Les prêts flash ont connu une augmentation extraordinaire de leur popularité au cours des dernières années.
Au départ, pour exécuter un prêt flash, il y avait un niveau de solidité technique décent que l'on attendait d'eux, et par conséquent, ils étaient essentiellement conçus pour les développeurs/techniciens.
Cependant, lentement et progressivement, le fonctionnement des prêts flash devient plus facile et sans code pour permettre aux personnes moins férues de technologie de profiter également des avantages.
Les prêts flash sont devenus absolument populaires dans la finance décentralisée (Defi), étant l'une de ses applications les plus discutées.
Que sont les prêts flash?
Un prêt Flash est un prêt que vous pouvez contracter sans aucune garantie ou garantie, mais qui doit être remboursé en une seule transaction. Le prêt est ramené à son stade initial si le remboursement ne se produit pas en une seule transaction, laissant les prêts sans coût d'opportunité et sans risque en tant que tel.
Il est alimenté par le développement de contrats intelligents et peut également être connu sous le nom de prêt facilité par des instruments cryptographiques.
Principaux attributs des prêts flash
Contrat intelligent
Les prêts flash sont régis par une règle de contrat intelligent qui est un logiciel blockchain englobant les réglementations à suivre afin de faciliter la transaction de prêt flash. Il garantit que le prêt ne sera pas réglé avant et à moins que l'emprunteur ne rembourse la totalité du prêt avant la fin de la transaction.
Annulation de transaction
Si l'emprunteur ne rembourse pas le prêt en une seule transaction, le contrat intelligent finit par annuler complètement la transaction.
Cela implique que le prêt n'a jamais eu lieu, mais cela ne signifie pas que vous pouvez vous en tirer. Lorsque vous ne remboursez pas le prêt, la transaction n'a pas lieu en premier lieu.
C'est le caractère unique d'un contrat intelligent, si vous ne remplissez pas ses conditions et ne remboursez pas le prêt instantanément, la transaction est annulée et l'argent est restitué au prêteur.
Rapide et instantané
Les prêts flash, comme leur nom l'indique, sont de nature assez rapide et instantanée. Les transactions sont effectuées instantanément et la transaction se termine avant que la transaction ne soit réglée, ce qui ne dure généralement que quelques secondes.
Garantie gratuite
Les prêts flash n'exigent pas que l'emprunteur fournisse une garantie ou une garantie contre le prêt afin d'acquérir le prêt. Il s'agit d'un prêt non garanti, et instantané de la garantie, l'emprunteur doit rembourser l'argent instantanément avant l'expiration du contrat.
Comment fonctionne un prêt flash ?
Un prêt flash fonctionne sur la technologie blockchain qui est responsable de l'émission et de la gestion de ces prêts.
Un contrat intelligent est la base du prêt flash, qui est un programme informatique fonctionnant sur le réseau blockchain lui-même. Un contrat intelligent garantit qu'il y a une exécution instantanée et automatique de la commande après que certaines conditions soient remplies.
Comme ils fonctionnent sans l'interférence d'un tiers ou de fraudeurs, ils aident à échanger biens immobiliers de l'argent et des choses similaires en valeur en un instant.
Cependant, les prêts flash ne sont responsables que de la réception, de l'utilisation et du remboursement du prêt, a-t-il précisé. Les contrats intelligents définissent ces directives pour toutes les transactions basées sur des prêts flash. Il aide à recevoir, utiliser et rembourser le prêt flash en une seule transaction. Il sécurise également la transaction.
Qu'est-ce qu'une attaque de prêt flash ?
Une attaque de prêt flash se produit lorsque l'attaquant se crée une opportunité d'arbitrage en exploitant des contrats intelligents vulnérables sur le réseau blockchain.
Cela se fait en modifiant artificiellement la valeur relative du jeton de trading en inondant un contrat avec un autre. Cela permet à l'attaquant/pirate de voler d'énormes sommes d'argent sous forme de crypto-monnaie.
Plusieurs attaques de prêts flash ont eu lieu en 2021, avec une extorsion de montants égaux et supérieurs à 45 millions de dollars en un seul processus de piratage.
Les attaques de prêts flash peuvent-elles être évitées ?
La réponse courte à cette question est oui. Voyons comment on peut empêcher les attaques de prêts flash de se produire, ce qui entraîne une perte massive de crypto-monnaie.
Vous pouvez vous protéger contre les attaques de prêts flash en utilisant un oracle de prix externe qui vous protège contre les dérapages lorsqu'un contrat intelligent met à jour son prix en fonction de la demande et de l'offre sur le marché.
Il devrait également limiter la fourchette de prix sur la base des valeurs externes prévalant sur le marché. Cela rendra difficile pour le pirate de générer un glissement qui finit par rendre un exploit bénéfique pour lui.
Avant le lancement, chaque contrat intelligent doit passer par un audit de sécurité, aidant le contrat à identifier et à corriger les attaques de prêt flash et les vulnérabilités similaires. Un examen régulier du code de contrat intelligent doit avoir lieu pour rechercher les vulnérabilités, le cas échéant.
Top 3 des cas d'utilisation des prêts Flash
1. Échange de garantie
Les commerçants peuvent utiliser des prêts flash pour échanger des garanties de faible qualité garantissant le prêt actuel qu'ils détiennent avec d'autres garanties de haute qualité.
2. Économiser les coûts de transaction
Les étapes de transaction d'un prêt flash sont regroupées en une seule étape, ce qui entraîne une baisse des frais de transaction pour le commerçant. Par conséquent, les commerçants peuvent utiliser des prêts flash pour acheter et vendre monnaie numérique avec des frais de transaction moindres.
3. Négociation d'arbitrage
Si vous êtes un commerçant de crypto régulier, vous devez être conscient que les différents échanges à travers le monde ont une différence de prix significative pour la même crypto-monnaie sur leurs échanges.
La différence de prix peut varier entre 1 et 3% dans le titre, ce qui résulte également de la différence de volume de transactions, de fuseaux horaires et de livres.
La différence de prix d'une même crypto-monnaie permet aux traders de réaliser rapidement des bénéfices grâce au trading d'arbitrage.
Les commerçants peuvent utiliser un prêt flash pour tirer parti et acheter de la crypto-monnaie à bas prix auprès d'un échange et le vendre à un autre échange qui offre un prix plus élevé pour le même jeton. Cela les aide à générer rapidement des bénéfices et leur permet également de rembourser facilement le prêt.
Pouvez-vous toujours utiliser des prêts flash si vous n'êtes pas un expert en technologie ?
Oui! Tu peux. Même si les prêts flash ont été initialement développés pour les experts en technologie et les développeurs de logiciels, l'année dernière s'est fortement concentrée sur la simplification du concept pour qu'il soit également poursuivi par des personnes moins averties en technologie. De nombreuses plateformes permettent aux gens de profiter facilement des prêts flash en éliminant complètement les besoins de codage.
Plusieurs parties du code de contrat intelligent (basé sur Ethereum) peuvent également être échangées en tant que caractéristique essentielle du changement.
En tant que commerçant régulier, cela vous permet de profiter des avantages d'un prêt flash sans avoir beaucoup de connaissances sur le codage et les difficultés techniques.
Prêts flash et Ethereum – quel est le lien ?
Le prêt instantané, le prêt flash, doit être remboursé en une seule transaction Ethereum.
La vitesse rapide et les propriétés de prêt uniques sont canalisées par Ethereum lui-même, visant à étendre le réseau de blockchain à des utilisations plus extraordinaires au-delà des simples transactions de crypto-monnaie. Les prêts flash de financement décentralisé d'Ethereum sont une de ces expériences qui s'avèrent en fait être un énorme succès parmi les commerçants de crypto.
Pourquoi utiliser un prêt flash ?
Le principal avantage pour les commerçants d'utiliser un prêt flash est de prendre un avantage d'arbitrage sur différents échanges de chiffrement. Comprenons cela avec un exemple.
Si le prix du BTC sur l'échange ABC est de 2000 $, alors que le même BTC est au prix de 2010 $ sur l'échange XYZ, la différence de 10 $ est ce dont vous pouvez profiter grâce aux prêts flash.
En tant que trader ou arbitragiste, vous pouvez bénéficier de la différence de prix du BTC sur ces deux bourses en utilisant leur liquidité à l'heure actuelle ; si vous avez 2000 10 $, vous pouvez immédiatement réaliser un profit de XNUMX $.
Cependant, si vous avez contracté un prêt flash, vous pouvez emprunter 1,000,000 1,000,000 5,000 $ et arbitrer la différence de prix en remboursant XNUMX XNUMX XNUMX $ instantanément et en réalisant un bénéfice de XNUMX XNUMX $.
Ce faisant, l'efficacité du marché dans Defi est améliorée, car des commerçants puissants disposant d'informations précieuses mais un capital limité sont en mesure de laisser un impact plus significatif sur le marché en résolvant les inefficacités du marché et en rapprochant les prix des crypto-monnaies sur toutes les bourses.
Vauld - le facilitateur d'emprunt et de prêt de crypto
Vaud est une crypto-plateforme qui fait essentiellement ce dont nous avons parlé jusqu'à présent. Il permet aux utilisateurs d'emprunter, de prêter, d'échanger et d'acheter des crypto-monnaies, le tout via la même plateforme.
Il permet également aux commerçants de gagner des intérêts sur leur crypto, avec des paiements hebdomadaires, des taux d'intérêt composés, des retraits à tout moment et des dépôts à terme fixe comme son fonctionnement principal.
Avec Vauld, vous pouvez facilement contracter un prêt contre votre jeton cryptographique à un taux sensiblement bas et un processus de remboursement facile.
La plate-forme offre un certain nombre de services qui viennent avec rapid KYC approbation, 0% de frais, plus de 50 millions de dollars de liquidités et bien plus encore. Vous pouvez échanger un certain nombre de devises comme EUR, GBP, INR, USD sur Vauld.
Vous gagnez des intérêts lorsque vous déposez des pièces comme ETH et Bitcoin sur Vauld. Tout comme un dépôt bancaire. Reportez-vous à l'image ci-dessous pour vérifier les taux d'intérêt offerts par Vauld.
Conclusion
Les prêts flash sont définitivement bénéfiques et rentables dans le monde de la cryptographie et ont remarqué des changements efficaces qui rendent ces prêts plus sûrs.
Même s'il y a eu plusieurs attaques basées sur ces prêts plus tôt, plusieurs plates-formes de crypto-monnaie travaillent dur jour et nuit pour rendre les prêts flash sans risque pour chaque commerçant.
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