اوراق بهادار دولتی یکی از باثبات ترین صندوق ها هستند زیرا بدون ریسک هستند و هر ساله مقداری بازده سرمایه گذاری ثابت را تضمین می کنند.
همچنین بازپرداخت کامل سرمایه گذاری در زمان سررسید اوراق قرضه دولتی را تضمین می کند.
برای افزایش دسترسی به چنین اوراق بهادار دولتی، نخست وزیر هند اخیراً طرح سرمایه گذاری مستقیم خرده فروشی RBI را راه اندازی کرد.
این طرح به سرمایه گذاران کوچک اجازه می دهد تا در انواع اوراق قرضه دولتی و مرکزی با بازدهی مطمئن سرمایه گذاری کنند.
طرح مستقیم خرده فروشی چیست؟
طرح سرمایه گذاری مستقیم خرده فروشی ابتکاری توسط دولت هند است تا سرمایه گذاران خرد را قادر می سازد تا به طور مستقیم و بدون هیچ مشکلی در اوراق بهادار دولتی سرمایه گذاری کنند.
اوراق قرضه دولتی را می توان به صورت آنلاین خرید و فروش کرد.
حداقل مبلغ سرمایه گذاری در طرح مستقیم خرده فروشی RBI 10,000 روپیه است و چند برابر است.
اوراق بهادار دولت مرکزی، اسناد خزانه، و اوراق بهادار دولتی ایالتی را می توان تحت این طرح به صورت آنلاین خریداری کرد.
تنها چیزی که به عنوان یک سرمایه گذار نیاز دارید این است که یک حساب Retail Direct Gilt در بانک رزرو هند باز کنید.
حداکثر مبلغی که می توانید در هر پیشنهاد در این طرح سرمایه گذاری کنید دو کرور روپیه است.
نمایندگی های اولیه، شرکت هایی که خرید اوراق قرضه دولتی بهطور مستقیم از دولت و سپس فروش آنها به سرمایهگذاران، انتظار میرود به زودی قیمتهای خرید و فروش ارائه شود تا سرمایهگذاران خرد بتوانند اوراق بهادار دولتی را در بازار اوراق ثانویه بخرند و بفروشند.
معرفی طرح سرمایه گذاری مستقیم خرده فروشی در بازار هند
اولین باری که این طرح ذکر شد در فوریه 29021 و تحت اصلاحات سیاست پولی هند بازمیگردد.
با این حال، در 12 نوامبر، نخستوزیر هند رسما این طرح را راهاندازی کرد و اظهار داشت: «طرح مستقیم خردهفروشی به گنجاندن همه افراد در اقتصاد نیرو میبخشد، زیرا طبقه متوسط، کارمندان، تجار کوچک و شهروندان سالخورده را به همراه خواهد داشت. پس انداز جزئی به طور مستقیم و امنیت در اوراق بهادار دولتی.
قبل از راه اندازی این طرح خاص، سرمایه گذاران نهادی بزرگ، از جمله صندوق متقابل شرکتها، شرکتهای بیمه، بانکها و سازمانهای مشابه به شدت بر بازار اوراق قرضه هند تسلط داشتند. این امر فضای زیادی را برای سرمایه گذاران خرد باقی نگذاشت تا بتوانند سهمی در اوراق قرضه دولتی برای خود داشته باشند.
با این حال، با توجه به اینکه اوراق بهادار دولتی به دلیل ویژگیهای بدون ریسک، یکی از بالاترین حجم را در بازار درآمد ثابت ارائه میکند، همچنین یکی از انعطافپذیرترین افقهایی است که میتواند سرمایهگذاران خرد را قادر به دریافت جریانهای نقدی منظم در طول دوره سرمایهگذاری کند.
از این رو، این راه اندازی قطعاً مورد انتظاری است که نه تنها از طریق افزایش سرمایه به نفع دولت خواهد بود، بلکه به نفع سرمایه گذارانی است که سود مطمئنی از آن کسب خواهند کرد.
حساب گیلت مستقیم خرده فروشی RBI چیست؟
همه سرمایهگذاران خرد که میخواهند وارد بازار اوراق بهادار دولتی شوند و از مزایای همسویی برخوردار شوند، میتوانند این کار را با افتتاح و نگهداری حساب مستقیم خردهفروشی توسط بانک مرکزی هند انجام دهند.
از طریق این حساب، آنها می توانند مستقیماً در g-secs سرمایه گذاری کنند و همچنین در معرض طرح سرمایه گذاری مستقیم خرده فروشی RBI قرار بگیرند.
سرمایه گذاران به هر دو بازار اولیه و ثانویه دسترسی خواهند داشت.
در بازار اولیه، آنها مستقیماً از بانک گیرنده هند خرید خواهند کرد. در حالی که در بازار ثانویه می توانند اوراق بهادار دولتی را از سایر سرمایه گذاران به قیمت جاری بازار خریداری کنند.
حساب RDG به طور خاص برای طرح سرمایه گذاری مستقیم خرده فروشی RBI ایجاد شده است و تنها به چند مرحله آسان برای باز کردن آنلاین نیاز دارد.
همه سرمایهگذاران اولیه ثبتشده میتوانند به نسخههای اولیه g-sec و همچنین سیستمهای راهپیمایی سفارش سیستم معاملاتی مذاکره (NDS-OM) دسترسی داشته باشند.
NDS-OM اساساً یک سیستم مطابقت سفارش الکترونیکی/آنلاین است که با سفارشات در بازار ثانویه اوراق بهادار دولتی مطابقت دارد.
با استفاده از حساب مستقیم خرده فروشی، می توان در اوراق قرضه دولت مرکزی، اسناد خزانه دولت هند، وام های توسعه ایالتی (SDL)، اوراق قرضه دولتی ایالتی و حتی اوراق قرضه طلای مستقل در بازه زمانی مشخص سرمایه گذاری کرد.
در نهایت، اگر در مورد سودهای حساب طلایی مستقیم خردهفروشی صحبت کنیم، اگر سرمایهگذاری مستقیم g-sec را انتخاب کنید، سود سرمایه در تمام اوراق بهاداری که در یک سال مالی دارید یا معامله میکنید محاسبه میشود.
با این حال، وقتی با صندوقهای سرمایهگذاری مشترک Gilt سرمایهگذاری یا معامله میکنید، سود سرمایه برای دورهای که واحدهای صندوق سرمایهگذاری مشترک را در اختیار دارید محاسبه میشود، مهم نیست که در طول مدیریت طرح چند معامله انجام شده است.
چه کسی میتواند برای حساب Gilt مستقیم خردهفروشی درخواست دهد؟
سه دسته از افراد واجد شرایط برای درخواست این طرح عبارتند از:
- بر اساس این طرح، همه سرمایه گذاران خرد واجد شرایط ثبت نام در این طرح و حفظ حساب Retail Direct Gilt هستند. آنها همچنین باید یک شماره حساب دائمی (PAN)، شماره موبایل ثبت شده، حساب بانکی پس انداز روپیه هند، و یک آدرس ایمیل معتبر داشته باشند تا بتوانند از طریق طرح سرمایه گذاری مستقیم خرده فروشی سرمایه گذاری کنند.
- می توان حساب Retail Direct Gilt را به صورت جداگانه یا مشترک با سرمایه گذار خرده دومی که می تواند معیارهای ذکر شده در بالا را برآورده کند باز کند.
- سرمایهگذار خرد غیر مقیم Anu نیز واجد شرایط سرمایهگذاری در اوراق قرضه دولتی است که جزئیات آنها تحت قانون مدیریت ارز (1999) باشد.
مزایای سرمایه گذاری از طریق طرح سرمایه گذاری مستقیم خرده فروشی
- این طرح به همه سرمایه گذاران کوچک یا بزرگ این امکان را می دهد که مستقیماً در اوراق بهادار دولتی سرمایه گذاری کنند و از آن بهره مند شوند.
- این طرح یک راه حل یک مرحله ای است که سرمایه گذاران را قادر می سازد وارد بازارهای اولیه و ثانویه اوراق بهادار دولتی شوند.
- به زودی، NDS-OM قرار است سیستمی را راهاندازی کند که در آن سرمایهگذاران خردهفروش مجاز خواهند بود در لاتهای خردهفروشی خاصی معامله کنند، که نیازی به سرمایهگذاری بخش سنگینی از پول آنها در خود یک ابزار نیست.
- این طرح به سرمایه گذاران خرد اجازه می دهد تا به انتخاب خود بدون هیچ محدودیتی در اوراق بهادار دولتی معامله کنند.
- اوراق بهادار دولتی کاملاً بدون ریسک هستند و بازدهی مطمئنی را به سرمایه گذاران ارائه می دهند.
- این طرح همچنین به همه سرمایهگذاران اجازه میدهد تا یک حساب امنیتی دولتی را بدون هزینه اضافی باز کرده و سپس آن را حفظ کنند.
- این امکان برای سرمایه گذاران خرد وجود دارد که از مزایای مالیاتی برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار مستقیم دولتی بهره مند شوند.
چگونه می توان از طریق این طرح در اوراق بهادار دولتی سرمایه گذاری کرد؟
- رفتن به پورتال آنلاین RBI Retail Direct و یک حساب Retail Direct با RBI باز کنید.
- فرم آنلاین را پر کنید و رمز یکبار مصرفی را که در شماره موبایل ثبت شده خود دریافت می کنید ارسال کنید
- برای دسترسی به اوراق بهادار دولتی در بازار اولیه، خود را ثبت کنید.
- مراحل دقیق بیشتری را که با شناسه ایمیل معتبر خود دریافت می کنید دنبال کنید
- پس از ثبت نام موفقیت آمیز، می توانید اوراق قرضه دولتی را در بازار اولیه از طریق فروش بدهی اولیه یا در خود بازار ثانویه خریداری کنید.
- حراج اوراق قرضه هر جمعه توسط مدیر بدهی خود دولت، بانک مرکزی هند برگزار می شود.
- شما می توانید هزینه خرید اوراق را از طریق UPI یا تسهیلات بانکی خالص ارائه شده توسط درگاه پرداخت کنید.
- مبلغ در هنگام ارائه پیشنهاد بدهکار می شود
وضعیت اوراق قرضه دولتی در حال حاضر چگونه است؟
در حال حاضر حدود 97 اوراق بهادار دولتی موجود است که از 3 ماه تا 40 سال اعتبار دارند.
مجموع تمام این اوراق بهادار به حدود 79 میلیون کرور روپیه رسید. دولت مرکزی هند مشتاق است تا حدود 12 میلیون کرور روپیه از طریق انتشار اوراق قرضه دولتی برای سرمایه گذاران نهادی و خرد وام بگیرد.
به محض راه اندازی این طرح، در عرض چند ساعت یک جریان عظیم ثبت نام وجود داشت. 12,000 ثبت نام با مشارکت فعال سرمایه گذاران دارای اوراق قرضه طلای مستقل انجام شد.
مزایای سرمایه گذاری در بازار ثانویه از طریق طرح سرمایه گذاری RD
این طرح جدید به سرمایه گذاران امکان دسترسی به بازار ثانویه را می دهد که اکثریت مردم در مورد آن بسیار هیجان زده هستند. دلیل این امر این است که سرمایه گذاری در بازار ثانویه بازده بالاتری را در دوره های کوتاه تر ارائه می دهد.
به همین ترتیب، سرمایه گذاری در اوراق بهادار دولتی از طریق بازار ثانویه نیز سرمایه گذاران عصر جدید موجود هستند تا بتوانند در مدت زمان کمی بازدهی قابل توجهی کسب کنند.
سرمایه گذاران می توانند از طریق پورتال مستقیم خرده فروشی بانک مرکزی به صورت آنلاین به درگاه بازار ثانویه g-sec دسترسی داشته باشند. برای هر فردی که در بازار ثانویه سرمایهگذاری میکند، یک شناسه از شرکت Clearing of India Ltd. صادر میشود.
پس از آن، راهپیمایی سفارش، و درخواست های بی سر و صدا می تواند توسط سرمایه گذاران به صورت آنلاین قابل دسترسی باشد.
سرمایه گذاران می توانند از طریق حساب مستقیم خرده فروشی خود سفارش دهند، خرید و فروش کنند. این کار باید پس از واریز وجه از طریق یک سیستم پرداخت آنلاین انجام شود. به پورتال خرده فروشی. میزان موجودی حساب شما را می توان برای خرید فوری در g-sec استفاده کرد.
در نهایت، یک سرمایه گذار می تواند معامله را بر اساس T+1، یعنی یک روز پس از تاریخ معامله، تسویه کند.
بنابراین، آیا اکنون زمان مناسبی برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار دولتی است؟
مطمئناً می توانید منتظر خرید اوراق قرضه نگهداری شده تا سررسید در زمان فعلی باشید، زیرا انتظار می رود که شما را از نوسانات بازار به بازار نجات دهد. این یک شرط بندی مناسب برای کسانی است که در حین سرمایه گذاری به دنبال بازدهی ثابت و ایمنی سرمایه هستند.
با این حال، از آنجایی که این طرح به تازگی راه اندازی شده است، انتظار برای حدود 4 تا 6 ماه زمان معقولی برای تجزیه و تحلیل بازار در حال حرکت و عملکرد آن است.
موفقیت طرح سرمایهگذاری مستقیم خردهفروشی RBI به نقدشوندگی این اوراق بستگی دارد زمانی که سرمایهگذار برای فروش آن و اینکه آیا میتواند آن را با نرخ سوددهی بفروشد، بستگی دارد.
در حال حاضر، هرکسی که این مسیر مستقیم را برای ورود به بازار اوراق بهادار دولتی انتخاب میکند، باید از بازار و همه عواملی که بر قیمت این اوراق تأثیر میگذارد و آنها را تغییر میدهد، آگاه باشد.
همچنین توصیه می شود در مورد آنچه که دولت در حال انجام است، انجام داده و در حال برنامه ریزی برای انجام آن است اطلاعات بیشتری کسب کنید تا از موقعیت فعلی دولت مطلع شوید. اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید، استفاده از کمک های حرفه ای به شما کمک می کند تا تصمیمات سرمایه گذاری بهتر و عاقلانه تری بگیرید.
در صورت تمایل به اطلاعات بیشتر، در اینجا پیوندهای رسمی به طرح مستقیم خرده فروشی RBI وجود دارد:
پاسخ دهید