از آخرین باری که در مورد Vested نوشتم، چیزهای زیادی تغییر کرده است. برای اولین بار، تعداد هندی هایی که در سهام خارجی سرمایه گذاری می کنند، بهبود یافته است.
و در حالی که هیچ آمار ثابتی در مورد اینکه آیا درصد هندیهایی که در سهام سرمایهگذاری میکنند از 2 درصد به درصد بالاتر رسیده است یا نه، وجود ندارد، CDSL و NSDL شاهد افزایش تعداد حسابهای جدید افتتاح شده در طول سالهای 2020 و 2021 بودهاند. 14.2 میلیون حساب جدید افتتاح شد (از اکونومیک تایمز).
سال 2022 است و به نظر نمی رسد که این افزایش به این زودی ها از بین برود.
بسترهای معاملاتی سهام ایالات متحده و EFT
ظهور اپلیکیشن های سرمایه گذاری دلیل اصلی این افزایش بوده است.
و نه فقط در برابری ملی. مردم به سهام خارجی نیز علاقه نشان داده اند. در واقع، سهام خارجی در سالهای 2020 و 2021 درصد سودآوری بیشتری نسبت به سهام داخلی داشتهاند.
این امر جوانان هند را به کاوش در بازار سهام ایالات متحده و بررسی امکان سرمایه گذاری موفق در آنجا کشانده است.
دو تا از محبوبترین اپلیکیشنهایی که برای سرمایهگذاری در سهام خارجی استفاده میشوند، Vested و INDmoney هستند.
شما می توانید بررسی دقیق Vested را در اینجا بررسی کنید.
بررسی عمیق INDmoney در اینجا موجود است.
اگر از ویژگیهای خاص هر پلتفرم بیاطلاع هستید، ممکن است خواندن بررسیهای هر پلتفرم ارزشمند باشد.
Vested در مقابل INDmoney
Vested و INDmoney در واقع دو برنامه بسیار متفاوت با برخی شباهت ها هستند.
Tبزرگترین و شاید تنها نقطه مقایسه بین این دو پلتفرم این است که هر دو Vested و INDmoney سرمایه گذاری سهام خارجی بدون اصطکاک را ارائه می دهند.
بنابراین، ما این پست مقایسه را بر روی این عامل متمرکز می کنیم و سعی می کنیم نتیجه بگیریم که کدام برنامه برای اهداف سرمایه گذاری خارجی شما مناسب تر است.
نکته مهمی که در اینجا باید به آن توجه داشت این است که الزامات پورتفولیو و سرمایه گذاری شما ممکن است متفاوت باشد و همچنین ممکن است نیازهای شما در مورد آنچه از برنامه سرمایه گذاری خود به دنبال آن هستید متفاوت باشد.
بر اساس نیازهای خود، ممکن است هر یک از برنامهها - Vested و INDmoney را مفیدتر از دیگری بیابید.
اجازه دهید ابتدا ویژگی های هر پلتفرم را بررسی کنیم تا به یک نتیجه تحلیلی برسیم که کدام اپلیکیشن برای سرمایه گذاری سهام ایالات متحده مناسب تر است.
ویژگی های Vested
بدون کمیسیون
Vested برای سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده کمیسیون نمی گیرد. این یک ویژگی عالی برای معامله گران با فعالیت پراکنده و همچنین معامله گران معمولی است. اگر قصد دارید برای بلندمدت سرمایه گذاری کنید، این ویژگی بدون کمیسیون بسیار سودآور است.
گزینه های سرمایه گذاری
Vested بیش از 1500 سهام ایالات متحده و ETF در دسترس برای سرمایه گذاری دارد. همچنین میتوانید پروفایلهای سرمایهگذاری ویژه اختصاص داده شده به نام «جلیقه» را با قیمت 3 دلار در هر سبد دریافت کنید. 9 جلیقه با طرح Premium رایگان است.
سهام کسری
شما می توانید به جای خرید کل سهم، قطعات یا کسری از یک سهم را خریداری کنید. این ویژگی برای مبتدیان و سرمایه گذاران کوچکی که می خواهند با سرمایه گذاری های کوچک شروع کنند عالی است. بسیاری از سهام ایالات متحده گران هستند.
به عنوان مثال، هزینه 1 سهم متا (قبلاً فیس بوک) 344 دلار + (از 31 دسامبر) است. که نزدیک به روپیه است. 25,000 به پول هند.
با توجه به اینکه تنها 6.25 درصد از جمعیت هند مالیات می پردازند، سرمایه گذاری 25,000 روپیه در یک سهم ممکن است برای اکثر سرمایه گذاران در هند دست نیافتنی باشد. اینجاست که خرید سهام کسری یک راه عالی برای سرمایه گذاری در سهام سودآور و پردرآمد ایالات متحده است.
حساب تجاری بیمه شده ایالات متحده
Vested با DriveWealth، یک شرکت کارگزاری مشهور ایالات متحده که حساب های ایجاد شده از طریق Vested را مدیریت می کند، شریک شده است. تمام حساب های ایجاد شده با Vested برای مبلغی تا سقف 500,000 دلار بیمه می شوند.
جلیقه: نمونه کارها از پیش ساخته شده
جلیقه ها نمونه کارهای از پیش ساخته شده ویژه ای هستند که توسط Vested ارائه می شوند.
جلیقه ها به دو دسته موضوعی و هدف محور تقسیم می شوند. مبتنی بر موضوع زمانی است که گزینه های سرمایه گذاری بر اساس مشخصات صنایع انتخاب می شوند. جلیقههای مبتنی بر هدف میتوانند بر اساس اهداف متنوعسازی پرتفوی، اهداف کاهش ریسک در حین سرمایهگذاری و غیره باشد.
هزینه ها و هزینه ها
ساختار هزینه برای Vested ساده و سرراست است.
- هزینه افتتاح حساب - صفر Vested هیچ پولی برای افتتاح حساب با آنها دریافت نمی کند.
- حداقل تعادل وجود ندارد - حداقل موجودی برای نگهداری حساب اختصاصی شما لازم نیست.
- هزینه عدم فعالیت صفر – برخلاف برخی از برنامهها که از شما میخواهند در یک دوره خاص (معمولاً حداقل یک فعالیت در هر ۱۲ ماه) فعال باشید. Vested شما را برای عدم فعالیت جریمه نمی کند.
- کارمزد سپرده – هیچ کارمزد سپرده ای توسط Vested دریافت نمی شود. با این حال، هزینه های استاندارد بانکی اعمال می شود.
- هزینه برداشت – 5 دلار ثابت برای هر هزینه برداشت وجود دارد.
برنامه ها و قیمت گذاری
Vested یک طرح رایگان برای همیشه دارد. همچنین یک طرح Premium وجود دارد که هزینه آن روپیه است. 2500 در سال تحت طرح Premium، یک برداشت رایگان دریافت می کنید (هزینه هر برداشت 5 دلار)
ویژگی های INDmoney
کمیسیون خرید و فروش صفر
INDmoney هیچ کمیسیونی برای خرید و فروش سهام و ETF های ایالات متحده دریافت نمی کند.
سهام کسری
INDmoney همچنین پیشنهاد خرید سهام کسری را می دهد.
حساب ایالات متحده رایگان و بیمه شده برای تجارت
INDmoney با همان شرکت آمریکایی - DriveWealth که از طریق آن همه حساب ها را اداره می کند، شریک شده است.
هر حساب تا سقف 500,000 دلار بیمه است. DriveWealth توسط SIPC و FINRA، دو سازمان مالی مشهور در ایالات متحده که توسط SEC تنظیم می شوند، تنظیم می شود.
علاوه بر این، INDmoney یک معامله رایگان 2 در 1 در ایالات متحده به اضافه یک حساب پس انداز هندی در بانک دولتی موریس (SBM) ارائه می دهد. SBM برای تراکنش های فارکس سریعتر خود شناخته شده است.
مشاوره و مدیریت پورتفولیو
INDmoney مدیریت پرتفوی شخصی و مشاوره در مورد سرمایه گذاری را بر اساس ظرفیت پذیرش ریسک و ترجیحات صنعت ارائه می دهد. هزینه ویژگی های مشاوره از روپیه شروع می شود. 399 در ماه
هزینه
- افتتاح حساب - بدون هزینه
- خرید سهام آمریکا و ETF ها – بدون هزینه
- انتقال وجه با حساب Super Saver SMB – بدون هزینه
- برداشت زیر 2,000 دلار – $5 برداشت بالای 2,000 دلار – بدون هزینه
برنامه ها و قیمت گذاری
4 طرح Premium وجود دارد که برای براکت های مختلف مبالغ سرمایه گذاری هستند.
- طلای IND: روپیه 399 ماهانه برای سرمایه گذاری تا سقف روپیه. 50 میلیون
- IND Gold+: روپیه 999 ماهانه برای سرمایه گذاری تا سقف روپیه. 1.5 کرور
- IND پلاتین: روپیه. 2999 ماهانه برای سرمایه گذاری تا 3 تومان. XNUMX کرور
- IND Platinum+: روپیه 5999 ماهانه برای سرمایه گذاری تا Rs. 5 کرور
همچنین یک طرح سفارشی برای سرمایه گذاری بالای 5 تومان وجود دارد. XNUMX کرور
مقایسه دقیق بین Vested و INDmoney
مقررات و امنیت
Vested و INDmoney با DriveWealth، یک نهاد مالی تحت نظارت ایالات متحده، شریک شده اند. بنابراین هر دو پلتفرم برای مقاصد سرمایه گذاری ایمن هستند.
هر دو Vested و INDmoney از دستورالعمل های طرح حواله آزاد شده (LRS) توسط RBI پیروی می کنند. طبق قوانین LRS، یک سرمایه گذار هندی می تواند تا 250,000 دلار بدون تایید RBI ارسال کند.
دوربین های مداربسته
از آنجایی که INDMoney یک مدیریت پول است، پیگردیو برنامه سرمایه گذاری، به مجوزهای زیادی نیاز دارد - برخی از آنها به اندازه دسترسی به حساب شخصی جیمیل شما خطر بالایی دارد.
اما Vested چنین الزامی ندارد زیرا فقط بر روی معاملات سهام ایالات متحده متمرکز است.
ارائه مجوز برای خواندن ایمیل ها ممکن است کمی مشکل باشد و نیاز به بررسی دقیق دارد.
سهولت استفاده
باز کردن یک حساب کاربری در هر دو پلتفرم آسان است. این روند برای هر دو یکسان است، زیرا هر دو Vested و INDmoney شرکای بانکی در ایالات متحده دارند.
ویژگی های رابط کاربری و داشبورد
استفاده از رابط کاربری و داشبورد هر دو پلتفرم آسان است. با این حال، ترجیح می دهم
مربوط به تجربه داشبورد.
تنوع و آپشن
Vested بیش از 1500 سهام ایالات متحده و ETF برای انتخاب دارد. INDmoney گزینه های کمتری دارد، اما هنوز هزاران شرکت برای انتخاب وجود دارد.
هزینه ها و کمیسیون
کارمزد صفر در خرید و فروش در هر دو پلتفرم اعمال می شود. وستر کارمزد هر برداشت 5 دلار دارد، در حالی که INDmoney برای برداشت های زیر 5 دلار، 2,000 دلار کارمزد به ازای هر برداشت دارد. برای برداشت های بالای 2,000 دلار، INDmoney هیچ کارمزد برداشت ندارد.
برنامه های ممتاز و ویژگی های مشاوره
ویژگی Vests از Vested خوب و مقرون به صرفه است. هر پورتفولیوی سرمایه گذاری انتخاب شده به نام جلیقه 3 دلار هزینه دارد. با طرح Premium که هزینه آن روپیه است. 2500 در سال، به 9 جلیقه دسترسی دارید.
طرحهای ممتاز INDmoney گرانتر از Vested هستند (کمترین طرح 3600 روپیه در سال) و ویژگیهای مشاورهای از مشاوران مالی مستقل ارائه میکنند. ویژگی مشاوره بررسی های خوبی ندارد.
مشاوران مستقل همیشه به اندازه کافی شایستگی ندارند. و مشاوران مستقل که کارمندان INDmoney نیستند، آنقدر که دوست داریم پاسخگو نیستند.
مباحث آزاد
INDmoney سهام رایگان در هنگام افتتاح حساب و ثبت نام موفقیت آمیز KYC ارائه می دهد. Vested چنین رایگانی ارائه نمی دهد.
رایگان ها می توانند وسوسه انگیز به نظر برسند، و این یک ویژگی تبلیغاتی خوب از INDmoney است.
با این حال، وقتی صحبت از برنامههای سرمایهگذاری به میان میآید، خوب است موارد تبلیغاتی گذشته را ببینید و بررسی کنید که آیا این پلتفرم با نیازهای خاص شما مطابقت دارد یا خیر. نکته مهم دیگری که باید در نظر گرفت، ساختار کارمزد و کمیسیون است.
مستندات و پشتیبانی
Vested دارای اسناد زیادی و یک بخش پرسشهای متداول قوی برای پاسخ به رایجترین سؤالات سرمایهگذاری شما است. تیم پشتیبانی در Vested نیز خوب است.
ویژگی اسناد INDmoney می تواند بهتر باشد. همچنین، پشتیبانی نیز می تواند بسیار بهتر باشد.
سرمایه گذاری های مکرر
Vested به شما امکان می دهد به طور مکرر در سهام ایالات متحده، ETF ها و جلیقه های خود سرمایه گذاری کنید. این بدان معناست که می توانید مبلغی را برای سرمایه گذاری از طریق Vested تعیین کنید بطور خودکار هر هفته یا ماه به همان روشی که SIP را در صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا سپرده های مکرر انجام می دهید.
این همچنین به شما امکان می دهد تا میانگین هزینه دلاری را با Vested انجام دهید.
چیزی که INDmoney هنوز ارائه نکرده است.
حکم: Vested در مقابل INDmoney
Vested و INDmoney هر دو برنامه های قابل اعتماد برای معاملات سهام ایالات متحده هستند.
وستر با این حال، از نظر امنیت و سهولت استفاده (ویژگی های رابط و داشبورد بهتر) قابل اعتمادتر است. Vested همچنین بر روی معاملات سهام ایالات متحده متمرکز است.
INDmoney یک برنامه کلی است که به مدیریت و ردیابی سرمایه گذاری های مالی شما در هند و ایالات متحده کمک می کند هزینه های شما را پیگیری می کند و تجارت کریپتو را نیز تسهیل می کند.
از نظر سهام ایالات متحده و تجارت EFT - Vested به دلیل امنیت بیشتر و تمرکز بیشتر بر تجارت ایالات متحده بهتر است.
اگر مجبور باشم INDmoney را در نظر بگیرم، این دومین برنامه برتر برای سرمایه گذاری های ایالات متحده است.
این بررسی بر اساس استفاده شخصی من از برنامه ها است، و من به شدت به شما توصیه می کنم که بررسی های فردی را بخوانید در اینجا اختصاص داده شده است و INDmoney اینجاست، به همراه این پست مقایسه ای برای خودتان تصمیم بگیرید.
پونه
مقاله انفورماتیک @Rima، اما من یک سوال دارم – بهترین گزینه برای سرمایه گذاری در IPO ایالات متحده چیست.
آیا Vested و indmoney هر دو فرصت های سرمایه گذاری IPO را فراهم می کنند؟
آیوش باسکار
سلام پونیت،
در حال حاضر، هیچ راهی برای سرمایه گذاری در IPOهای ایالات متحده از طریق برنامه های فین تک در هند وجود ندارد.
وینیت
ممنون آیوش
به نظر می رسد این مقاله به خوبی نوشته شده باشد.
الان میدونم کدوم رو انتخاب کنم
انیل
هی آیوش، نرخ ارز هر دو پلتفرم را مقایسه کردی؟ من از پول ind استفاده می کنم و نرخ تبدیل آنها در سطح بالاتری است، با vested چطور است؟
اونترا
سلام مقاله بسیار آموزنده ای بود با این حال، بسیار خوب خواهد بود که نکات چند دقیقه ای نیز بخشی از این موضوع باشد و بیشتر مورد بحث قرار گیرد.
1. اسناد مالیاتی موجود برای ثبت مالیات در هند.
2. انواع دستورات و محدودیت ها. به عنوان مثال سفارش خرید محدود در Vested که در آن شما می توانید قیمت را زیر نرخ بازار قرار دهید، نمی توان برای سهام کسری قرار داد. و سفارشات Stop sell را نمی توان برای قیمت بالاتر از نرخ بازار قرار داد. هر دو مورد می توانند معتبر باشند در صورتی که سرمایه گذار قصد دارد منتظر اجرای دستور با قیمت مطلوب باشد.