Le monde de la blockchain et des crypto-monnaies est considéré comme opaque.
Le fait que l'espace Crypto soit truffé d'acteurs malveillants et susceptible d'être utilisé par eux pour déplacer des richesses mal acquises entre les juridictions, en contournant les procédures de conformité strictes utilisées par les institutions financières traditionnelles, est une croyance largement répandue.
Comme la blockchain repose essentiellement sur un grand livre public distribué, cela ne pourrait pas être plus éloigné de la vérité. Les transactions ne sont pas opaques mais plutôt extrêmement visibles et transparentes.
Le seul problème est alors que les institutions traditionnelles n'ont pas la compréhension de l'utilisation de ces données publiques étant donné les caractéristiques de préservation de la vie privée des crypto-monnaies. Entrez Chainalysis, qui a développé des outils pour faire exactement cela.
Si vous êtes intéressé par la question existentielle de savoir comment supprimer le déficit de confiance entre les gouvernements / la finance traditionnelle et les crypto-monnaies, lisez la suite !
1. Analyse en chaîne : une introduction
1.1. L'entreprise
Réduction de la chaîne est une plate-forme de données blockchain, une équipe de recherche et un fournisseur de logiciels analytiques. Ils visent à développer et à fournir des données et des outils aux agences gouvernementales et aux organisations du secteur privé dans les entreprises traditionnelles de finance et de cybersécurité.
Cette trousse de données, de recherche et d'outils aide à étendre les facettes de l'enquête, de la conformité et de l'intelligence du marché à l'espace blockchain. La société suggère sur son site Web que le travail qu'elle accomplit a joué un rôle déterminant dans la résolution de plusieurs affaires criminelles très médiatisées.
1.2. Direction
La Société a été fondée par Michel Gronager (anciennement COO à l'échange de crypto-monnaie Kraken) & Jonathan Levin (économiste de formation avec plusieurs années d'expérience dans le conseil auprès des gouvernements et des entreprises du FTSE 100). En dehors d'eux, la société dispose d'une main-d'œuvre mondiale de différentes nationalités et d'une expérience dans un large éventail de secteurs.
1.3. Investisseurs
7 sociétés mondiales de capital-risque axées sur le secteur technologique et l'espace cryptographique soutiennent actuellement la société. Ceux-ci inclus Accel, Addition, référence, Manteau, Paradigme & Ribbit.
L'investissement le plus frappant est cependant celui de CPG qui est une branche du gouvernement de Singapour qui gère ses réserves de change. Il est pertinent de noter ici que Singapour a été très accueillante pour l'espace Crypto, mais a également été vigilante pour garantir son utilisation légitime. Cette un investissement par GIC semble être un pas dans cette direction.
2. Chainalysis : couverture et suite de produits
2.1. Solutions verticales
La société déclare qu'elle couvre l'ensemble de l'espace cryptographique et tous les actifs qu'il contient. C'est peut-être impressionnant pour ceux qui ne comprennent pas l'architecture de la blockchain. Pour ceux qui le font, chaque actif crypto et transaction existe sur la blockchain, donc pas de surprises ici.
Les grandes verticales que l'entreprise s'est définies sont les suivantes :
- Enquêtes – Ceci est orienté vers les organisations criminelles qui utilisent des crypto-monnaies pour déplacer des fonds entre les juridictions et comment ils peuvent être contenus ;
- Conformité – Cela vise à créer un environnement de conformité autour des crypto-monnaies et des actifs numériques qui peuvent être utilisés à des fins de création de systèmes d'alerte précoce ;
- Défi - Ceci est orienté vers la conformité institutionnelle et la gestion des risques pour garantir que les protocoles Defi ne finissent pas comme des véhicules d'investissement pour les mauvais acteurs ;
- NFTs – Il s'adresse aux émetteurs, collecteurs, commerçants et places de marché NFT en vue de fournir des outils de gestion des risques.
2.2. Des produits
2.2.1 Réacteur
Il s'agit principalement d'un outil intelligent qui permet de suivre l'argent d'une adresse à une autre et à travers plusieurs chaînes de blocs et crypto-monnaies. Celles-ci sont ensuite combinées avec des données du monde réel, ce qui permet d'identifier les individus et entités impliqués.
2.2.2. KYT
KYT ou Know Your Transaction est un outil intelligent qui aide à cartographier les transactions avec des listes de filtrage négatives (comme l'OFAC) signalant ainsi l'activité à haut risque et permettant aux protocoles Defi en particulier d'agir.
2.2.3. Filtrage d'adresse
Un outil intelligent qui agit comme la première ligne de défense en filtrant automatiquement l'adresse de connexion avec un protocole Defi par rapport aux listes de filtrage négatives ou aux données propriétaires qui marquent ces adresses comme étant à haut risque.
2.2.4. Données commerciales
Essentiellement un portail de données blockchain qui peut être analysé par des protocoles cryptographiques pour créer de meilleurs produits tout en gérant les risques. Il s'agit principalement d'un outil d'analyse commerciale via l'exploration de données.
2.2.5. Kryptos
Ce produit est axé sur le consommateur et met l'accent sur l'utilisation des données de la blockchain pour gérer les risques d'interaction et d'investissement dans / avec les entreprises et les protocoles de cryptographie utilisant l'activité en chaîne. L'idée est de vérifier les affirmations faites par ces entreprises.
2.2.6. Examen gratuit des sanctions
Il s'agit d'un outil basé sur une API et d'une fusion de leurs autres offres en un service à options limitées. L'idée est que cela aide les entreprises Crypto à déployer un contrôle de conformité de leur côté et à réduire les risques liés aux mauvais acteurs.
2.3. Services
Étant donné que certains outils sont propriétaires et que comprendre que le coût de la création d'un programme de conformité interne peut être prohibitif, la société a développé une architecture de service qui contribue à faire avancer la cause de l'instauration de la confiance dans les chaînes de blocs. Ceux-ci inclus:
- Enquêtes et programmes spéciaux par lequel la société revient avec une analyse médico-légale perspicace pour les entreprises de cybersécurité dans le but d'aider à contenir les violations et à récupérer les fonds volés, le cas échéant ;
- Réponse aux incidents cryptographiques est similaire au service ci-dessus, sauf qu'il s'agit d'un service d'intervention rapide axé sur la récupération des fonds volés ;
- Formation et certifications pour aider à combler le fossé de compréhension entre la finance traditionnelle et la cryptographie - principalement des programmes B2B sur mesure ;
- Académie d'analyse de la chaîne est une initiation rapide aux formations courtes grand public.
2.4. Les clients
Selon la société, 850 organisations dans 70 pays utilisent un ou plusieurs de ses produits et services. Certains des principaux noms incluent:
- L'IRS aux États-Unis d'Amérique
- Le géant britannique de la banque mondiale Barclays
- La Commonwealth Bank en Australie
- La banque suisse SEBA
- E'Toro – l'application de services financiers
- Les Chaîne de blocs d'Algorand
- Le protocole Defi BlockFi
- La solution de paiement de Jack Dorsey Square
3. Chainalysis – Opportunités
L'intention de cet article était de présenter à nos lecteurs les tendances sous-jacentes de l'industrie de la cryptographie et comment Chainalysis tente de façonner cet avenir. Il n'y a pas d'avis sur un produit sur lequel laisser un avis ou un actif investissable dans lequel vous recommander d'investir.
Cependant, comme toujours, la recherche a révélé d'autres opportunités et je me suis senti obligé de les partager avec vous en termes de comment vous pouvez en bénéficier personnellement. L'analyse en chaîne a un programme de formation et programme partenaire cela vous aidera à faire progresser vos connaissances en crypto et potentiellement à faire partie de leur mouvement en tant qu'entrepreneur faisant avancer la cause de la création de la confiance dans les blockchains. Je recommanderais la conformité comme choix de carrière dans Web 3 pour ceux d'entre vous qui sont intéressés et ces deux initiatives sont d'excellents points de départ.
Je me souviens d'avoir assisté à une formation il y a quelques années sur l'amélioration de l'infrastructure de conformité dans la finance traditionnelle. C'est avant que ça ne devienne complètement hip. Le mouvement a créé des millions d'opportunités en termes d'institutions de développement de produits, d'institutions de conseil et d'emplois pour les utilisateurs de ces données. Avec Crypto, ce ne sera pas différent, et je m'attends à ce que ce soit une zone d'embauche majeure à l'avenir.
4. Analyse en chaîne - Conclusions
La chose intéressante, pour moi personnellement, c'est que toutes les données sont disponibles en chaîne. Ce sont les informations que l'exploration de données peut fournir et le plaidoyer que Chainalysis entreprend qui les a aidés à créer un modèle commercial que les sociétés de capital-risque de premier ordre sont prêtes à soutenir et que les clients sont prêts à déployer.
En règle générale, l'amélioration de la conformité n'a pas détourné les clients. Cela étant dit, les grandes institutions financières traditionnelles ont perdu des affaires au profit de start-ups axées sur la technologie. La raison en est que dans le monde d'aujourd'hui en évolution rapide, la génération d'aujourd'hui ne peut tout simplement pas se permettre le rythme lent dont ces anciens du secteur financier sont devenus synonymes.
L'industrie de la cryptographie est encore précoce et devrait devenir une classe d'actifs majeure à l'avenir compte tenu de la vitesse des transactions et du manque de red-tapism. Au fur et à mesure qu'il se généralisera, la demande de produits de conformité ne fera qu'augmenter à mesure que les gouvernements chercheront à réglementer le secteur contre les mauvais acteurs
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