Lohkoketjujen ja kryptovaluuttojen maailma on tulkittu läpinäkymättömäksi.
Yleisesti vallitseva uskomus on, että krypto-avaruus on täynnä huonoja toimijoita ja että he voivat käyttää sitä väärin hankitun omaisuuden siirtämiseen lainkäyttöalueiden välillä ohittaen perinteisten rahoituslaitosten tiukat noudattamismenettelyt.
Koska lohkoketju on pohjimmiltaan hajautetun julkisen kirjanpidon tukena, tämä ei voisi olla kauempana totuudesta. Tapahtumat eivät ole läpinäkymättömiä, vaan sen sijaan erittäin näkyviä ja läpinäkyviä.
Ainoa ongelma on sitten se, että perinteiset laitokset eivät ymmärrä näiden julkisten tietojen käyttämistä kryptovaluuttojen yksityisyyttä suojelevien ominaisuuksien vuoksi. Anna Chainalysis, joka on kehittänyt työkaluja juuri siihen.
Jos olet kiinnostunut eksistentiaalisesta kysymyksestä, kuinka hallitusten / perinteisen rahoituksen ja kryptovaluuttojen välinen luottamusvaje voidaan poistaa, lue eteenpäin!
1. Ketjuanalyysi: Johdanto
1.1. Yhtiö
Chainalysis on blockchain-tietoalusta, tutkimuslaitos ja analyyttisten ohjelmistojen toimittaja. Niiden tavoitteena on kehittää ja tarjota tietoja ja työkaluja valtion virastoille ja yksityisen sektorin organisaatioille perinteisissä rahoitus- ja kyberturvallisuusyrityksissä.
Tämä data-, tutkimus- ja työkalupakki auttaa laajentamaan tutkimuksen, vaatimustenmukaisuuden ja markkinatiedon ulottuvuuksia lohkoketjun tilaan. Yhtiö ehdottaa verkkosivuillaan, että heidän tekemänsä työ on auttanut ratkaisemaan useita korkean tason rikostapauksia.
1.2. Johtaminen
Yhtiön perusti Michael Gronager (entinen COO Kraken kryptovaluuttapörssissä) & Jonathan Levin (koulutukseltaan ekonomisti, jolla on usean vuoden konsultointikokemus hallitusten ja FTSE 100 -yritysten kanssa). Heidän lisäksi yhtiöllä on maailmanlaajuista työvoimaa eri kansallisuuksista ja kokemusta useilta eri aloilta.
1.3. Sijoittajat
7 maailmanlaajuista pääomasijoitusyritystä, jotka keskittyvät teknologia-alaan ja kryptoavaruuteen, tukee tällä hetkellä Yhtiötä. Nämä sisältävät Accel, Lisäys, benchmark, Takki, Paradigma & Ribbit.
Silmiinpistävin sijoitus on kuitenkin peräisin GIC joka on Singaporen hallituksen käsivarsi, joka hallinnoi valuuttavarantoaan. Tässä yhteydessä on aiheellista huomata, että Singapore on suhtautunut erittäin myönteisesti krypto-avaruuteen, mutta se on myös ollut valppaana varmistaakseen sen laillisen käytön. Tämä investointi GIC näyttää olevan askel tähän suuntaan.
2. Ketjuanalyysi: Coverage & Product Suite
2.1. Ratkaisu Verticals
Yhtiö ilmoittaa, että se kattaa koko kryptotilan ja kaikki siinä olevat varat. Tämä on ehkä vaikuttava niille, jotka eivät ymmärrä blockchain-arkkitehtuuria. Niille, jotka tekevät niin, kaikki kryptovarat ja tapahtumat ovat olemassa lohkoketjussa, joten tässä ei ole yllätyksiä.
Yrityksen itselleen määrittelemät laajat vertikaalit ovat seuraavat:
- Tutkimukset – Tämä on suunnattu rikollisjärjestöille, jotka käyttävät kryptovaluuttoja siirtääkseen varoja lainkäyttöalueiden välillä ja miten ne voidaan hallita;
- Noudattaminen – Tällä pyritään luomaan vaatimustenmukaisuusympäristö kryptovaluuttojen ja digitaalisten omaisuuserien ympärille, joita voidaan käyttää varhaisvaroitusjärjestelmien luomiseen.
- defi – Tämä on suunnattu institutionaaliseen noudattamiseen ja riskienhallintaan sen varmistamiseksi, että Defi-protokollat eivät päädy huonojen toimijoiden sijoitusvälineiksi.
- NFT: t – Tämä on suunnattu NFT:n liikkeeseenlaskijoille, keräilijöille, kauppiaille ja markkinapaikoille riskienhallintatyökalujen tarjoamiseksi.
2.2. Tuotteet
2.2.1 reaktori
Tämä on ensisijaisesti älykäs työkalu, joka auttaa seuraamaan rahaa osoitteesta toiseen ja useiden lohkoketjujen ja kryptovaluuttojen välillä. Tämä yhdistetään sitten reaalimaailman tietoihin, mikä auttaa tunnistamaan mukana olevat henkilöt ja yhteisöt.
2.2.2. KYT
KYT eli Know Your Transaction on älykäs työkalu, joka auttaa kartoittamaan tapahtumia negatiivisilla seulontalistoilla (kuten OFAC) ja ilmoittaa näin riskialttiista toiminnasta ja erityisesti Defi-protokollien toiminnasta.
2.2.3. Osoitteen seulonta
Älykäs työkalu, joka toimii ensimmäisenä puolustuslinjana seulomalla automaattisesti osoitteen kirjautumisen Defi-protokollalla negatiivisten seulontaluetteloiden tai omistusoikeudellisten tietojen varalta, jotka merkitsevät tällaiset osoitteet riskialttiiksi.
2.2.4. Yritystiedot
Pohjimmiltaan lohkoketjun tietoportaali, jota voidaan analysoida kryptoprotokollien avulla parempien tuotteiden luomiseksi riskien hallinnassa. Se on ensisijaisesti työkalu liiketoiminnan ymmärtämiseen tiedon louhinnan kautta.
2.2.5. Kryptot
Tämä tuote on kuluttajalähtöinen ja keskittyy käyttämään blockchain-dataa riskien hallitsemiseksi vuorovaikutuksessa ja sijoittamisessa kryptoyrityksiin ja protokolliin ketjun sisäistä toimintaa käyttämällä. Ajatuksena on tarkistaa näiden yritysten väitteet.
2.2.6. Ilmainen pakotteiden seulonta
Tämä on API-pohjainen työkalu ja heidän muiden tarjoustensa yhdistäminen rajoitetuksi valinnaiseksi palveluksi. Ajatuksena on, että se auttaa kryptoyrityksiä ottamaan käyttöön vaatimustenmukaisuuden seulonnan lopussa ja vähentämään huonojen toimijoiden aiheuttamaa riskiä.
2.3. palvelut
Koska jotkin työkalut ovat patentoituja ja sisäisen vaatimustenmukaisuusohjelman luomisen kustannusten ymmärtäminen voi olla kohtuutonta, yhtiö on kehittänyt palveluarkkitehtuurin, joka auttaa edistämään luottamuksen rakentamista lohkoketjuihin. Nämä sisältävät:
- Tutkimukset ja erityisohjelmat jossa yritys palaa kyberturvallisuusyrityksille oivaltavaan rikostekniseen analyysiin auttaakseen tietomurtojen hillitsemistä ja mahdollisten varastettujen varojen takaisin saamista;
- Vastaus salaustapauksiin on samanlainen kuin yllä oleva palvelu, paitsi että tämä on nopean toiminnan palvelu, joka on suunnattu varastettujen varojen takaisin saamiseen;
- Koulutus ja sertifikaatit auttaa kuromaan umpeen ymmärryskuilun perinteisen rahoituksen ja krypto-, enimmäkseen räätälöityjen B2B-ohjelmien välillä;
- Chainalysis Academy on nopea aloitus lyhyille kursseille suurelle yleisölle.
2.4. Asiakkaat
Yhtiön mukaan 850 organisaatiota 70 maassa käyttää yhtä tai useampaa sen tuotetta ja palvelua. Jotkut tärkeimmistä nimistä ovat:
- Yhdysvaltain verovirasto
- Brittiläinen globaali pankkijätti Barclays
- Commonwealth Bank Australiassa
- Sveitsin pankki SEBA
- E'Toro – rahoituspalvelusovellus
- - Algorand Blockchain
- Defi-protokolla BlockFi
- Jack Dorseyn maksuratkaisu Square
3. Ketjuanalyysi – mahdollisuudet
Tämän viestin tarkoituksena oli esitellä lukijoillemme kryptoteollisuuden taustalla olevat suuntaukset ja kuinka Chainalysis yrittää muokata tätä tulevaisuutta. Ei ole tuotearvostelua, josta voisi jättää mielipiteen, tai sijoituskohdetta, johon voisit suositella sijoittamista.
Kuten aina, tutkimus osoitti kuitenkin muita mahdollisuuksia, ja tunsin velvollisuudeksemme jakaa ne kanssasi siinä mielessä, kuinka voit hyötyä henkilökohtaisesti. Ketjuanalyysissä on a koulutusohjelma ja kumppaniohjelma joka auttaa sinua edistämään kryptotietoasi ja mahdollisesti liittymään heidän liikkeensä yrittäjänä edistämään luottamuksen luomista lohkoketjuihin. Suosittelen Compliancea uravalintana Web 3:ssa niille teistä, jotka ovat kiinnostuneita ja molemmat nämä aloitteet ovat erinomaisia lähtökohtia.
Muistan osallistuneeni ja kouluttautuneeni muutama vuosi sitten perinteisen rahoituksen vaatimustenmukaisuuden infrastruktuurin parantamiseen. Tämä on ennen kuin se meni täysin hukkaan. Liike loi miljoonia mahdollisuuksia tuotekehitysinstituutioille, instituutioille, jotka antavat neuvontaa ja työpaikkoja näiden tietojen käyttäjille. Crypton kanssa se ei eroa millään tavalla, ja odotan tämän olevan merkittävä työllistämisalue tulevaisuudessa.
4. Ketjuanalyysi – johtopäätökset
Mielenkiintoista minulle henkilökohtaisesti on, että kaikki tiedot ovat saatavilla ketjussa. Juuri tiedon louhinnan tarjoamat oivallukset ja Chainalysisin tarjoama tuki on auttanut heitä luomaan liiketoimintamallin, jota huippuluokan riskipääomayritykset ovat valmiita tukemaan ja jonka asiakkaat ovat valmiita ottamaan käyttöön.
Yleisesti ottaen tehostettu vaatimustenmukaisuus ei ole hylännyt asiakkaita. Tästä huolimatta suuret perinteiset rahoituslaitokset ovat menettäneet liiketoimintaansa teknologiaan keskittyville start-upeille. Syynä on se, että nykypäivän nopeasti muuttuvassa maailmassa nykypäivän sukupolvella ei vain ole varaa hitaaseen tahtiin, jonka synonyymeiksi näistä rahoitusalan vanhoista miehistä on tullut.
Kryptoteollisuus on vielä varhaisessa vaiheessa ja siitä odotetaan tulevan merkittävä omaisuusluokka transaktioiden nopeuksien ja punatapismin puutteen vuoksi. Kun siitä tulee valtavirtaa, vaatimustenmukaisten tuotteiden kysyntä vain kasvaa, kun hallitukset pyrkivät säätelemään alaa huonoja toimijoita vastaan
Jätä vastaus