Warren Buffett on mies, joka on todennäköisesti inspiroinut enemmän miljonäärejä kuin kukaan muu viimeisen seitsemänkymmenen vuoden aikana. Warren Buffett on legendaarinen sijoittaja, jolta monet kääntyvät sijoitusneuvontaan.
Kysymys, jota minulta kysytään useimmin Warren Buffettista, on "Mitkä ovat hänen sijoitussalaisuutensa?"
Jos aiot sijoittaa osakkeisiin tai haluat parantaa nykyistä strategiaasi, sinun kannattaa lukea tämä artikkeli saadaksesi inspiraatiota yhdeltä kaikkien aikojen suurimmista sijoittajista.
Suurella Warren Buffettilla on monia opetuksia sijoittajille. Tässä on yhdeksän hänen suurinta.
1. Sijoittajana sinun tulee yrittää varmistaa, että pääomasi säilyy.
Warren Buffett sanoo, että pääoman säilyttämisen tulisi olla sijoittajan prioriteetti; tämä tarkoittaa, että kun teet huonon kaupan, mene ulos. Älä panikoi ja pidä asemasi.
"Sääntö nro 1: Älä koskaan menetä rahaa. Sääntö nro 2: Älä koskaan unohda sääntöä nro 1”
- pörssi heiluu ylös ja alas paljon monien tekijöiden mielijohteesta. On tärkeää keskittyä kotitehtäviisi välttäen houkutusta seurata väkijoukkoja.
Jos liiketoiminnalla on valtava kasvupotentiaali, pysy sijoittuna myös huonoimmilla markkinoilla saadaksesi parhaat mahdolliset hyödyt markkinoiden kääntyessä.
2. On parempi ostaa hyvä yritys kohtuulliseen hintaan kuin ostaa keskimääräinen yritys edulliseen hintaan.
Tämä on ensimmäinen oppitunti, jota Warren Buffett suosittelee ihmisille, jotka haluavat oppia sijoittamisesta. Se näyttää riittävän yksinkertaiselta, mutta sijoittajien on erittäin vaikea seurata sitä.
Sijoittajat tekevät tunnepäätöksiä. He kysyvät itseltään "kuinka paljon maksan tästä sijoituksesta?"
Mutta heidän pitäisi kysyä: "Kuinka paljon tämä investointi on arvoinen?"
Sinun on päätettävä, kuinka paljon olet valmis maksamaan siitä, ja sitten selvitettävä, kuinka paljon se on arvoinen. Jos hinta on alhaisempi kuin sen arvo, mene eteenpäin ja osta se. Jos ei, älä osta sitä.
"On paljon parempi ostaa upea yritys kohtuulliseen hintaan kuin reilu yritys upeaan hintaan"
Sinun on tehtävä kaksi asiaa: ensinnäkin sinun on löydettävä aliarvostetut yritykset; Toiseksi sinun on määritettävä, onko niillä hyvät kasvumahdollisuudet.
3. On luultavasti hyvä aika ostaa, jos muut ihmiset haluavat epätoivoisesti myydä ja päinvastoin.
Jos olet skeptinen tämän neuvon suhteen, et ole yksin.
Olet luultavasti kuullut sen aiemmin, tai ainakin jonkin muunnelman siitä.
Mutta jos ajattelet tämän lainauksen merkitystä ja sitä, mitä sen perusteella tarvitaan, asiat muuttuvat mielenkiintoisemmiksi.
Mitä ovat ahneus ja pelko?
Ja mistä tiedämme, milloin pelkomme on hyvä asia?
Warren Buffett ehdottaa, että pelkosi pitäisi johtua siitä, että ymmärrät, kuinka ihmiset reagoivat johonkin.
Ihmiset eivät voi pelätä sitä, mitä he eivät ymmärrä.
Joten jos haluat sijoittaa johonkin, jota ihmiset pelkäävät, sinun on ensin ymmärrettävä, miksi he pelkäävät sitä.
Jos heidän pelkonsa ei ole järkevää, sijoita siihen. Jos heidän pelkonsa on rationaalista, älä sijoita siihen.
"Ole peloissasi, kun muut ovat ahneita ja ahneita, kun muut ovat peloissaan"
Ollaksesi Buffettin kaltainen ristiriitainen sijoittaja, sinun on oltava valmis vastustamaan tavanomaista viisautta. Se on vaikeaa useimmille ihmisille, koska olemme sitoutuneet seuraamaan väkijoukkoja.
4. Pörssi on laite, jolla siirretään rahaa kärsimättömältä potilaalle.
Warren Buffett sanoo, että sinun on oltava valmis pitämään osakkeita pitkällä aikavälillä.
Ja jos et tunne sitä mukavana, sinun ei pitäisi omistaa sitä ollenkaan.
Pitkän aikavälin sijoittamisen etu on kyky hyödyntää yhdistämistä.
Kun pidät sijoitusta pitkään, voit ansaita rahaa alkusijoituksestasi sekä uudelleensijoittamisesta osingot ja myyntivoittojen jakamista.
Ajan myötä nämä lisävarat toimivat kuin lumipallo, joka vierii alamäkeen ja kerää kokoa ja nopeutta, kunnes niistä tulee rikkausvyöry.
”Riippumatta siitä, kuinka suuri lahjakkuus tai ponnistelu on, jotkut asiat vievät aikaa. Et voi synnyttää lasta kuukaudessa, kun saa yhdeksän naista raskaaksi"
Et voi saada markkinoiden ylä- ja alaosaa jatkuvasti kiinni, joten älä yritä.
Sijoita, kun olet vakuuttunut yrityksen arvosta. Jos ostat hyviä osakkeita kohtuulliseen hintaan, sinut palkitaan ajan myötä.
5. Sijoita vain, jos voit selittää päätöksesi selkeästi ja vakuuttavasti.
Kun sijoitat yritykseen, ostat konkreettista liiketoimintaa, jolla on ainutlaatuiset vahvuudet ja heikkoudet.
Warren Buffett sanoo, että sinun pitäisi ymmärtää liiketoimintaa ennen sijoittamista. Jos et voi tehdä sitä, se on sinulle liian monimutkaista.
Et ymmärrä investointien perusteita etkä tiedä mitä sudenkuoppia etsiä. Se on vain tyhmää onnea, jos ansaitset rahaa sijoituksellasi, ja tyhmä onni loppuu pian.
"Riski tulee siitä, ettet tiedä mitä olet tekemässä"
Esimerkiksi Buffett ei ole koskaan sijoittanut teknologiayrityksiin, koska hän ei ymmärrä niitä.
Hän on saattanut lukea paljon teknologiayrityksistä, mutta hän ei ole koskaan ymmärtänyt näiden yritysten taustalla olevaa liiketoimintataloutta tarpeeksi hyvin sijoittaakseen niihin.
Hän jäi paitsi sijoituksista Amazoniin, Googleen, Facebookiin ja moniin muihin, mutta hän todennäköisesti vältti myös joitain häviäjiä.
6. Älä anna tunteidesi puuttua asiaan.
Buffett miettii useimpien investointien epäonnistumisen psykologista hermoa.
Warren Buffetin neuvot sijoittajille ovat yksinkertaisia: osta laadukkaita yrityksiä ja pidä niistä kiinni.
Jos pystyt pysymään kurina etkä joudu paniikkiin markkinoiden laskussa, olet rikas hetkessä.
"Sijoittajan tärkein ominaisuus on temperamentti, ei äly"
Buffett sanoo, että temperamentti on sijoittajan tärkein ominaisuus, ei äly.
Sinun on pidettävä raa'at irrationaaliset tunteet hallinnassa. Sinun on oltava kärsivällinen ja kurinalainen ja kyettävä hyväksymään takaiskut loukkaantumatta.
Tarvitset kyvyn olla antamatta virheiden kiusata sinua.
Tarvitset kyvyn käyttäytyä tavalla, joka on hyvin erilainen kuin useimmat ihmiset. Sinun ei tarvitse olla älykäs ansaitaksesi rahaa osakkeilla.
Mutta sinun täytyy käyttäytyä eri tavalla kuin tavallinen ihminen.
7. Sijoittamisen salaisuus on ymmärtää jonkin arvo.
Arvosijoittamisen käsitettä suosittelivat Benjamin Graham ja hänen oppilaansa Warren Buffett.
Arvosijoittaminen käsittelee kahta pääkäsitettä – ali- ja yliarvostusta:
Osake on aliarvostettu, jos se käydään kauppaa hinnalla, joka on pienempi kuin sen sisäinen arvo.
Toisaalta, kun osake on kaupankäynti hintaan, joka on korkeampi kuin sen sisäinen arvo, se on yliarvostettu.
Warren Buffett pitää arvosijoittamisesta parempana, koska hän uskoo, että se antaa hänelle turvamarginaalin sijoituksissaan.
Tämä tarkoittaa, että vaikka osake laskee, hänellä on silti tilaa ansaita rahaa, koska hän osti sen halvalla.
"Hinta on se mitä maksat. Arvo on mitä saat”
Arvosijoittamisen ytimessä on usko, että hinta ja arvo eivät ole sama asia.
Warren Buffett ehdottaa osakkeiden ostamista merkittävällä alennuksella ja sellaisten yritysten etsimistä, joilla on vahvat perustekijät (myynti, tulos ja kassavirta), mutta joiden osakekurssit ovat epäsuotuisia tai laiminlyötyjä.
Hän uskoo, että näitä syvästi alennettuja osakekursseja on mahdollista löytää markkinoilta.
On useita syitä, miksi yrityksen osakekurssi putoaa alle sen todellisen arvon – ja kun jokin näistä tekijöistä tulee voimaan, kannattaa etsiä mahdollisuus ostaa osakkeet edulliseen hintaan.
8. Valmistaudu tulevaisuuteen, älä ennusta sitä.
Suurin osa sijoittajista yrittää ostaa osakkeita, jotka nousevat, Warren Buffett sanoi kerran.
He eivät ota huomioon, ovatko hinnat perusteltuja taustalla olevien liiketoiminnan perustekijöiden vuoksi.
Ongelmana on, että vaikka voisit ennustaa tarkasti, mitä muut ihmiset ajattelivat, se ei auttaisi sinua paljon, koska määritelmän mukaan puolet väestöstä ajattelee päinvastoin – eikä ole mitään keinoa kertoa, kumpi puoli on oikein.
"Sateiden ennustamista ei lasketa, arkien rakentamista laskee"
Warren Buffett sanoo, että sinun ei tarvitse huolehtia markkinoiden päivittäisistä heilahteluista.
Sinun ei tarvitse huolehtia siitä, mitä talous tekee ensi vuonna tai sitä seuraavana vuonna.
Kokoat salkun yrityksistä, joiden uskot voivan nostaa arvoa nopeammin kuin markkinat, ja niin kauan kuin ne tekevät niin, pärjäät hyvin.
9. Aloita aikaisemmin, jotta jää enemmän aikaa sekoittamiseen.
Yhdistäminen on maailmankaikkeuden tehokkain voima. Hienoa yhdistämisessä on, että se ottaa jotain tyhjästä, vähän kuin taikuutta.
Buffett on kuuluisa sanoessaan, että hänen suosikki pitoaikansa on ikuinen.
Hänen varallisuutensa on kasvanut entisestään, ja hän on ansainnut enemmän rahaa viimeisen 10 vuoden aikana kuin 50 edellisenä vuotenaan.
”Tein ensimmäisen sijoitukseni XNUMX-vuotiaana. tuhlasin elämäni siihen asti"
Yhdistäminen toimii parhaiten, kun sijoitat aikaisin ja usein ja pitkiä aikoja.
Tämä tarkoittaa, että sinun tulee harkita sijoittamista heti, kun sinulla on ylimääräistä rahaa.
Älä odota huomista tai ensi vuotta tai kunnes olet saavuttanut muut tavoitteesi, koska aika tekee puolet työstä puolestasi, kun on kyse yhdistämisestä.
Päättyy
Warren Buffett on muuttanut tapaa, jolla ihmiset suhtautuvat sijoittamiseen.
Hänen opetuksensa eivät koske vain sijoittamista, vaan lähes kaikkia elämän osa-alueita.
Hän on viettänyt elämänsä yrittäessään ymmärtää, kuinka tehdä järkeviä sijoituksia, ja hänen neuvonsa voivat auttaa meitä tekemään viisaita päätöksiä kaikilla elämämme osa-alueilla.
Aloittelijoille tai veteraaneille Buffetin strategiat antavat todennäköisesti tietoa rahoitusmaailmasta.
Oracle of Omahan oppitunnit ovat valmiina, jos vain kuuntelemme ja opimme.
Jätä vastaus