انجام دادند. تحویل سهام رایگان است و نیازی به پرداخت ماهانه نیست.
با یک حساب Zerodha، به پلتفرم های سرمایه گذاری متعددی مانند:
- بادبادک - برنامه تجارت گل سرسبد آنها.
- کنسول - داشبورد مدیریت پشتیبان با اطلاعات حساب تلفیقی، داده های سرمایه گذاری، دارایی ها، مالیات و موارد دیگر.
- سکه - مستقیم اپلیکیشن سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری مشترک
- دانشگاه - مکانی برای یادگیری در مورد امور مالی
همچنین به شما امکان می دهد از طریق API با برنامه های شخص ثالث ارتباط برقرار کنید. مانند TickerTape، که به شما امکان می دهد تا دارایی های خود را بدون ورودی دستی و به صورت رایگان تجزیه و تحلیل کنید.
Zerodha همچنین معاملات کالا، آتی و معاملات گزینه ها، مسائل SGB، مشتقات ارزی، IPOها، اوراق قرضه، ETFها و حاشیه سهام از طریق تعهد سهام.
همچنین با SmallCase ها ادغام می شود. پلتفرمی که در آن سهام در یک ابزار سرمایه گذاری گروه بندی می شوند که می تواند به عنوان دارایی برای کاهش ریسک و کسب بازدهی بهتر از معیار طبقه بندی، خریداری شود.
Kite by Zerodha بهترین برنامه تجاری است که در هند پیدا می کنید. هیچ برنامه دیگری مانند آن وجود ندارد. ساده، آسان برای پیمایش، مملو از هزاران اطلاعات برای تحقیق در مورد یک شرکت، فضایی زیبا برای ردیابی جایگاه، موقعیتها و موارد دیگر.
به علاوه، Zerodha به شما امکان می دهد SIP ها را راه اندازی کنید و مجموعه هایی از سهام ایجاد کنید. درست مثل شما سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک از طریق برنامه های سرمایه گذاری ماهانه، می توانید همین کار را با سهام با استفاده از Zerodha انجام دهید.
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک - مستقیم آیا خودتان آن را
رشد کرد
با Groww می توانید در چند دقیقه سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک را شروع کنید. این برنامه سرمایه گذاری مورد علاقه من از همه چیزهایی است که تاکنون آزمایش کرده ام.
Groww بسیار مبتدی پسند است و سرمایه گذاری را سرگرم کننده، آسان و بدون اصطکاک می کند.
هیچ هزینه نگهداری حساب وجود ندارد. این کاملا رایگان است. آنها هیچ کمیسیونی برای خریدهای صندوق سرمایه گذاری مشترک دریافت نمی کنند.
Groww همچنین به شما امکان می دهد در موارد زیر سرمایه گذاری کنید:
- سهام هند
- سهام ایالات متحده
- طلای دیجیتال
- سپرده های ثابت
- سهام
- IPOs
و بیشتر.
شما می توانید SIP ها را تنظیم کنید، مقدار و تاریخ آنها را هر زمان که بخواهید تغییر دهید، و سرمایه گذاری خارجی خود را در Groww پیگیری کنید. آنها یک تیم پشتیبانی بسیار فعال و مفید نیز دارند.
به طور کلی، این ساده ترین راه برای شروع سفر سرمایه گذاری شماست. و کاملا رایگان است.
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک - مستقیم کمک
MoneyJar
MoneyJar پلتفرمی است که من برای کارمندان پرمشغله حقوق بگیر توصیه می کنم. یا افرادی که به سادگی می خواهند سرمایه گذاری خود را شروع کنند اما زمان یا اراده ای برای مطالعه بازار ندارند.
MoneyJar چه تفاوتی با Groww دارد؟
با MoneyJar شما "کاملا" تصمیمات سرمایه گذاری خود را نمی گیرید. یک سیستم در محل و یک تیم متخصص برای کمک به شما وجود دارد.
سبدهایی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک (2 یا چند صندوق که به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری ترکیب می شوند) به نام Jars وجود دارد. این کوزه ها اهدافی بر اساس ریسک پذیری و هدف سرمایه گذاری شما هستند.
کوزه ها برای اهداف کوتاه مدت، تهاجمی/محافظه کارانه، اهداف بلند مدت و موارد دیگر ساخته شده اند. وجوه موجود در این کوزه ها با دقت انتخاب شده اند تا بهترین نتایج ممکن را در زمان و متناسب با ریسک انجام شده به شما ارائه دهند.
بهترین بخش این است که در صورت نیاز، آنها هر سه ماه یکبار تعادل مجدد کوزه های شما را انجام می دهند. که 99 از 100 بار به صورت رایگان دریافت نخواهید کرد.
بهعلاوه، اگر برای سرمایهگذاریهای خود به راهنمایی یا کمک نیاز داشتید، میتوانید با تیم MoneyJar تماس بگیرید و آنها یک به یک به شما کمک میکنند.
تمام سرمایه گذاری های خود را در یک داشبورد پیگیری کنید
INDmoney
INDmoney یک برنامه منحصر به فرد است. در حال حاضر هیچ برنامه دیگری در هند وجود ندارد که به چیزی که ارائه می دهد نزدیک باشد.
با یک برنامه، INDmoney، میتوانید همه سرمایهگذاریهایی را که به ایمیل و PAN خود پیوند دادهاید، در یک مکان ردیابی کنید. سهام شما، PPF، EPF، حساب بانکی، وجوه متقابل، NPS، AIF و موارد دیگر.
همچنین به شما امکان میدهد بدون کمیسیون در صندوقهای سرمایهگذاری مشترک سرمایهگذاری کنید، سهام ایالات متحده را بدون پرداخت هزینههای حواله خارجی بخرید، و بدون حساب بانکی در FDs سرمایهگذاری کنید.
INDmoney سرمایه گذاری ها و بدهی های شما را ادغام می کند، سپس ارزش خالص شما را محاسبه می کند. هر وام کارت اعتباری بدهی هایی که ممکن است داشته باشید از سرمایه گذاری های شما کم می شود و سپس ارزش خالص شما را نشان می دهد.
این یک ردیاب سهام عالی دارد، که همچنین به شما توصیه های خرید/نگهداشت/فروش (فقط در عضویت پولی) می دهد.
INDmoney همچنین خدمات دفتر خانواده را به شما ارائه می دهد.
در مجموع، اگر به دنبال تجمیع سرمایه گذاری های خود و همچنین سرمایه گذاری رایگان در سهام ایالات متحده هستید، INDmoney ارزش بررسی را دارد.
من در اینجا در مورد INDmoney با جزئیات کامل نوشته ام. در واقع، من جزئی ترین قطعه را در INDmoney نوشته ام.
امور مالی، پس انداز و هزینه های خود را پیگیری کنید
کیف پول توسط BudgetBakers
Wallet by BudgetBakers بهترین اپلیکیشن کیف پول موجود در بازار است. من به معنای واقعی کلمه همه برنامههای دیگر، از Walnut گرفته تا Spendee را آزمایش کردهام، اما به نظر میرسد که همه آنها با Wallet مطابقت ندارند.
کیف پول یک برنامه ریز بودجه، ردیاب هزینه/درآمد است که به حساب بانکی شما پیوند دارد.
سپس تراکنش های شما را در داشبورد تمیز و بصری همگام می کند. جایی که میتوانید هر تراکنش را بهطور خودکار دستهبندی کنید، یک برچسب اضافه کنید، دستههای سفارشی، قوانین سفارشی ایجاد کنید و بودجه تعریف کنید.
برخی از ویژگی های آن مانند قوانین خودکار کاملاً انحصاری هستند. هر بار که یک تراکنش اتفاق می افتد، Wallet به طور خودکار یک دسته را تعریف می کند، یک برچسب اضافه می کند و بودجه را بر اساس آن تنظیم می کند. همچنین می توانید پیش بینی های آتی هزینه ها، میزان مصرف بودجه و جریان نقدی خود را مشاهده کنید.
این کاملاً قابل تنظیم است، بنابراین هر آنچه از یک برنامه ریز ردیاب هزینه / بودجه نیاز دارید، Wallet باید بتواند نیازهای شما را برآورده کند.
نئو بانك
Fi.Money
بسیاری وجود دارد نئوبانک هایی که وارد هند می شوند. اما یکی که خود را به عنوان یک نئوبانک پایدار و قابل اعتماد تثبیت کرده است، Fi است.
Fi یک برنامه عالی برای افرادی است که برنامه های بانکداری معمولی را دوست ندارند و می خواهند یک حساب موجودی صفر بدون هیچ رشته ای داشته باشند. جایی که می توانید تراکنش های روزانه را انجام دهید و نگران کارمزد، شارژ و غیره نباشید.
با Fi، تمام این آزادی و بیشتر را دریافت میکنید. Fi با بانک فدرال همکاری کرده است که به این معنی است که پول شما در یک بانک تحت نظارت RBI نگهداری می شود. با این حال، در مقایسه با برنامه کند و بداخلاق بانک فدرال، از یک برنامه کاربرپسندتر استفاده می کنید.
Fi همچنین دارای ویژگی های بسیاری مانند Money Plants است. این یک سیستم پاداش است که در آن شما برای تراکنشهای خاص برنامههای پولی به دست میآورید و برای رسیدن به یک هدف پول پسانداز میکنید. شما یک کارت نقدی رایگان، دسترسی UPI و یک دستیار هوش مصنوعی دریافت میکنید که دادههای تراکنش را جمعآوری میکند و به سؤالات مالی برای شما پاسخ میدهد.
بنابراین، اگر به دنبال راهی برای بانکداری بدون هیچ گونه رشته ای مانند آنچه که قرار است باشد، هستید، ch
اپلیکیشن خط اعتباری
moneytap
توجه - مگر اینکه به طور مطلق و مثبت نیاز به دریافت یک خط اعتباری داشته باشید، آن را دریافت نکنید.
اگر در حال حاضر چند کارت اعتباری دارید و برای رشد یک کسب و کار یا خرج کردن پول برای چیزی بیشتر از جریان نقدی خود که میدانید قادر به پرداخت آن هستید، به پول نقد نیاز ندارید، خط اعتباری نگیرید. .
با این حال، اگر هنوز هم تمایل دارید، استفاده از مانی تپ را توصیه می کنم.
مانی تپ ساده ترین راه برای دریافت خط اعتباری است. شما به سادگی برنامه آنها را دانلود کرده و فرآیند ورود را تکمیل می کنید.
در عرض چند دقیقه، می توانید میزان محدودیت اعتباری، نرخ بهره و برداشت پول را به حساب بانکی خود مشاهده کنید.
میتوانید محدودیت اعتباری تا سقف 5,00,000 روپیه از مانی تپ دریافت کنید. برای بازپرداخت وام، می توانید بازپرداخت EMI را انتخاب کنید.
هیچ کارمزد ماهانه یا سالانه وجود ندارد. به علاوه، نیازی به ارائه وثیقه ندارید - مانی تپ یک خط اعتباری ناامن ارائه می دهد.
آنها همچنین کارتی را ارائه می دهند که به خط اعتباری شما مرتبط است که باعث می شود MoneyTap در فروشگاه ها و مستقیماً برای خریدهای تجارت الکترونیک قابل استفاده باشد.
اپلیکیشن Paylater
سیر کردن
Sezzle به شما امکان می دهد از هزاران وب سایت تجارت الکترونیک خرید کنید، بدون اینکه کل قیمت را از قبل پرداخت کنید.
در عوض با Sezzle باید هزینه خرید خود را در 4 قسط پرداخت کنید. قسط اول در لحظه خرید. بقیه هر 2 هفته یکبار.
شما می توانید مستقیماً از طریق Sezzle پرداخت کنید، هیچ UPI یا کارتی وجود ندارد. در صورت رد اقساط برای بار اول هیچ هزینه ای دریافت نمی شود.
ساده
اگر شما به دنبال یک پرداخت بعدا خدمات عمدتاً برای خرید محصولات روزمره مانند سفارش از Zomato، Simpl گزینه بهتری است.
با Simpl، می توانید محدودیت اعتباری تا 20,000 روپیه را دریافت کنید. که می تواند صرف خریدهای تجارت الکترونیک شود.
دو بار در ماه، هر پانزدهمین روز یک صورتحساب دریافت خواهید کرد.
کارت اعتباری غیر بانکی
تکه
اسلایس احتمالا بهترین کارت اعتباری برای نسل هزاره و کاربران نسل Z است.
این یک کارت اعتباری غیر بانکی است. به این معنی که Slice به یک بانک ثبت شده در RBI مانند ICICI، SBI و غیره وابسته نیست. در عوض، آنها به عنوان بخش وام دهی و شریک دیجیتالی NBFC عمل می کنند.
Slice یک کارت اعتباری مورد تأیید فوری برای همه و همه ارائه می دهد. شما نیازی به داشتن ITR یا حتی شغل ندارید. اگر 18 ساله هستید و سابقه اعتباری خود را پیش فرض ندارید، می توانید کارت اعتباری Slice را دریافت کنید.
سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده
وستر
Vested بهترین راه برای سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده و ETF از هند است. Vested با DriveWealth همکاری کرده است تا به هندی ها اجازه دهد مستقیماً سهام شرکت های فهرست شده در بورس نیویورک را خریداری کنند.
برای استفاده از Vested نیازی به پرداخت هیچ کمیسیونی ندارید. آنها همچنین "جلیقه" را ارائه می دهند که یک سبد پرتفوی بر اساس ریسک پذیری و بخش ها است. هر جلیقه از چندین سهام و ETF تشکیل شده است تا ریسک را با تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری شما کاهش دهد.
Vested همچنین هزینه برداشت پایینی را ارائه می دهد و کاملاً ایمن است.
ذکر ویژه - INDmoney
INDmoney یکی دیگر از برنامه های عالی برای شروع سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده است. با INDmoney به یک حساب Super Saver برای انتقال وجوه به حساب کارگزاری ایالات متحده خود بدون هیچ کارمزد یا هزینه حواله خارجی دسترسی دارید.
در ارتباط با بانک SBM، INDmoney همچنین بهترین نرخ مبادله INR به USD را ارائه می دهد.
اگر مشتاقانه منتظر سرمایه گذاری در ETF های ایالات متحده هستید، ویژگی تحقیقاتی قوی ETF آنها را دوست خواهید داشت. این به شما بازگشت بالقوه سرمایه گذاری خود را برای ETF های منتخب، دارایی آنها و مقایسه با سایر ETF های زیر همان دسته نشان می دهد.
شما همچنین برای سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده از طریق INDMoney پاداش دریافت می کنید.
ابزارهای تحقیق بازار
تیجوری
Tijori احتمالاً گستردهترین/جامعترین دادههای مالی درباره شرکتهای هندی و فهرستشده در ایالات متحده را دارد.
هر چیزی که دوست دارید در مورد یک سهم خاص بدانید، Tijori داده هایی برای پاسخ به آن دارد. و بیشتر در مورد نحوه ارائه این داده ها، در قالبی بسیار شهودی، تمیز و قابل درک است.
تیجوری فاینانس به شما امکان می دهد تجزیه و تحلیل عمیقی روی سهام انجام دهید، متوجه شوید که یک شرکت خاص از کجا بیشترین درآمد خود را کسب می کند، معیارها، نمودارهای بصری با تجزیه و تحلیل مالی دقیق، تفکیک بخش ها و موارد دیگر.
برای دسترسی به سطح دادههایی که Tijori در یک نمای تلفیقی ارائه میکند، باید حداقل 7 ابزار مالی مختلف را ترکیب کنید. بعلاوه، شما را از دردسر گزارش های سالانه نجات می دهد، تجزیه و تحلیل فنی، تجزیه و تحلیل بازار، کتاب، تجزیه و تحلیل بخش، فقط به نام چند مورد، و به شما امکان می دهد تصمیم عاقلانه ای در مورد خرید یا فروش سهام بگیرید.
TickerTape
TickerTape یک تجزیه و تحلیل سهام و غربالگری است که ابزارهای متعددی را برای تجزیه و تحلیل یک شرکت به عنوان یک سرمایه گذار فراهم می کند.
شما می توانید ارزش ذاتی یک شرکت، سوابق مالی را تجزیه و تحلیل کنید، پیش بینی های آینده قیمت، رشد، الگوی سهامداری، رویدادها/اخبار را بررسی کنید، شرکت های مختلف را در یک بخش و موارد دیگر مقایسه کنید.
به علاوه، TickerTape با یک چک لیست سلامت سهام همراه است.
شما همچنین می توانید ETF ها و وجوه متقابل را با استفاده از TickerTape تجزیه و تحلیل کنید. این ابزاری است که باید به عنوان یک مبتدی از آن استفاده کنید.
فینولوژی تیکر
اشاره ویژه، Finlology Tracker ممکن است پیشبینی قیمتهای آینده را ارائه ندهد، اما همچنان یک ابزار عالی برای تجزیه و تحلیل سهام است.
یکی از بهترین ویژگی های Finology Ticker بخش "قوت و ضعف" آن است. این به شما مناطقی را نشان می دهد که در آن یک شرکت در حال قوی تر شدن است و همچنین جایی که آن یک کاستی است. استخراج و تثبیت این اطلاعات برای مبتدیان معمولاً کمی دشوار است.
اگر اطلاعات بیشتری میخواهید، میتوانید مشترک Finology ONE شوید که به شما امکان میدهد به چندین گزارش و تجزیه و تحلیل سهام که توسط گروهی از متخصصان انجام میشود دسترسی داشته باشید.
سایر ابزارهای مفید فین تک
EnKash
EnKash مشاغل کوچک را با کارت اعتباری بدون بهره برای استفاده شرکتی ثابت می کند. این یک پلتفرم فین تک B2B است.
هنگامی که یک خط اعتباری EnKash دریافت کردید، می توانید چندین کارت مجازی و فیزیکی متصل به حساب EnKash خود ایجاد کنید و آنها را بین تیم خود توزیع کنید. می توانید هر کارت را سفارشی کنید و استفاده از آن را به دلخواه کنترل کنید.
همچنین میتوانید از EnKash برای پذیرش پرداختهای کسبوکارتان، خودکارسازی مدیریت جریان نقدی و ادغام آن با نرمافزار حسابداری محبوب استفاده کنید.
هاپ
Hop یا MoneyHop یک کیف پول / حساب پس انداز چند ارزی ارائه می دهد. این به شما امکان می دهد بدون پرداخت هزینه تبدیل اضافی، پرداخت های کشورهای مختلف از جمله ایالات متحده را به طور مستقیم بپذیرید.
هاپ با یک کارت نقدی و حساب پس انداز موجودی صفر ارائه می شود. با استفاده از کارت بانکی Hop می توانید تراکنش های فارکس را بدون پرداخت هیچ هزینه ای انجام دهید.
اگر از ویژگی پرداخت جهانی Payoneer استفاده کردهاید، Hop را به عنوان یک جایگزین در نظر بگیرید، اما بدون تاخیر در دریافت پول به حساب بانکی خود.
باز کردن. پول
Open.Money یک نئوبانک است که برای مشاغل ساخته شده است. برای کمک به کسب و کارها در مدیریت هزینه ها، مالیات ها، حسابداری، جریان نقدی و چندین حساب بانکی خود در یک مکان.
Open با یک کارت نقدی VISA، مدیریت پرداخت، جمعآوری پرداخت و سایر ویژگیهای تجارت الکترونیکی ارائه میشود که به شما امکان میدهد جنبه مالی کسبوکار خود را بدون مرور تعداد زیادی برگه اکسل و نرمافزار حسابداری گیجکننده مدیریت کنید.
و از یک API پشتیبانی میکند تا بتوانید برنامههای سفارشی را برای اتصال به حساب باز خود توسعه دهید. تعداد بسیار کمی از نئوبانک ها در هند در حال حاضر این ویژگی را ارائه می دهند.