La gestion de vos finances est un élément essentiel de la gestion d'une entreprise prospère, et l'escompte de factures peut être un outil inestimable pour y parvenir.
En Inde, il existe actuellement de nombreuses opportunités d'investissement, mais investir dans des remises sur facture est devenu de plus en plus populaire auprès des investisseurs ordinaires en raison de ses nombreux avantages.
Qu'est-ce que l'escompte de facture ?
L'escompte de facture est lorsqu'une entreprise peut vendre une facture impayée pour une partie de sa valeur. Avant que l'entreprise ne reçoive l'argent, le prêteur vérifie son risque en fonction de divers facteurs, mais surtout en fonction de la fiabilité des entreprises qui doivent de l'argent pour les factures.
Après l'évaluation, le fournisseur de financement proposera des conditions indiquant combien d'argent l'entreprise recevra et les frais pour fournir le service d'actualisation.
Le marché est saturé d'entreprises qui offrent des rabais sur les factures, offrant aux propriétaires d'entreprise une plate-forme pour vendre et aux investisseurs particuliers la possibilité d'acheter des factures créées par des entreprises fiables. Grâce à cela, les entreprises peuvent accéder à un fonds de roulement grâce à des factures impayées qui ont été émises à des entreprises solvables.
De plus, le coût qui y est associé est raisonnable et les investisseurs peuvent immédiatement recevoir un retour sur investissement lorsqu'ils achètent les factures impayées à un taux d'intérêt fixe. En Inde, l'escompte de factures est devenu une option de financement populaire pour les entreprises, car il peut fournir des flux de trésorerie immédiats par rapport à un prêt bancaire traditionnel.
Par conséquent, j'ai recherché une liste des 12 meilleures plateformes d'escompte de factures pour vous aider à en choisir une en fonction de vos besoins. Examinons-les un par un.
KredX
Si vous recherchez une opportunité financière à faible risque et à haut rendement pouvant être réalisée en un à trois mois, KredX vaut la peine d'être exploré.
Non seulement il offre une expérience entièrement en ligne, mais il vous permet également de diversifier vos investissements dans divers secteurs avec des factures impayées de différentes industries.
Fonctionnalités::
- Faible risque, rendements élevés pour les investisseurs.
- Rendement minimum de 12 à 20 % par an.
- Cycle d'investissement rapide - 30 à 90 jours.
- Ajoutez, retirez et gérez vos finances sans effort.
Facturemart
Vous recherchez une solution fiable pour surmonter les obstacles au fonds de roulement auxquels les MPME sont confrontées ? Invoicemart a votre dos. Il s'agit d'une plate-forme électronique de système d'escompte des créances commerciales (TReDS) établie conjointement par Axis Bank et mjunction services, offrant un accès sans tracas aux canaux de financement pour économiser du temps, de l'argent et de l'énergie.
Invoicemart est opérationnel depuis juillet 2017, offrant aux MPME une plateforme en ligne pour actualiser leurs créances. Il n'est accessible que par les banques, les NBFC, les HUF, les entreprises individuelles et les sociétés à responsabilité limitée publiques ou privées. Malheureusement, les investisseurs de détail ne peuvent pas accéder au service car ce portail a été développé spécifiquement pour l'utilisation des MPME - personne d'autre !
Caractéristiques :
- Vous pouvez recevoir le paiement dans les 24 heures suivant la vente d'une facture.
- Accès à une variété de prêteurs pour des coûts de financement raisonnables
- Recevez le paiement des créances et ne contractez aucune dette dans vos livres.
- Procédures d'origination et de règlement sécurisées basées sur la technologie.
- Interface utilisateur intuitive de premier ordre.
RXIL
RXIL, une joint-venture entre SIDBI et NSE pour faciliter le financement des MPME en Inde, a lancé TReDs, une plateforme réglementée par la RBI. C'était le premier établissement être approuvé par RBI pour exploiter un tel système qui a révolutionné le financement des banques, des NBFC, des entreprises, des sociétés à responsabilité limitée, ainsi que d'autres entreprises autorisées par RBI.
Caractéristiques :
- Conformité à la loi MSMED de 2006.
- Gestion rentable des flux financiers.
- Réduction des dépenses et de la paperasserie.
- Transparence supérieure.
- Meilleur taux d'actualisation grâce à la participation de plusieurs financiers à l'enchère.
- Répartition efficace du capital.
- Reçu de paiement en temps opportun.
- Bénéfique pour l'expansion des affaires en raison de l'augmentation des liquidités.
M1 Xchange
M1xchange est un marché où vous pouvez vendre des factures de vente impayées aux banques et autres institutions financières. Cela fournit non seulement une plate-forme pratique pour les vendeurs, mais leur donne également accès à des options de financement sûres et fiables.
La loi sur le règlement et le paiement de 2007 a établi le portail révolutionnaire, M1xchange. Cette plate-forme permet aux commerçants des petites et moyennes entreprises indiennes de vendre des factures et d'escompter des factures. Les principaux participants à cet échange comprennent diverses micro, petites et moyennes entreprises (MPME), des sociétés, des unités du secteur public, des agences gouvernementales, des banques ainsi que des sociétés financières non bancaires (NBFC).
Caractéristiques :
- Plate-forme en ligne complète pour faciliter l'actualisation des créances clients.
- Escompte de factures en temps réel avec évaluation des risques et processus d'évaluation du crédit.
- Paiement instantané en espèces.
- Aucune garantie requise.
Fournisseur prioritaire
Priority Vendor est une plate-forme cloud révolutionnaire qui utilise l'intelligence artificielle pour réduire les coûts et les factures. Ce système exclusif n'est accessible que via une invitation envoyée directement par Priority Vendor pour les entreprises qui ont satisfait à leurs qualifications.
Priority Vendor a formé des partenariats avec des entreprises renommées, telles que Godrej Consumer Goods, TVS, Dabur et Whirlpool - pour n'en nommer que quelques-unes !
Caractéristiques :
- Système automatisé de gestion des factures.
- Intégration facile avec les processus métier existants.
- Authentification multi-facteurs pour des transactions sécurisées.
- Temps de traitement réduit et solutions de financement rentables.
- Possibilité de choisir parmi différents prêteurs pour les meilleurs taux d'intérêt.
- Processus complet d'évaluation du crédit.
Groupe Falcon
Le groupe Falcon en Inde est une plate-forme d'escompte de factures P2P de premier plan, reliant les investisseurs à des entreprises fiables pour des prêts sans risque de défaut.
En éliminant le besoin d'intermédiaires, tels que les banques commerciales et les institutions de dépôt, ils offrent des rendements plus élevés que les méthodes bancaires traditionnelles tout en fournissant les liquidités nécessaires.
Cela garantit que les investisseurs peuvent accéder aux emprunteurs sans aucun tracas ni souci de défaillances potentielles.
Caractéristiques :
- Obtenez des retours sur une période de un à quatre mois.
- Investissez un minimum de 1.5 lacs dans des emprunteurs dignes de confiance et fiables qui ont été minutieusement contrôlés.
- Générez des revenus mensuels sans frais ni coûts supplémentaires.
TradeCred
TradeCred est un marché où les investisseurs réguliers peuvent investir dans l'escompte de factures. Le mécanisme permet aux entreprises de lever des financements à court terme auprès d'investisseurs de manière simple. Il offre un meilleur taux de rendement que les actions et les FD tout en étant moins risqué. Le site comprend une mise en page facile à utiliser et seul un formulaire Google est requis pour créer un compte.
TradeCred utilise des procédures de sécurité strictes et vérifie si l'organisation passant la commande est solvable ou non. Il y a aussi moins de risque car il est disponible pour tous les investisseurs individuels. En conséquence, c'est une excellente option pour tous ceux qui cherchent à participer au secteur de l'escompte de factures.
Fonctionnalités::
- Application mobile facile à utiliser.
- Accès à tout moment à votre argent.
- Commencez à investir avec aussi peu que INR 1 lakh
- Plusieurs façons de générer des revenus, y compris la facturation Blue Chip, le crédit-bail, la dette AA et les obligations souveraines
Prêts flexibles
FlexiLoans joue le rôle d'un prêteur plutôt que d'un facilitateur. Grâce à leur produit de prêt, Flexi Vendor Financing, les PME peuvent facilement obtenir des factures à prix réduit. Cette plate-forme fournit des solutions de fonds de roulement rapides avec un processus d'approbation qui prend moins de 72 heures.
Pour réduire ses risques, la société exige que les candidats soient en activité depuis au moins un an, avec des revenus annuels s'élevant à 20 lakh INR et des bénéfices totalisant plus de 5 lakh INR. En outre, les entreprises doivent également être enregistrées en tant que fournisseurs de sociétés de premier ordre.
Fonctionnalités::
- Le vendeur perçoit des intérêts sur le montant emprunté. Ce taux dépasse tous les autres.
- Le vendeur reçoit des actions de la société emprunteuse.
- Les achats deviennent plus attrayants, ce qui réduit la sensibilité aux prix.
- L'acquisition de la société emprunteuse se fait sans heurt car elle n'a pas besoin de prêteur.
- Les options de crédit-bail permettent aux emprunteurs d'éviter le remboursement intégral, aidant ainsi les entreprises à court de liquidités.
FacturesTrades
Invoice Trades est une plate-forme technologique qui vise à augmenter les flux de trésorerie pour les besoins opérationnels, à accélérer les expansions et à maintenir le plus haut niveau de confidentialité.
Chez Invoice Trades, ils s'engagent à augmenter la valeur de votre portefeuille à de meilleurs taux en offrant une gamme d'avantages pratiques d'actualisation des factures et d'options de financement des factures avec un faible risque.
Fonctionnalités::
- Accès en temps réel au fonds de roulement
- Prêts immédiats sur factures en attente
- Transactions rapides et sécurisées
- Plateforme conviviale avec un système de visualisation de documents automatisé
- Contrôles de conformité automatisés
Effacer l'escompte de facture
Clear Invoice Discounting est une plateforme intuitive et puissante qui aide les entreprises à gérer leur trésorerie plus efficacement. En tirant parti des dernières avancées en matière d'intelligence artificielle et de technologie d'apprentissage automatique, les entreprises peuvent facilement demander des remises lors de la facturation de leurs fournisseurs, ce qui se traduit par des paiements plus rapides et un meilleur contrôle des stocks.
Lorsqu'il s'agit d'obtenir des paiements anticipés des fournisseurs, les acheteurs peuvent désormais télécharger des factures directement sur n'importe quel marché TReDs soutenu par la plate-forme Clear Invoice Discounting au lieu d'utiliser leur excédent de trésorerie ou de demander une ligne de crédit auprès des banques. Cela garantit aux acheteurs un contrôle total sur les décisions de paiement et une plus grande liquidité à des coûts réduits.
Fonctionnalités::
- Gagnez 2 à 5 fois plus d'argent sans encourir de frais.
- Gérez les fournisseurs de manière numérique. Augmenter la participation par trois fois.
- Profitez d'alternatives de financement flexibles pour le paiement anticipé des factures.
- En utilisant l'intégration ERP la plus courte, passez en ligne en quelques jours.
- Le Trésor, TReDS, les banques et les NBFC sont vos options de financement basé sur la plateforme.
Haut d'échelle
UpScale by CredAble est une plate-forme technologique et d'intelligence artificielle avancée qui vous met en relation avec des prêteurs dignes de confiance, vous garantissant ainsi des taux d'intérêt compétitifs.
Avec un processus de demande simple qui ne nécessite aucune paperasse, vous pouvez postuler pour plus de 30 prêteurs impressionnants - le tout sans avoir à quitter votre siège ! Quoi de plus?
Yous bénéficierez également de leurs délais d'approbation et de décaissement rapides (sous deux jours ouvrables) !
Caractéristiques :
- Plate-forme avancée d'IA et de technologie.
- Taux d'intérêt compétitifs.
- Approbation et décaissement rapides.
- Large réseau de prêteurs.
- Aucun document requis.
Finworks360
Finworks360, une unité de Northern Lights Ventures Private Limited, est l'un des principaux fournisseurs de solutions de financement des entreprises en ligne en Inde.
Finworks360 facilite le contact entre les vendeurs et les investisseurs et propose des évaluations de crédit et des vérifications pour les entreprises opérant dans le pays. Il se distingue de tout autre marché de créances disponible car il fournit des services plus complets qui confèrent de la fiabilité à votre entreprise.
Finworks360 est une plate-forme certifiée ISO qui a obtenu avec succès les normes ISO 9001:2015 (Système de gestion de la qualité) et ISO 27001:2013 (Système de gestion de la sécurité de l'information).
Pour se distinguer des autres places de marché de créances, finworks360.com se concentre sur le recouvrement des créances clients ainsi que sur des programmes de structuration. De plus, ils offrent aux investisseurs - Particuliers/Entreprises/Banques/NBFC - une option unique pour sortir plus tôt grâce à son module de marché secondaire.
Fonctionnalités::
- Financement de factures sans hypothèques ni actions.
- Financement jusqu'à 95% du montant de la facture de votre entreprise. Les procédures sont rapides et le paiement est effectué sous 24 à 72 heures.
- L'équipe de gestion du crédit de Finworks 360 gère les factures et les recouvrements pour l'entreprise.
L'escompte de factures est un outil efficace permettant aux entreprises d'accéder à un fonds de roulement et d'augmenter leurs liquidités.
Grâce à l'escompte de factures, les entreprises peuvent facilement gérer leur trésorerie sans avoir à se soucier des longs délais d'attente.
J'espère que ce guide vous a aidé à mieux comprendre l'escompte de factures et les différentes solutions qui peuvent vous aider à en tirer le meilleur parti.
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