Oletko koskaan miettinyt, kuinka voit laskea sijoitustesi tuoton?
Jos näin on, tämä artikkeli on loistava uutinen sinulle. Aiot oppia CAGR-nimisen tekniikan.
Tämä viesti opettaa sinulle kaiken, mitä sinun tulee tietää CAGR:stä ja kuinka käyttää sitä taloudellisissa laskelmissasi.
Tässä on lyhyt yhteenveto siitä, mitä käsittelemme seuraavaksi:
Mikä on CAGR?
CAGR on lyhenne sanoista "Compound Annual Growth Rate", ja se voidaan laskea melkein kaikelle, jonka arvo voi nousta tai laskea ajan myötä.
CAGR:ää voidaan käyttää kuvaamaan useita opintoaloja. Sitä käytetään kuitenkin ensisijaisesti rahoituksessa, taloudessa ja väestötieteessä.
Yhdistetty vuotuinen kasvunopeus (CAGR) investointi on sijoituksen keskimääräinen vuotuinen kasvuvauhti tietyn ajanjakson aikana, joka on yli vuosi.
Yksinkertaisesti sanottuna se näyttää, kuinka paljon sijoituksesi on ansainnut vuosittain tietyllä aikavälillä.
Positiivinen CAGR tarkoittaa, että sijoituksesi kasvoivat, kun taas negatiivinen CAGR tarkoittaa, että sijoituksesi laski.
Kuinka laskea CAGR?
Voit laskea CAGR:n käyttämällä seuraavia kolmea parametria:
- Sijoituksen alkuarvo
- Sijoituksen loppuarvo
- Sijoitusaika (vuosia)
Matemaattinen kaava CAGR:n mittaamiseksi on:
Esimerkiksi, jos aloitusarvo on 1,000 2,500 Rs ja loppuarvo 5 XNUMX Rs XNUMX vuoden sijoitusjaksolla, CAGR lasketaan seuraavasti:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11 %
Odota!
Älä huoli, sinun ei tarvitse laskea manuaalisesti. Olen täällä tehdäkseni elämästäsi helppoa.
Meillä on omamme online CAGR-laskin.
Syötä vain arvot ja saat CAGR:n mikrosekunneissa.
CAGR:n hyvät ja huonot puolet
CAGR on yksi luotettavimmista mittareista sijoituksesi kasvun arvioimiseksi, koska se laskee korkokorot. Toisin kuin absoluuttinen tuottoaste, CAGR tarjoaa tarkemman arvion.
Katsotaanpa CAGR:n hyviä ja huonoja puolia:
CAGR:n plussat:
- CAGR auttaa sinua ymmärtämään paremmin yrityksen suorituskykyä muihin verrattuna. Voit tehdä tarkkoja sijoituspäätöksiä, jotka voivat johtaa parempaan kannattavuuteen.
- CAGR tarjoaa yksinkertaisen tavan arvioida ja vertailla pörssiyhtiön aiempia tuottoja pörssi joka auttaa sinua ymmärtämään yritysten vahvuudet ja heikkoudet.
- CAGR auttaa sinua vertaamaan sijoitustuottoasi muiden sijoitusten tuottoon.
- CAGR:ää käytetään myös volatiliteetin ja riskin mittarina, koska se ilmaisee sijoituksen tai salkun epävarmuuden määrää.
- CAGR:n tärkein etu on, että se laskee vuositasolla, jolla investointi a sijoitusrahasto järjestelmän tai osakeosuuden on kasvanut tietyllä aikahorisontilla. CAGR-laskemalla voit siis määrittää, ovatko sijoituksesi saavuttaneet niille aiemmin asettamasi tavoitteen vai eivät.
- CAGR auttaa sinua tasoittamaan lyhytaikaiseen suorituskykyyn liittyvää volatiliteettia.
CAGR:n miinukset
CAGR on hyödyllinen mittari moniin tarkoituksiin, mutta sillä on joitain rajoituksia, jotka sinun tulee olla tietoisia.
1. CAGR ei osoita markkinoiden volatiliteettia:
Tärkein rajoitus on se, että CAGR ei kerro paljon todellisesta sijoitusten tuotosta.
Yksittäinen vuotuinen palautusnumero ei anna mitään käsitystä siitä, mitä sen alla tapahtuu.
Se voi piilottaa paljon volatiliteettia sijoituksessa tai saada erittäin epävakaa sijoituksen näyttämään vähemmän siltä.
Esimerkiksi jos Rs. 10,000 15,000 investointi nousee rupiaan. 5,000 15,000 vuodessa, sitten alas Rs. 0 seuraavana vuonna ja sitten takaisin Rs. XNUMX XNUMX seuraavana vuonna, CAGR näiden kolmen vuoden aikana on XNUMX%. Mutta salkkusi todellinen arvo oli kaikkialla.
Jos et tietäisi tätä, luulisi salkkusi olleen vakaa, kun se oli kaikkea muuta kuin vakaa.
Itse asiassa tässä tapauksessa olisi harhaanjohtavaa käyttää CAGR:ää ollenkaan, koska se piilottaa sen tosiasian, että salkkusi laski 50 % jossain vaiheessa.
2. CAGR ei lasketa vähennyksinä sijoituksista:
CAGR olettaa, että kaikki osingot tai korkomaksut sijoitetaan takaisin rahastoon.
Se tarkoittaa, että jos elät sijoitustuloillasi etkä sijoita voitonjakoasi uudelleen, se antaa sinulle epätarkan kuvan sijoitustuloksestasi.
3. Investoinnit
CAGR on hyvä mittari vertailla investointeja, joilla on erilaiset alkukustannukset ja loppuarvot.
Se ei kuitenkaan ota huomioon, kuinka paljon rahaa sinulla on ensin sijoituksesi tai kuinka paljon olet vetänyt siitä myöhemmin pois.
4. tarkkuus
CAGR antaa tarkan mittarin tuotosta vain, jos tuottoaste on vakio joka vuosi. Tämä tarkoittaa, että jos salkkusi kehitys on epävakaa ja vaihtelee vuosittain, CAGR ei anna sinulle tarkkaa kuvaa sijoitustuloksestasi ajan mittaan.
5. Ei sovellu SIP:ssä:
CAGR ei välttämättä ole sopiva mittari Systematic Investment Plan (SIP) -sijoitusten tuoton laskemiseen.
CAGR:ää laskettaessa otetaan huomioon vain sijoituksen alkuarvo.
Miten CAGR eroaa XIRR:stä tai muista vastaavista mittareista?
CAGR on idealisoitu tuotto kahden päivämäärän välillä.
Sitä on helppo käyttää ja ymmärtää, mutta se eroaa joistakin muista mahdollisesti käyttämistäsi mittareista, jotka myös yrittävät edustaa sijoituksen "tehokasta" tuottoprosenttia jonkin aikaa.
Tarkastellaanpa muita tärkeitä mittareita sijoitetun pääoman tuottoprosentin laskemiseksi:
Mikä on XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) on taloudellinen funktio, joka voi laskea sijoitetun pääoman tuottoprosentin, kun maksut ja kassavirrat ovat epäsäännöllisiä.
CAGR:ään verrattuna XIRR on tarkempi tapa laskea tuottosi sijoituksille, jotka on tehty säännöllisesti tietyn ajanjakson aikana.
Se ottaa huomioon tarkat päivämäärät, jolloin sijoitukset tehtiin ja vastaanotettiin koko sijoitusjakson aikana.
Toisin sanoen XIRR laskee koronkorot, jotka ansaitaan sijoituksista tietyin väliajoin eikä yksittäisenä ajankohtana.
XIRR:n kaava ei kuitenkaan ole täydellinen.
Saattaa tulla yllätyksenä, että sekä realisoitumattomat että toteutuneet voitot otetaan huomioon laskettaessa XIRR:ää. Kaava olettaa myös, että nostetut rahat ansaitsevat samanlaisen tuoton.
Mikä on Absolute Rate of Return (ARR)?
Absoluuttinen tuotto on sijoituksesta tietyn ajanjakson aikana saatu tai menetetty rahamäärä prosentteina ilmaistuna.
Absoluuttinen tuotto lasketaan jakamalla kauden aikana saatu tai menetetty määrä sijoituksen alkuarvolla.
Esimerkiksi, jos sijoittaja ostaa osakkeita 10,000 12,000 rupialla ja myy ne 2,000 20 rupiaa vuoden kuluttua, hän on tehnyt voittoa XNUMX XNUMX rupiaa. Kun tämä jaetaan alkuperäisellä arvolla, absoluuttiseksi tuottoasteeksi saadaan XNUMX %.
Absoluuttinen tuotto on ajasta riippumaton suorituskyvyn mitta, mikä helpottaa eri sijoitusten vertailua.
Se ei kuitenkaan ota huomioon inflaatiota tai muita tekijöitä, jotka voivat myös vaikuttaa rahan arvoon ajan myötä. Sellaisenaan se tarjoaa vain rajoitetun suorituskyvyn mittarin, ja sitä tulisi tarkastella yhdessä muiden toimenpiteiden kanssa.
Yhteenveto
Jos aiot aloittaa pitkän aikavälin sijoitussuunnitelman, CAGR on paras tapa käyttää.
Sen avulla voit seurata sijoitustesi kasvua ja välttää volatiliteetin.
Pidä silmällä sijoitusvalintojasi seuraamalla CAGR:ää ohjataksesi sijoituksiasi viisaasti ansaitsemaan maksimaalisen tuoton.
Jätä vastaus