Lorsque la paix se transforme en guerre et que tous les marchés sont touchés, des conseils d'experts sur la gestion de vos investissements sont essentiels.
Cet article sans jargon explique les tenants et les aboutissants de l'investissement en temps de guerre et examine la variété des opportunités d'investissement disponibles sur le marché.
L'effet de la guerre sur tous les principaux secteurs d'actifs, des obligations, des actions, des devises et de l'immobilier aux matières premières, aux liquidités et à l'or, est expliqué à l'aide d'exemples pratiques et de scénarios réels.
Il n'y a pas lieu de paniquer - agissez simplement avec une tête calme et pondérée alors que les tensions politiques s'intensifient.
Je vais donc vous poser une question. Quel serait l'effet sur votre investissement si la guerre éclatait demain à l'autre bout du monde ?
La réponse dépendrait du type d'investissements que vous avez, n'est-ce pas ?
La possession d'actions dans une entreprise de fabrication d'équipements de défense pourrait augmenter. Mais détenir des actions dans une compagnie de croisière pourrait baisser.
Voici un bref aperçu de ce que nous allons couvrir ensuite :
Où les Indiens devraient-ils investir en temps de guerre ?
Discutons maintenant de l'effet de la guerre sur certains des actifs importants et pourquoi nous devrions les considérer pour des investissements en temps de guerre.
Obligations
N'achetez pas d'obligations. Ils vous feront probablement perdre de l'argent en temps de guerre.
C'est une chose surprenante à dire puisque les obligations sont considérées comme sûres. Mais je vais vous expliquer pourquoi c'est vrai.
Lorsque vous achetez une obligation typique, vous accordez un prêt au gouvernement ou à la société qui l'a émise. L'emprunteur vous verse des intérêts pendant une certaine période, puis vous rembourse.
La guerre pourrait faire monter les prix du pétrole. Une hausse des prix du pétrole pourrait se traduire par une hausse des taux d'intérêt.
Si le taux d'intérêt augmente après l'achat de l'obligation, son prix de marché baisse, car de nouvelles obligations sont émises qui paient un taux plus élevé.
Devise
Je ne crois pas que détenir une devise soit une position défensive. Il est fort probable que la valeur réelle de la monnaie soit réduite en raison d'une inflation élevée.
Supposons qu'une partie d'un pays soit vaincue ou occupée — les chances de la monnaie pourraient être complètement remplacées ou pourraient se transformer en argent banane sont très élevés.
Donc, je ne recommanderai pas d'investir dans la monnaie en temps de guerre.
Or
Or est l'un des refuges qui réussissent bien en temps de guerre. L'or est également perçu comme une protection contre l'inflation et la dépréciation des devises.
L'or a surperformé les actions dans les périodes d'extrême incertitude due à l'inflation et à la dévaluation des devises. Pendant ces périodes, l'or agit comme une couverture efficace contre les actions et les obligations en générant des rendements positifs alors qu'ils baissaient.
Cependant, lors de conflits qui ont été résolus rapidement, l'or a sous-performé les actions par une énorme marge. Dans ces situations, les investisseurs ont préféré placer leur argent dans des actions pour réaliser des gains rapides plutôt que de le placer dans des actifs plus sûrs comme l'or.
Je vais vous suggérer d'avoir un peu d'or dans votre portefeuille, en cas de besoin urgent de fonds.
Il existe de nombreuses façons d'investir dans l'or autres que de posséder des lingots ou des pièces. Vous pouvez posséder des ETF/RBI Sovereign Gold Bond Scheme qui vous donne la propriété du métal à une fraction du prix actuel du marché.
Droit immobilier
Immobilier est une valeur sûre car elle a prouvé sa résilience au fil des décennies, voire des siècles.
En période d'incertitude économique, les gens se tournent naturellement vers les actifs corporels comme l'immobilier parce qu'ils les connaissent mieux que les actions ou les obligations, qui peuvent être sujettes à des mouvements erratiques basés sur des rumeurs ou des spéculations.
Investir dans l'immobilier pourrait être un bon pari pour vous. La guerre perturbe la chaîne d'approvisionnement qui se traduit par l'inflation. Une augmentation du prix des matières premières comme le ciment et l'acier augmentera les taux sur le marché immobilier.
Je vous demanderais de garder à l'esprit que, si la guerre éclate dans votre pays de résidence, il vaut mieux investir dans des terres que d'investir dans des appartements, des immeubles, des maisons, etc., car les propriétés bâties pourraient être détruites pendant la guerre.
Actions
Dernier, mais le meilleur. Oui, il n'y a rien de mieux que des actions pour investir en temps de guerre.
Prenons l'exemple de la guerre de Kargil en 1999. La Bourse indienne a atteint un creux de 10 % lorsque la guerre a été déclarée et est revenu à 30 % avant la fin de la guerre.
De plus, pendant la Première Guerre mondiale, le marché boursier américain a été fermé, et lorsque les échanges ont repris environ quatre mois plus tard, le Dow Jones Industrial Average a ouvert de 30 %, et à partir de là, c'était à sens unique ! Il a doublé pendant la poursuite de la guerre, malgré tous les discours de guerre et le pessimisme.
La même chose s'est produite après la fin de la Seconde Guerre mondiale. Le marché américain a ouvert avec un gros écart vers le bas et en un an a donné un rendement de 50 %.
En 1975, l'Inde traversait des conditions proches de la famine après la guerre du Bangladesh et en même temps, il y avait une crise pétrolière dans le monde entier.
L'économie indienne est entrée en soins intensifs à cause de ce double coup dur. De nombreux investisseurs mondiaux étaient prêts à considérer l'Inde comme un cas économique désespéré.
Mais les marchés boursiers indiens ont surpris tout le monde avec leurs rendements supérieurs à 100 % en moins de deux ans.
La diversification est la meilleure alternative – TOUJOURS !
Une stratégie courante pour réduire le risque de tout portefeuille est la diversification ou la répartition du capital sur plusieurs investissements. Vous pouvez diversifier pour réduire les risques qu'un seul investissement entraîne des pertes substantielles.
En conséquence, vous réduirez également les chances qu'un seul investissement génère des bénéfices substantiels.
Mais la diversification des investisseurs ne s'applique pas uniquement aux participations en actions. Cela peut également inclure la diversification géographique, qui consiste à répartir le capital dans plusieurs pays.
La meilleure façon d'y parvenir est de placer votre argent dans différentes zones géographiques et classes d'actifs. Vous ne voulez pas que tout votre argent soit investi dans un pays ou une classe d'actifs en particulier lorsque la guerre éclate ou qu'il y a un ralentissement économique, car vous ne savez pas ce qui va se passer ensuite.
Je sais que la diversification semble facile dans l'abstrait.
Mais quand vous essayez de le faire, c'est difficile.
Voici quand quelque chose comme Dézerv fonctionnera pour la plupart des investisseurs. Dezerv vous permet d'investir dans des actifs diversifiés sans vous soucier de rien - votre portefeuille est géré par une équipe d'experts.
Consultez notre article sur Dézerv pour une analyse détaillée.
Permettez-moi de montrer une capture d'écran du "portefeuille à haut risque et à haut rendement" géré par Dezerv pour votre meilleure compréhension.
En jetant un œil à l'image ci-dessus, vous pouvez remarquer que l'investissement est très bien diversifié en trois catégories :
- Fonds communs de placement à base d'actions et Fonds indiciels: Pour la croissance
- Fonds à revenu fixe: pour la stabilité et la sécurité
- Fonds d'or: pour se couvrir en situation de guerre
Dois-je racheter mes FCP/SIPS si la guerre éclate ?
Vous ne devriez pas – si vous êtes un investisseur à long terme.
N'interrompez jamais votre SIP, Systematic Investment Plans, dans des fonds communs de placement valables, en particulier lorsque vous abordez certains objectifs financiers.
SIP est un moyen d'investir dans fonds communs de placement (MF) avec un montant fixe à intervalles réguliers, par exemple, mensuellement ou trimestriellement. De cette façon, vous bénéficiez de la puissance de la capitalisation et de l'avantage de la moyenne des coûts en roupies.
Le coût moyen par unité diminue si vous achetez plus lorsque les marchés baissent et moins lorsqu'ils augmentent.
Donc, si vous voyez le solde de votre fonds baisser en termes absolus alors que les marchés sont en baisse, ne paniquez pas. Cela signifie seulement que vous avez plus d'unités pour votre argent.
Ne manquez pas l'occasion d'accumuler des parts de fonds communs de placement lorsque les marchés sont à la baisse.
N'oubliez pas qu'investir dans des fonds communs de placement est l'un des moyens les plus pratiques de constituer un patrimoine. Pour l'investisseur moyen, les fonds communs de placement sont une avenue puissante pour la création de richesse.
Où vais-je investir dans Wartime ?
Tout d'abord, j'espère qu'il n'y aura pas de guerre.
Cependant, en cas de baisse de la bourse en raison de conflits géopolitiques, de pandémies ou de guerre, mon choix d'investissements sera :
1. Actions des sociétés de premier ordre avec un leadership sur le marché
Les sociétés de premier ordre ont de bons antécédents de croissance et de rentabilité. Ce sont des entreprises qui ont un historique constant de bonnes performances.
Les actions de premier ordre ne vous offrent généralement pas de rendements très élevés, mais elles sont généralement moins volatiles que l'ensemble du marché boursier et que de nombreux autres types d'actions. Je choisirais ceux qui paient souvent dividendes à leurs actionnaires.
2. Fonds négociés en bourse (FNB)
Les fonds négociés en bourse (ETF) sont un type de fonds qui métiers sur le stock marché. Les ETF sont un moyen facile d'obtenir une exposition à une classe d'actifs particulière.
Chaque ETF suit un indice ou un secteur spécifique et se négocie comme une action individuelle. Vous pouvez acheter et vendre des ETF par l'intermédiaire de votre courtier.
3. Fonds numériques et technologiques
Les fonds communs de placement numériques et technologiques investissent dans des actions de sociétés fortement exposées à la technologie numérique, à Internet, à l'informatique et aux secteurs connexes.
À mesure que l'économie mondiale devient de plus en plus numérisée, les entreprises axées sur la technologie sont susceptibles de gagner des parts de marché.
Cela peut bien jouer pour vous dans les régimes de fonds communs de placement numériques et technologiques.
4. Or
L'or me semble également intéressant en tant qu'investissement car c'est un actif tangible et il est considéré comme une protection contre l'inflation. Je recommande d'investir dans des fonds en or, pas dans du métal physique. Ou vous pouvez choisir d'acheter Programme d'obligations souveraines en or.
5. É.-U. Bourse
Investir dans des actions américaines en provenance d'Inde vous permet de diversifier géographiquement vos investissements.
Comme nous le savons tous, il n'est pas judicieux d'investir tout votre argent dans le marché boursier local car sa performance est étroitement liée aux événements et conditions nationaux tels que les élections, les prix du pétrole, les catastrophes naturelles, etc. La diversification aide à protéger votre portefeuille des fortes fluctuations. causés par des événements locaux.
Les actions mondiales sont plus immunisées contre de tels chocs car il y a tellement de facteurs en jeu dans le monde qui pourraient avoir une incidence sur leur performance. Voici les meilleures applications en Inde pour investir dans les actions américaines.
Vous pouvez consulter notre article sur le meilleurs outils boursiers pour analyser le marché boursier indien pour trouver des actions de qualité, des MF, des ETF, etc.
Les guerres et les conflits armés ont tendance à entraîner une baisse soudaine de votre portefeuille et de vos investissements.
Cependant, à long terme net, ces baisses sont l'occasion d'investir en fonction de l'historique.
Je vous suggère de ne pas rester inactif et le meilleur moyen est de capitaliser sur les chutes soudaines du marché en investissant dans des sociétés/fonds de qualité.
Je vous recommande de consulter notre AYF guide; cela vous aidera à ne pas vous soucier de vos finances et à surmonter rapidement la volatilité du marché.
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