Investir dans n'importe quoi, sans parler de Crypto, peut être une tâche ardue.
Le problème?
Incompréhension et manque de temps. C'est précisément pour ces raisons que la profession de l'investissement a donné naissance à des intermédiaires comme les banques, les compagnies d'assurance, les fonds communs de placement, etc. pour faire tout le gros du travail pour vous.
La crypto n'est pas différente. Malheureusement, il existe un manque d'éducation sur le sujet.
Eh bien, c'est ici que je vais vous aider. Ayant déjà écrit sur Zignaly dans un article précédent, je vais maintenant me concentrer sur un examen de Mudrex, un fournisseur de stratégie automatisée.
Prêt? Allons-y.
1. Qu'est-ce que Mudrex ?
Mudrex est un fournisseur de stratégie d'investissement automatisé pour la crypto.
En termes simples, ils proposent des produits d'investissement sélectionnés parmi lesquels vous pouvez choisir en fonction de votre profil de risque.
2. Quels produits propose Mudrex ?
2.a. Ensembles Mudrex
Les ensembles de pièces sont des paniers de crypto-monnaies choisies en raison de leur identification avec un thème particulier. Certains jeux de pièces disponibles en ce moment sont:
- Jetons du métaverse
- Jetons NFT
- Plateformes de contrats intelligents (couches 1) ;
- Les meilleurs jetons bleus Crypto
Ces jeux de pièces vous permettent d'investir dans des idées. Supposons que vous ayez lu que les pièces de monnaie métavers sont la prochaine grande chose, mais que vous ne savez pas dans laquelle investir. Les ensembles de pièces suppriment cet obstacle.
2.b. Menthes Mudrex
Il s'agit d'un ensemble de trois produits qui suivent la formule du fonds commun de placement :
- Seuil d'investissement minimum
- Entrée / Sortie à tout moment
- Un compromis risque/rendement entre les produits élevés (de type fonds d'actions), modérés (de type fonds équilibré) et faibles (de type fonds de revenu).
Encore une fois, la gestion de fonds est le casse-tête du trader Mudrex tandis que vous, l'investisseur, générez un revenu de manière passive.
2.c. Algos Mudrex
Ce sont des bots de trading basés sur l'analyse technique proposés sur la plateforme Mudrex par leurs traders.
Une variété de stratégies sont disponibles pour investir de manière automatisée afin que vous n'ayez pas besoin d'apprendre l'AT ou de trouver le temps de trader activement.
2.d. Compte d'intérêt
Ceci est similaire à un compte d'épargne bancaire, sauf qu'il offre un rendement de 14% par an et est défini comme à faible risque.
2.e. Échanges couverts
Ces produits sont disponibles pour les pièces répertoriées sur Coinbase Pro, Binance, Bybit, Deribit, OKEX et BitMex.
Mudrex ne détient aucun fonds et ne fournit que la stratégie d'investissement qui peut être mise en œuvre via la connectivité par clé API sur vos fonds aux bourses susmentionnées.
3. Qu'en est-il de Mudrex en chiffres ?
3.1. Mesures commerciales
Mudrex divulgue 700,000 20 investisseurs utilisant sa plateforme, mais un maigre 450,000 millions de dollars d'actifs sous gestion. Cela contraste avec Zignaly, qui compte 120 XNUMX investisseurs et XNUMX millions de dollars d'actifs sous gestion.
Avec 3 milliards de dollars de volume de transactions depuis sa création, ils sont proches de Zignaly à 4 milliards de dollars.
En supposant que les données soient exactes, il semble qu'ils aient un pourcentage plus élevé de comptes inactifs, ce qui pourrait expliquer le faible actif sous gestion.
Le projet a annoncé qu'il avait devenir le plus grand gestionnaire d'actifs indiciels au monde pour la cryptographie au premier trimestre 1 mais il semble que les chiffres ne correspondent pas à cette déclaration.
3.2. Communauté
Une analyse de leurs suivis sur les réseaux sociaux n'explique pas non plus le nombre élevé de comptes.
Ils ont environ 12,500 2,800 abonnés sur Twitter et seulement 86,900 13,000 sur Discord. Zignaly, à des fins de comparaison, compte respectivement XNUMX XNUMX et XNUMX XNUMX abonnés sur Twitter et Discord.
4. Mudrex est-il légitime ?
Le projet porte diverses marques d'acceptation. Ceux-ci sont:
- Une équipe doxxée qui veille à ce qu'il n'y ait pas d'anonymat derrière le projet;
- Le projet nécessite KYC pour les investisseurs ;
- Société de capital-risque de renommée mondiale Y Combinator est un investisseur dans le projet, avec quelques autres grands noms ;
- Il a été repris par des publications internationales comme Forbes, Business Insider & Bitcoin.com ;
5. Mudrex est-il sûr ?
Dans le cadre de nos recherches, je n'ai rien trouvé de négatif en ce qui concerne les fonds volés ou détournés. Cependant, comme toutes les applications d'investissement, le projet reste sensible aux risques d'investissement liés au marché :
- À l'exception des Algos, tous les autres produits sont fournis à un niveau exclusif et sont gérés par des commerçants professionnels. Cependant, ils sont sujets aux mêmes biais que les individus, mais on s'attendrait à ce qu'ils soient moins sensibles et pratiquent la gestion des risques ;
- Les Algos sont des bots communautaires et la plate-forme fournit un solide moteur de création de stratégie et de backtesting qui aide à les affiner et à les perfectionner avant leur mise sur le marché. Encore une fois, on s'attend à ce que chacune de ces stratégies automatisées comporte des protocoles de gestion des risques intégrés ;
- Les investissements restent sensibles au risque de conversion par rapport à Fiat. Vous pouvez gagner 14% d'intérêt sur votre stablecoin $, par exemple, mais le renforcement de la devise de votre pays par rapport au $ aura un impact sur votre rendement global.
De plus, il est entendu qu'il s'agit de solutions non dépositaires, ce qui signifie que vos fonds sont détenus sur un compte d'échange (similaire à Zignaly) et non avec la plateforme ou l'algo créateur.
Vous liez votre compte d'échange avec votre Mudrex portefeuille via les clés API. Un logiciel de cryptage à la pointe de la technologie garantit la sécurité de vos fonds et de votre identité.
6. Comment investir dans Mudrex ?
Mudrex a un processus d'intégration extrêmement simple :
- Créez ou connectez-vous à votre compte Mudrex (vous pouvez simplement utiliser votre identifiant Google pour couper le processus de choix d'un mot de passe);
- Connectez l'échange souhaité avec des clés API ;
- Choisissez le bot dans lequel vous souhaitez investir et sélectionnez le montant ;
- Payez les frais de plateforme et vous êtes prêt à partir.
7. Quelle est la structure des frais chez Mudrex ?
Le protocole facture des frais minimes (parfois aussi bas que 5 $ par mois, selon le plan choisi.
Ils ont un modèle Pay As You Invest selon lequel, uniquement lorsque vos fonds sont utilisés par un algorithme de trading choisi, des frais vous sont facturés. Il n'y a pas de frais pour les fonds inutilisés.
8. Comment Mudrex gagne-t-il de l'argent ?
Aucune information n'est disponible, mais il est entendu que Mudrex gagne de l'argent via deux canaux :
- Les frais de gestion qu'il facture à ses comptes clients. Comme expliqué précédemment, cela varie selon le plan/bot choisi et est minime ;
- Courtage axé sur le client sous forme de rabais des bourses. En termes simples, cela signifie qu'ils obtiennent une remise en argent pour diriger les transactions vers un échange particulier;
- Facturer des frais aux commerçants qui souhaitent créer leur propre algorithmique stratégies de négociation (bien qu'il existe aussi une version gratuite)
9. Quels sont certains des développements à venir chez Mudrex ?
Le protocole a lancé une refonte majeure de son interface, baptisée "Project Phoenix". Tout comme la créature mythique qui explose en cendres et renaît, Mudrex change complètement son mode de fonctionnement.
En un mot, cela implique :
- Réserver et mettre à niveau l'infrastructure Web existante pour les commerçants uniquement. Le protocole s'attend à ce que son constructeur de stratégie et son moteur de backtesting continuent d'attirer les commerçants vers son produit basé sur des algorithmes, créant ainsi un choix pour les consommateurs.
- Passage des investisseurs particuliers à une nouvelle infrastructure basée sur des applications. L'idée est de favoriser la facilité d'investissement en éliminant le besoin d'un ordinateur (car plus de gens ont des smartphones que des ordinateurs personnels)
Plus d'informations sur le projet Phoenix sont disponibles ici.
10. Verdict
Étant donné à quel point il peut être difficile de développer l'expertise et de trouver le temps de gérer vous-même votre portefeuille crypto, Mudrex coche toutes les cases pour être une solution fiable pour l'investisseur de détail.
Le processus d'intégration est assez simple et la structure globale des frais est assez attrayante. Enfin, le moteur de construction de stratégie et de backtesting est une proposition unique.
Cependant, il y a quelques points négatifs :
- Le site Web, comprenez qu'il passe par une mise à niveau, ne fonctionne pas avec divers points où un lien aurait dû manquer des liens;
- Il n'y a pas de section d'aide et les blogs sont écrits au hasard au lieu de fournir un guide clair. Par exemple, Mudrex est censé avoir un produit d'assurance qui paie si certaines stratégies ne paient pas un certain rendement garanti. Je n'ai trouvé aucune information à ce sujet. Encore une fois, cela peut être dû au fait que le site Web est en maintenance;
- L'auto-divulgation des données n'est pas liée aux mesures communautaires observées. Les données sont obsolètes ou il existe peut-être des comptes inactifs pour lesquels nous n'avons aucune information indiquant si les données souffrent d'un biais de survie. La taille moyenne des comptes pourrait également être petite par rapport à la concurrence, mais encore une fois, nous n'avons aucune information à ce sujet ;
- L'accent semble être mis sur la quantité plutôt que sur la qualité des commerçants, le constructeur de stratégie et le moteur de backtesting étant dédiés à l'ensemble de l'interface Web. Le revers de la médaille de cet argument est que les traders pauvres (et leurs stratégies) seront finalement découverts eux-mêmes, étant donné la transparence des mesures de performance des investissements.
Dans l'ensemble, il s'agit d'un produit solide qui résout un problème vital dans le monde de la démocratisation de l'accès à l'investissement et des principales stratégies d'investissement haut de gamme, en particulier pour Crypto.
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