Si vous voulez réussir à investir, il est essentiel d'apprendre la philosophie d'investissement des grands investisseurs.
L'un des meilleurs investisseurs de tous les temps est Charlie Munger, qui a combiné son expérience des affaires avec le cadre logique unique du domaine de la psychologie et l'a transformé en une approche d'investissement qui l'a amené à surperformer les marchés plus larges d'un montant stupéfiant.
Alors, sans perdre plus de temps, apprenons des leçons d'investissement de Charlie Munger dans l'espoir de vous remplir d'immenses connaissances sur les investissements financiers.
Un bref sur Charlie Munger
Il ne fait aucun doute que Charlie Munger est pourtant le meilleur et le plus grand investisseur au monde.
Sa vie ressemble plus à un film dramatique américain se déroulant sur des montagnes russes.
D'être un décrocheur universitaire de 19 ans à devenir un ancien de Harvard, un grand homme d'affaires et un excellent partenaire commercial de Warren Buffett à Berkshire Hathaway, Charlie a pavé sa vie vers le plus grand succès.
Tout le mérite de son succès revient à ses méthodes d'investissement, voyant de manière opportuniste des statistiques et des graphiques, prenant des décisions dans lesquelles investir et s'en sortir de la bonne manière. À l'heure actuelle, Charlie Munger est sur le point d'atteindre son siècle, et à l'âge de 98 ans, sa valeur nette est proche de 2.2 milliards de dollars.
Plus important encore, à partir de l'histoire de sa vie, vous ne pouvez pas négliger son honnêteté, son travail acharné et son attitude positive face aux défis complexes de la vie. N'est-ce pas fascinant, motivant et inspirant ? Oui, c'est en effet.
Par conséquent, il devient important d'apprendre quelque chose de ses principes, de sa confiance, de sa persévérance et de son attitude envers le travail et de l'utiliser pour rendre nos vies aussi riches que nous le désirons.
Passons maintenant aux leçons d'investissement influentes de la philosophie de Charlie Munger.
La philosophie d'investissement de Charlie Munger
Maintenant que je parle de philosophie d'investissement, énonçons quelques citations et croyances énoncées par Charlie Munger :
- Nous, les humains, sommes programmés pour penser dans la direction opposée, donc tout en élaborant une stratégie d'investissement, vous devez d'abord vous concentrer sur les risques liés à l'action. Une fois que vous aurez développé cette habitude de trouver des défauts, à un moment donné, vous finirez par trouver des actions à faible risque et à meilleur rendement.
- En tant qu'investisseur, vous devez toujours vous concentrer sur la performance de l'entreprise plutôt que sur son travail de gestion.
- Investir dans une entreprise honnête est toujours la meilleure pratique pour obtenir des profits plus élevés.
- Tout en envisageant d'investir dans une action à long terme, vous devez identifier l'entreprise avec une croissance quasi constante pour doubler vos bénéfices et éviter que votre part ne tombe entre les mains de vos concurrents.
- L'investissement est quelque chose d'incertain, qui demande de la concentration, une anticipation à 100%, une confiance envers la marque et votre recherche. Alors, ayez une certaine foi en vos recherches, soyez patient et attendez la bonne opportunité pour arracher le maximum de profits.
Six leçons d'investissement importantes tirées de la philosophie d'investissement de Charlie Munger :
1. Honnêteté :
Charlie Munger croit qu'être honnête avec vous-même et votre partenaire est la première étape pour atteindre le succès que vous souhaitez.
Ici, l'honnêteté peut être évoquée en termes de vie ou d'affaires. Quelle que soit la perspective sous laquelle vous envisagez l'investissement, vous devez toujours être honnête avec les choix que vous faites, vos opinions et chaque personne avec qui vous traitez.
En ce qui concerne le marché boursier, être honnête avec votre instinct est la clé pour obtenir de meilleurs rendements.
Non seulement cela, pour le meilleur investissement, vous devez également trouver une entreprise honnête dans laquelle investir pour garantir des rendements favorables.
Dans ce cas d'investissement financier, si l'entreprise dans laquelle vous investissez n'est pas honnête envers les investisseurs, les rendements projetés peuvent être manipulateurs ou, en termes simples, conduire à de faux virages.
2. Persistance :
La philosophie d'investissement de Charlie Munger recommande aux investisseurs en croissance d'être persévérants sur la voie du succès dans leur parcours boursier.
La vie et la marché boursier les deux sont pleins d'incertitudes où vous ne savez pas ce qui va venir et ruiner nos projections, et dans lesquels faire face à ces incertitudes et défis fait également partie du processus de devenir meilleur.
Si vous associez l'attitude à la gestion des défis, cela implique directement votre personnalité et décide de votre position, que ce soit en tant que gagnant ou perdant.
Et dans le scénario de la bourse, la seule personnalité qui peut rester immobile, jusqu'à la fin est celle qui gagne avec la plus grande confiance.
Alors, comment pouvez-vous faire de votre personnalité la gagnante ?
Bien sûr, en étant un acteur persistant du marché boursier, soit en étant haussier ou baissier du marché.
Quelle que soit la personnalité que vous choisissez lorsque vous traitez avec le marché boursier, essayez toujours d'être persistant dans votre personnalité, vos objectifs, votre honnêteté et vos principes.
3. Autonomie :
Au cours de ce grand voyage en tant que leader du marché et investisseur prospère, Charlie Munger a toujours détesté l'apitoiement sur lui-même.
Comme vous le savez, en bourse, rien n'est sûr. Parfois, vous gagnez beaucoup, et parfois vous perdez le plus. Dans les scénarios négatifs, de nombreuses personnes ont tendance à suivre de mauvaises influences, telles que le développement d'habitudes de consommation d'alcool, de tabagisme, etc.
Du côté obscur du marché boursier, il est évident pour les gens de s'apitoyer sur leur sort, de perdre confiance en eux et de développer de nombreuses autres mauvaises habitudes.
Dans ses moments sombres en bourse, Charlie Munger n'avait jamais joué le rôle de victime et s'était plaint de lui-même. Au lieu de cela, ce qu'il a fait a été d'analyser ses erreurs, ses angles morts dans ses projections, et de renforcer sa base, pour ne pas revoir cette fois.
À propos de cet événement, Charlie a déclaré : « Si quelqu'un peut vous aider à traverser vos moments difficiles… c'est vous.
L'apitoiement sur soi a toujours l'intention d'être la carte de la victime et d'obtenir l'empathie et l'attention des gens. Voyant l'inconvénient de l'apitoiement sur soi, Charlie a conclu que l'apitoiement sur soi pour un individu conduit au pire niveau qui puisse corrompre la personne émotionnellement ou financièrement.
Par conséquent, Charlie dit que tous les commerçants et investisseurs devraient jeter un coup d'œil sur le point positif dans le cas du trading d'actions plutôt que de voir le côté pitié.
Ensuite, a-t-il poursuivi, si vous tirez profit de votre investissement, célébrez, mais sinon, passez à un autre investissement ou rafraîchissez-vous car s'en tenir à une chose ne vous donnera aucune conclusion plutôt que de perdre votre temps et votre énergie.
4. Autodiscipline :
Charlie Munger a un jour énoncé les trois piliers de l'investissement boursier, notamment l'honnêteté, l'éthique et la discipline. Ces trois piliers ne se limitent pas seulement à l'investissement boursier mais peuvent se référer à des scénarios de vie professionnelle et personnelle.
En ce qui concerne l'entreprise, une pratique routinière honnête et disciplinée de manière éthique peut beaucoup aider à développer une entreprise, en offrant de la richesse, de l'intelligence, une plus grande infrastructure et bien plus encore.
En utilisant ces trois principes, tout investisseur et trader peut faire face à la barre haute du marché boursier et se sentir à l'aise dans la dynamique du marché.
5. Une approche positive pour apprendre de nouvelles stratégies :
Qu'il s'agisse d'investir en bourse ou de toute autre question financière ou non financière, une attitude positive envers l'apprentissage de nouvelles approches pour faire face aux enjeux et résoudre les problèmes doit être anticipée.
Dans ce processus, vous pourriez lire d'innombrables livres, regarder des vidéos d'experts en la matière et lire des blogs liés aux meilleures pratiques.
Vous devez toujours garder une attitude d'innovation et apprendre de nouvelles choses.
Charlie Munger dit qu'il existe d'innombrables solutions disponibles à un seul problème, dont certaines que vous connaissez déjà.
Mais certains que vous ne savez peut-être pas quelle pourrait être une solution idéale ou la meilleure façon de traiter le problème par rapport à celui que vous connaissez déjà. Par conséquent, dans cette affaire, vous devrez garder les pieds sur terre et essayer d'autres solutions en gardant de côté celles que vous connaissez.
La même approche s'applique à la stratégie d'investissement. Vous ne pouvez pas toujours utiliser la même approche de stratégies pour différents investissements.
En termes simples, chaque nouvel investissement exige une nouvelle approche des stratégies et, ce faisant, vous, en tant qu'investisseur, devez anticiper.
6. Faites une liste de contrôle :
En tant qu'investisseur, vous devez vous fixer des objectifs et des repères tout en envisageant d'investir dans des actions ou des actions.
Selon Charles, une liste de contrôle d'investissement maintient la discipline des investisseurs et comprend les paramètres suivants :
- Risque: Ciblez les actions à faible risque pour protéger ou récupérer votre investissement en cas de baisse.
- Autonomie : Dans le domaine de l'investissement, chaque investisseur, mentor, agent et conseiller a une opinion différente, et il est naturel d'avoir un conflit d'esprit avec eux. Par conséquent, vous devez suivre votre apprentissage et ouvrir la voie pour réussir dans l'investissement.
- À la recherche d'une meilleure durabilité future : Avant d'investir dans une action, vous devez effectuer des recherches approfondies sur l'action, telles que :
- Qu'est-ce qui en fait une option d'investissement en actions fiable?
- Combien de risque est impliqué?
- Quel est le taux de retour ou de récupération de l'investissement ?
Et bien d'autres questions similaires.
Emballer:
Charlie Munger a dit un jour -
"Prenez toujours la grande route, c'est beaucoup moins encombré !"
Aujourd'hui, lorsque les gens recherchent la meilleure offre pour obtenir quelque chose au meilleur prix mais acceptent de faire des compromis sur une expérience de qualité, vous, en tant qu'investisseur, devriez suivre la voie la moins encombrée où seuls les penseurs à long terme sont présents.
Donc, en conclusion, ce que je peux dire, c'est que l'investissement est quelque chose qui ne peut pas être pensé pour une durée plus courte. Pour aller plus en toute sécurité, des observations et des plans à long terme sont nécessaires pour obtenir les résultats prévus.
En bref, je dirai qu'il faut être informé, actif, autonome et stratégique pour être le meilleur investisseur comme Charlie Munger.
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