Si vous êtes impliqué dans l'investissement depuis un certain temps, vous connaissez déjà le terme dividendes.
Mais si vous êtes novice en matière d'investissement ou si vous vous sentez un peu dépassé, cet article est pour vous !
Dans ce blog, vous en apprendrez plus sur les dividendes et sur la façon dont vous pouvez les utiliser dans votre planification financière. Mais d'abord, qu'est-ce qu'un dividende, de toute façon ?
Qu'est-ce qu'un dividende ?
Un dividende est une distribution d'une partie des bénéfices d'une entreprise à ses actionnaires.
Lorsqu'une entreprise réalise un bénéfice ou un excédent, le conseil d'administration peut utiliser ce bénéfice pour réinvestir dans l'entreprise, le distribuer aux actionnaires sous forme de dividende ou acheter ses propres actions.
Le conseil d'administration d'une société décide si et quand verser des dividendes sur les actions ordinaires stock. Le conseil prend cette décision parce qu'il agit dans le meilleur intérêt des actionnaires, qui sont leurs propriétaires. Ils veulent prendre des mesures qui augmenteront la valeur de leur un investissement à long terme.
Les dividendes peuvent être payés en espèces ou être distribués sous forme d'actions supplémentaires. Les dividendes sont généralement déclarés une ou deux fois par an et payés pendant un ou plusieurs trimestres après chaque date de déclaration.
Types de dividendes :
Il existe de nombreux types de dividendes, mais le plus courant est le dividende en espèces. Voyons les différents types de dividendes versés par les entreprises.
- Dividendes en espèces : Les dividendes en espèces sont la forme de dividende la plus courante et sont versés directement aux actionnaires. Vous serez payé en espèces, généralement par virement électronique.
- Dividendes en actions : Les dividendes en actions sont payés en actions de la société au lieu d'espèces. Vous serez payé sous forme d'actions supplémentaires plutôt qu'en espèces.
- Dividende spécial : Un dividende spécial est un paiement supplémentaire versé aux actionnaires par une société qui ne fait pas partie du cycle normal des dividendes. Les dividendes spéciaux surviennent souvent à la suite d'une restructuration d'entreprise ou d'autres facteurs qui modifient l'opinion de la direction sur les perspectives de l'entreprise.
- Régimes de réinvestissement des dividendes (DRIP) : Les DRIP sont des programmes grâce auxquels vous pouvez réinvestir vos dividendes en espèces dans davantage d'actions de la société émettrice elle-même.
En quoi la date ex-dividende est-elle différente de la date d'enregistrement ?
La date ex-dividende et la date d'enregistrement sont deux dates importantes pour les actionnaires.
La date ex-dividende est la date à laquelle une société déclare qu'elle ne versera plus de dividendes aux actionnaires qui achètent des actions après cette date.
La date d'enregistrement est la date à laquelle le conseil d'administration d'une société établit qui détient des actions à un certain moment, de sorte que tous les paiements de dividendes iront à ces personnes.
La confusion entre la date d'enregistrement et la date ex-dividende est fréquente. Le premier est fixé par une entreprise et le second par une bourse. En effet, il existe une période de règlement pour les transactions effectuées en bourse.
Pourquoi acheter des actions à dividendes ?
Eh bien, il y a de réels avantages à détenir des actions dans des entreprises qui génèrent des revenus pour vous en tant qu'actionnaire. Les versements de dividendes peuvent signaler une entreprise saine.
Si vous voulez savoir si une entreprise se porte bien, un moyen rapide consiste à examiner ses versements de dividendes. Si l'entreprise verse des dividendes, cela signifie qu'elle a suffisamment d'argent pour couvrir les paiements et continuer à fonctionner.
Les actions à dividendes peuvent fournir un bon coussin contre la volatilité du marché. Le revenu supplémentaire peut aider à compenser les pertes potentielles pendant les cycles baissiers ou faciliter le réinvestissement dans d'autres opportunités.
Les dividendes sont une excellente source de revenus passifs. La meilleure partie des actions à dividendes est qu'elles peuvent fournir un flux de revenus, même lorsque vous ne négociez pas activement sur le marché boursier.
Si vous achetez des actions d'entreprises qui versent régulièrement des dividendes et que vous les conservez pendant de nombreuses années, vous pouvez commencer à être payé sans avoir à faire le moindre travail !
Pourquoi les entreprises versent-elles des dividendes
Les entreprises versent des dividendes parce qu'elles veulent récompenser leurs actionnaires et les encourager à investir dans l'entreprise. Les dividendes sont souvent utilisés pour inciter les investisseurs à conserver leurs actions plutôt que de les vendre en bourse.
Les versements de dividendes peuvent également aider à réduire le coût de financement des activités et des opérations d'une entreprise.
Lorsque les entreprises versent des dividendes, elles donnent de l'argent qui aurait pu être utilisé à d'autres fins. Cependant, les dividendes peuvent contribuer à améliorer la performance financière d'une entreprise en augmentant le cours de son action et en la rendant plus attrayante pour les investisseurs.
Les entreprises peuvent être en mesure d'augmenter leurs versements de dividendes si leurs bénéfices augmentent ou si le cours de l'action augmente de manière significative.
Comment évaluer les dividendes ?
Lors de l'évaluation d'un dividende, la première chose à considérer est sa durabilité. Les entreprises qui versent des dividendes constants au fil du temps le font probablement parce qu'elles ont un modèle commercial durable et peuvent générer suffisamment de flux de trésorerie pour soutenir ces paiements.
En général, plus un dividende est élevé, plus l'action a de la valeur. Cependant, il existe plusieurs façons d'évaluer les dividendes.
- Taux de couverture des dividendes : Ce ratio mesure combien d'argent une entreprise a en main après les dépenses et les paiements d'intérêts. Il montre quel pourcentage du bénéfice par action (EPS) est versé sous forme de dividendes. Plus ce pourcentage est élevé, plus le dividende semble sûr.
- Le ratio de distribution: Cela compare le montant des bénéfices versés sous forme de dividendes au cours d'une année par rapport au montant réinvesti dans les opérations ou utilisé à d'autres fins telles que des rachats d'actions ou des acquisitions. Un ratio de distribution élevé signifie que plus de bénéfices sont versés sous forme de dividendes qu'ils ne sont réinvestis dans les opérations ou utilisés à d'autres fins. Plus ce nombre est élevé, plus il est probable que l'entreprise aura des difficultés à payer les dividendes futurs.
- Taux de croissance des dividendes : Le taux de croissance des dividendes mesure la rapidité avec laquelle une entreprise augmente ses versements de dividendes au fil du temps. Un donneur de dividendes en croissance assure aux investisseurs qu'ils peuvent compter sur leur flux de revenus grâce au retour sur leur investissement.
- Rendement en dividendes: Le rendement du dividende est calculé en divisant le dividende annuel par action par le prix actuel de l'action. Par exemple, si une action a un dividende annuel de Rs 2 par action et que son prix actuel est de Rs 40 par action, alors son rendement serait de 5 %. Plus le rendement du dividende est élevé, mieux c'est, car cela indique que les investisseurs sont rémunérés pour le risque qu'ils courent en détenant une action donnée. Dans certains cas, les entreprises qui versent des dividendes importants peuvent ne pas développer leurs activités assez rapidement ou générer suffisamment de flux de trésorerie pour maintenir ces dividendes au fil du temps. Cela peut être un signal d'alarme pour les investisseurs qui recherchent des entreprises qui offriront un potentiel de croissance continu sans sacrifier la génération actuelle de flux de trésorerie.
Impôt sur le revenu des dividendes en Inde
Les dividendes font partie du revenu d'un particulier ou d'une entreprise. Si une entreprise verse des dividendes à ses actionnaires, ceux-ci devront payer des impôts. Le montant du dividende perçu par l'actionnaire est ajouté à son revenu total et imposé selon son taux de dalle.
Conformément à la loi de finances 2020, si vous recevez des dividendes d'une société indienne ou d'un fonds communs de placement de plus de Rs 5,000 10 par an, la société en déduira un impôt de XNUMX %.
Le montant de l'impôt retenu sera indiqué sur votre certificat de dividende et un crédit pour ce montant vous sera accordé lors de la production de votre déclaration de revenus. Vous devrez payer des impôts plus tard en fonction de vos revenus pour cet exercice lorsque vous produisez votre déclaration de revenus.
Pour résumer, il y a sans aucun doute de nombreuses raisons d'être optimiste et enthousiasmé par l'investissement en dividendes, d'autant plus que la technologie continue de rendre ces investissements plus simples et plus accessibles.
Bien que vous deviez être prêt à faire votre part de recherche et à en apprendre un peu plus sur le marché, il n'est pas trop difficile de commencer. Si vous êtes du tout intéressé par les flux de revenus passifs et la création de richesse à long terme, cela vaut la peine d'être examiné.
À tout le moins, l'examen de la liste ci-dessus devrait vous donner une bonne idée de ce que sont même les actions à dividendes, de leur fonctionnement et de celles qui pourraient devenir des cibles d'investissement viables pour vous.
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